Лучшие брокеры по торговле золотом
Лучший брокер по торговле золотом - Roboforex
Лучшие брокеры для торговли золотом:
Roboforex - оптимальный для торговли CFD на золото
IC Markets - отличное кредитное плечо и нулевой спред
FxPro - золото в граммах и золотые фьючерсы
Tickmill - лучший брокер для торговли ETF
AAFX - выгодные комиссии на торговлю золотом
Золото исторически считается эквивалентом стабильного капитала и серьезным рыночным активом, который в кризисные времена превосходит по объему торгов большинство популярных валют. Этот драгоценный металл используется не только для сбережений и спекуляций, но и в качестве ценного промышленного сырья. Поэтому (в обозримом будущем!) золото не будет критически обесцениваться, как, например, валюты.
Все активы с золотом - CFD, ETF, опционы, акции промышленных компаний, банковские слитки и казначейские ценные бумаги, обеспеченные золотом - являются эффективными инструментами для хеджирования рисков в любой опасной ситуации. Золото всегда присутствует в портфелях крупных хедж-фондов и регулярно пополняет резервы центральных банков. Золотые активы - это надежный способ стабилизировать свои инвестиции, и в то же время XAU/USD - сверх волатильный актив с четким трендом, поэтому заработать на нем может каждый.
-
Какая платформа лучше всего подходит для торговли XAUUSD?
Все лучшие брокеры для торговли золотом обязательно предлагают MetaTrader 4(5) - оптимальную торговую платформу для торговли CFD на золото. Но для трейдеров, торгующих золотыми акциями и ETF, мы рекомендуем использовать платформу cTrader от FxPro или IC Markets.
-
Какой индикатор лучше всего подходит для XAUUSD?
Для золота не существует "чудо-индикатора". Нужна комплексная система, для которой, как минимум, необходимы трендовый индикатор, осциллятор, индикаторы ценового канала и объема торгов. И обязательно - фундаментальный анализ текущей ситуации, как в нашем актуальном анализе xauusd.
-
Могу ли я торговать золотом с $10?
Практика показывает, что $10 недостаточно. Большинство брокеров предлагают для онлайн трейдинга золотом кредитное плечо не выше, чем 1:200. Вам нужен ECN-счет с минимальным спредом, тогда с депозитом $50 и кредитным плечом 1:100 можно открыть сделку по XAU/USD минимальным лотом 0,01. Но и тогда запас доступной маржи будет слабым, а золото – очень волатильный торговый актив. Рекомендуем депозит $100 с левериджем в 1:50 – 1:100.
-
Торговля золотом - это то же самое, что и XAUUSD?
В соответствии со стандартом ISO 4217, так обозначают популярный спот-актив, который означает стоимость 1 унции золота в долларах, для цены в иной валюте, например в евро, используется XAU/EUR. Некоторые брокеры используют варианты GOLD, GOLD/EUR, и т.д.. Для онлайн торговли золотом, кроме CFD, рынок предлагает ETF-фонды, фьючерсы на золото, акции золотодобывающих компаний, а также различные виды физического металла – банковские слитки, золотые монеты, ювелирные изделия и пр.
Предупреждение:
Торговля такими продуктами с кредитным плечом, как Forex/CFD, сопряжена с высоким уровнем риска. От 65% до 82% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD. Вам следует подумать, понимаете ли вы, как работают CFD, и можете ли вы позволить себе принять высокий риск потери своих денег.
Сравнение лучших брокеров по торговле золотом
Команда Traders Union предлагает трейдерам профессиональную поддержку в поиске оптимального брокера для торговли золотом на Forex. Аналитики изучили актуальные предложения брокеров и, кроме основных критериев, таких как безопасность, репутация и качество услуг, оценили также торговые условия и платформы для сделок по золоту.
Итак, где и как купить золото?
