Как стать квалифицированным инвестором в 2024 году?
В последние годы на фоне политических потрясений и финансовой нестабильности многие жители России и стран СНГ проявляют интерес к инвестициям в ценные бумаги и другие финансовые инструменты. Покупкой базовых инвестиционных активов могут заниматься люди без специального образования и опыта в инвестиционной деятельности. Для начинающих инвесторов есть возможность получения дохода от сделок на рынке Форекс, покупки акций, облигаций, ETF, криптовалют и других активов. Но для приобретения более доходных инструментов с потенциально высоким риском нередко требуется подтверждение квалификации и получение статуса квалифицированного инвестора.
Эксперты МОФТ подготовили подробное руководство о том, какие преимущества дает статус квалифицированного инвестора, какие документы нужны для его получения и пошаговая инструкция по регистрации.
Начните инвестировать прямо сейчас, откройте аккаунт на RoboForex!Что значит статус квалифицированного инвестора?
По умолчанию инвестором считается любой человек, имеющий торговый счет в брокерской компании и возможность совершать покупки финансовых активов на разных рынках - фондовом, сырьевом, Форекс, криптовалютном. Часто обычным пользователям доступны только активы с небольшой доходностью и невысоким риском. Чтобы получить доступ к более прибыльным вариантам, нужно подтвердить опыт и квалификацию в совершении инвестиционных сделок.
Сравнительно недавно инвесторы разделение статуса инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных действовало только в странах Евросоюза и Соединенных Штатах. Но в июле 2020 года в России вступил в действие закон от разделении инвесторов согласно их квалификации. Такое решение снижает вероятность потери капитала начинающих инвесторов от рискованных сделок.
Наличие статуса квалифицированного инвестора подтверждает знания и опыт пользователя в сфере инвестирования и открывает ему доступ к ряду закрытых для новичков инвестиционных инструментов - акциям ведущих иностранных предприятий, некоторым еврооблигациям, долевому участию к фондам с ограниченным оборотом и других. Иными словами, квалифицированный инвестор - это человек или компания, который осознает риск и вкладывает средства в более доходные активы фондового и финансового рынка, недоступные пользователям без подтверждения квалификации.
Какие права получает квалифицированный инвестор?
Получить статус квалифицированного инвестора может организация или физическое лицо. Инвесторам этой категории открывается доступ к более рискованным операциям с потенциально более высоким уровнем дохода.
Пользователи с подтвержденным статусом квалифицированного инвестора имеют более широкие возможности приобретения инвестиционных активов:
Высокорискованных корпоративных облигаций - евробондов;
Покупка доли в закрытых инвестиционных фондах - венчурных, паевых, кредитных и т.д.
Приобретение паев в иностранных инвестиционных компаниях;
Вложения в ценные бумаги на иностранных фондовых биржах;
Участие в IPO и возможность приобретения акций до появления их в открытом доступе и другое.
Также квалифицированные инвесторы имеют доступ к информации, закрытой для других игроков рынка - сведениям о банкротстве, смене руководства, слияниях компаний и т.д., способных повлиять на котировки их акций в ближайшее время.
Согласно требованиям российского законодательства только лица, имеющие статус квалифицированного инвестора, имеют право приобретать любые ценные бумаги и финансовые активы, которые торгуются за пределами Московской и Петербургской биржи.
Как стать квалифицированным инвестором: требования регулятора
Для присвоения статуса квалифицированного инвестора частное лицо или компания должны отвечать ряду требований:
Наличие диплома о высшем экономическим образовании;
Квалификация подтверждена аттестатом специалиста фондового рынка ФСФР или зарубежными сертификатами Financial Risk Manager (FRM), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Chartered Financial Analyst (CFA);
Есть подтвержденный опыт работы в финансовой организации не менее трех лет или активного участия в торгах на фондовой бирже не менее двух лет;
Сумма средств на счетах не менее 6 миллионов рублей в различных активах;
Высокая инвестиционная активность - за последний год оборот средств в покупку финансовых инструментов не менее 6 миллионов рублей;
Наличие инвестиционных транзакций на брокерском счету - не менее десяти сделок в квартал.
