Социально ответственное инвестирование (SRI): Полное руководство

Trading.com USA - Лучший Forex брокер для 2026 (Соединенные Штаты)

Перейти к брокеру

Ваш капитал находится под угрозой.

Ваше местоположение Соединенные Штаты

Мы выбрали лучшего брокера в вашей стране. Чтобы узнать о лучшем брокере в другом регионе, выберите страну из списка ниже:

выберите вашу страну Алжир Аргентина Армения Австралия Австрия Азербайджан Бангладеш Бельгия Бразилия Болгария Канада Чили Китай Колумбия Кипр Чешская Республика Дания Египет Эстония Финляндия Франция Грузия Германия Гана Греция Венгрия Индия Индонезия Иран Ирландия Израиль Италия Япония Казахстан Кения Корея Киргизия Латвия Литва Малайзия Мексика Молдова Марокко Нидерланды Нигерия Норвегия Пакистан Перу Филиппины Польша Португалия Румыния Россия Саудовская Аравия Сингапур Словакия Южная Африка Испания Шри-Ланка Швеция Швейцария Таджикистан Таиланд Турция Уганда Украина ОАЭ Великобритания Соединенные Штаты Узбекистан Венесуэла Вьетнам

Социально ответственное инвестирование (SRI) становится одним из ведущих способов инвестирования, особенно в современном мире, где люди всё больше задумываются о влиянии деятельности компаний на общество и окружающую среду. В этой статье мы рассматриваем принципы и практики SRI, а также то, как инвесторы могут согласовать свои портфели с важными для них ценностями. Кроме того, мы подчеркиваем важность мониторинга инвестиционных портфелей, чтобы обеспечить этическое соответствие в сочетании с оптимальной эффективностью.

Что такое социально ответственное инвестирование (SRI)?

Социально ответственное инвестирование (SRI) — это одна из инвестиционных стратегий, набирающих популярность в современной финансовой индустрии. Это интересная концепция, при которой инвесторы стремятся получить финансовую прибыль, вкладывая средства в ценные бумаги компаний, поддерживающих социально и экологически ответственные практики. Эта инвестиционная техника ненавязчиво способствует позитивным изменениям в обществе, поскольку инвестиционные решения строго зависят от финансовых результатов и соответствия компании этическим и устойчивым принципам.

Поэтому инвесторы стремятся получать финансовую прибыль, инвестируя в компании с положительной экологической и социальной политикой, избегая при этом ценных бумаг компаний, которые не придерживаются таких принципов. Например, инвестиции в отрасли возобновляемой энергетики, такие как солнечная, ветровая и гидроэнергетика, приносят как финансовую отдачу, так и способствуют экологически ответственным практикам.

Кроме того, стоит отметить, что несколько индексов созданы для отслеживания инвестиционной доходности ценных бумаг компании на основе экологических, социальных и управленческих (ESG) критериев. Примеры SRI-индексов включают глобальные индексы устойчивого развития MSCI, индексы устойчивого развития Dow Jones, индекс S&P 500 ESG, глобальный индекс устойчивого развития NASDAQ OMX CRD и другие.

Лучшие социально ответственные инвестиции

Как уже отмечалось ранее, ответственное инвестирование является одним из ненавязчивых способов содействия социальным изменениям для более безопасной окружающей среды. Поэтому фонды социально ответственного инвестирования становятся все более популярными в современных инвестиционных практиках, особенно среди инвесторов, заботящихся о безопасных и более эффективных экологических практиках.

J.P. Morgan отметил, что «инвестирование по принципам ESG быстро развивается во всех регионах, и активы, соответствующие принципам ESG, вскоре могут составить 44% мировых активов под управлением (AUM).» Кроме того, опрос показывает, что «70% американцев считают, что компаниям “в какой-то степени” или “очень важно” делать мир лучше.» Эти тенденции свидетельствуют о большом потенциале SRI для инвесторов, поскольку мировая экономика отдает предпочтение экологически чистым продуктам.

Теперь давайте рассмотрим некоторые из ведущих фондов социально ответственного инвестирования, которые позволяют осуществлять SRI-инвестирование.

Сравнение фондов SRI

Изображение с Invesco.com

На изображении выше показана гипотетическая доходность инвестиций в размере 10 000 долларов в Invesco Solar ETF с 2015 года по 31 марта 2024 года при условии, что денежные средства и активы не выводились из индекса.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) также является биржевым фондом (ETF), который отслеживает динамику MSCI USA Extended ESG Focus Index, сохраняя при этом аналогичные риски и доходность по сравнению с базовым индексом. Он предоставляет инвесторам доступ к акциям на рынке U.S., в частности к тем, которые поддерживаются благоприятными экологическими, социальными и управленческими (ESG) показателями.