Все, что написано ниже, не является рекламой или торговой рекомендацией. Результат каждого трейдера зависит только от эффективной стратегии, осознанного поведения на рынке и правильной оценки рисков.
| Брокер | Базовые активы золота
(CFDs, ETFs, и пр.) |
Минимальный депозит | XAU/USD спред | торговые комиссии |
|---|---|---|---|---|
|
CFDs, Stocks, ETFs |
$10/€10 центовый счет; $100/€100 R-Trader; $5000 Prime счет |
1,9–11 pps |
$10/1 млн. |
|
|
CFD, Stocks |
$200 |
min 0,3–4,6 pps Avg 1,2–22 pps |
$3,0–3,5/ лот |
|
|
CFD, GOLDgr, GOLDoz, Stocks |
$200 |
MT4 32 pps MT5 25 pps cTrader 10pps + $0.35 с $100K торг. оборота |
$10/ лот |
|
|
CFD, Stocks, ETFs |
$100 |
0 – 6 pps |
$0-2/ лот |
|
|
CFDs |
$100 |
4–5 pps |
0 |
|
|
CFDs, Stocks |
$1 Insta.Standard €200/€1 Insta.Standard EU |
0 – 8 pps |
3 pps+0,1% |
|
|
CFD, Stocks, ETFs |
€250/$250/£250/₣250 |
10 pps Avg 25 pps |
$0–3/лот |
|
|
CFD |
$5/€5/£5 |
15-16 pps 0 pps для XM.Zero |
0 |
|
|
CFD |
$100 |
$0.21-0.27 |
0,15% |
|
|
CFD, Stocks |
$1, $20 и выше |
0,1–2 pips |
$2-8/лот |
Обзор лучших брокеров для торговли золотом
Подробную информацию о каждом брокере предлагается прочитать в соответствующем обзоре. Отметим лишь, что все брокеры из этого рейтинга имеют необходимые лицензии и сертификаты, а также разрешают короткие продажи по золотым биржевым активам.
Roboforex: оптимальный брокер для CFD золота
RoboForex предлагает XAU/USD и XAU/EUR в стандартном MetaTrader 4 (5) и в R StocksTrader. Спотовое золото доступно на всех типах торговых счетов, включая Cent-счета. Минимальный лот - 100 унций, шаг цены - 0,01, минимальный объем сделки - 0,1 лота.
Спред плавающий, в аномальных рыночных условиях может краткосрочно расширяться на 20-30%. Комиссия $24 на счетах без свопов (за 1 лот). На платформе R StocksTrader доступно более 20 акций и 3 ETF на золото, комиссия $10-15 за $1 млн торгового объема. Услуга копитрейдинга для всех золотых активов доступна без ограничений.
Торговый софт: MetaTrader 4(5), R StocksTrader
| Варианты инвестиций в золото | минимальный депозит | спред/комиссии | кредитное плечо |
|---|---|---|---|
CFDs (XAU/USD, XAU/EUR) |
$10/€10 Cents; $100/€100 R-Trader; $5000 Prime |
1,9–11 pps |
1:500 |
Gold Stocks |
$100 |
$15/mio |
1:20 |
Gold ETFs |
$100 |
$10/mio |
1:5 |
Копитрейдинг |
да |
IC Markets: оптимальный леверидж и нулевой спред
Минимальный лот 100 унций, шаг цены 0,01. Спред на спотовое золото динамичен и зависит от валюты актива. Минимальный и наиболее стабильный спред гарантирован по самому ликвидному активу XAU/USD, максимальный - по XAU/JPY. Для счетов Raw Spread спред равен нулю. Комиссия $3,5/1 лот ($7 за оборот) для Raw Spread на платформе MetaTrader 5, $3,0/1 лот ($6 за оборот) для Raw Spread на платформе cTrader. Активы ETF отсутствуют. Торговля золотом доступна на всех платформах. Сделки по золоту доступны на сервисах копи-трейдинга и у поставщика торговых сигналов.
