Как начать инвестировать в 2024 году
В начале также хотим обратить ваше внимание, что по результатам опроса экспертов, МОФТ подготовил сравнение популярных видов инвестирования по таким показателям, как простота, надежность и уровень риска. Сравнение показало, что оптимально сочетание простоты использования, потенциала доходности и контролируемого уровня риска дает копи трейдинг, который позволяет копировать деньги успешных трейдеров Форекс онлайн без специальных навыков.
В момент принятия решения о создании инвестиционных активов для сохранения сбережений и получения пассивного дохода, у новичков возникает множество вопросов:
С чего мне начать?
Как освоить основы инвестирования, если я новичок?
Где найти средства на инвестирование?
В какой инструмент лучше вкладывать средства - акции, облигации. фонды, индексы?
А может, лучше купить биткоин или освоить заработок на колебаниях курсов валют?
Или не стоит рисковать, а вложить свой капитал в золото?
Эксперты МОФТ подготовили для вас подробную инструкцию, как начать инвестировать в 2023 году без опыта и специальных знаний о работе фондовых, сырьевых и финансовых рынков. В статье мы разберем, что такое инвестирование, как работает этот способ приумножения капитала, а также дадим пошаговую инструкцию по старту инвестиций с нуля для начинающих инвесторов. Готовы начать? Тогда вперед!
| Вид инвестирования | Простота | Потенциал прибыли | Риск |
|---|---|---|---|
| Копи трейдинг |
|
|
|
| Акции |
|
|
|
| ETF |
|
|
|
| Облигации |
|
|
|
| Криптовалюты |
|
|
|
| Недвижимость |
|
|
|
| Малый бизнес |
|
|
|
Что такое инвестирование?
Что такое доверительное управление? Это выгодно?Самое простое определение инвестирования - это вложение денег или других ресурсов в активы, которые принесут доход от вложенных средств. Современным инвесторам доступны сотни инструментов для получения инвестиционного дохода - акции, государственные и корпоративные облигации, ЕТF, паевые инвестиционные фонды, фонды недвижимости (REIT), криптовалюты, контракты на торговлю сырьевыми ресурсами и многое другое. Инвестиционным активом может стать недвижимость, которую вы приобрели для сдачи в аренду или жилье в новостройке, приобретенное с целью перепродажи по более высокой цене после сдачи объекта.
Основная цель инвестора - создавать портфель активов, которые смогут генерировать пассивный доход в долгосрочной перспективе. Эксперты рекомендуют при выборе активов учитывать степень ликвидности - насколько быстро актив можно продать и обналичить средства при необходимости. Доходность от ваших вложений будет зависеть от инвестиционной стратегии, выбранных инструментов, размера первоначального капитала и готовности к рискам.
Со скольки лет стоит инвестировать?Как работает инвестирование?
При инвестировании вы покупаете финансовые активы, стоимость которых со временем может увеличиваться. К ним относятся акции различных предприятий, облигации, доля в инвестиционных фондах и т.д.
Предположим, вы вкладываете средства в покупку акций новой компании. Со временем компания становится крупнее и успешнее. Рост торговых оборотов и прибыли компании в конечном итоге поднимает котировки ее акций.Таким образом, стоимость ваших финансовых активов увеличивается со временем без вашего личного участия.
Еще пример - вы покупаете недвижимость с расчетом на рост цены квартиры или дома в ближайшие несколько лет. Есть разные стратегии инвестирования в покупку недвижимости - в многоквартирные дома на этапе строительства, промышленные и складские помещения, апартаменты и т.д. Перспективный вариант для инвестиций - покупка больших квартир с переделкой их в студии и продажи по частям. Также актуальны у инвесторов варианты приобретения квартир в ипотеку с целью сдачи жилплощади в аренду. За счет арендных платежей перекрываются расходы на ипотечное кредитование, через несколько лет квартира переходит в собственность владельца и ее можно продать или сдавать, получая чистую прибыль.
При долгосрочных стратегиях инвестирования средства приумножаются быстрее за счет использования сложного процента.
Сложные проценты — это концепция, при которой на деньги, полученные в качестве инвестиционных выплат, покупаются новые активы, а портфель постоянно пополняется. Со временем новые инструменты тоже приносят доход, который вкладывается в финансовые инструменты или объекты недвижимости.
