Как торговать золотом онлайн? Руководство для начинающих
Золото веками служило средством обмена на товары и услуги на всех континентах. Сейчас этот драгоценный металл является важным инвестиционным активом - в покупку золота вкладывают средства ведущие инвесторы и финансовые компании. Торговля золотом может быть прибыльной, если грамотно построить свою торговую стратегию.
Эксперты МОФТ подготовили подробное руководство, в котором вы сможете ознакомиться с основными принципами торговли золотом и опубликовали список лучших брокерских площадок для торговли этим активом.
Итак, приступим!
Хотите начать торговать CFD на золото? Откройте счет на Робофорекс!Является ли торговля золотом хорошей идеей?
Инвестиции в золото пользуются популярностью в качестве защитного актива, чтобы уменьшить риск потери средств в результате мировых финансовых кризисов и в массового увеличения денежной массы(девальвации). Вот почему золото — лучшая инвестиция во время инфляции. Ниже мы разберем три ситуации, когда покупка и продажа золота является хорошей идеей:
Спекулятивные тенденции
Золото является ликвидным активом, а это означает, что его можно быстро перевести в наличные деньги. Эта ликвидность делает золото популярным решением для торговых целей. Например, вы прогнозируете рост цены на золото в будущем, покупаете золото сегодня и продаете его по более высокой цене через некоторое время. Эта методика известна как спекуляция, покупка золота может стать прибыльным вложением части инвестиционного капитала.
Актив-убежище
Золото является активом-убежищем, а это означает, что цена золота будет расти во время кризиса. Если на рынке появляются сигналы о приближении кризиса, инвесторы переводят часть средств в золото. После стабилизации положения на рынке можно без проблем конвертировать физическое золото в наличные деньги по более высокой цене и вложить средства в покупку быстрорастущих активов.
Средство сбережения
Золото является хорошим средством сбережения, поскольку имеет тенденцию сохранять свою ценность с течением времени. В отличие от наличных денег, подверженных инфляции, покупка золота сегодня дает возможность, продадите его по той же цене в любой момент. Курс валют может быстро меняться, стоимость акции различных компаний тоже может расти или снижаться. Когда важна стабильность и высокая ликвидность, стоит вкладывать деньги в покупку золота.
Инвесторы часто обращаются к золоту, когда ожидается инфляция. Стоимость золота не привязана к деятельности какой-либо одной компании, поэтому актив сохраняет свою ценность даже во время экономических спадов.
Шаг 1. Выберите рынок для торговли золотом
Есть несколько различных направлений, где вы можете торговать золотом. Фьючерсы, ETF, CFD, золотые акции и физические металлы являются наиболее популярными рынками. Каждый рынок имеет свои преимущества и недостатки. Ниже мы рассмотрим основные характеристики каждого из них:
ETF на основе золота
ETF — это инвестиционные фонды, основным активом которых является золото. Это означает, что когда вы покупаете ETF на основе золота, вы инвестируете в золото. ETF на основе золота успешно торгуются на большинстве основных фондовых бирж.
iShares Gold Trust (IAU);
Золотые акции SPDR (GLD);
ETF VanEck Vectors Gold Miners (GDX);
Market Vectors ETF Junior Gold Miners (GDXJ).
Преимущество
1. Низкие операционные издержки
Вы можете торговать ETF на основе золота, как акциями. Это означает, что у них низкие транзакционные издержки, потому что нет никаких других комиссий.
2. Ликвидность
Торговля ETF на основе золота ведется на основных биржах; Цена таких активов,, как правило, стабильна. Поэтому, если вы быстро купите или продадите ETF на основе золота, вы не потеряете много денег.
3. Диверсификация
ETF на основе золота — отличный способ диверсифицировать свой портфель. Они дают доступ к рынку золота без инвестиций в физическое золото.
4. Налоговые льготы
ETF на основе золота предлагают некоторые налоговые льготы. Например, вы можете продать их с убытком и использовать убыток для уменьшения налогов.
5. Непрерывный доступ
ETF на основе золота могут быть проданы в любое время. Вам не нужно ждать окончания торгового дня.
Недостатки
1. Ограниченный выбор
ETF на основе золота — это новый инвестиционный продукт, поэтому выбор фондов невелик.
