Як знизити ризики при торгівлі на Форекс?

Види ризиків під час торгівлі на ринку Форекс

Як управляти ризиками на Форекс? Перший крок полягає в тому, щоб зрозуміти, які існують ризики, та яка їхня природа. Існує три основні види ризиків:

• торгові;

• технічні;

• емоційні;

• інші (неторговельні).

Торгові ризики

Ці ризики з'являються внаслідок руху ринку, які не передбачають трейдери та інвестори. Наприклад, користувач торгує в парі USD/AUD і знаходить інформацію про те, що долар США зросте. Він купує валюту, а вона несподівано падає в ціні. Цей ризик з'являється внаслідок волатильності ринку, яку складно передбачити.

Однак більшість помилок виникає внаслідок проведення поверхневого аналізу та неправильного прогнозу. Також багато трейдерів бездумно використовують кредитне плече, внаслідок чого швидко втрачають капітал. Як мінімізувати ризики на Форекс у цьому випадку? Важливо уважно досліджувати події, які можуть вплинути на зміну ціни, використовувати графіки і виважено підходити до торгівлі з левериджем.

Технічні ризики

До технічних ризиків належать:

• неспрацьовування ордерів;

• зависання торгової платформи;

• реквоти та прослизання;

• несправність обладнання;

• вимкнення електроенергії.

Як мінімізувати ризики на Форекс, пов'язані з технікою? У перших трьох випадках у разі появи проблем користувачі можуть звернутися до брокера, з яким вони співпрацюють, і надати йому скріншоти екрана. Якщо компанія вважатиме, що трейдер має рацію, вона може анулювати збиткову угоду. Це стосується тільки надійних брокерів, які працюють легально, тому до вибору фінансового партнера слід підходити серйозно.

Якщо ПК користувача перестав працювати або йому відключили світло, тут немає провини посередника. Трейдерам та інвесторам варто періодично перевіряти своє обладнання та не проводити угоди, якщо в ньому є несправності.

Емоційні ризики

Деякі трейдери вважають, що під час відповіді на запитання про те, як мінімізувати ризики на Форекс, психологія не відіграє жодної ролі. Вони серйозно помиляються. Існує три основні психологічні проблеми, до яких схильні не тільки новачки, а й деякі досвідчені трейдери:

• Жадібність. Це одна з найпоширеніших проблем, заснована на бажанні максимального заробітку. Відчуваючи жадібність, трейдер починає безрозсудно відкривати угоди, а також необережно використовувати кредитне плече. Усе це призводить до швидкої втрати капіталу.

• Страх збитків. Він протилежний жадібності; користувач боїться втратити те, що він уже отримав. Внаслідок цього трейдер часто закриває позицію занадто рано, і його страх стає дійсністю.

• Жага швидкого заробітку. Ця проблема найчастіше з'являється у новачків, яким вдалося за короткий строк отримати великий прибуток. Вони вважають, що далі буде так само, тому нехтують ризик-менеджментом і проводять необдумані угоди.

Інші (неторгові) ризики

Один із найбільш поширених неторгових ризиків — припинення роботи брокера, з яким співпрацює трейдер. Як мінімізувати ризики на Форекс у цьому випадку? Від користувача залежить мало. Щасливчики можуть встигнути вивести весь депозит або хоча б його частину. Ті, кому не пощастило, можуть втратити весь капітал. Від цього ніхто не застрахований, але брокери, які працюють легально, менш вразливі до цього ризику.

Також до цієї групи входять збройні конфлікти, економічні кризи, розвали та створення міжнародних валютних об'єднань. На це трейдери вплинути не можуть. Єдиний спосіб зменшити збитки полягає в тому, щоб уважно стежити за новинами, аналізувати їх і робити прогнози.