Сложные проценты могут помочь вашему капиталу расти в геометрической прогрессии, если делать это правильно и на регулярной основе. Предположим, в этом году вы инвестируете 1000 долларов и получаете доходность в размере 10%. Вкладывая прибыль в новые активы при той же доходности, к концу следующего года ваша прибыль составит уже 110 долларов, а сумма на счете увеличится до 1210$. Вкладывая прибыль в покупку новых инструментов вы значительно ускоряете рост своего портфеля и приближаете срок достижения своей финансовой цели.
Пример долгосрочного инвестирования
Долгосрочные инвестиции приносят лучшие результаты, поскольку они дают больше возможностей для увеличения вашего капитала. Давайте рассмотрим ситуацию на примере двух друзей с одинаковым капиталом в 50 тысяч долларов на старте.
Один пользователь тратит все свои деньги на покупку предметов роскоши, берет кредит на покупку дома и автомобиля. При таком образе жизни значительная часть его дохода от работы или бизнеса тратится на ненужные покупки и выплаты процентов по кредитам. В итоге, даже прибавка к зарплате не гарантирует рост уровня жизни. И нет никаких шансов создать себе капитал и жить на проценты от инвестирования.
Другой гражданин вкладывает 10 000 долларов (20% капитала) в покупку акций. Ежемесячно он пополняет депозит на 500 долларов, приобретая новые инструменты или увеличивая объемы покупки действующих активов.
Если придерживаться этой стратегии, регулярно вносить 500 долларов на инвестиционный счет и реинвестировать проценты от выплат, при доходе в 10% годовых через 10 лет сумма на счете составит уже порядка 121 с половиной тысяч долларов. При желании можно будет уйти с работы и жить только на пассивный доход
В первом примере ситуация со временем только осложняется - приходится выплачивать кредиты, гасить проценты и отдавать банку до 50% всех финансовых поступлений. А учитывая нестабильную ситуацию в экономике, есть риск потерять работу и лишиться базового источника доходов.
Обратите внимание, что во втором случае человек инвестировал в покупку акций только 20% первоначального капитала. Чем больше стартовый капитал, тем шире возможности приобретения разных активов - консервативных с меньшей доходностью и минимальным риском и более рискованных, но с более высоким потенциалом роста в будущем. Для расчета предполагаемой доходности для суммы своих инвестиций вы можете воспользоваться калькулятором сложного процента.
Куда инвестировать в РоссииПочему активы становятся дороже?
Когда компания только начинает свою деятельность, в ней может быть всего несколько сотрудников и небольшие обороты. При успешной работе прибыль растет, открываются новые филиалы и увеличивается штат персонала. Рост оборотов и повышение эффективности способствуют удорожанию акций и увеличению дивидендных выплат.
Стоимость активов может повышаться из-за увеличения спроса на товары и услуги в определенных отраслях, вывода на рынок новых продуктов, внедрения современных технологий, повышения значимости отрасли, в которой работает предприятие. Например, в период пандемии ощутимо выросли котировки фармацевтических компаний и предприятий, работающих в сфере медицины.
Как стать квалифицированным инвестором?Как начать инвестировать для начинающих — пошаговое руководство
Как вложить $500 новичкуНа первоначальном этапе у новичков возникают сомнения - можно ли начать инвестировать, не имея опыта, знания терминологии и с небольшим стартовым капиталом? Самая трудная задача - принять решение, начинать можно и с небольших вложений, постепенно пополняя свой инвестиционный портфель новыми инвестиционными инструментами. Давайте определим шаги, которые нужно совершить на пути к успешному инвестированию и достижению высоких финансовых результатов в будущем.
Установите четкие долгосрочные цели
Несмотря на свою простоту, это один из главных вопросов для начинающих инвесторов. Наличие личной финансовой цели служит ориентиром для ваших действий и основой для разработки собственной инвестиционной стратегии. Прежде чем решать, сколько средств можно выделить на инвестиции или выбирать инструменты для вложений, определитесь с итоговой целью. Сколько денег вы хотите накопить и за какой срок? Как планируете распорядиться накоплениями?
