Трейдинг – это сложная работа, требующая психологической устойчивости, изучения финансов и много свободного времени для анализа рынка. Инвестирование менее прибыльно, чем трейдинг, но менее рискованное. Чтобы определить, какая рыночная стратегия лучше вам подходит, следует учитывать ваши цели и приоритеты
Трейдинг или инвестиции, что выбрать?
Обновлено: Август 23, 2023
Михаил Внучков
Автор
Мнение, выраженное автором, является его субъективным личным видением.
Проверено
Редактор
Каждый из нас мечтает о финансовой независимости - одни стремятся выйти на пенсию в 40 лет, другим нужно купить дом или квартиру, третьи планируют накопить на обучение детей и т.д. Чтобы воплотить в жизнь эти мечты, недостаточно ходить на работу и получать зарплату. Не у всех есть возможность создать миллионный бизнес и построить финансовую империю. Но практически каждый имеет возможность откладывать часть своего дохода и приобретать на эти средства различные активы, чтобы получать пассивный доход. Часть пользователей предпочитает зарабатывать, занимаясь трейдингом - торговлей на финансовых рынках в режиме онлайн. В этой статье мы разберем сходство и различия этих двух стратегий, чтобы вы могли понять, что подойдет именно вам - трейдинг или инвестирование.
Что такое трейдинг?
Трейдингом называют совершение операций купли-продажи активов на различных рынках - валютном, фондовом, товарном, криптовалютном и т.д. Большинство транзакций проходит в режиме онлайн, без посещения офиса. Трейдерам доступны тысячи финансовых инструментов - валютные пары, акции и облигации, криптовалютные активы, товарные и сырьевые ресурсы и другое. Основная задача трейдера - составить прогноз движения цены выбранного инструмента. Если пользователь предполагает повышение цены актива в ближайшее время, он открывает позицию на покупку и завершает сделку по более высокой цене, получая прибыль. Если ожидается снижение цены, трейдер продает определенное количество единиц инструмента и закрывает позицию после падения котировок.
Такой подход практикуется на всех рынках - Форекс, товарном, криптовалютном, фондовом. В зависимости от своей стратегии, сделки могут открываться на короткое время или в долгосрочном режиме. Для построения прогнозов трейдеры проводят анализ рыночной ситуации - определяют глобальный тренд и возможную коррекцию, уровни поддержки и сопротивления, ценовые паттерны на графиках и т.д. Также в торговых стратегиях активно используются советники - индикаторы, которые показывают точки разворота, направление тренда и другие данные для оценки рыночной ситуации. Брокерские платформы имеют встроенный набор индикаторов с возможностью смены настроек под свои задачи.
Что такое инвестирование?
Инвестирование предполагает покупку и продажу финансовых активов в течение длительных периодов времени, от одного года до нескольких десятилетий. Девизом успешных инвесторов стало выражение “купи и держи”. Это правило подходит для долгосрочных стратегий, но эксперты рекомендуют современным инвесторам проводить аудит своих активов и периодически корректировать инвестиционный портфель, закрывая позиции по одним активам и приобретая другие.
Выделяют две категории инвестирования - пассивное и активное. Пассивный инвестор вкладывает средства в долгосрочные инструменты, например, драгоценные металлы, акции крупных компаний или индексные фонды. Активный инвестор собирает портфель из активов с более высокой доходностью, придерживается среднесрочных стратегий и выделяет время на управление капиталом. Инвестировать можно самостоятельно или передать средства в управление специализированным компаниям.
Как и трейдинг, инвестиционная деятельность связана с рисками - финансовые активы могут терять в цене, а в периоды рыночной нестабильности депозиты инвесторов нередко находятся в просадке. Для снижения рисков эксперты рекомендуют включать в свой портфель активы с различной степенью риска и доходности. Защитные инструменты помогут сохранить часть капитала в периоды сильной волатильности рынков, а позиции с высокой доходностью станут драйвером роста капитала.
Трейдинг и инвестирование - 6 ключевых различий
Когда мы разобрались с общими определениями инвестирования и трейдинга, в этом разделе рассмотрим подробнее их различия.