Торговый софт: MetaTrader 4(5), cTrader
| Варианты инвестиций в золото | минимальный депозит | спред/комиссии | кредитное плечо |
|---|---|---|---|
CFDs (XAU/AUD, XAU/CHF, XAU/GBP, XAU/EUR, XAU/JPY, XAU/USD) |
$200 |
Min 0,3 – 4,6 pps Avg 1,2 – 22 pps |
1:1 – 1:500 |
Gold Stocks |
$200 |
$3,0–3,5 lot |
1:30 |
Gold ETFs |
нет |
||
Копитрейдинг |
да |
FxPro: торговля золотом в граммах и унциях
Брокер предлагает спотовое золото не только в валюте, но и в весовых единицах. Котировки в граммах и унциях поступают в терминал синхронно с ценой в валюте. Для активов в валюте размер 1 лота составляет 100 унций, минимальный объем сделки - 1 унция, шаг цены - 0,01. Для GOLDgr размер 1 лота составляет 1 гр, минимальная сделка - 5 гр. Для GOLDoz размер 1 лота и минимальная сделка - 1 унция.
Спреды/комиссии зависят от торговой платформы. Есть стандартные квартальные фьючерсные контракты на золото с датами истечения, синхронизированными с NYSE. Золотые ETF не предлагаются. FxPRO использует динамическое кредитное плечо. Маржинальные требования ужесточены для нестандартной ликвидности рынка.
Торговый софт: MetaTrader 4(5)
| Варианты инвестиций в золото | минимальный депозит | спред/комиссии | кредитное плечо |
|---|---|---|---|
CFDs GOLD (USD), GOLDEURO, GOLDgr (за 1 грамм), GOLDoz (за 1 унция) |
$200 |
MT4 32 pps MT5 25 pps cTrader 10pps + $0.35 для $100K торг. объема |
1:200 |
Gold Stocks |
$200 |
$10/lot |
1:25 |
Gold ETFs |
нет |
||
Копитрейдинг |
да |
Tickmill: лучший брокер для золотых ETF
Золото предлагается в виде стандартных спот-активов в долларах США и евро, спреды минимальны, но взимается комиссия за объем торгов. Размер комиссии зависит от типа торгового счета. Кредитное плечо по золоту для Tickmill EU - спот 1:300, акции и ETF 1:20, для Tickmill US - спот 1:30, акции и ETF 1:500. Помимо CFD на акции отраслевых компаний, на платформе MetaTrader5 торгуются 4 биржевых фонда с золотыми активами, включая известные SPDR Gold Trust ETF (GLD) и VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX). Акции и ETF пока недоступны для Tickmill Asia - следите за обновлениями на сайте брокера.
Торговый софт: MetaTrader 4(5)
| Варианты инвестиций в золото | минимальный депозит | спред/комиссии | кредитное плечо |
|---|---|---|---|
CFDs (XAU/USD, XAU/EUR) |
$100 |
0 – 0,6 pps комиссии: CLASSIC $0 Pro $2/лот для $100K торг.объема VIP $1/лот для $100K торг.объема |
1:300 – 1:500 |
Gold Stocks |
$100 |
$0 |
1:20 – 1:30 |
Gold ETFs |
$100 |
$0 |
1:20 – 1:30 |
Копитрейдинг |
да |
AAFX: минимальный спред
Предлагается один стандартный спот актив с долларом. Размер лота - 100 унций, минимальная сделка - 0,01 лота. Спреды минимальны, комиссии отсутствуют. Есть торговый счет с фиксированным спредом. Кредитное плечо динамическое, в нестандартных рыночных условиях оно может увеличиваться до 1:100. Акции отраслевых компаний торгуются без комиссий. Биржевые ETF и сервис копитрейдинга на золото отсутствуют.
Торговый софт: MetaTrader 4(5)
| Варианты инвестиций в золото | минимальный депозит | спред/комиссии | кредитное плечо |
|---|---|---|---|
CFDs (XAU/USD) |
$100 |
0,4 – 0,5 pps |
1:500 |
Gold Stocks |
$100 |
$0 |
1:20 |
Gold ETFs |
нет |
||
Копитрейдинг |
нет |
InstaForex: оптимальный для копитрейдинга
Спотовые активы отличаются только размером лота: GOLD - 100 унций, XAU/USD - 500 унций. Минимальная сделка составляет 0,01 лота. Существует торговый счет Insta.Eurica с нулевым спредом и комиссией 0,05% на спотовое золото. На других счетах комиссия за объем торговли спотовым золотом не взимается. В нестандартных рыночных условиях допускается расширение спреда до 10 п.п. Биржевые фонды ETF не торгуются. Сделки по золоту доступны для копирования и предлагаются в сервисе торговых сигналов.