Кого-то мотивирует цель получить финансовую независимость к 40 годам и навсегда забыть дорогу в офис. Другие стремятся обеспечить будущее своих детей и накопить достаточную сумму для оплаты обучения в престижных учебных заведениях. А есть и такие, кто в 25 лет начинает формировать накопления, чтобы через 10-15 лет “выйти на пенсию” и отправиться в путешествие или уделять больше времени семье.
Цели можно формировать из расчета желаемого уровня дохода в месяц через 10 лет, например. Или посчитать расходы на обучение детей и срок, когда эти деньги понадобятся. Определите, какую сумму и какому сроку планируете накопить. Полученный результат запишите в блокнот или занесите в таблицу на компьютере.
Погасите свои долги
На начало 2023 года свыше половины жителей России и стран СНГ выплачивают кредиты. На конец 4-го квартала 2023-го россияне задолжали банкам и кредитным организациям порядка 24 триллионов рублей. По данным РИА “Новости” лидируют в списке кредитов ипотека и займы на приобретение автомобиля и гаджетов. Только 15% россиян никогда не брали кредитов, а 11% пользователей берут новые кредиты, чтобы расплатиться по старым долгам и не допустить штрафных санкций за просрочку очередного платежа.
Первым шагом к созданию накоплений становится закрытие всех кредитов в минимальные сроки. Это позволить заделать “черные дыры” в вашем ежемесячном бюджете и направить финансовые потоки в сторону создания инвестиционного капитала.
Виды инвестиций для частных инвесторовОпределите приемлемую сумму для инвестирования
Когда дело доходит до инвестирования, не существует единого стандартного процента для всех. У каждого из нас разный уровень доходов и разные статьи расходов - менеджер в крупной компании может выделять для инвестирования в разы большую сумму, чем студент или домохозяйка.
Эксперты рекомендуют направлять на создание накоплений от 10 до 30% ежемесячного дохода. Часть средств может находиться на накопительных счетах и служить “финансовой подушкой безопасности” на случай непредвиденных расходов или смены работы. Основная часть стартового капитала используется для приобретения активов, приносящих прибыль в долгосрочной перспективе.
Мэтт Роджерс, директор по финансовому планированию в eMoney Advisor, предлагает правило 50/15/5 для инвестиций. Согласно этому правилу, 50 % своего дохода в месяц расходуется на предметы первой необходимости, такие как погашение долга, здравоохранение, питание, транспорт и т.
15 % вашего дохода можно направить на инвестиции, а 5 % используется для создания подушки безопасности. После обязательных и инвестиционных расходов у вас остается 30% дохода. Вы можете потратить эти средства на приобретение промышленных товаров, новых гаджетов, развлечений, путешествий и т.д.
Как работают инвестиции?Используйте для создания инвестиционного капитала приемлемую для себя сумму, не стоит для этого урезать себя в самом необходимом. Подсчитайте комфортный для себя ежемесячный процент дохода, который можно без ущерба для семейного бюджета направлять на инвестиционные цели. Придерживайтесь выбранной стратегии и не бросайте начатое на полпути. Только в этом случае вы сможете достигнуть запланированных результатов.
Откройте инвестиционный счет
Инвестиционный счет — это место, где хранятся ваши средства, предназначенные для создания инвестиционных накоплений. Для начали инвестирования вам необходимо зарегистрировать инвестиционный счет в одной из ведущих брокерских компаний.
Брокеры дают возможность владельцы торговых счетов инвестировать в покупку различных активов - акций, облигаций, индексных фондов, криптовалют, CFD-контрактов, а также зарабатывать на колебаниях курсов валют. Кроме получения инвестиционного дохода от вложений в финансовые инструменты, вы сможете получать бонусное вознаграждение при пополнении депозита, зарабатывать в партнерской программе брокерских платформ,возвращать часть комиссии брокера при высокой торговой активности.