Время сделок
Трейдеры в конечном итоге стремятся получить краткосрочную прибыль. Продолжительность открытой сделки на рынке Форекс может составлять от нескольких минут до нескольких недель. Решения о покупке или продаже актива принимаются с учетом «времени рынка», то есть трейдер оценивает настроения участников рынка и рассчитывает оптимальный момент для входа. Кроме точки входа, важно правильно расставить закрывающие ордера - стоп-лосс и тейк-профит. Для этого пользователь определяет важные уровни поддержки и сопротивления - ордер стоп-лосс обычно размещают за значимым уровнем поддержки, если планируется сделка на покупку или выше ключевого уровня сопротивления, если будет открываться позиция на продажу.
Долгосрочные инвесторы формируют портфель акций и других долгосрочных активов, стоимость которых может расти в течение многих лет или десятилетий. Другими словами, они фокусируются на «времени на рынке».
Анализ рынка
Хотя и трейдеры, и инвесторы пытаются составить прогноз движения цены выбранного инструмента, их решения о покупке и продаже базируются на совершенно разных принципах. Например, трейдеры опираются на данные, полученные в результате технического анализа рынка - основной тренд, коррекционный откат цены, уровни поддержки и сопротивления, отбой/пробой значимых уровней и т.д. Инвесторы принимают решения, основанные на результатах фундаментального анализа, то есть изучают финансовую отчетность и аналитические материалы фондового и финансового рынка. Эти данные позволяют найти недооцененные компании или отрасли, которые будут активно развиваться в будущем, чтобы инвестировать в эти бизнесы.
Оценка рисков
И трейдинг, и инвестирование связаны с финансовыми рисками. Трейдинг считается более рискованным занятием , поскольку можно полностью слить депозит за несколько часов или дней. Чаще всего теряют депозит новички, не соблюдающие принципы риск-менеджмента, например, выбирают слишком большой лот или совершают несколько сделок одновременно, перегружая свой депозит. Некоторые начинающие трейдеры не считают нужным ставить ордер стоп-лосс или стремятся отыграться после убыточной сделки, удваивая лот. Обычно такие действия приводят к быстрому обнулению суммы на счете. Особенно важно контролировать риски управляющих трейдерам, которые распоряжаются не только личными средствами, но и капиталом инвесторов. Также не рекомендуется использовать для трейдинга заемный капитал - в случае потери депозита придется несколько месяцев или лет закрывать долги по кредитам.
Инвесторы также рискуют капиталом, но контролируют риски путем создания диверсифицированных портфелей. Обычно такие портфели включают различные категории активов - ценные бумаги, драгоценные металлы, биржевые фонды (ETF), доли в реальном бизнесе, банковские депозиты, криптовалюты, объекты коммерческой недвижимости и т.д. За счет диверсификации можно обеспечить прирост капитала, даже если часть активов потеряет в цене. А в благоприятные периоды рост депозита ускоряется за счет увеличения котировок активов с высокой доходностью, например, акций или криптовалютных ресурсов.
Ожидаемый доход
Ключевой принцип финансовых рынков - более рискованные активы приносят большую доходность и наоборот. Профессиональный трейдер может обеспечить прирост капитала на несколько сотен процентов в год. Некоторые криптовалюты выросли в цене в тысячи раз по сравнению с ценой выпуска. Колебания цен валютных пар на рынке Форекс также позволяют получать ежедневный доход в тысячи долларов, при условии следования торговой стратегии. Но при торговле волатильными инструментами риск всегда высокий - вы можете как нарастить сумму депозита, так и потерять вложенные средства.
Инвестиции приносят более скромный доход по сравнению с трейдингом. Большинство долгосрочных стратегий рассчитаны на доходность на уровне 10-20% годовых от первоначальной суммы. За счет пополнения депозита и реинвестирования процентов инвесторы запускают механизм сложного процента, ускоряя процесс наращивания капитала.
Затраченное время
Инвестирование и трейдинг - занятия, требующие вложений не только денег, но и времени. По статистике, трейдер тратит на анализ рынка и совершение сделок от 1 до 8 часов в день, в зависимости от стратегии. Участники, применяющие стратегии внутридневной торговли, практически весь день проводят у мониторов. Даже при более консервативной торговле необходимо выделять время на отслеживание рыночной ситуации и изучение аналитических материалов несколько часов в неделю.
