Самыми лучшими вариантами того, куда начинающие инвесторы могут вложить капитал во Франции являются копи трейдинг (в данном случае важно изучить стратегию и закономерности, чтобы лучше разобраться в работе финансового рынка), ПАММ-счет (нужно тщательно подойти к поиску управляющего) и банковский депозит.
Топ-9 вариантов для инвестиций во Франции
Обновлено: Ноябрь 06, 2023
Михаил Внучков
Автор
Мнение, выраженное автором, является его субъективным личным видением.
Проверено
Редактор
Если вы ищете привлекательное место для инвестирования, Франция — один из наилучших вариантов. Согласно исследованию Wisevoter, она занимает седьмое место по ВВП среди всех мировых экономик, поэтому многие бизнесмены задумываются о вложении денег именно в этой стране. В сегодняшней статье эксперты Traders Union расскажут, куда инвестировать во Франции, чтобы получать стабильный доход.
Банковский депозит
Банковский депозит — это один из наиболее распространенных способов получения дохода. Он подразумевает передачу и размещение капитала на счете в банке на заранее обозначенный срок и определенных условиях. Услуга доступна как физическим, так и юридическим лицам. Французская банковская система считается одной из наиболее стабильных в мире, поэтому вкладывать в нее капитал безопасно. Как и другие члены Европейского Союза, Франция использует евро. В этой валюте и можно открыть депозит. Обычно годовая прибыль по депозиту колеблется от 4 до 5%. Есть возможность увеличить доход до 7-20% путем вложения капитала в финансовые операции выбранного банка.
Во Франции есть несколько банков, пользующихся высоким уровнем доверия. В их число входят BNP Paribas, Credit Agricole, Societe Generale, Caisse d’Epargne и Banque Populaire. Нерезидентам Франции, помимо паспорта, необходимо предоставить вид на жительство и доказательство наличия жилья. Оно может быть как собственным, так и арендованным. В некоторых случая нужно будет подтвердить прописку в родной стране.
Плюсы и минусы
👍 Плюсы:
• Высокий уровень безопасности. Французская банковская система считается одной из самых надежных в мире. Дополнительной гарантией безопасности выступает защита депозитов.
• Простое открытие депозита. Это можно сделать практически в любом банке, а клиенту потребуется минимальный набор документов.
• Прозрачность. Французское законодательство обязывает банки оповещать клиентов обо всех изменениях в условиях обслуживания за два месяца до их введения.
👎 Минусы:
• Невысокие процентные ставки. При инвестировании в ценные бумаги или криптовалюты риски выше, но и доход больше.
• Ограничение по снятию средств. В большинстве банков нельзя снять деньги до того, как истечет минимальный срок, установленный договором.
• Инфляция. Часто процентные ставки по депозитам ниже ее уровня.
Инвестиции в акции французских компаний
Если вы думаете, куда вложить деньги во Франции, то инвестирование в акции компаний этой страны будет выгодным вариантом. Благодаря такому вложению вы сможете получать пассивный доход, а также стать одним из акционеров французских компаний.
Перед тем, как вкладывать деньги в акции, необходимо провести фундаментальный и технический анализ, а также выбрать надежного брокера. Он поможет не только просчитать риски, но и подобрать вариант, максимально соответствующий вашим целям. Вы можете инвестировать в акции таких французских компаний:
-
Air France. Одна из крупнейших авиакомпаний в мире.
-
La Francaise des Jeux. Оператор национальных французских лотерей.
-
PSA. Французская автомобилестроительная компания, которая занимает второе место в Европе по величине.
Плюсы и минусы
👍 Плюсы:
• Широкий выбор. Во Франции существует множество компаний, поэтому вы точно сможете подобрать оптимальный вариант для инвестирования. Кроме того, можно инвестировать не только в акции Франции. Международные брокеры позволяют инвестировать и в акции компаний других стран ЕС, США и т.д.
• Получение дивидендов. Вы можете покупать дивидендные акции, что позволит получать стабильный доход за счет прибыли компании.
• Высокий уровень защиты интересов инвестора. Деятельность рынка акций во Франции регулируется соответствующими законами и финансовыми регуляторами.