Найкращі брокери для торгівлі на Форекс

1

9.4/10

ПЕРЕЙТИ ДО БРОКЕРА

Мінімальний депозит:

200$

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

CySEC, FCA

Review

Брокер eToro (вимовляється як «еТоро») заснований у 2007 році. Компанія позиціонує себе як платформу соціального трейдингу, її клієнтами є трейдери з більш ніж 140 країн світу. Брокер має кілька підрозділів, що працюють у різних юрисдикціях та мають різні ліцензії регуляторів. Наприклад, eToro (Europe) має ліцензію кіпрського регулятора CySEC (109/10), eToro (UK) – британського регулятора FCA (583263). Також брокер має представництва в Австралії та США.

Pros/Cons

•мінімальна сума угоди при копіюванні – 1 дол. США;

•зручний функціонал для пасивного інвестування;

•регулювання у надійних юрисдикціях;

•є можливість купівлі контрактів на дробові акції (тобто інвестувати суми менші, ніж вартість однієї акції);

•існує можливість купівлі безпосередньо акцій (не CFD) на фондових біржах США.

•високі спреди;

•періодичні технічні збої під час виконання ордерів;

•відсутність найбільш популярних у Європі та СНД платформ МТ4 та МТ5;

•відсутність виходу на ECN-системи, ордери обробляються лише за схемою STP з виходом на конкретних постачальників ліквідності;

•наявність комісії за виведення коштів;

•посередня робота підтримки;

•незручний сайт.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

2

9.2/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

1000$

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

CIMA, FCA, CFTC

Review

FOREX.com (вимовляється як «Форекс.ком») – компанія, що належить GAIN Capital Holdings, Inc. (NYSE: GCAP) і завоювала у сфері трейдингу репутацію надійного брокера завдяки прозорій роботі та високій якості послуг. Компанія співпрацює з клієнтами у 140 країнах світу. Брокер зареєстрований на Кайманових островах та контролюється CIMA (Сертифікованим інститутом фахівців з управлінського обліку). Номер ліцензії – 25033. Материнська компанія брокера Форекс.ком зареєстрована в Англії та Уельсі за номером 1761813 у Реєстраційній палаті Великої Британії. Вона має ліцензію одного з найавторитетніших регуляторів світу – FCA (номер 113942).

Pros/Cons

•середній показник швидкості виконання ордерів – 0,04 мс;

•надійність – контролюється декількома регуляторами, кошти клієнтів зберігаються на окремих від активів компанії рахунках;

•привабливі торгові умови – вузькі спреди на більш ніж 90 активах, включаючи валютні пари та метали, та понад 4500 ринків, включаючи FX, індекси, товари, акції та криптовалюту.

•низька якість оптимізації сайту: відсутня російськомовна версія, мало конкретики в описах послуг, не працюють вкладки у верхній частині сторінки. Для пошуку інформації доводиться використовувати вкладку під назвою «Картка сайту»;

•складно зв'язатися зі службою підтримки через її високу завантаженість;

•велика фіксована комісія за виведення коштів;

•високий стартовий депозит – починається з 1000 доларів;

•мало варіантів для поповнення рахунку та виведення коштів, терміни рідко відповідають заявленим.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

3

9.1/10

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Мінімальний депозит:

1$

Бонус на депозит:

0%

Регулятор:

SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA

Review

Interactive Brokers (вимовляється як «Інтерактив Брокерс») – одна з найвідоміших інвестиційних компаній у США, яка надає свої послуги з 1977 року. Брокер дозволяє торгувати валютними парами, але основними інструментами є акції, CFD, індекси, метали, ETF, ф'ючерси та інші активи фондового ринку. В якості регуляторів компанії виступають такі органи, як Комісія з бірж та фондових ринків США (SEC), Служба регулювання галузі фінансових послуг США (FINRA), Управління з фінансового регулювання та нагляду Великої Британії (FCA) та інші міжнародні комісії з фінансового нагляду. Тільки в 2020 році брокер отримав звання «Найкращого онлайн-брокера» (Barron's), «Найкращого брокера для економічних інвестицій» (NerdWallet) і отримав п'ять зірок у категорії «онлайн-торгівля акціями для трейдерів» (Canstar).

Pros/Cons

•широкий асортимент навчальних матеріалів;

•доступ до 135 ринків із 33 країн;

•велика кількість торгових інструментів.