В таблице представлены данные об условиях открытия инвестиционных счетов в трех крупных брокерских компаниях - RoboForex, Exness и Forex4You.
| Брокер | Минимальная сумма при регистрации счета | Инвестиционные активы | Robo Advisory | |
|---|---|---|---|---|
$10 |
Акции, Форекс, индексы, ETF, сырьевые контракты, металлы |
Да |
||
От $1 |
Акции, ETF, Форекс, Индексы, облигации, фьючерсы, криптовалюты, CFD-контракты |
Да |
||
От $0 |
Акции, Форекс, облигации, фьючерсы,опционы, индексы, криптовалюты,CFD-контракты. |
Да |
RoboForex
Компания RoboForex предлагает клиентам множество инструментов для получения инвестиционного дохода. У трейдеров есть возможность торговать валютами, покупать акции, индексы, ETF, вкладывать средства в контракты на торговлю металлами, золотом и другими сырьевыми ресурсами. Сейчас на платформе зарегистрировано свыше 3,5 миллионов торговых счетов, торговля ведется через терминалы Metatrader с набором инструментов для технического анализа рынков.
Преимущества брокера - депозит от 10 долларов, узкие спреды, кредитное плечо до 1:2000, бонусы за регистрацию и торговую активность, возможность тестирования стратегии на центовых счетах.
Exness
Инвестиционный счет в брокерской компании Exness— отличное решение для начинающих и опытных инвесторов. Брокер открывает широкие возможности инвестиционного заработка, в том числе на небольших депозитах с кредитным плечом. Вы можете вкладывать средства в покупку ценных бумаг, включая акции, ETF, облигации, индексы, контракты на торговлю сырьевыми товарами и металлами, покупать криптовалюту и другие активы. Большинство трейдеров инвестирует часть капитала в сделки по торговле валютой, зарабатывая на разнице котировок. Для новичков доступен демо-счет - возможность получить практический опыт и проверить эффективность торговой стратегии без финансовых рисков.
Преимущества брокера - широкий выбор инвестиционных инструментов, минимальный спред, моментальное исполнение ордеров, быстрый вывод средств на карту.
Forex4You
Forex4You— одна из лучших онлайн-платформ с широким выбором инвестиционных активов (более 150 вариантов). Брокерская компания предоставляет доступ к покупке различных активов - акций, облигаций, индексов, фьючерсов, опционов, сырьевых контактов, иностранных валют, криптовалют. Клиенты Forex4You могут получать доход не только от активного трейдинга, но и зарабатывать на копировании сделок опытных трейдеров. Сумма начального депозита от 0$, все торговые счета застрахованы от потери средств в результате непредвиденных обстоятельств.
Преимущества брокера Forex4You - огромный выбор инструментов для торговли, узкие спреды, возможность получения дохода от копитрейдинга, система аналитики рынков, страхование рисков трейдеров.
Как экономить деньги? Топ-10 советовНачните инвестировать как можно скорее
Не стоит затягивать с принятием решения о начале инвестирования. Чем раньше вы начнете создавать свой капитал, тем быстрее начнете получать доход от своих вложений. По оценкам экспертов, при стартовых вложениях от нескольких сотен долларов. регулярного пополнения депозита и приобретения надежных инвестиционных активов для формирования капитала необходимо не менее десяти лет.
Методика сложных процентов лучше всего работает в долгосрочной перспективе - в первые годы инвестиционный счет увеличивается медленно, но с расширением инвестиционного портфеля и покупкой новых активов на выплаты по действующим вкладам темпы роста значительно ускоряются. И чем больше сумма на счету, тем выше уровень ежемесячного инвестиционного дохода.
Куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход?Как начать инвестировать — 6 практических советов
Задумались о том, как начать инвестировать без опыта и наличия большого стартового капитала? В первую очередь, вам нужно принять решение, определить приемлемую сумму в месяц для создания капитала и зарегистрировать торговый счет в брокерской компании.
Публикуем шесть полезных советов для начинающих инвесторов:
1) Составьте личный финансовый план
Первый шаг начинающего инвестора - определить конечный результат. Если вас интересует возможность создать пассивный доход, чтобы уйти с работы и жить на проценты от вложений - определите сумму в месяц, которая вас устроит. Умножьте на 12 и рассчитайте желаемый уровень инвестиционного дохода в год. Если вы ожидаете доходность на уровне 10% от размера основного капитала - умножьте полученное число на 10 и у вас будет представление, какую сумму понадобится накопить.
Для расчета необходимых вложений на старте и ежемесячно вы можете воспользоваться кредитным калькулятором на одном из инвестиционных порталов. Изменяя стартовую сумму, размер ежемесячных вложений и процент доходности, вы легко рассчитаете срок для достижения своей финансовой цели.