Поскольку инвесторы применяют более долгосрочные методы,им нет необходимости постоянно контролировать ситуацию на рынке. Обычно пользователи совмещают основную работу или управление бизнесом с инвестиционной деятельностью. Затраты времени на инвестирование могут варьироваться от часа в неделю до нескольких часов в месяц.
Эмоциональная вовлеченность
Если трейдинг по накалу эмоций можно сравнить с поездкой на американских горках, то инвестирование напоминает неторопливую воскресную поездку. Трейдеры испытывают постоянную эмоциональную нагрузку, связанную с изменениями цен на рынке. Моменты душевного подъема чередуются со стрессовыми ситуациями, в зависимости от состояния открытых сделок и направления движения цены в текущий момент. Учитывая высокие денежные ставки, трейдинг может быть эмоционально сложной практикой. В то же время инвестирование не связано с таким накалом эмоций. При систематическом инвестировании и диверсифицированной портфеле стоимость активов со временем вырастет при любых обстоятельствах. Единственный способ, которым они могут потерять значительную сумму денег, — это продать свои ценные бумаги во время рыночного краха или банкротства компаний, в акции которых вложена основная часть капитала.
Инвестирование или трейдинг — какое направление выбрать?
Чтобы определить, какая рыночная стратегия лучше всего подходит для вас, важно учитывать ваши цели и приоритеты. Инвестирование подходит практически всем, кто стремится к финансовой независимости за счет формирования личного капитала. Современным инвесторам доступны сотни финансовых инструментов с разным уровнем риска и доходности. Даже имея небольшой стартовый капитал, вы можете создать источник пассивного дохода, регулярно пополняя депозит, приобретая новые активы и реинвестируя доход. Инвестирование уступает трейдингу по уровню доходности, но эту деятельность можно совмещать с ведением бизнеса или постоянной работой. Также вам не понадобится тратить много времени на отслеживание рыночной ситуации и не испытывать нервного напряжения в периоды кризисов.
Трейдинг подойдет для системных и эмоционально устойчивых игроков, которые хотят получить высокую прибыль, но умеют держать под контролем стресс. Следует понимать, что торговля на финансовых рынках - это не игра, а полноценный бизнес. Для прибыльного трейдинга нужно не только освоить теорию и разбираться в техническом анализе, но и научиться действовать планомерно, следовать торговой системе и вести учет сделок с последующим анализом своих решений. Также необходимо развивать психологическую устойчивость и следовать принципам риск-менеджмента, чтобы сохранить и приумножить свой депозит.
Лучшие брокеры для торговли и инвестирования
Брокерская компания является посредником между инвестором и финансовым рынком. Брокер дает возможность пользователям совершать операции с активами - покупать, продавать, хранить, обменивать и т.д. В качестве вознаграждения за каждую сделку брокер снимает комиссию - спред. Для стабильного заработка на трейдинге важно сотрудничать с надежной брокерской платформой, имеющей лицензию признанного регулятора и предлагающую клиентам выгодные торговые условия. В этом разделе мы рассмотрим условия сотрудничества с двумя ведущими брокерскими площадками - RoboForex и Tickmill.
RoboForex — лучшие для инвестирования
Брокерская платформа RoboForex - удачный вариант для трейдинга и инвестиций. Компания зарегистрирована в 2009 году, площадка объединяет более 3,5 миллиона трейдеров из 169 стран мира. Деятельность брокера отвечает требованиям финансовых лицензий CySEC и FSC Belize.
На платформе RoboForex можно торговать различными инструментами - валютными парами, ETF, акциями, заключать CFD-контракты на криптовалюты, металлы, энергоресурсы и другое. Сумма минимального депозита - 10 долларов, гибкие спреды от 0 пунктов, можно вести маржинальную торговлю с кредитным плечом до 1:2000. На платформе есть несколько типов учетных записей, включая центовые счета и демо-счета для тестирования новых инструментов и торговых стратегий.