•інтерфейс сайту перекладено іншими мовами лише частково;

•є плата за неактивний рахунок;

•служба підтримки не працює в суботу та неділю;

•довга та складна процедура реєстрації;

•відсутність центових рахунків для трейдерів-початківців.

ВИВЧИТИ ДОСЬЄ

Чому ризик-менеджмент важливий під час торгівлі на Форекс?

Ризик-менеджмент можна охарактеризувати як певний набір правил, яких дотримуються трейдери та інвестори для мінімізації втрат на ринку Форекс. Що вищий ризик, то більше можна заробити, однак і ймовірність зазнати збитків буде вищою. Правильна оцінка потенційних проблем і вміння їх уникати — ключ до того, як мінімізувати ризики на Форекс. Саме це дає змогу отримувати стабільний дохід. Також ризик-менеджмент дає можливість уникати емоційних ризиків і знижувати негативний вплив людського фактора.

У трейдингу та інвестуванні існує безліч стратегій ризик-менеджменту. Їх використання залежить від толерантності користувача до ризику. Необхідно визначити, який ступінь ризику трейдери та інвестори готові прийняти для себе. Наприклад, різкі коливання цін можуть призвести до проведення емоційних збиткових угод з продажу активів для тих, хто не готовий ризикувати.

Як мінімізувати ризики на Форекс: розробка стратегії ризик-менеджменту

Існує загальновизнана формула для розрахунку максимального обсягу позиції, що відкривається. Вона має такий вигляд:

Розмір позиції = Ризиковий капітал / Рух ціни в пунктах / Вартість пункту для 1 лота.

Щоб провести правильний розрахунок, варто звернути увагу на три пункти:

• Ризиковий капітал. Це сума, яку користувач готовий втратити. Експерти радять встановлювати її на рівні 3-5% від загального капіталу. Якщо толерантність до ризику висока, то трейдери можуть збільшити цю суму, але варто пам'ятати, що в разі невдачі втрати будуть значними.

• Рух ціни в пунктах. Користувач визначає його на основі даних технічного аналізу або за допомогою торгових сигналів.

• Вартість пункту для одного лота. Її можна розрахувати на спеціалізованих сайтах для кожного активу.

Як знизити ризики на Форекс? При відповіді на це питання багато трейдерів користуються правилом 1%. Воно передбачає, що щоденні втрати не можуть перевищувати 1% від суми, яка знаходиться на рахунку користувача. Наприклад, якщо він має в своєму розпорядженні $5 тис., то за день можна втратити не більше $50. Це правило про те, як мінімізувати ризики на Форекс, найбільш корисне в довгостроковій перспективі. Якщо просадка становитиме 40-50%, то повернутися до початкового стану буде набагато складніше, ніж при втраті 1% капіталу.

Як мінімізувати ризики на Форекс: поради експертів

Експерти Traders Union зібрали для читачів топ-9 корисних порад, дотримання яких допоможе мінімізувати ризики під час Форекс-трейдингу.

Диверсифікація

Сьогодні це одна з найкорисніших стратегій як для трейдерів, так і для інвесторів. Диверсифікація портфеля дає змогу зберегти більшу частину капіталу в разі зниження прибутковості одного з активів. Існують такі види диверсифікації:

• поділ за активами;

• поділ за рівнем ризику (ґрунтується на волатильності);

• інституційна диверсифікація, що передбачає співпрацю одразу з кількома надійними форекс-брокерами.

Ретельне тестування стратегії

Без стратегії трейдер не може розраховувати на стабільний дохід. В інтернеті можна знайти десятки готових варіантів, але вони не відповідають індивідуальним потребам користувача. Через це варто створювати авторську стратегію, яка, насамперед, відповідатиме обраному стилю торгівлі. Її розробка вимагає ретельного вивчення активів та наявних торгових пар, використання відповідних індикаторів, а також визначення способів фіксації прибутку та збитків.

Також експерти радять вести торговий щоденник. Особливо це актуально для новачків, які тільки починають створювати свою стратегію. У щоденник можна записувати успіхи та невдачі, а також цікаві торгові ситуації. Це допоможе знайти закономірності та застосувати отримані знання на практиці.