2. Высокие комиссии за управление
ETF на основе золота часто предполагают высокие комиссии за управление. Эти расходы уменьшают отдачу от инвестиций.
3. Нет контроля над золотом
Когда вы инвестируете в ETF на основе золота, вы передаете контроль над своим золотом управляющему фондом. Это означает, что вы не сможете вернуть свои деньги в любой момент.
4. Рискованные инвестиции
ETF на основе золота — это рискованные инвестиции. Цена на золото может расти или падать, что может повлиять на стоимость вашего ETF.
CFD на золото
CFD на золото — это контракты, которые позволяют вам торговать драгоценным металлом, не владея физическим золотом. Это означает, что вы можете получать доход от торговли золотом, даже имея в наличии ни одной унции.
Большинство основных форекс-брокеров предлагают CFD на золото. Контракты обычно повторяют котировки фьючерсов на золото.
Некоторые преимущества торговли CFD на золото включают:
1. Низкие операционные издержки
Транзакционные издержки при торговле CFD ниже, чем при торговле физическим золотом.
2. Ликвидность
CFD на золото являются ликвидными активами. Это означает, что вы можете покупать и продавать их быстро, не теряя денег.
3. Диверсификация
CFD на золото — отличный способ диверсифицировать свой портфель. Они дают вам доступ к рынку золота, без физического владения металлом.
4. Налоговые льготы
Как и в случае с большинством производных финансовых инструментов, торговля CFD на золото может давать налоговые льготы. Например, вам придется платить налоги только с вашей прибыли, а не с ваших первоначальных инвестиций.
5. Хеджирование
Вы можете использовать CFD на золото в качестве инструмента хеджирования, чтобы защитить свой портфель от рисков.
Недостатки
1. Высокий риск
Как и все производные финансовые инструменты, CFD на золото представляют собой инвестиции с высоким риском. Цена на золото может расти или падать, что может повлиять на стоимость вашего CFD.
2. Ограниченный выбор
В настоящее время выбор CFD на золото невелик. Это означает, что вы можете не найти идеальный контракт для ваших нужд.
3. Нет контроля над золотом
Когда вы торгуете CFD на золото, вы передаете контроль над своим золотом брокеру. Это означает, что в некоторых случаях вы можете не сразу получить свои деньги обратно, когда появится потребность.
4. Высокие комиссии за управление
Большинство брокеров взимают высокие комиссии за управление при торговле CFD на золото. Это означает, что вы будете получать меньше прибыли от ваших инвестиций.
Фьючерсы на золото
Фьючерсы на золото — это контракты, которые позволяют вам покупать или продавать золото по определенной цене в определенную дату в будущем. Вы можете торговать ими у большинства основных форекс-брокеров. Вы можете использовать фьючерсы, чтобы хеджировать свои риски или получать прибыль от цены на золото.
Основные преимущества фьючерсов на золото в торговле золотом:
1. Преимущество во времени
Фьючерсы на золото позволяют зафиксировать цену на золото на определенную дату в будущем. Это полезно для предприятий, которым необходимо купить или продать большое количество золота по определенным ценам.
2. Кредитное плечо
Трейдеры, которые хотят получать прибыль от цены на золото, могут использовать кредитное плечо для увеличения своей потенциальной прибыли.
3. Преимущество в цене
Фьючерсы на золото позволяют трейдерам покупать или продавать золото по стоимости, близкой к «спотовой» цене. Это означает, что вы получите больше прибыли от своих инвестиций после завершения срока действия контракта.
4. Хеджирование
Фьючерсы на золото могут служить инструментом хеджирования для защиты вашего портфеля от рисков.
К основным недостаткам торговли фьючерсами на золото относятся:
1. Ограниченные условия контракта
Вы можете торговать фьючерсами на золото только в течение ограниченного периода времени. Это означает, что они не идеальны для долгосрочных инвестиций.
2. Низкая ликвидность
Торговля фьючерсами на золото осложняется, если на рынке недостаточно ликвидности. Это особенно заметно при торговле или выходе новостей о золоте в нерабочее время.
3. Высокие комиссии за управление
Большинство брокеров взимают высокие комиссии за управление при торговле фьючерсами на золото. Это может негативно повлиять на доходность таких инвестиций.