Площадка RoboForex предлагает широкие возможности для получения инвестиционного дохода. Клиентам доступен современный сервис копирования сделок CopyFX - инвестор может выбрать управляющего из рейтинга профессиональных трейдеров, подключиться к его аккаунту и система начинает копировать его сделки в автоматическом режиме. В рамках бонусной программы каждый пользователь получает дополнительно до 120% от суммы пополнения депозита. Также есть возможность зарабатывать в партнерской программе, получая вознаграждение до 84% от спреда привлеченного клиента.
Tickmill — лучший для торговли на рынке Форекс
Разумное решение для заработка на трейдинге - открыть счет на платформе Tickmill. Компания имеет филиалы в разных странах, его деятельность контролируется регулирующими организациями CySEC, FCA, FSA, FSCA. Клиентам доступен широкий перечень инструментов - валютные пары, ценные бумаги, фондовые индексы, криптовалюты, активы товарного и сырьевого рынков и т.д.
Сумма стартового депозита на площадке Tickmill - от 100 долларов, спред от 0 пунктов, брокер предоставляет кредитное плечо до 1:500. Преимущества платформы Tickmill - нет запрета на применение стратегий скальпинга и хеджинга, а также на алгоритмическую торговлю. Депозиты клиентов защищены от негативного баланса. Клиенты получают оперативные ответы от специалистов службы техподдержки круглосуточно в будние дни.
Резюме
Начинающие инвесторы нередко задают вопрос - что выбрать, инвестиции или трейдинг? Каждое из этих направлений может принести дополнительный доход, но эти стратегии имеют ряд различий. Задача трейдера - получить быструю прибыль, совершая сделки купли-продажи ценных бумаг, валютных пар, криптовалют или других финансовых активов. Инвестор нацелен на создание капитала в долгосрочной перспективе. Он изучает аналитику, отслеживает данные фундаментального анализа и вкладывает средства в активы с перспективой роста цены в будущем. Это могут быть акции различных компаний, биржевые индексы, криптовалютные резервы, иностранные валюты и т.д. Вы можете самостоятельно распоряжаться капиталом или передать средства в управление сотрудникам инвестиционных фондов или финансовых организаций.
FAQs
Нужен ли значительный стартовый капитал, чтобы стартовать в трейдинге или инвестировании?
У разных брокерских площадок различные требования к размеру стартового депозита. На некоторых площадках достаточно внести на счет 10 долларов, чтобы получить возможность заключать сделки. Если у вас нулевой опыт трейдинга, оптимальным вариантом станет регистрация демо-счета для отработки навыков и тестирования торговой стратегии. Со временем вы освоите базовые навыки, научитесь анализировать рынок и составлять прогноз движения цены. Тогда вы сможете пополнить счет и приступить к торговле на реальные деньги.
Можно ли совмещать трейдинг и инвестиции?
Да, это возможно. Вы можете совершать краткосрочные сделки на финансовом рынке, одновременно собирая инвестиционный капитал на долгосрочной основе.
Есть ли риски в трейдинге?
Как и любая инвестиционная деятельность, торговля на финансовых рынках связана с риском. При неблагоприятных обстоятельствах вы можете частично или полностью потерять депозит на брокерской платформе. Для контроля рисков следует придерживаться следующих рекомендаций:
Выставляйте размер лота с учетом общей суммы депозита, чтобы возможный убыток не превышал 2-5% от суммы капитала;
Не используйте слишком большое кредитное плечо;
Воздержитесь от желания “отыграться” после убыточной сделки, удваивая лот;
Совершайте сделку только при получении четкого сигнала на вход от вашей торговой системы;
Обязательно устанавливайте защитный ордер стоп-лосс в момент открытия сделки.
Как выбрать брокерскую платформу для трейдинга и инвестиций?
Выбор брокера - важный шаг к прибыльному трейдингу или инвестированию. При выборе платформы обращайте внимание на наличие лицензии международного регулятора, срок работы на рынке финансовых услуг, размер комиссии, способы пополнения счета и вывода средств, удобство торговой платформы, качество работы службы техподдержки, а также изучите отзывы действующих клиентов. Для экономии времени вы можете заглянуть в раздел “рейтинг брокеров” на портале Traders Union. Здесь собрана вся актуальная информация о брокерских площадках, чтобы вы могли выбрать вариант под свои задачи.