Торговый софт: MetaTrader 4(5)
| Варианты инвестиций в золото | минимальный депозит | спред/комиссии | кредитное плечо |
|---|---|---|---|
CFDs (GOLD, XAU/USD) |
$1 Insta.Standard €200/€1 Insta.Standard EU |
0 – 8 pps |
1:100 |
Gold Stocks |
$50 |
3 pps+0,1% комиссия |
1:30 |
Gold ETFs |
нет |
||
Копитрейдинг |
да |
Admirals: золото в любой валюте
Золото доступно в виде обычных CFD, акций компаний и биржевых ETF. Для спотовых активов всегда оплачивается либо спред (довольно низкий), либо комиссия. В спецификации контракта все значения указываются для одной стороны сделки. Комиссии CFD Gold на Zero.MT4 и Zero.MT5 зависят от объема закрытых сделок в месяц - активные трейдеры платят меньше. Торговая платформа - стандартная MetaTrader 4(5). Высокие требования к минимальному депозиту и марже, биржевое кредитное плечо на все виды активов. Торговые сигналы по спот-золоту доступны для копирования.
Торговый софт: MetaTrader 4(5)
| Варианты инвестиций в золото | минимальный депозит | спред/комиссии | кредитное плечо |
|---|---|---|---|
CFDs (GOLD, XAU/USD) |
€250/$250/£250/₣250 |
Min 10 pps Avg 25 pps комиссии: Trade.MT4, Trade.MT5 – нет Zero.MT4, Zero.MT5 - $3.0 USD за 1.0 лот |
1:20 |
Gold Stocks |
€250/$250/£250/₣250 |
$0.02 за 1 акцию |
1:5 |
Gold ETFs |
да |
$0.02 за 1 акцию |
1:5 |
Копитрейдинг |
да |
XM Group: удобный депозит и спред
Золото представлено только в виде стандартного спот-актива, другие активы с участием золота не предлагаются. Стандартный размер лота - 100 унций, для счетов XM Ultra Low Micro - 1 унция. Шаг цены составляет 0,01 лота. За неактивность предусмотрен штраф. Высокие требования к кредитному плечу и марже. Для копирования доступны только сделки с золотом спот.
Торговый софт: MetaTrader 4(5), MetaMultiterminal
| Варианты инвестиций в золото | минимальный депозит | спред/комиссии | кредитное плечо |
|---|---|---|---|
CFDs (GOLD, XAU/USD) |
$5/€5/£5 |
15-16 pps 0 pps для XM.Zero |
1:30 (EU и AU) 1:100 |
Gold Stocks |
нет |
||
Gold ETFs |
нет |
. |
|
Копитрейдинг |
да |
AvaTrade: комфорт для любого клиента
Не предлагает золотых акций и ETF, есть только один спотовый актив. Биржевые спреды. Торговые платформы MetaTrader 4(5), Mirror Trader, AvaTrader, но условия по золоту те же. Размер лота - 100 унций. Кредитное плечо динамическое, в случае нестабильной ликвидности рынка может быть увеличено до 1:5 и 1:400 в краткосрочной перспективе.
Торговый софт: MetaTrader 4(5), AvaTradeGO, AvaSocial, AvaOptions
| Варианты инвестиций в золото | минимальный депозит | спред/комиссии | кредитное плечо |
|---|---|---|---|
CFDs (GOLD, XAU/USD) |
$100 |
$0.21-0.27 |
1:20 (розница) 1:200 (Pro) |
Gold Stocks |
нет |
||
Gold ETFs |
нет |
. |
|
Копитрейдинг |
да |
Forex4you: оптимальный для торговли акциями
Спреды фиксированы для центовых счетов. На счете Classic Pro, помимо спреда, взимается комиссия в размере $8 за лот. Кредитное плечо зависит от уровня депозита, для золота - не более 1:200. Брокер имеет право изменить кредитное плечо до 1:25. Все сделки доступны в сервисе копитрейдинга Share4You.