ESGU — хороший выбор для инвесторов, заинтересованных в формировании долгосрочного портфеля активов, основанных на этических и социальных принципах. По состоянию на май 2024 года объем активов под управлением ESGU составляет $12,71 млрд, чистое соотношение расходов — 0,15, комиссия за управление — 0,155, а общий доход — 28,97%.

Изображение с ishares.com

На приведённой выше диаграмме показан гипотетический рост инвестиций в размере 10 000 долларов в ESGU с 1 декабря 2016 года по 7 мая 2024 года при условии реинвестирования дивидендов и капитала.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) — это паевой инвестиционный фонд, созданный в 2009 году с головным офисом в Бостоне, штат Массачусетс, USA. Компания стремится предоставлять инвесторам устойчивые инвестиционные возможности с потенциалом долгосрочного прироста капитала. PNOPX управляет активами на сумму 6,3 млрд, имеет коэффициент расходов 0,92% и доходность за последние двенадцать месяцев 0,16% по состоянию на 8 мая 2024 года. Кроме того, оборот фонда (по итогам финансового года) составил 25%.

Изображение с Putnam.com

На изображении выше показан гипотетический рост инвестиций в размере 10 000 долларов США при условии, что денежные средства и активы не изымались из индекса.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity — ещё один рекомендуемый фонд для инвесторов, заинтересованных в социально ответственном инвестировании. Дата основания TICRX — 31 марта 2006 года; фонд инвестирует до 80% своих активов в акции компаний с большой капитализацией, деятельность которых соответствует критериям экологической, социальной ответственности и корпоративного управления (ESG). По состоянию на 30 апреля 2024 года общий объём активов под управлением составляет 6,0 млрд долларов, чистое соотношение расходов — 0,46%, валовое соотношение расходов — 0,46%, всего 65 активов в портфеле, а оборот — 15%.

Изображение с nuveen.com

На изображении выше представлены данные о доходности инвестиций с момента основания фонда.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund был основан 29 апреля 2005 года. Фонд инвестирует до 80% своих чистых активов в компании с малой и средней капитализацией, обладающие потенциалом для прироста капитала. PARMX требует минимальный первоначальный взнос в размере $2 000 и минимум $50 для последующих инвестиций. По состоянию на 8 мая 2024 года общий объем активов под управлением фонда составляет $3,359 млн, коэффициент расходов — 0,96%, валовой коэффициент расходов — 0,98%, а оборачиваемость — 42%.

Изображение с Parnassus.com

На приведённой выше диаграмме показан гипотетический рост $10 000 с момента основания фонда с 29 апреля 2005 года по 30 апреля 2024 года при условии реинвестирования дивидендов и прироста капитала.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF стремится отслеживать динамику MSCI EAFE ETF index, состоящего из акций компаний с большой и средней капитализацией. Фонд инвестирует в акции компаний из развитых рынков, обычно за пределами U.S. и Канады, которые придерживаются положительных экологических, социальных и управленческих практик. ESGD управляет активами на сумму 8,2 млрд долларов, имеет коэффициент расходов 0,20% и среднесуточный объем торгов 213 384,00 по состоянию на 8 мая 2024 года.

Изображение с ishares.com

На приведённой выше диаграмме показан гипотетический рост инвестиций в размере 10 000 долларов США в фонд с 28 июня 2016 года по 8 мая 2024 года при условии реинвестирования прироста капитала и дивидендов.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF предоставляет инвесторам доступ к мировым компаниям, занимающимся производством чистой энергии из солнечных, ветровых и других экологически чистых технологий. ICLN стремится отслеживать инвестиционные показатели индекса в секторе чистой энергетики по всему миру. Под управлением фонда находится 2,2 млрд долларов, коэффициент расходов составляет 0,41%, среднедневной объем — 3,2 млн, а цена закрытия — 13,91 доллара по состоянию на 8 мая 2024 года.

Изображение с ishares.com

На приведённой выше диаграмме показан гипотетический рост инвестиций в размере 10 000 долларов США с 24 июня 2008 года по 9 мая 2024 года при условии реинвестирования дивидендов и прироста капитала.