Статус квалифицированного инвестора присваивают брокерские компании или банки, предоставляющие услуги брокера - ВТБ, Альфа-банк, банк Тиньков, Сбербанк, Raiffeisen и другие. Условием для присвоения статуса может являться наличие инвестиционного счета в банке и подключение к тарифу “Премиум”.
Какие документы нужны для получения статуса квалифицированного инвестора?
Перечень необходимых документов различается для юридических и физических лиц. При подаче заявки на присвоение категории “Квалифицированный инвестор” частным лицам требуются следующие документы:
Паспорт гражданина РФ или другой документ, удостоверяющий личность;
Диплом об экономическом образовании государственного образца(оригинал или заверенная копия);
Заверенная копия трудовой книжки для подтверждения опыта работы в финансовой организации;
Международный сертификат;
Аттестат специалиста по операциям на фондовом рынке;
Отчет о движении средств и активности на брокерском счете;
Выписка из банка о состоянии счета;
Отчет от управляющего, если средства находятся в доверительном управлении;
Если часть капитала вложена в драгоценные металлы, нужно предоставить документ с требованием выплатить стоимость актива в денежном эквиваленте.
Цель пакета документов - подтвердить свое образование, опыт работы в сфере инвестиций, наличие денежных активов и продемонстрировать результаты инвестиционной деятельности за предыдущий год.
Как стать квалифицированным инвестором: пошаговая инструкция
Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно выполнить ряд действий:
Зарегистрироваться в брокерской компании или открыть брокерский счет в банке;
Пополнить счет на нужную сумму;
Подготовить пакет документов, описанный в предыдущем разделе;
Подать заявку на присвоение статуса офлайн или через личный кабинет на сайте.
Для уточнения списка необходимых документов для присвоения статуса следует проконсультироваться с менеджером брокерской компании. При необходимости банк или брокерская фирма может запросить дополнительные документы для проверки соответствия условиям.
Срок рассмотрения заявки может составлять от 3-х до 10 рабочих дней. При одобрении заявки уведомление о присвоении статуса появится в личном кабинете, отправится в формате письма на электронную почту или в СМС-сообщении. Для уточнения порядка получения статуса квалифицированного инвестора в вашем банке или брокерский компании ознакомьтесь с условиями на сайте организации или проконсультируйтесь со специалистом.
Можно ли торговать ценными бумагами без статуса квалифицированного инвестора?
Если вы не планируете оказывать услуги финансового консультанта или становиться профессиональным управляющим, вам не требуется статус квалифицированного инвестора. Даже инвестор без квалификации может формировать собственный инвестиционный капитал и строить систему для получения пассивного дохода.
В настоящий момент брокерские компании предоставляют своим клиентам доступ к сотням инвестиционных инструментов с различной степенью доходности, не требуя от пользователей статуса квалифицированного инвестора.
После регистрации и пополнения счета в брокерской компании у вас появляется возможность приобретать различные ценные бумаги - акции, облигации, ETF, долевое участие в фондах недвижимости и т.д. Отличные перспективы для начинающих инвесторов открывает торговля финансовыми инструментами - валютами, криптовалютами, биржевыми индексами, опционами, CFD-контрактами и т.д.
Начиная осваивать тему инвестиций, необходимо учитывать, что торговля активами фондового и финансового рынка связана с рисками - вы можете потерять часть капитала в результате неправильного решения или резкой смены ситуации на рынке. Но каждый инвестор может контролировать уровень риска в своих сделках - анализировать ситуацию на рынке перед совершением транзакции, использовать советники-индикаторы, правильно рассчитывать допустимый размер лота и количество одновременных сделок, расставлять защитные ордера stop-loss и другое.