Торговый софт: MetaTrader 4(5), Forex4you WebTrader
| Варианты инвестиций в золото | минимальный депозит | спред/комиссии | кредитное плечо |
|---|---|---|---|
CFDs (GOLD) |
$1 |
0.1–2.0 pips |
1:200 |
Gold Stocks |
от $20 |
2 pps +$2-8/лот |
1:20 |
Gold ETFs |
нет |
||
Копитрейдинг |
да |
Как выбрать лучшую платформу для торговли золотом
Мы свели в сравнительную таблицу все программное обеспечение, предлагаемое брокерами в этом обзоре. Вы можете выбрать наиболее удобную платформу для торговли золотом. Удобный и надежный торговый терминал - важный критерий при выборе брокера.
| торговая платформа | платно/бесплатно | доступные активы | требования к трейдеру | примечание |
|---|---|---|---|---|
бесплатно |
все |
минимальные |
||
R StocksTrader |
бесплатно для клиентов брокера |
все, но акции только CFD |
для опытных |
прямой доступ к биржевым котировкам |
бесплатно для клиентов брокера |
все |
для опытных |
||
|
онлайн версия |
бесплатно |
все |
минимальные |
прямой доступ к биржевым котировкам |
Forex4you WebTrader онлайн версия |
бесплатно для клиентов брокера |
все, но акции только CFD |
минимальные |
|
CopyTrader |
бесплатно для клиентов брокера |
все |
для опытных |
только копитрейдинг |
AvaSocial |
бесплатно для клиентов брокера |
все |
для опытных |
только копитрейдинг |
AvaOptions |
бесплатно для клиентов брокера |
только опционы |
для опытных |
Иногда трейдер слишком увлекается техническими особенностями торговых платформ, выстраивает сложные схемы, а в результате теряет и время, и прибыльный сигнал. Например, для долгосрочных сделок достаточно интуитивно понятного MetaTrader 4, но для активного внутридневного трейдера надежнее будет использовать cTrader. Важно найти баланс между функциональностью надежного программного обеспечения от проверенного брокера и комфортной торговлей.
Как выбрать лучшего брокера для торговли золотом
Прежде чем торговать золотом, необходимо решить главную задачу - выбрать подходящего брокера. Для этого необходимо оценить следующие критерии - расположим их по степени важности для трейдера:
Регулирование и лицензии
Помимо обязательных лицензий международных регуляторов, брокер должен иметь специальные сертификаты для работы с товарными активами. Наиболее авторитетными являются лицензия британской фондовой биржи (FCA), лицензия австралийской фондовой биржи (ASIC), а также разрешения американских CFTC и NFA. Брокеры, зарегистрированные в европейских странах, должны соответствовать требованиям директив ЕС по рынкам финансовых инструментов (MiFID и MiFIR).
Ассортимент "золотых" активов
Сделки с различными типами активов на одной торговой платформе добавляют брокеру надежности и возможностей для получения прибыли и хеджирования для клиентов.
Минимальный депозит
Начальный депозит на уровне $1-10 дает возможность новичкам попробовать торговлю золотом. Положительным аргументом при выборе брокера можно считать возможность формирования депозита в разных валютах. Депозит должен быть достаточным не только для однократного входа в рынок минимальным лотом, но и для поддержания операционной маржи.
Спреды, комиссии, биржевые сборы
Спреды на золото обычно выше, чем на валютные активы, но некоторые брокеры предлагают минимальные или даже нулевые спреды. Необходимо изучить схемы биржевых или иных (часто скрытых!) комиссий и платежей - ни один брокер не будет работать бесплатно.
Кредитное плечо
Высокое кредитное плечо (1:500 и выше) слишком опасно для сделок с золотом, в то время как плечо на уровне биржи (1:5 - 1:20) требует серьезного капитала. Эффективный брокер обычно предлагает несколько вариантов кредитного плеча - для клиентов с любым уровнем депозита и опытом торговли.
Торговая платформа и техническая поддержка
Торговое программное обеспечение брокера должно быть комплексным, современным, адаптированным к различным операционным системам и техническим условиям. Все варианты торговых программ должны обеспечивать максимально быструю и корректную обработку сделок. Сегодня каждый уважающий себя брокер предлагает своим клиентам собственную (и не только!) аналитику рынка, справочные материалы, обучающие сервисы, а также профессиональную техническую поддержку, как правило, мультиязычную.