Акции золотодобывающих компаний
Еще один рынок для торговли золотом - покупка акций компаний, занимающихся добычей золота. Цена на золото растет, когда увеличивается спрос на металл, что ведет к повышению стоимости акций.
Однако важно отметить, что существует множество других факторов, влияющих на цену акций золотодобывающих компаний, в том числе условия отрасли и руководство компании.
Основные плюсы и минусы инвестирования в акции золотодобывающих компаний:
1. Повышение цены
Котировки акций золотодобывающих компаний возрастают, когда цена на золото растет. Со временем вы можете продать часть акций и получить прибыль от своих инвестиций.
2. Дивиденды
Многие золотодобывающие компании выплачивают дивиденды своим акционерам. Это означает, что вы можете получать регулярный доход от своих вложений.
3. Хеджирование
Акции золотодобывающих компаний используют как средство защиты от рисков при торговле золотом.
4. Диверсификация
Акции золотодобывающих компаний не сильно коррелируют с другими инвестициями, включая цену самого золота. Это означает, что ваш портфель будет иметь меньшую волатильность, когда вы инвестируете в них.
5. Воздействие на рынок
Цена на золото влияет на многие другие инвестиции, включая акции и облигации. Акции золотодобывающих компаний позволяют вам получать прибыль на других рынках, не торгуя ими напрямую.
К основным недостаткам инвестирования в акции золотодобывающих компаний относятся:
1. Волатильность
Акции золотодобывающих компаний более волатильны, чем цена самого золота. Это означает, что при снижении цены на золото вы можете потерять часть денег, вложенных в покупку акций.
2. Валютный риск
Цена акций золотодобывающих компаний указана в долларах США, поэтому она будет колебаться в зависимости от изменений валюты и цены на золото. Поэтому, чтобы уменьшить риски валютных колебаний, следует инвестировать в покупку акций тех компании, которые перед выплатой дивидендов акционерам конвертируют свои золотые запасы в доллары США.
3. Риск горнодобывающей промышленности
Спрос и предложение помогают определить цену на золото, но предложение золота на рынке во многом зависит от успешной работы горнодобывающих компаний. Это означает, что проблемы в этих компаниях, включая трудовые споры и нанесение вреда экологии, могут негативно отразиться на ваши инвестициях.
Шаг 2. Откройте торговый счет
Когда вы будете готовы начать торговать фьючерсами на золото, вам нужно будет открыть торговый счет у брокера. Большинство брокеров предлагают доступ к рынку золота, а некоторые специализируются на этом рынке. Вот список трех лучших брокеров для торговли контрактами на золото:
Interactive Brokers — лучший выбор инструментов на основе золота
Когда вы будете готовы начать торговать контрактами на золото, вам нужно будет открыть торговый счет у брокера.
Interactive Brokers — дисконтный брокер, предлагающий доступ к рынку золота. У них есть широкий спектр продуктов, включая фьючерсы на золото, опционы и CFD.
Компания Interactive Brokers признана лучшим брокером для торговли фьючерсами на золото. Площадка предлагает большой пул ликвидности, низкие комиссии и широкий выбор торговых инструментов.
Торговая платформа компании Интерактив Брокерс называется IBKR lite. Торговый терминал доступен на ПК с Windows, Mac или Linux. Interactive Brokers также предоставляет мобильные приложения для устройств iOS и Android.
Комиссия:
Минимум $1,00 за сделку
Особенности:
Брокер предлагает большой пул ликвидности и широкий спектр продуктов;
Имеет статус лучшего брокера, работающего с фьючерсами на золото.
Минимальный счет: Можно торговать с нулевым стартовым депозитом.
eToro — лучший брокер для торговли золотом
Брокерская компания eToro — это социальная торговая платформа, открывающая владельцам торговых счетов доступ к рынку золота. Они предлагают CFD на золото и торговлю.
Сервис eToro предлагает трейдерам CFD-контракты на золото. Их комиссии относительно низкие, но с ограниченным пулом ликвидности.
Особенности:
Лучшее решение для Социальной торговли;
Можно заключать контракты на разницу цен.