Важным шагом к успеху вашей инвестиционной деятельности становится грамотный выбор брокерской компании. Еще на этапе поиска и сравнения предложений брокеров вам необходимо получить ответы на вопросы:
Какие активы вы планируете приобретать для увеличения своего капитала - акции, ETF, криптовалюты, облигации и т.д. Или хотите освоить деятельность рынка Forex и зарабатывать на разнице курсов валют?
Планируете ли вы заниматься активным трейдингом и заключать сделки самостоятельно или вас больше интересует передача средств в доверительное управление?
Какие нужны дополнительные функции - роботизированная торговля, возможность копирования сделок трейдеров, партнерская программа, аналитика рынков, обучающие материалы и т.д.
Предпочтительная стратегия торговли - внутридневные операции, долгосрочное инвестирование, позиционная торговля, копитрейдинг, открытие ПАММ-счета и другое.
Только после формирования списка своих ожиданий можно приступать к изучению условий разных брокеров.
Выбирая брокерскую компанию для открытия инвестиционного счета, обращайте внимание на следующие критерии:
Надежность брокерской площадки, срок работы в сфере финансовых операций, наличие международных лицензий, количество зарегистрированных счетов, объемы торговли, отзывы пользователей, наличие бренда в “черных списках”;
Торговые условия - требования к размеру стартового депозита, величина спреда за совершение торговых операций, размер кредитного плеча, процент комиссии за пополнение счета и вывод средств, наличие бонусов для пополнение счета или торговую активность;
Количество и категории торговых инструментов, доступных пользователям. Обратите внимание, какие активы доступны для приобретения у той или иной брокерской компании и совпадают ли они с теми, которые вы планируете использовать для инвестиций;
График и скорость работы службы технической поддержки. Иногда от скорости ответа сотрудника зависит немалая сумма, а каждая минута ожидания увеличивает убыток. Выбирая брокера, посмотрите, в каком режиме работает служба техподдержки и какой формат обращений доступен клиентам - тикет на сайте, горячая телефонная линия, обращения на почту и т.д. А также при изучении отзывов обращайте внимание на информацию о скорости ответов сотрудников службы поддержки клиентов.
Способы вывода средств с торгового счета - обычно брокерские компании предлагают несколько способов вывода денег. Наиболее популярные методы - вывод на банковскую карту или счет, электронный кошелек, банковский перевод в рублях или иностранной валюте. Учитывайте сроки зачисления денежных средств, комиссию за вывод и наличие лимитов на дневной вывод денег.
Наличие опции копирования сделок или регистрации ПАММ-счетов и передачи средств в доверительное управление - этот критерий особенно важен для новичков, желающих зарабатывать без опыта в активном трейдинге.
Программы лояльности для пользователей - ряд брокерских компаний предлагает клиентам и альтернативные способы получения дохода. Это может быть бонус за пополнение депозита, участие в партнерской программе, начисление бонусов за торговую активность и выход на определенные показатели торгового оборота, частичный возврат комиссий и другие “плюшки” для владельцев торговых счетов.
На нашем сайте вы сможете сравнить условия разных брокеров зарегистрировать счет в надежной брокерской компании на максимально выгодных условиях. Воспользуйтесь сравнительной таблицей условий брокеров, изучите подробный обзор интересующей площадки, почитайте реальные отзывы участников и сделайте осознанный выбор.
Лучший брокер для трейдинга
Одной из лучших брокеров для начинающих и опытных инвесторов является компания RoboForex, признанная лидером в области программного обеспечения для торговли финансовыми активами. Компания зарегистрирована в 2009 году, ее деятельность контролируется требованиями международного регулятора FSC Belize и европейской комиссии CySES. Платформа объединяет свыше 3,5 миллионов трейдеров из России, стран СНГ и дальнего зарубежья.