Защита инвестиций
Участие брокера в международных схемах защиты инвестиций, таких как страхование от SIPC или The Financial Commission, а также наличие собственных гарантийных программ и компенсационных фондов - серьезный аргумент в пользу выбора такой торговой площадки.
Самые популярные рынки для инвестирования в золото
Разумный выбор "золотых" активов может стать не только источником прибыли, но и дополнительной страховкой от возможных потерь. Каждый тип рынка характеризуется преимуществами и недостатками.
CFDs на золото
Контракт на разницу, который позволяет спекулировать золотом, не владея физическим металлом. Самый популярный актив у большинства брокеров. Обычно повторяет котировки аналогичных фьючерсов с небольшим люфтом в 1-2 пункта.
👍 Плюсы
• Транзакционные издержки ниже, чем при торговле физическим металлом.
• Постоянная высокая ликвидность.
• Возможность диверсификации.
• Налог платится только с полученной прибыли, а не с инвестированной суммы.
• Используется для хеджирования рисков.
👎 Минусы
• Риск рыночных спекуляций.
• Ограниченный выбор активов.
• Динамические спреды/комиссии.
Фьючерсы на золото
Фьючерсный контракт позволяет продавать/покупать золото по фиксированной цене в будущем, на момент закрытия (истечения срока действия) контракта. Второй по популярности инвестиционный актив на золото, он доступен практически у всех брокеров.
👍 Плюсы
• Фиксированная цена на определенную дату в будущем снижает негатив от спекуляций.
• Доступно кредитное плечо.
• Эффективный инструмент хеджирования рисков.
👎 Минусы
• Не подходит для долгосрочных инвестиций.
• Жесткий контрактный период (квартал или 6 месяцев).
• Отсутствие спекулятивной ликвидности в период новостей.
• Плата за управление.
ETFs
Стандартные биржевые фонды, основная часть которых инвестирована в золото, крупнейшие из них - iShares Gold Trust (IAU), Market Vectors ETF Junior Gold Miners (GDXJ), SPDR (GLD) и VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX).
👍 Плюсы
• Низкие транзакционные издержки.
• Стабильная ликвидность.
• Эффективная диверсификация.
• Налоговые льготы (зависит от юрисдикции).
• Постоянный доступ к бирже.
👎 Минусы
• Небольшое количество вариантов инвестиций.
• Плата за управление капиталом.
• Отсутствие возможности быстрой продажи.
• Высокий риск из-за волатильности рынка.
Акции
Покупка акций отраслевых (обычно золотодобывающих) компаний подразумевает, что стоимость таких бумаг растет вместе с ценой рыночного, спекулятивного золота. Хотя на рынке могут быть периоды, когда такая динамика не сохраняется. Но слабая корреляция таких акций с другими видами инвестиций стабилизирует ваш инвестиционный портфель.
Владея акциями таких компаний, мы получаем доступ к операционной прибыли.
Обратите внимание: как правило, цена акций для сделок купли/продажи выставляется в долларах США (очень редко - в другой валюте). Чтобы колебания курсов валют не повлияли на вашу прибыль, мы рекомендуем вкладывать средства в покупку ценных бумаг тех компаний, которые конвертируют свои золотые запасы в доллары США перед выплатой дивидендов акционерам.
👍 Плюсы
• Акции можно быстро продать и зафиксировать прибыль.
• Регулярные дивиденды.
• Хеджирование рисков.
• Диверсификация портфеля.
👎 Минусы
• Волатильность: если цена на золото на рынке упадет, вы можете потерять часть денег, вложенных в покупку акций.
• Валютный риск.
• Производственные и отраслевые риски компаний.
Спот золото
Спотовая цена золота - это текущая цена покупки одной тройской унции металла для немедленной поставки, обычно используемая в сделках с физическим золотом. С точки зрения фундаментального анализа она определяется спросом на активы-убежища и спекуляциями на рынке золотых фьючерсов.