Помните о том, что если цели не поставлены, у вас быстро закончится мотивация к инвестированию. Вы начнете пропускать ежемесячные отчисления и не захотите отслеживать ситуацию на рынке, чтобы приобрести новые активы или зафиксировать прибыль по действующим инструментам. Так что не откладывайте, а выделите время и создайте индивидуальный финансовый план, чтобы мотивировать себя на регулярные действия по построению вашего личного капитала.
Что такое индивидуальный инвестиционный счет и стоит ли его открывать?2) Ведите учет доходов и расходов
Распространенное мнение у начинающих инвесторов - у меня маленький доход, как мне найти средства для инвестирования? Практика показывает, что даже при скромной зарплате можно найти возможности для создания накоплений. Начните вести ежедневный учет своих доходов и расходов. Уже через пару недель вы найдете источники нецелевых расходов - поездки на такси, питание в кафе, перекусы фаст-фудом, спонтанные покупки ненужных предметов, значительные траты на пиво и алкогольные напитки и т.д. Сократив эти затраты, вы легко сможете направить до 20% месячного дохода на инвестиционные цели. Вести учет можно в таблице на компьютере или использовать для этого мобильное приложение, которое автоматически учитывает расходы и распределяет их по разным категориям.
Лучшие мобильные приложения для инвестиций3) Создавайте новые источники доходов
Каждый из нас обладает опытом и знаниями в определенной сфере. При желании их можно монетизировать несколькими способами:
Вести блог по своей специальности и зарабатывать на рекламе;
Делиться экспертными знаниями и зарабатывать на консультациях;
Найти подработку в режиме онлайн в свободное время;
Записывать тематические видео, публиковать на своем ютуб-канале и получать доход от размещения рекламы и участия в партнерских программах.
Предоставлять услуги по своему профилю и т.д.
Существует огромное множество способов получения дополнительного заработка, как в повседневной жизни, так и онлайн. Даже мамы в декрете, студенты и домохозяйки могут найти подработку в свободное время - в любом городе нужны курьеры, няни, таксисты, расклейщики объявлений и помощники по дому. Также вы можете зарабатывать в сети Интернет на фрилансе - писать и редактировать статьи, монтировать видео, вести аккаунты в социальных сетях, создавать графический контент, делать сайты под заказ и многое другое.
На создание инвестиционного капитала стоит направлять примерно половину дополнительного дохода, остальные средства используйте для создания финансовой подушки безопасности и на другие цели. ·
4) Диверсифицируйте свой портфель
Диверсификация портфеля означает распределение ваших вложений между различными инвестиционными инструментами. Часть капитала вы вкладываете в защитные активы с небольшим потенциальным доходом и минимальным риском. К таким инструментам относятся государственные и корпоративные облигации. К более рискованным активам относятся акции - их стоимость может как расти, так и снижаться в зависимости от результатов деятельности компании.
Чтобы снизить риск при вложениях в инструменты фондового рынка, вы можете приобретать акции компаний из разных отраслей, чтобы изменение котировок акций одной компании не снижало доходность от приобретения других.
Еще более рискованными считаются вложения в покупку криптовалют и операции на рынке Форекс - котировки валют постоянно меняются, этот процесс называется волатильность. Высокая волатильность может оказаться рискованной для инвестора, но и дает возможность получать высокую прибыль даже при небольших лотах. Для снижения риска трейдеры выставляют защитные ордера стоп-лосс, закрывающие сделку при неблагоприятном движении цены.
Высокорисковые активы дают максимальную прибыль в краткосрочной перспективе и служат драйверами для общего прироста капитала. Опытные инвесторы выделяют 10-20% депозита для вложений в криптовалюты и операции на рынке Forex.
Диверсифицируя свой портфель, вы снижаете риск и обеспечиваете стабильный рост капитала. При покупке разных инструментов снижение стоимости одного актива компенсируется прибылью от роста цены другого. Опытные инвесторы рекомендуют вкладывать средства в покупку активов с различным сочетанием доходности и риска.
Что такое накопительный счет? Стоит ли открывать?5) Изучите стратегии инвестирования
Как начать инвестировать в акции, не имея большого опыта? Изучите стратегии инвестирования, чтобы вы могли принимать обоснованные решения при покупке инвестиционных активов.