Условия работы:
-
Минимальный депозит при регистрации счета - 10$
-
Валюта торгового счета - USD, EUR, GOLD
-
Плавающий спред от 0 пунктов;
-
Кредитное плечо 1:2000;
-
Инструменты для инвестирования - Акции, Индексы, ETF, CFD-контракты, металлы;
-
Активы рынка Forex - 36 валютных пар;
-
Торговля ведется через терминалы Metatrader 4, Metatrader 5 или мобильное приложение RTrader;
-
Инвестиционная программа CopyFX - возможность заработка на копировании сделок;
-
Мгновенный вывод средств с торгового счета на карту;
-
Многоуровневая бонусная программа;
-
Быстрая и отзывчивая техподдержка в режиме 24/7
Компания Робофорекс предоставляет выгодные условия инвестирования в различные активы. Вы можете покупать акции популярных компаний, вкладывать средства в индексы и ведущие ETF без оформления статуса квалифицированного инвестора. При соблюдении стратегии инвестирования и правил управления капиталом этого достаточно для планомерного увеличения суммы на торговом счету и получения дополнительного дохода от инвестиционных вложений.
Резюме
Оформление статуса квалифицированного инвестора значительно расширяет возможности пользователя - они получают доступ к закрытой информации и торговле активами, недоступными другим участникам рынка. Это имеет важное значение для управляющих капиталом, руководителей отделов инвестиционных компаний и страховых фондов, финансовых консультантов и других профессиональных игроков фондового и финансового рынка. Покупка инструментов с ограниченным доступом может быть потенциально более прибыльной, но и более рискованной по сравнению с другими активами.
Для получения статуса необходимо пройти курс обучения, получить международные сертификаты и несколько лет совершать транзакции на фондовом или валютном рынке. Когда ваша квалификация достигает уровня, отвечающего требованиям банков или брокерских фирм, вы можете собрать пакет необходимых документов и подать заявку в режиме офлайн или через личный кабинет на сайте.
Но и рядовому инвестору доступно большое количество активов для вложения средств и получения дополнительного дохода. Современные брокерские компании дают возможность клиентам вкладывать средства в покупку различных инвестиционных инструментов - акций, индексов, облигаций, фьючерсов, ETF, CFD-контрактов, криптовалют и других. Также владельцы счетов могут торговать на рынке Форекс и получать прибыль от разницы курсов валют.
Это означает, что получать доход от инвестиций может любой пользователь, но у лиц со статусом квалифицированный инвестор несколько шире возможности. Для формирования инвестиционного капитала для себя достаточно и тех инструментов, которые находятся в распоряжении владельцев торговых счетов в брокерских компаниях.
FAQs
Что дает статус квалифицированного инвестора?
Подтвержденный статус квалифицированного инвестора расширяет возможности для инвестиций. Этим лицам доступны покупки активов с ограниченным доступом - облигаций евробондов, доли в закрытых инвестиционных фондов, акций предприятий, которые торгуются вне бирж и т.д.
Какие организации присваивают статус квалифицированного инвестора?
Заявку на присвоение статуса подают в брокерские компании и банковские организации, предоставляющие услуги брокера для покупки инвестиционных активов.
Нужно ли получать статус квалифицированного инвестора для вложений средств в покупку акций?
В этом нет необходимости - современные брокерские компании предоставляет доступ своим клиентам к совершению операций на фондовых рынках. Вы можете выбирать перспективные предприятия и покупать их акции без оформления статуса квалифицированного инвестора.
Что нужно для получения статуса квалифицированного инвестора?
Для присвоения статуса квалифицированного инвестора пользователь должен отвечать ряду требований - иметь высшее экономическое образование, подтвержденный опыт покупки инвестиционных активов или работы в финансовой организации, иметь на счетах активы в размере не менее 6 миллионов рублей и совершать не менее 10 инвестиционных сделок в квартал. Более точный список требований вы можете узнать у сотрудников брокерской организации, где планируете оформить статус.