Спотовая цена определяется внебиржевой торговлей, то есть балансом покупки/продажи, а для крупных сделок используется цена "золотого фиксинга", которая дважды в день определяется Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LBMA). Аукционы проводятся дважды в торговый день в 10:30 и 15:00 GMT, 13 компаний аккредитованы для участия в LBMA Gold Price.
Значение, которое вы видите в спецификациях брокеров, - это цена предложения, то есть самая высокая цена, которую покупатели готовы заплатить за фьючерсный контракт. Именно поэтому цена London Gold Fix привязана к электронным торгам фьючерсами на золото на COMEX, входящей в группу CME (NASDAQ:CME).
👍 Плюсы
• Защитный актив с быстрой ликвидностью.
• Диверсификация портфеля.
• Используется для хеджирования рисков.
👎 Минусы
• Прибыль только в результате полной продажи.
• Необходимость хранения.
• Налоги сразу после покупки.
Как лучше всего инвестировать в золото?
Выбор оптимального золотого актива зависит от стартового капитала, личного опыта трейдера и уровня риска, который он может себе позволить.
Новички не имеют возможности и достаточного опыта для торговли сложными активами и проведения многофакторного анализа, поэтому они стараются спекулировать на золоте через CFD и фьючерсами. И это нормально, если вы имеете стабильную торговую систему и придерживаетесь строгого риск-менеджмента.
Именно на CFD активные трейдеры могут создать капитал для полноценных инвестиций в ETF или акции. Без опыта торговли, эффективной системы контроля рисков и капитала хотя бы в $1000 не стоит связываться со сложными биржевыми инструментами.
Комиссионные, взимаемые брокерами при торговле золотом
Обратите внимание на следующие моменты:
-
Брокер всегда взимает плату за сделки с золотом в виде спредов и/или комиссий, но их уровень обычно зависит от типа торгового счета - чем профессиональнее трейдер и чем больше он инвестирует, тем более лояльными будут торговые условия.
-
Спреды/комиссии и схемы их расчета зависят от типа торгового актива.
-
Все спреды на золото динамичны, поэтому в спецификациях брокеров обычно указываются минимальные и средние значения. Чем стабильнее и ликвиднее рынок, тем меньше спред. В аномальных рыночных условиях спред может увеличиваться ("расширяться"), и ваш риск-менеджмент должен это учитывать.
| Брокер | XAU/USD спред | торговые комиссии |
|---|---|---|
|
1,9–11 pps |
$10/mio |
|
|
Min 0,3–4,6 pps, Avg 1,2–22 pps |
$3,0–3,5/ лот |
|
|
MT4 32 pps, MT5 25 pps, cTrader 10pps + $0.35 для $100K торг. объема |
$10/ лот |
|
|
0 – 6 pps |
$0-2/ лот |
|
|
4–5 pps |
0 |
|
|
0 – 8 pps |
3 pps+0,1% |
|
|
Min 10 pps, Avg 25 pps |
$0–3/ лот |
|
|
15-16 pps, 0 pps для XM.Zero |
0 |
|
|
$0.21-0.27 в рыночное время |
0,15% |
|
|
0,1–2 pips |
$2-8/ лот |
-
Диапазон спредов широк (см. таблицу), но если брокер обещает нулевые спреды - не верьте, в этом случае обязательно существует комиссия по сделкам, и она может вас неприятно удивить.
-
Комиссии по сделкам с золотом обычно имеют постоянную и динамическую составляющую.
-
Обратите внимание - в некоторых случаях комиссия взимается от объема торгов. Комиссии также зависят от типа счета, а также в разных торговых программах могут рассчитываться по разным схемам.
-
Обратите внимание: брокер может в любой момент изменить параметры и схему расчета спредов/комиссий и не всегда предупреждает вас об этом. Следите за новостями и технической информацией!
Прежде чем начать торговлю с реальным капиталом, необходимо проверить текущие спреды/комиссии на демо- или центовом счете, чтобы при необходимости скорректировать свою торговую стратегию и систему управления рисками.
Выгодно ли торговать золотом?