👎 Минусы:
• Волатильность. Рынок акций, как и любой другой, сложно спрогнозировать. Это увеличивает риски.
• Высокий порог входа. Для получения крупной суммы в качестве дивидендов нужно купить большое количество акций.
Копи трейдинг
Копи трейдинг приобрел немалую популярность у начинающих инвесторов, которые только разбираются с торговлей и инвестированием. Выбирая этот способ вложения денег, вы копируете сделки более опытных трейдеров (поставщиков сигналов). Также за счет копирования сделок можно учиться, понимать, почему было принято то или иное решение. Копи трейдинг имеет различную доходность и степень риска, в зависимости от стратегии трейдера, которого вы выбрали. Как правило, брокеры позволяют подписываться на нескольких поставщиков сигналов.
Плюсы и минусы
👍 Плюсы:
• Возможность проводить успешные сделки, не имея большого опыта. Инвестор может только начать разбираться в торговых стратегиях, и уже получать доход.
• Автоматизация. Многие брокеры предлагают копирование сделок в автоматическом режиме.
• Пассивный доход. Если инвестор выберет правильного трейдера и установит подходящие настройки программы для копи трейдинга, ему не придется самостоятельно предпринимать другие действия. Тем не менее, подписчик может отменять сделки, если он с ними не согласен.
•Диверсификация портфеля. Вы получаете доступ к пулу проверенных трейдеров, каждый из которых действует по разным стратегиям в вкладывает в деньги в разные активы.
👎 Минусы:
• Существует риск ошибки поставщика сигналов. Хоть копи трейдинг и подразумевает проведение сделок опытным трейдером, это не значит, что он не может ошибиться.
• Ограниченные возможности для обучения. Если инвестор-новичок вообще не разбирается в тенденциях рынка, он не сможет понять, почему трейдер принял то или иное решение. Поэтому лучше не только копировать сделки, но параллельно учиться.
• Сложности с выбором трейдера. Необходимо детально проанализировать статистику и разобраться в том, что означают те или иные статистические данные, чтобы сделать правильный выбор.
Валюта
При ответе на вопрос о том, куда лучше инвестировать во Франции, многие выбирают вклады в валюту. Инвестор работает на рынке Форекс, покупая и продавая евро и зарабатывая на изменении курса. Наравне с долларом евро является одной из самых распространенных мировых валют, что гарантирует ликвидность и стабильность. Инвестору нужно выбрать надежного брокера и разработать продуманную стратегию, чтобы добиться успеха.
Плюсы и минусы
👍 Плюсы:
• Доступность. Торговать на рынке Форекс могут трейдеры, располагающие небольшими суммами.
• Перспектива получения большой прибыли. Трейдинг с кредитным плечом позволяет хорошо заработать на изменении курса.
• Ликвидность. Ежедневный объем торговли на Форексе достигает 6 трлн. долларов. Рынок работает круглосуточно, поэтому трейдеры могут зарабатывать в любое удобное время.
👎 Минусы:
• Высокий уровень риска. Любая торговля связана с риском, поэтому возможны финансовые потери.
• Сложность для новичков. Без хорошего знания базы, умения проводить технический анализ и анализ новостей, составления стратегии заработать на валютных инвестициях будет непросто.
• Волатильность. Внезапные движения цен способны привести к потере капитала.
Недвижимость
Инвестирование в недвижимость позволяет быстро начать получать пассивный доход. Оно подразумевает покупку или аренду уже готовой или строящейся недвижимости. Чаще всего иностранные инвесторы покупают во Франции дома или квартиры. Особой популярностью пользуются объекты, расположенные на первой и второй линиях побережья. Наибольший объем инвестиций приходится на недвижимость в Лиможе, Кап-д’Ай, Ницце и Сент-Этьене.
Плюсы и минусы
👍 Плюсы:
• Стабильный заработок. Сдача недвижимости в аренду обеспечивает пассивный доход.
• Отсутствие налога на прирост капитала. Во Франции цена недвижимости со временем растет, а инвестор платит только сбор от ее первоначальной стоимости.
• Потенциал для роста. Проведение реновации (изменение планировки, добавление бассейна, расширение площади) повышает привлекательность и стоимость недвижимости.