Вот несколько полезных стратегий инвестирования:
Инвестирование с расчетом на увеличение стоимости: это относится к покупке акций, которые недооценены или торгуются ниже их внутренней стоимости. Поскольку акции стоят больше, чем указано в цене, это дает вам возможность зарабатывать деньги при увеличении их рыночной стоимости.
Инвестирование в рост дивидендов: в этой стратегии вы покупаете акции финансово сильных компаний с высоким потенциалом роста. Поскольку эти компании стабильно ежегодно выплачивают дивиденды, они менее волатильны, чем другие предприятия.
Приобретая акции определенных компаний, вы можете совмещать обе стратегии - получать дивидендные выплаты и доход от продажи по более высокой цене.
При торговле на валютном рынке также важно придерживаться стратегии, чтобы колебания курсов валют способствовали увеличению депозита.
Топ 10 книг по инвестированию6) Будьте терпеливы и соблюдайте дисциплину
Терпение и дисциплинированность - важнейшие качества любого инвестора. Даже в спокойные времена на рынке могут наблюдаться сильные движения при выходе новостей или изменениях рыночной ситуации. А в периоды политической нестабильности и финансовой неопределенности значительно повышается волатильность котировок финансовых инструментов.
В любом инвестиционном портфеле часть активов может расти в цене и давать прибыль. В то же время котировки других инструментов снижаются ниже цены покупки и нужно оценить, стоит ли их держать в расчете на увеличение стоимости в будущем или лучше продать и зафиксировать убыток. Просадки на инвестиционном счете - это нормальный процесс, нужно набраться терпения и не впадать в панику при уменьшении стоимости приобретенных инструментов.
Также необходимо придерживаться выбранной стратегии - периодически пополнять депозит, проводить анализ рынка и изучать аналитические обзоры, фиксировать прибыль по части инструментов и вкладывать свободные средства в покупку новых активов, вести учет своего инвестиционного портфеля и периодически подводить итоги. Только при таком подходе можно добиться стабильного роста инвестиционного капитала.
Лучшие инвестиции для новичков: топ 10 вариантовКрупнейшие ошибки инвесторов
Новички часто совершают ошибки при инвестировании, которых можно легко избежать. Давайте разберем, какие просчеты “съедают” ваш инвестиционный доход:
1) Слишком много внимания уделяется краткосрочным результатам
Как мы уже упоминали, инвестиции — это игра на долгосрок. В определенные периоды рост на счету может замедляться или даже уходить в отрицательную плоскость по сравнению с первоначальным капиталом. Это не должно стать причиной для разочарования в своей деятельности - через некоторое время цена активов вырастет и доходность снова станет плюсовой. Чтобы получить более высокую отдачу от инвестиций, важно смотреть на долгосрочную эффективность любого актива.
2) Не учитываются расходы на налоги и комиссии
При оценке эффективности вложений необходимо обращать внимание на размер комиссии за совершение сделок и вывод средств с торгового счета на карту. Если пользуетесь услугами обменных сервисов, сюда может еще добавляться комиссия за обмен валют.
Также стоит учитывать, что доход от инвестиционной деятельности облагается налогом и эти средства нужно вносить в ежегодную декларацию, чтобы избежать проблем с налоговой инспекцией.
При выборе брокера учитывайте величину спреда за совершение сделок и смотрите на показатели комиссии за вывод средств со счета. Закладывайте расходы на комиссии и налоговые отчисления в общую сумму расходов на ведение инвестиционной деятельности.
Куда вложить тысячу долларов? Топ-9 вариантов в 2024 году3) Вкладывать средства только в одну группу активов
Ключ к успеху — диверсификация. Даже если вам нравится какой-либо актив, не стоит вкладывать в его приобретение всю сумму на счете. Особенно это относится к покупкам высокорисковых активов - повышенная волатильность на рынках Форекс и криптовалют может стать причиной значительных просадок на вашем инвестиционном счете. Часть капитала стоит вкладывать в инструменты с низким уровнем риска, даже уступающим по уровню дохода другим вариантам. Оценивайте степень риска и доходности разных инструментов - облигаций, акций, биржевых индексов, ETF, фьючерсов, сырьевых контрактов и других.