Да, инвестирование в золотые активы очень выгодно. С 2000 по 2024 год рыночная цена золота выросла с $280-290 до $2030, то есть в 7 раз - это почти 30% годовых, причем в самом стабильном рыночном активе. И тенденция к росту продолжается - посмотрите на наш прогноз цены золота на 2050 год.
Инвестировать в золото можно от $100 (меньше - опасно). Вам нужен надежный брокер с комфортными торговыми условиями и стратегия со строгим контролем рисков. Золото хорошо поддается техническому анализу, практически не зависит от экономики конкретных стран или регионов, а фундаментальное влияние на него оказывают стандартные факторы: процентные ставки, инфляция, ВВП, монетарная политика доллара и т. д.
Если вы готовы к активному риску - торгуйте золотыми CFD и фьючерсами, если предпочитаете длинные сделки - инвестируйте в ETF и акции, а волатильность золота и его способность держать тренд обеспечат стабильную прибыль даже дисциплинированным новичкам.
Плюсы и минусы торговли золотом
Давайте кратко подытожим основные аргументы для сделок по золоту:
👍 Преимущества
• Высокая ликвидность: золото всегда можно быстро обменять на любые другие активы.
• Стабильная волатильность: вы можете зарабатывать на сделках на Форекс, опционах, акциях.
• Диверсификация инвестиций: золото дорожает, когда возникают проблемы в экономике - падают фондовые индексы, снижается ВВП и т. д., и тем самым снижает возможные потери.
• Минимальная вероятность обесценивания: цена золота поддерживается постоянным спросом со стороны промышленного производства, банков, инвестиционных фондов и монетарных регуляторов.
👎 Недостатки
• Высокий риск краткосрочных спекуляций, расширения спредов в нерыночное время или в форс-мажорных ситуациях.
• Регулирование: золото как резервный актив может подвергаться жесткому контролю, включая производство, добычу, транспортировку, биржевую торговлю. Все это влияет на динамику цен.
• Геополитические риски: рынок золота чувствителен к войнам, санкциям, эмбарго и другим факторам, влияющим на текущий спрос.
• Риск инвестирования в акции отраслевых компаний: золото не обесценится, но акции превратятся в пустую бумагу в случае банкротства компании.
Методология составления наших рейтингов
Traders Union применяет строгую методологию оценки брокеров, используя более 100 количественных и качественных критериев. Многим параметрам присваиваются отдельные оценки, которые влияют на общий рейтинг.
Ключевые аспекты оценки включают в себя:
-
Регулирование и безопасность. Брокеры оцениваются на основе уровня/репутации лицензий и правил, в соответствии с которыми они работают.
-
Отзывы Пользователей. Отзывы и отзывы клиентов анализируются для определения уровня удовлетворенности клиентов. Отзывы проверены и подтверждены фактами.
-
Торговые инструменты. Брокеры оцениваются по широте и глубине активов/рынков, доступных для торговли.
-
Сборы и комиссии. Проводится комплексный анализ всех торговых издержек для анализа общих затрат клиентов.
-
Торговые платформы. Брокеры оцениваются на основе разнообразия, качества и особенностей платформ, предлагаемых клиентам.
-
Другие факторы, такие как популярность бренда, поддержка клиентов, образовательные ресурсы, также оцениваются
Резюме
Золото - уникальный актив, который эффективен для всех рыночных процессов: спекуляций, инвестиций, хеджирования, накопления, а также используется в качестве надежного эквивалента фиатных денег. Этот драгоценный металл имеет ограниченные запасы и пользуется постоянным спросом у промышленности.
Золото выгодно в качестве защиты от инфляции - на этом рынке нет "печатного станка", как в валюте, и цена на золото формируется исключительно рыночным балансом спроса и предложения. Современные активы с участием золота приносят прибыль трейдерам с любым уровнем опыта и капитала.
Плюсы и минусы инвестирования в золото каждый трейдер определяет самостоятельно. Но пока золото остается главным стратегическим резервным активом мировых центробанков, а государства накапливают этот желтый металл для поддержки и стабилизации экономики, до тех пор онлайн-торговля золотом будет выгодна и монетарным регуляторам, и торговым монстрам с промышленными корпорациями, и нам, обычным спекулянтам.