Минимальный счет: 50 долларов США
RoboForex — надежный партер для инвестирования в золото
Брокерская компания предоставляет широкий набор инструментов для торговли валютами и сырьевыми контрактами, в том числе на приобретение золота. Трейдерам доступна покупка акций золотодобывающих компаний, ETF, CFD контрактов и других торговых инструментов. На платформе зарегистрировано свыше 3,5 миллионов торговых счетов, компания предлагает низкие комиссии за заключение сделок, быстрое исполнение ордеров и бонусы при пополнении счета.
Здесь можно не только вести активную торговлю золотом, но и передавать средства в доверительное управление или получать доход от копирования сделок.
Особенности:
Большой пул ликвидности;
Широкий выбор инструментов для торговли;
Возможность получения дохода с минимальным личным участием.
Минимальный счет: 10$
Комиссия: от 1,5$
Шаг 3. Факторы, определяющие цену золота
Цена на золото определяется многими факторами. К ним относятся:
Золотые резервы центральных банков
Золото является частью золотовалютных резервов большинства стран. Правительство может покупать и продавать золото, что влияет на цены. В результате золотые запасы страны могут оказывать существенное влияние на цену золота.
Спрос в ювелирной промышленности
Огромный спрос на золото и драгоценные металлы наблюдается в Индии, Китае и других странах Азии. Увеличение спроса стимулирует повышение цены. Во многих странах ювелирные изделия и покупка физического золота в слитках часто служат средством сбережения денег. В периоды роста спроса на золотые украшения и изделия из драгметаллов цена на золото также имеет тенденцию к росту.
Денежно-кредитная политика
Котировки золота обычно растет во время масштабных эмиссий (программ количественного смягчения). В 2023 году в ряде стран реализовались программы количественного смягчения, а банки предлагали сверхнизкие процентные ставки по всему миру. Такая денежно-кредитная политика создает эффект «горячих денег», что приводит к росту цены на золото.
Спекулятивные тренды и технический анализ
Долгосрочные тренды и краткосрочные колебания в основном влияют на цены на золото. Инвесторы следят за новостями, экономическими отчетами и деятельностью центрального банка. Спекулятивные тенденции также могут влиять на цены на золото, например опасения по поводу инфляции или обсуждение возможной дефляции.
Технический анализ — это использование ценовых графиков для прогнозирования будущих движений цен. К ним относятся:
Линии поддержки и сопротивления;
Уровни восстановления Фибоначчи;
Скользящие средние.
Инвесторы могут принимать торговые решения, используя технический анализ графика изменения цены на золото, чтобы прогнозировать динамику цены в будущем.
Шаг 4. Выберите стратегию торговли золотом
Существуют различные стратегии торговли золотом, которые вы можете использовать.
-
Купи и держи: это долгосрочная стратегия, при которой инвестор покупает золото и держит его некоторое время. Цель состоит в том, чтобы продать его по более высокой цене и заработать на разнице котировок.
-
Дневная торговля: это краткосрочная стратегия, при которой инвестор покупает золото и продает его в течение одного дня. Они надеются получить прибыль от разницы в цене.
-
Свинг-трейдинг: это среднесрочная стратегия, при которой инвестор покупает золото и держит его в течение нескольких дней или недель. Они надеются продать актив дороже.
-
Опционы: это стратегия, при которой инвестор покупает или продает опционные контракты. Прибыль формируется от разницы в цене.
-
ETF /ETN с кредитным плечом: это краткосрочные стратегии, в которых инвестор использует кредитное плечо, чтобы увеличить лот и возможную прибыль от разницы цен.
-
ETF/ETN: это долгосрочные стратегии, в которых инвестор решает инвестировать в основанные на золоте биржевые фонды или биржевые облигации. Они держат его некоторое время, надеясь получить прибыль от доходности.
-
Акции золотодобывающих компаний: это долгосрочная стратегия, в которой инвестор предпочитает инвестировать в покупку акций компаний по добыче золота, а не в физический металл. Они надеются получить прибыль от дивидендов или прироста капитала.
-
Слитки: это долгосрочная стратегия, при которой инвестор покупает физическое золото и безопасно его хранит. Цель состоит в том, чтобы продать его по более высокой цене или защитить деньги от обесценивания в результате инфляции.
Когда лучше инвестировать в золото?
Инвестирование в золото считается лучшей стратегией в кризисные периоды на рынке. В период кризисов цена активов с более высокой доходностью резко снижается. Опытные инвесторы при появлении сигналов приближения финансового кризиса переводят часть средств в золото. Когда инвестиционная активность возобновляется, игроки продают золото и покупают активы по более низкой цене.