Вам необходимо диверсифицировать свой портфель, чтобы обеспечить более высокую доходность в долгосрочной перспективе.
4) Отсутствие гибкости и склонность к затягиванию решений
Быть гибким — важная часть работы инвестора. Хотя вам не нужно спешить с принятием решений, в некоторых ситуациях необходимо быстро сбалансировать свой портфель. Подводить итоги и оценивать эффективность вложений в разные инструменты следует не реже раза в квартал. Если вы заметили, что некоторые из активов растут в цене и демонстрируют более высокую доходность, можно продать другие позиции и вложиться в более перспективные направления.
Сколько нужно инвестировать для пассивного дохода?Во что я могу инвестировать в 2024 году?
Современные брокерские компании открывают широкие возможности для инвесторов с любым объемом стартового депозита. Давайте рассмотрим несколько инструментов, дающих максимальную отдачу от вложений в 2023 году.
Копи трейдинг
Копитрейдинг - способ инвестирования, который пользуется спросом у начинающих трейдеров. У них есть возможность перенять опыт профессионалов, копируя их сделки. Статистика говорит о следующем:
свыше 30% новичков считают торговлю на финансовых рынках слишком сложной и непонятной. Копитрейдинг помогает решить этот проблемный вопрос;
в прошлом году копитрейдинг принес новичкам более 50 млрд долларов дохода. Эксперты говорят о том, что эта тенденция сохранится.
Суть этого способа заработка состоит в поиске опытного трейдера, который соответствует вашей инвестиционной стратегии и поставленным целям. При выборе необходимо обращать внимание на уровень риска, статистику торговли и количество подписчиков. Далее следует определиться с бюджетом и выбрать предпочтительные механизмы копитрейдинга (можно автоматизировать процесс или совершать сделки вручную).
Лидером данного направления являетсяб рокер РобоФорекс, который предлагает простую и удобную платформы для копирования сделок CopyFx.
Начать копировать сделки топ-трейдеров на РобоФорексАкции
Куда вложить миллион долларов? Топ-10 вариантов в 2024 годуАкции заслуженно считаются самым перспективным направлением для инвестирования. Приобретая акции, вы становитесь совладельцем предприятия и получаете доход от его прибыли. В сети Интернет ежедневно публикуются аналитические обзоры фондовых рынков, также можно воспользоваться рейтингом компаний для выбора перспективного инструмента для инвестиций. Открывая торговый счет в популярной брокерской компании вы получаете возможность приобретения акций компаний, действующих в самых разных нишах.
Уоррен Баффет — лучший пример миллиардера, который заработал состояние на инвестициях в акции недооцененных и хорошо управляемых компаний. Он считает, что сложные проценты — лучший друг инвестора.
Его совет — начинайте рано, чтобы дать возможность своим инвестициям вырасти в цене и получить максимальную отдачу в будущем от вложений в покупку акций
ETF
ETF (Exchange Traded Fund) — это инвестиция, которая отслеживает такие индексы, как Dow Jones, S&P 500 или Nasdaq Composite Index. Они отличаются от взаимных фондов тем, что торгуют на открытом рынке.
Поскольку ETF инвестируют в очень много акций, они предоставляют вам диверсифицированный портфель, который дает результаты, сопоставимые с результатами вложений в индексные фонды. Уоррен Баффет рекомендует инвестировать в индексный фонд S&P 500, поскольку в него входят 500 крупнейших компаний США.
Куда вложить деньги пенсионеру? Лучшие варианты в 2024 годуОблигации
Облигации служат перспективным направлением для долгосрочных вложений. Этот инструмент относится к защитным активам - размер годовых выплат находится в пределах 5-9%, но риск от таких вложений значительно ниже, поскольку по облигациям ежегодно выплачиваются дивиденды. Цена этих активов меньше подвержена колебаниям, по сравнению с акциями. По оценкам экспертов, при долгосрочных стратегиях в инструменты с низким уровнем риска стоит вкладывать примерно 25-35% общей суммы на счете.
