Акції зростання: що це таке, як заробити та знизити ризики

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Акції зростання — цінні папери компаній, які демонструють високі темпи розвитку та потенційно можуть принести значний дохід через зростання капіталізації. Вони рідко виплачують дивіденди, адже компанії реінвестують прибуток у власний розвиток. Інвестувати в акції зростання можна на ранніх етапах розвитку, через ETF, використовуючи прогнози, для диверсифікації портфеля чи довгострокової стратегії.

Інвестування в акції зростання є одним з найбільш цікавих та перспективних варіантів отримання доходу. Такі цінні папери відкривають двері у майбутнє, дозволяючи інвесторам стати частиною компаній, які стрімко розвиваються та задають тон у своїх галузях. У цій статті ми детально розглянемо акції зростання: що це таке, як на них заробити та які ризики варто врахувати.

Що таке акції зростання?

Акції зростання — це цінні папери компаній, які демонструють високі темпи розвитку. На відміну від дивідендних акцій вони рідко приносять регулярний дохід у вигляді виплат, проте їхня привабливість полягає у стрімкому зростанні капіталізації.

Акції вартості продаються за ціною, яка часто нижча від їхньої реальної вартості, і є менш ризикованими. Натомість акції зростання мають вищий потенціал прибутковості, але й більший ризик.

Наприклад, Tesla, Amazon і Google починали як акції зростання, а сьогодні вони — глобальні лідери. Їхній успіх став можливим завдяки інноваціям і вдалому менеджменту.

Як заробити на акціях зростання

Уявіть, що ви вклали $1000 в акції Apple у 2010 році, коли вони коштували близько $10 за акцію (після урахування дроблення). Сьогодні вартість однієї акції перевищує $170, що свідчить про значний приріст капіталу. Ваш заробіток у цьому випадку перевищив би $16 000. Отримання прибутку на акціях зростання ґрунтується на потенціалі швидкого збільшення капіталізації компанії, що їх випустила. Далі перерахуємо кілька способів отримати максимальний дохід з урахуванням специфіки цих активів.

1. Купівля на ранніх етапах розвитку

Основна стратегія полягає у придбанні акцій компаній, які перебувають на початкових етапах зростання. Ці компанії, як правило, працюють у нових або швидкозростаючих галузях (наприклад, технології, штучний інтелект, екологічна енергетика). Успішні інвестиції можливі завдяки прогнозуванню перспектив розвитку галузі та компанії.

2. Використання довгострокової стратегії

Довгострокові інвестиції в акції зростання дозволяють максимально використати їхній потенціал. Інвестор, який зберігає акції протягом 5-10 років, отримує вигоду від складного відсотка та постійного зростання ринкової вартості компанії.

3. Диверсифікація портфеля

Розподіл інвестицій серед кількох акцій зростання знижує ризики. Наприклад, якщо одна компанія зазнає невдачі, успіх іншої може компенсувати втрати.

4. Використання інформації та прогнозів

Важливим кроком є аналіз фінансових звітів компанії, тенденцій ринку та прогнозів експертів. Треба звертати увагу не лише на поточний стан компанії, а й на її потенціал у довгостроковій перспективі.

5. Інвестування через ETF

Інвестиції в біржові фонди (ETF), що містять акції зростання, є відносно простим і безпечним способом заробітку. ETF дозволяють отримувати дохід від кількох акцій зростання, що знижує ризики втрат.

Ми вибрали надійних брокерів, через яких можно торгувати акціями у форматі CFD. Цей інструмент дозволяє спекулювати на зміні ціни акцій без необхідності фактичного володіння активами, використовуючи кредитне плече для підвищення потенційного прибутку або збитків.

Найкращі брокери для торгівлі CFD на акції та ETF
	Мін. депозит, $	Макс. плече	Спред CFD на акції Apple	Комісія за виведення коштів, %	Регуляція	Відкрити рахунок
Pepperstone		1:500	0,4		Tier-1	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
FOREX.com	100	1:50	0,5		Tier-1	Вивчити досьє
Interactive Brokers		1:30	0,5		Tier-1	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
TeleTrade	10	1:500	0,5		Tier-1	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
Libertex	100	1:999	19	0-1	Not regulated	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Які компанії пропонують акції зростання?

Акції зростання зазвичай пов’язані з компаніями, які демонструють високий темп розвитку завдяки інноваціям, масштабуванню або проривним технологіям. Часто вони зосереджені в нових або швидкозростаючих галузях. Розглянемо основні категорії компаній, які пропонують акції зростання.

