Трейдинг або інвестиції, що вибрати?

Що таке трейдинг?

Трейдингом називають здійснення операцій купівлі-продажу активів на різних ринках – валютному, фондовому, товарному, криптовалютному тощо. Більшість транзакцій відбувається в режимі онлайн, без відвідування офісу. Трейдерам доступні тисячі фінансових інструментів - валютні пари, акції та облігації, криптовалютні активи, товарні та сировинні ресурси та інше. Основне завдання трейдера – скласти прогноз руху ціни обраного інструменту. Якщо користувач передбачає підвищення ціни активу найближчим часом, він відкриває позицію на купівлю та завершує угоду за вищою ціною, отримуючи прибуток. Якщо очікується зниження ціни, трейдер продає певну кількість одиниць інструменту та закриває позицію після падіння котирувань.

Такий підхід практикується на всіх ринках – Форекс, товарному, криптовалютному, фондовому. Залежно від своєї стратегії угоди можуть відкриватися на короткий час або в довгостроковому режимі. Для побудови прогнозів трейдери виконують аналіз ринкової ситуації – визначають глобальний тренд та можливу корекцію, рівні підтримки та опору, знаходять цінові патерни на графіках тощо. Також у торгових стратегіях активно використовуються радники – індикатори, які показують точки розвороту, напрямок тренду та інші дані для оцінки ринкової ситуації. Функціонал брокерських платформ має багато індикаторів із можливістю зміни налаштувань під свої завдання.

Трейдинг та інвестування - 6 ключових відмінностей

У попередніх розділах ми розібралися із загальними термінами інвестування та трейдингу, далі розглянемо докладніше їх відмінності.

Тривалість угод

Більшість трейдерів націлена на отримання короткострокового прибутку. Тривалість відкритої угоди на ринку Форекс може становити від кількох хвилин до кількох тижнів. Рішення про купівлю чи продаж активу приймаються з урахуванням «часу ринку», тобто трейдер оцінює настрої учасників ринку та розраховує оптимальний момент для входу.

Крім точки входу, важливо правильно розставити закриваючі ордери - стоп-лосс та тейк-профіт. Для цього користувач визначає важливі рівні підтримки та опору - ордер стоп-лосс зазвичай розміщують за значним рівнем підтримки, якщо планується угода на купівлю або вище за ключовий рівень опору, якщо відкриватиметься позиція на продаж.

Професійні інвестори формують портфель акцій та інших довгострокових активів, вартість яких може зростати протягом багатьох років чи десятиліть. Іншими словами, вони фокусуються на “часі на ринку”.

Аналіз ринку

Хоча і трейдери, і інвестори намагаються скласти прогноз руху ціни обраного інструменту, їх рішення про купівлю та продаж базуються на різних принципах.Наприклад, трейдери спираються на дані, отримані в результаті технічного аналізу ринку - основний тренд, корекційний відкат ціни, рівні підтримки та опору, відбій/пробій значних рівнів тощо. Інвестори приймають рішення, що ґрунтуються на результатах фундаментального аналізу, тобто вивчають фінансову звітність та аналітичні матеріали фондового та фінансового ринку. Ці дані дозволяють знайти недооцінені компанії або галузі, які активно розвиватимуться в майбутньому, щоб інвестувати в ці бізнеси.

Оцінка ризиків

І трейдинг, і інвестування пов'язані із фінансовими ризиками. Трейдинг вважається ризикованим заняттям, оскільки можна повністю злити депозит за кілька годин або днів. Найчастіше втрачають депозит новачки, які не дотримуються принципів ризик-менеджменту, наприклад, вибирають занадто великий лот або здійснюють кілька операцій одночасно, перевантажуючи свій депозит. Деякі трейдери-початківці не вважають за потрібне ставити ордер стоп-лосс або прагнуть відігратися після збиткової угоди, подвоюючи лот. Зазвичай, такі дії призводять до швидкого обнулення суми на рахунку. Особливо важливо контролювати ризики керуючим трейдерам, які мають у розпорядженні не лише власні кошти, а й капітал інвесторів. Також не рекомендується використовувати для трейдингу запозичені гроші – у разі втрати депозиту доведеться кілька місяців чи років закривати борги за кредитами.

Інвестори також ризикують капіталом, але контролюють ризики шляхом створення диверсифікованих портфелів. Зазвичай такі портфелі включають різні категорії активів – цінні папери, дорогоцінні метали, біржові фонди (ETF), частки у реальному бізнесі, банківські депозити, криптовалюти, об'єкти комерційної нерухомості тощо. За рахунок диверсифікації можна забезпечити приріст капіталу, навіть якщо частина активів втратить ціну. А у сприятливі періоди зростання депозиту прискорюється за рахунок збільшення котирувань активів із високою прибутковістю, наприклад, акцій чи криптовалютних ресурсів.

Очікуваний дохід

Ключовий принцип фінансових ринків - більш ризиковані активи приносять більшу прибутковість і навпаки. Професійний трейдер може забезпечити приріст капіталу у кілька сотень відсотків на рік. Деякі криптовалюти зросли в ціні в тисячі разів, порівняно з ціною випуску. Коливання цін валютних пар на ринку Форекс також дозволяють отримувати щоденний дохід у тисячі доларів за умови використання прибуткової торгової стратегії. Але при торгівлі волатильними інструментами ризик завжди високий - ви можете як наростити суму депозиту, так і втратити вкладені кошти.