Выбор подходящей социально ответственной инвестиции — это только половина задачи. Для того чтобы действительно сформировать и управлять портфелем SRI, инвесторам также необходим надежный брокер, предоставляющий доступ к фондам с фокусом на ESG, прозрачные комиссии и надежную регуляторную защиту. Ниже приведено сравнение ведущих брокеров, поддерживающих социально ответственное инвестирование и предлагающих удобный доступ к ESG ETFs, паевым фондам и мировым рынкам.

Как создать SRI-портфель?

Следуйте приведённым ниже шагам, чтобы создать портфель SRI:

• Определите свои ценности: Первый шаг к созданию портфеля SRI — определить компании, которые соответствуют вашим ценностям (например, изменение климата, права человека и т.д.)

• Изучите варианты инвестирования в SRI: Изучайте и инвестируйте в SRI-фонды компании, ETFs (биржевые фонды), отдельные акции или облигации, которые соответствуют вашим ценностям. Оценивайте компании по их репутации, миссии и результатам деятельности с течением времени

• Диверсифицируйте свой портфель: Поддерживайте диверсифицированный портфель SRI, чтобы снизить риски

• Отслеживайте результаты и воздействие: Постоянно контролируйте результаты ваших инвестиций в SRI. Также следите за социальным и экологическим воздействием компании

Является ли социально ответственное инвестирование прибыльным?

Да, социально ответственное инвестирование может быть прибыльным вложением. Различные исследования показали, что инвестирование с учетом этических принципов является разумным способом поддержать достойное дело и получить финансовую отдачу. Например, отчет BlackRock за 2022 год показал, что устойчивое инвестирование не только соответствует ценностям инвесторов, но и приносит более высокую финансовую прибыль. Кроме того, в 2023 году исследование MSCI, проведенное среди более чем 3 000 компаний, показало, что компании с рейтингами ESG превосходят своих конкурентов.

Помните, что инвестиции связаны с рисками

Иван Андриенко Автор Traders Union

Фондовый рынок может быть волатильным, и стоимость ваших активов может колебаться. Следите за новостями о компаниях, в которые вы инвестировали, и обращайте внимание на рыночные тенденции. Помните, что инвестирование — это долгосрочный процесс, и важно периодически пересматривать и корректировать свой портфель в соответствии с вашими финансовыми целями и уровнем риска.

Следуя этим шагам и оставаясь информированным, вы можете начать свой путь в мире онлайн-инвестирования в акции. Помните, что инвестиции связаны с рисками, поэтому крайне важно проводить тщательное исследование и при необходимости обращаться за профессиональной консультацией. Удачных инвестиций!

Заключение

Вам понравилась статья?

Спасибо за ваш отзыв!

Что мы могли бы улучшить?

отправить

Выбор редакции и аналитика

2 часов назад Джонатан Маверик

Как создать богатство с нуля за 3 практических шага

#finance #Apple #NVDA

4 часов назад Евгений Комчук

Обвал индекса Kospi: почему корейский рынок рухнул вслед за ИИ-акциями

#finance #stocks #Stock indexes

1 день назад Мира Киевская

Биткоин или Ferrari: какая инвестиция лучше?

#crypto #Bitcoin

2 дней назад Мира Киевская

Strategy продает биткоины: малая сделка, большая проблема

#Michael Saylor #crypto #Strategy #Bitcoin

3 дней назад Михаил Внучков

Ledger против Trezor: в поисках идеального криптокошелька

#Ledger #crypto #Trezor Wallet

4 дней назад Олег Ткаченко

Торговцы воздухом: почему Binance закрывает NFT-площадку

#NFT #Binance

Все новости

Статьи по теме

Лучшие ETF на серебро, которые можно купить сейчас

Иван Андриенко

4 дней назад

В какие ETF инвестировать в 2026 году

Максим Нечипоренко

4 дней назад

Какими бывают инвестиционные стратегии? Как их выбрать

Максим Нечипоренко

1 год назад

Инвестирование для начинающих — полезные идеи для старта

Михаил Внучков

1 год назад

Применяют ли инвесторы диверсификацию на практике? | Исследование TU

Анастасия Чабанюк

4 дней назад

Команда, работавшая над статьей

Джошуа Адаколе

Автор Traders Union

Джошуа Фрэнсис — профессиональный трейдер Форекс с более чем 4-летним опытом работы в финансовой отрасли. Он специализируется на торговле парами XAU/USD и GBP/JPY.

Узнайте о наших редакционных политиках