1. Стартапи

Стартапи — це молоді компанії, які працюють у перспективних галузях і швидко масштабуються. Вони часто отримують фінансування від венчурних фондів і використовують ці кошти для розвитку унікальних продуктів або послуг. Венчурні інвестиції досить ризикований метод інвестицій, який може принести величезні прибутки у разі успіху. Прикладом можуть бути компанії у сферах фінансових технологій (FinTech) або штучного інтелекту. Хоча інвестування у стартапи є ризикованим, воно може принести значний дохід у разі успіху компанії.

2. Компанії, що створюють інновації

Компанії, які створюють інноваційні продукти або впроваджують нові технології, є основою акцій зростання. Наприклад, Tesla зробила революцію у виробництві електромобілів, а Moderna запровадила новий підхід до виробництва вакцин. Ці компанії часто домінують у своїх секторах завдяки унікальним ідеям та технологіям.

3. Гіганти зі сфери технологій

Хоча великі технологічні компанії, такі як Apple, Amazon або Alphabet (Google), вже є зрілими бізнесами, їхні акції залишаються привабливими для інвесторів. Вони постійно інвестують у нові напрямки, такі як штучний інтелект, хмарні обчислення та доповнена реальність, що забезпечує їм подальше зростання.

4. Компанії з екологічної енергетики

Сектор відновлюваної енергетики є одним із найдинамічніших. Прикладами компаній цього направлення є NextEra Energy або Enphase Energy, які працюють над створенням інноваційних рішень у сфері сонячної та вітрової енергетики. Високий попит на екологічно чисту енергію робить їхні акції привабливими для інвесторів.

5. Медичні та біотехнологічні компанії

Компанії, які працюють над проривними рішеннями у медицині, включно з розробкою нових ліків чи діагностичних технологій, часто пропонують акції зростання. Наприклад, Amgen або BioNTech демонструють високі темпи розвитку завдяки інноваціям у сфері медицини.

6. Електронна комерція

Сектор електронної комерції активно розвивається, особливо після пандемії. Компанії, такі як Shopify або Mercado Libre, продовжують демонструвати зростання завдяки новим ринкам і збільшенню кількості клієнтів.

Як вибрати акції зростання для купівлі?

Вибір акцій зростання — це ключовий етап для успішного інвестування. Від правильності аналізу залежить не лише потенційний прибуток, але й мінімізація ризиків. Під час оцінки потенціалу компаній слід враховувати низку факторів, які допоможуть визначити найбільш перспективні з них.

Основні критерії вибору:

Фінансові показники: стабільне зростання виручки, висока маржа прибутковості, позитивний грошовий потік.
Інновації та унікальність: компанія має продукти або послуги, які вирізняються на ринку.
Сектори зростання: зосередження компанії у перспективних галузях (технології, медицина, зелена енергетика тощо).
Керівництво та репутація: досвід команди менеджерів і здатність до стратегічного планування.
Прогнози аналітиків: позитивні відгуки фінансових експертів і аналітичних агенцій.
Оцінка конкурентів: позиція компанії порівняно з іншими учасниками ринку.

Врахування цих критеріїв допоможе вам знайти акції, які мають потенціал стати наступними "зірками" фондового ринку.

Коли продавати акції компаній зростання?

Продаж акцій зростання — це не менш важливий етап, ніж їхній вибір. Невчасне ухвалення рішення може призвести до втрати прибутку або навіть збитків. Успішні інвестори орієнтуються на чіткі маркери, які сигналізують, що настав час продавати.

Основні сигнали до продажу:

Погіршення фінансових показників: зниження виручки, прибутковості або зростання боргу компанії.
Довготривале падіння ринку: якщо загальна ситуація на ринку не сприяє зростанню ціни акцій.
Поява сильних конкурентів: нові гравці з інноваційними продуктами можуть послабити позиції компанії.
Досягнення цільової ціни: продаж акцій при досягненні бажаного рівня прибутковості.
Зміна стратегії компанії: якщо компанія відходить від напрямків, які забезпечували зростання.

Продуманий підхід до продажу дозволить вам зберегти дохід та уникнути втрат у мінливих умовах ринку.

Ризики та попередження

Інвестування в акції зростання може приносити значний дохід, але також супроводжується високими ризиками. Висока волатильність і непередбачуваність ринку роблять ці активи придатними не для всіх інвесторів. Важливо бути готовими до можливих викликів і враховувати всі можливі ризики.