Розробивши стратегію, трейдер повинен дотримуватися її. Не варто здійснювати хаотичних рухів, ґрунтуючись на одномоментних коливаннях, які користувач бачить на графіку.

Технічне страхування ризиків

Відповідаючи на запитання про те, як мінімізувати ризики на Форекс, експерти завжди називають технічне страхування. До нього входять:

• Встановлення стоп-лосів. Деякі користувачі не роблять цього, вважаючи, що так вони зможуть заробити на стрибках цін. Проте стоп-лосс можна порівняти з ременем безпеки, і відмова від нього часто призводить до сумних наслідків. Часто трейдери не встигають зреагувати на швидкі зміни в ситуації, внаслідок чого втрачають гроші. Стоп-лосс у цьому випадку дає змогу не залишитися без всієї суми.

• Закриття угод перед вихідними. Іноді ситуація на Форексі протягом години може розвернутися на 180 градусів. У робочі дні шанс адекватно зреагувати на зміни значно вищий. У вихідні ж деякі ринки взагалі закриті, тому уникнути втрати капіталу інвестор не зможе.

• Зважене використання леверіджу. Цей інструмент дає змогу максимізувати прибуток і проводити вигідні угоди навіть з невеликим стартовим депозитом. Однак використання кредитного плеча під час високої волатильності може призвести до миттєвого обнулення рахунку.

Ретельний аналіз ринку

Перш ніж відкривати позицію, користувачеві варто проаналізувати ситуацію на ринку. Найчастіше сигналів індикаторів недостатньо; варто стежити також за економічними новинами та вивчати прогнози аналітиків. Це допоможе проводити вигідні угоди з високоліквідними активами.

Обмеження розміру угод

Відповідаючи на запитання про те, як мінімізувати ризики на Форекс, на думку одразу спадає обмеження розміру угод. Досвідчені трейдери ніколи не торгують на “весь гаманець”, розуміючи, що ринок непередбачуваний. Варто встановити межу 3-5% від наявного депозиту. У цьому разі користувач не втратить великої суми, навіть якщо проведе кілька збиткових угод поспіль. Золоте правило говорить: не витрачати більше, ніж трейдер морально готовий втратити.

Здійснення угод на свіжу голову

Втомлений трейдер частіше припускається помилок. Експерти вважають, що приділяти торгівлі на Форекс більше 2-3 годин на день не варто. За цей час можна вивчити всю потрібну інформацію, проаналізувати ситуацію на ринку, відкрити та закрити угоди за необхідності. Головне — торгувати регулярно та не робити великих перерв.

Вибудовування реалістичних очікувань

Новачки часто йдуть на невиправданий ризик через нереалістичність очікувань. Вони вважають, що агресивний трейдинг допоможе їм швидше досягти успіху. Однак варто пам'ятати: краще стабільно отримувати прибуток, ніж один раз зірвати великий куш. Одна з найбільших помилок під час трейдингу на Форекс полягає у відкритті великої кількості угод і їхньому хаотичному закритті за найменших коливань цін. Це призводить до швидкої втрати капіталу.

Контроль емоцій

Як мінімізувати ризики на Форекс? Для досягнення успіху варто добре контролювати свої емоції. Річ у тім, що емоційним трейдерам складно домогтися успіху. Якщо користувач занадто впертий, він не зможе вчасно вийти зі збиткових угод, чекаючи зміни ситуації на свою користь. Якщо трейдер емоційно переживає втрату коштів, він може почати проводити великі угоди в надії швидко відшкодувати збитки. Можлива і зворотня ситуація: заробивши багато грошей, користувач починає нехтувати ризик-менеджментом, внаслідок чого зазнає втрат.

Вибір надійного брокера

Співпраця з брокерами-одноденками — прямий шлях до втрати коштів. Відкривати рахунок варто тільки на надійних платформах, які існують довгий час. Користувачеві варто вивчити інформацію про компанію в Мережі, щоб прийняти правильне рішення.