Также золото считается универсальной валютой - этот драгоценный металл высоко ценится во всех странах и при любой политической ситуации. Не зря во многих государствах сбережения до сих пор хранят в виде золотых слитков или ювелирных украшений из золота.
В последние годы денежная масса постепенно увеличивается. что приводит к обесцениванию наличных денег. А золото не портится и его стоимость на мировом рынке постепенно растет. Даже крупные инвестиционные и страховые компании предпочитают часть денежных средств вкладывать в золото, чтобы гарантировать сохранность вложений своих клиентов.
Выгодно ли инвестировать в золото в 2024 году?
В 2023 году золото будет пользоваться спросом на фоне кризисных настроений на рынке и возможных потрясений, связанных с мировой пандемией, ростом инфляции и нарушением цепочки поставок. По данным экспертов, за последние полвека золото подорожало в 50 раз. Если в 1968 году стоимость тройской унции этого металла составляла 40$, в 2020-м этот показатель превысил отметку в 2000 долларов США. Сейчас стоимость актива на мировом рынке колеблется в районе 1830 долларов за тройскую унцию.
стоимость золота на мировом рынке
Как мы видим на графике, цена драгоценного металла за 5 лет выросла с 1200 до почти 2000$, затем стоимость стабилизировалась и сейчас актив торгуется в диапазоне. Но принимая решение о покупке нужно еще учитывать тенденцию ослабления национальных валют стран СНГ к доллару, которое наблюдается в последние годы. Учитывая высокую ликвидность золота, его можно считать перспективным направлением для инвестиций в 2023 году.
Топ-3 платформы для инвестиций в золото
Самые выгодные условия для инвестиций в золото для жителей России и Украины предлагают популярные брокерские компании RoboForex, Interactive Brokers и eToro.
| RoboForex | Interactive Brokers | eToro | |
|---|---|---|---|
Опции для инвестиций в золото |
Акции, Индексы, ETF, CFD |
Акции, Commodities, CFD, криптовалюта, ETF, фьючерсы |
Акции, Commodities, CFD, криптовалюта, ETF, фьючерсы |
Минимальный депозит |
$10 |
$0 |
$50 |
Плата за обслуживание аккаунта |
Нет |
Нет |
Нет |
Комиссия за отсутствие активности |
Нет |
Нет |
Да |
Комиссия за пополнение счета |
Нет |
Нет |
Нет |
Комиссия за вывод средств |
Нет |
$10 |
Нет |
Лучшая опция для инвестиций |
Копи Трейдинг, доверительное управление |
Акции, ETFs и фьючерсы |
Копи трейдинг |
Резюме
Подводя итоги, отметим, что золото может служить важной частью инвестиционного портфеля в долгосрочной перспективе, а также защитным активом при кризисных ситуациях на рынке. Золото можно покупать, продавать, обменивать и хранить разными способами.
На цены влияют различные факторы - золотой запас центрального банка, спрос в ювелирной промышленности, денежно-кредитная политика, спекуляции, объемы мировой добычи драгметалла и другие. Инвесторам доступны несколько различных стратегий торговли золотом, в том числе без фактического владения.
Торговать золотом может каждый человек - достаточно открыть счет у надежного брокера, внести средства и совершить первую сделку. Покупка золота - оправданный вариант вложений части средств вашего инвестиционного портфеля.
FAQ
1. Что такое эффект «горячих денег»?
Эффект «горячих денег» возникает, когда на рынке наблюдается высокая инвестиционная активность. Повышение спроса на покупку активов вызывает рост цен.
2. Что такое технический анализ?
Технический анализ — это изучение ценовых графиков для прогнозирования будущих движений цены.
3. Почему цены колеблются?
Цены колеблются в зависимости от различных факторов, в том числе золотых резервов центрального банка, спроса в ювелирной отрасли, денежно-кредитной политики и спекуляций.
4. Что такое арбитраж?
Арбитраж возникает, когда на рынке действуют разные цены на один и тот же товар, например, золото торгуется по цене 1525 долларов в одном месте и 1522 доллара в другом. Это дает инвесторам возможность покупать актив дешевле, продавать дороже и зарабатывать на разнице цен.