Основні ризики:

Волатильність цін: значні коливання можуть призвести до втрат у короткостроковій перспективі.
Ризик переоцінки: акції можуть бути куплені за ціною, що не відповідає реальній вартості компанії.
Макроекономічні фактори: інфляція, рецесія або кризи можуть впливати на весь ринок.
Відсутність дивідендів: акції зростання зазвичай не виплачують дивідендів, що робить їх менш привабливими для консервативних інвесторів.
Залежність від галузі: більшість таких акцій сконцентровані в технологічному секторі, який чутливий до інновацій і регуляцій.

Усвідомлення цих ризиків допоможе знизити можливі втрати та захистити ваші інвестиції.

Інвестиції в акції зростання потребують продуманого підходу

Інвестування в акції зростання може стати потужним інструментом для збільшення капіталу, але потребує продуманого підходу. Ці активи ідеально підходять для інвесторів, готових до ризику і орієнтованих на довгострокову перспективу. Ось кілька рекомендацій, які допоможуть зробити інвестиції успішними:

Встановіть інвестиційні цілі: визначте, чи готові ви тримати акції 5-10 років, або віддаєте перевагу короткостроковій стратегії.
Диверсифікуйте портфель: не зосереджуйте всі інвестиції в одній галузі чи компанії, щоб знизити ризики.
Ретельно аналізуйте компанії: звертайте увагу на фінансові показники, бізнес-модель і перспективи зростання.
Слідкуйте за ринком: регулярно аналізуйте ринок, прогнозуйте тренди й адаптуйте стратегію під будь-які зміни.
Не піддавайтесь емоціям: ухвалюйте рішення на основі фактів, а не паніки чи жадібності.

Пам’ятайте, що акції зростання потребують терпіння і готовності ризикувати. Починайте з невеликих вкладень, використовуйте аналітичні інструменти і в разі потреби консультуйтеся з фінансовими експертами. Такий підхід допоможе вам досягти успіху навіть у складних умовах ринку.

Резюме

Інвестування в акції зростання може бути прибутковим, але потребує ретельного аналізу компаній і ринку. Якщо ви хочете спробувати ці інструменти:

починайте з невеликих вкладень;
використовуйте демо-рахунки;
поступово формуйте портфель із кількох акцій зростання.

В інвестиціях можна почати з невеликих сум, використовуючи платформи, які підтримують дробові акції. Також не забувайте постійно вчитися. Наприклад, ми можемо порекомендувати книгу "The Intelligent Investor" ("Розумний інвестор") Бенджаміна Грема, яка буде дуже корисною для інвестора-початківця.

FAQs

Чи потрібно продавати акції зростання при падінні ринку?

Не завжди. Якщо фінансові показники компанії залишаються сильними, а падіння ринку тимчасове, краще утримувати акції до стабілізації ситуації.

Як заробити на акціях зростання у короткостроковій перспективі?

Короткострокові стратегії — це активний трейдинг на волатильності. Проте це вимагає досвіду, швидкої реакції та постійного моніторингу ринку.

Чи варто інвестувати через ETF, які містять акції зростання?

Це хороший варіант для початківців, оскільки ETF дозволяють диверсифікувати інвестиції та зменшити ризики. Вони також зручні для тих, хто не хоче витрачати багато часу на аналіз окремих акцій.

Як знайти перспективні акції зростання?

Слідкуйте за новинами, прогнозами аналітиків та фінансовими звітами компаній. Використовуйте платформи на кшталт Yahoo Finance або Morningstar для пошуку акцій із високим потенціалом.

Команда, яка працювала над статтею

Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют. Переважний стиль торгівлі – консервативні стратегії з низьким та середнім ризиком, середньострокові та довгострокові інвестиції. Досвід на фінансових ринках – 8 років. Займається підготовкою текстових матеріалів для трейдерів-початківців. Також спеціалізується на оглядах та оцінці брокерів, аналізуючи їх надійність, торговельні умови та особливості.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Мірджан Іполіто — журналіст і редактор новин у Traders Union. Вона експерт у галузі криптовалют з 5-річним стажем роботи на фінансових ринках. Її спеціалізація — щоденні новини ринку, прогнози цін і первинні пропозиції монет (ICO).

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

Волатильність

Волатильність - це ступінь зміни або коливання ціни або вартості фінансового активу, наприклад, акцій, облігацій або криптовалют, протягом певного періоду часу. Вища волатильність вказує на те, що ціна активу зазнає більш значних і швидких цінових коливань, тоді як нижча волатильність свідчить про відносно стабільний і поступовий рух цін.

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.