Криптовалюты
Вложения в покупку криптовалют считаются очень рискованными, но они обладают высоким потенциалом к росту. Например Биткоин за несколько десятилетий вырос с одного доллара до 40 тысяч долларов и более. В современном рынке котируются тысячи криптовалют, среди них всегда можно выбрать варианты с потенциально высокой доходностью. Поскольку криптовалюта может быть очень волатильной, эксперты рекомендуют инвестировать в нее не более 10-15% от размера основного капитала.
Фонды недвижимости
Фонд недвижимости — это взаимный фонд, инвестирующий в ценные бумаги, предлагаемые публичными компаниями по недвижимости. Эти средства позволяют вам заранее участвовать в прибыльных операциях с недвижимостью.
Эти организации возглавляют специалисты с большим опытом работы в сфере недвижимости. Управляющий фондом находит перспективные объекты недвижимости и приобретает их за счет средств фонда. В дальнейшем эти объекты используются для перепродажи по более высокой цене или получения прибыли от аренды. В определенные моменты производится оценка эффективности вложений, рассчитывается размер прибыли, который распределяется между инвесторами в зависимости объема вложений каждого из них
Защита от инфляции: как не допустить обесценивания денег?Малый бизнес
Ежедневно предприниматели ищут людей, готовы поддержать их проект финансово. Взамен они предлагают выгодные условия сотрудничества и прибыль. Если идея толковая, она действительно способна приносить отличную доходность. Однако и риски прогореть велики, это тоже нужно учитывать при инвестировании в малый бизнес. Есть несколько способов заработать:
открыть собственное дело. Однако к пассивному заработку этот способ вряд ли отнесешь, так как придется постоянно тратить на развитие бизнеса не только свои деньги, но и время;
финансирование перспективных стартапов. Как правило, у инноваторов недостаточно денег для реализации своих идей. Инвесторы могут поддержать разработчика и претендовать на большую часть его дохода (до 70-90% прибыли);
инвестирование в ценные бумаги компании. Тут можно зарабатывать за счет дивидендов и курсовой разницы акций или облигаций;
приобретение доли в бизнесе. Алгоритм простой: инвестор вносит средства, а его партнер занимается управлением бизнеса. Прибыль распределяется по договоренности - в процентном отношении или же поровну.
Как начать инвестировать по странам
Резюме
Изучив информацию в предыдущих разделах, вы получили базовое представление о действиях, необходимых для начала инвестиционной деятельности. Мы рассмотрели наиболее перспективные инструменты для инвестирования в 2023 году, разобрали популярные ошибки начинающих инвесторов и сравнили условия работы трех самых популярных брокерских компаний.
К настоящему моменту у вас должно появиться четкое понимание, как начать инвестировать в акции, взаимные фонды или любой другой вид активов. Крайне важно диверсифицировать свои вложения, изучить инвестиционные стратегии, запастись терпением и быть готовым быстро сбалансировать свой инвестиционный портфель.
Хотите начать инвестировать и перестать жить от зарплаты до зарплаты - пора принять решение и сделать первые шаги на пути к цели. Начинайте уже сейчас, чтобы планомерно наращивать стоимость активов и сформировать капитал для достойной жизни.
FAQs
Как я могу инвестировать со 100 долларами?
Вы можете начать инвестиции с суммы от 100 долларов США, приобретая акции или совершая операции на рынке Форекс с небольшими лотами.
Стоит ли покупать одну акцию?
Да, это приемлемый вариант. Вы можете начать с одной акции и со временем расширить свой портфель.
Сколько времени нужно, чтобы заработать на инвестициях?
Для инвестирования можно использовать как краткосрочные, так и долгосрочные стратегии. Самый быстрый доход можно получать от вложений в высокорисковые активы - транзакции на рынке Forex или покупку криптовалют. Но при высокой волатильности всегда есть риск потери части капитала из-за быстрого снижения котировок выбранного инструмента. Для планомерного роста депозита при вложениях в различные активы требуется несколько лет.
Почему стоит начать инвестировать раньше?
Чем раньше вы начнете инвестировать, тем у вас будет больше возможностей для наращивания депозита. При долгосрочных вложениях начинает работать механика сложного процента и депозит растет гораздо быстрее. Начиная инвестировать раньше, вы приближаете момент, когда выплаты от инвестиционной деятельности позволят вам жить на проценты, не зависеть от работодателя и вести тот образ жизни, о котором вы мечтаете.