Інвестиції приносять скромніший дохід у порівнянні з трейдингом. Більшість довгострокових стратегій розраховані на дохідність лише на рівні 10-20% річних від стартового капіталу. За рахунок поповнення депозиту та реінвестування відсотків інвестори запускають механізм складного відсотка, прискорюючи процес нарощування капіталу.

Витрачений час

Інвестування та трейдинг - заняття, що вимагають вкладень не лише грошей, а й часу. За статистикою, трейдер витрачає на аналіз ринку та здійснення угод від 1 до 8 годин на день, залежно від стратегії. Учасники, які застосовують стратегії внутрішньоденної торгівлі, практично весь день проводять у моніторів. Навіть за більш консервативної торгівлі необхідно виділяти на відстеження ринкової ситуації та вивчення аналітичних матеріалів кілька годин на тиждень.

Оскільки інвестори застосовують більш довгострокові методи, їм не потрібно постійно контролювати ситуацію на ринку. Зазвичай користувачі поєднують основну роботу чи управління бізнесом із інвестиційною діяльністю. Витрати часу на інвестування можуть змінюватись від години на тиждень до кількох годин на місяць.

Емоційна залученість

Якщо трейдинг по напруженню емоцій можна порівняти з поїздкою на американських гірках, інвестування нагадує неквапливу недільну поїздку. Трейдери перебувають у стані постійного емоційного навантаження, пов'язаного зі змінами цін на ринку. Моменти душевного підйому чергуються зі стресовими ситуаціями, залежно від стану відкритих угод та напряму руху ціни в даний момент. З огляду на високі фінансові ставки, трейдинг може бути емоційно складною практикою. У той самий час інвестування не потребує такого напруження емоцій. При систематичному інвестуванні та диверсифікованому портфелі вартість активів з часом зросте за будь-яких обставин. Єдиний спосіб, яким інвестори можуть втратити значну суму грошей, — продати свої цінні папери під час ринкового краху або банкрутства компаній, в акції яких вкладено основну частину капіталу.

Кращі брокери для торгівлі та інвестування

Брокерська компанія є посередником між інвестором та фінансовим ринком. Брокер дає можливість користувачам здійснювати операції з активами – купувати, продавати, зберігати, обмінювати тощо. В якості винагороди за кожну угоду брокер знімає комісію – спред. Для стабільного заробітку на трейдингу важливо співпрацювати з надійною брокерською платформою, що має ліцензію визнаного регулятора та пропонує клієнтам вигідні торгові умови. У цьому розділі ми розглянемо умови співпраці з двома провідними брокерськими платформами RoboForex та Tickmill.

RoboForex - найкраща платформа для інвестування

RoboForex Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Брокерська платформа RoboForex - вдалий варіант для трейдингу та інвестицій. Компанія зареєстрована у 2009 році, майданчик об'єднує понад 3,5 мільйона трейдерів із 169 країн світу. Діяльність брокера відповідає вимогам фінансових ліцензій CySEC та FSC Belize.

На платформі RoboForex можна торгувати різними інструментами – валютними парами, ETF, акціями, укладати CFD-контракти на криптовалюти, метали, енергоресурси та інше. Сума мінімального депозиту – 10 доларів, гнучкі спреди від 0 пунктів, можна вести маржинальну торгівлю з кредитним плечем до 1:2000. На платформі є кілька типів облікових записів, включаючи центові рахунки та демо-рахунки для тестування нових інструментів та торгових стратегій.

Платформа RoboForex пропонує широкі можливості для отримання інвестиційного прибутку. Клієнтам доступний сучасний сервіс копіювання угод CopyFX - інвестор може вибрати керівника з рейтингу професійних трейдерів, підключитися до його облікового запису і система починає копіювати його операції в автоматичному режимі. У рамках бонусної програми кожен клієнт отримує додатково до 120% від суми поповнення депозиту. Також є можливість заробляти у партнерській програмі, отримуючи винагороду до 84% від спреду залученого клієнта.

Tickmill - найкраще рішення для торгівлі на ринку Форекс

Tickmill Відгуки

ВІДКРИТИ РАХУНОК

Розумне рішення для заробітку на трейдингу – відкрити рахунок на платформі Tickmill. Компанія має філії у різних країнах, його діяльність контролюється регулюючими організаціями CySEC, FCA, FSA, FSCA. Клієнтам доступні безліч інструментів - валютні пари, цінні папери, індекси, криптовалюти, активи товарного та сировинного ринків і т.д.

Сума стартового депозиту на майданчику Tickmill - від 100 доларів, спред від 0 пунктів, брокер надає кредитне плече до 1:500. Переваги платформи Tickmill - немає заборони на застосування стратегій скальпінгу та хеджингу, а також на алгоритмічну торгівлю. Депозити клієнтів захищені від негативного балансу. Клієнти отримують оперативні відповіді від фахівців служби техпідтримки цілодобово у будні.