👎 Минусы:
• Низкая ликвидность. Недвижимость продать намного сложнее, чем ценные бумаги или валюты.
• Высокий порог входа. Для покупки объектов нужна большая сумма, что ограничивает возможности инвесторов, не располагающих солидным капиталом.
• Расходы на обслуживание. Управление недвижимостью предусматривает не только оплату налогов, но и затраты на ремонт и реновации. Это может уменьшить итоговый доход.
Инвестиционные фонды
Инвестиционный фонд — совокупность имущества нескольких партнеров. Вложенными ими деньги объединяются, а потом вкладываются в приносящие прибыль активы (ценные бумаги, облигации, недвижимость или драгметаллы). Имущество остается в собственности фонда, а не переходит отдельным инвесторам. Активы могут дорожать, и их можно продать по цене выше, чем была при покупке. Второй способ заработка — получение дивидендов по акциям или процентов по облигациям. Во Франции существует множество инвестиционных фондов, например, Amundi Euro Liquidity, Carmignac Patrimoine и R Valor.
Плюсы и минусы
👍 Плюсы:
• Доступность. Инвестиционные фонды доступны широкому кругу инвесторов, так как в большинстве случаев не требует больших капиталовложений.
• Высокая ликвидность. Зачастую продать акции в инвестиционном фонде можно в любой день недели.
• Широкий выбор активов. Инвестиционные фонды вкладывают капитал в облигации, недвижимость и другие активы. Это позволяет диверсифицировать портфель и избежать риска потерять все.
👎 Минусы:
• Оплата расходов. Участники инвестиционного фонда вносят плату за управление фондом, а также покрывают операционные расходы. Это может снизить общий доход.
• Риск неэффективного управления. Если опыта управляющего недостаточно, инвесторы могут понести убытки.
• Риск мошенничества. Необходимо сотрудничать только с проверенными инвестиционными фондами.
ПАММ-счета
ПАММ-счет — тип системы управления инвестициями (чаще всего на рынке Форекс), упрощающий доверительное управление. С его помощью менеджер (опытный трейдер) может легко управлять несколькими счетами инвесторов на одной торговой платформе. Такие счета выгодны как для инвесторов, так и менеджера. Первые получают пассивный доход за счет управления капиталом со стороны менеджера ПАММ-счета. Второй получает комиссию за управление счетами нескольких пользователей. Прибыль и убытки распределяются между инвесторами в зависимости от суммы их вложений.
Плюсы и минусы
👍 Плюсы:
• Доступность. Открыть ПАММ-счет могут инвесторы с минимальным стартовым капиталом.
• Профессиональное управление инвестициями. Новички, не имеющие опыта в торговле, могут получать полностью пассивный доход.
• Пропорциональное разделение прибыли. Доход распределяется в зависимости от вложенных средств, поэтому инвестор может не беспокоиться о том, что недополучит деньги.
👎 Минусы:
• Риск потери капитала. При выборе непрофессионального менеджера есть риск того, что он выберет неверную стратегию, и вы лишитесь денег.
• Комиссии. Управляющие взимают комиссию за оплату своих услуг, что может снизить доходность инвестирования.
• Зависимость от менеджера. Полагаясь на знания и опыт управляющего, инвестор может прекратить заниматься обучением торговли на финансовых рынках.
Государственные облигации
Государственные облигации — это ценные бумаги, выпускаемые государством, благодаря которым оно может привлекать средства на финансовые операции, инфраструктурные проекты и наполнение бюджета. Во Франции срок их погашения колеблется от 1 месяца до 50 лет. Государственные облигации считаются одним из самых безопасных средств инвестирования, так как они обеспечены на государственном уровне. Купить их можно, выбрав надежного брокера, и разместив ордер.
Плюсы и минусы
👍 Плюсы:
• Надежность. Французское правительство известно своими обязательствами по выполнению долговых обязательств, что делает облигации источником надежного дохода.
• Ликвидность. Облигации можно легко купить или продать.
• Налоговые преимущества. В некоторых случаях инвесторы освобождаются от налога. Иногда к полученным процентам по облигациям применяется льготное налогообложение.
👎 Минусы:
• Более низкий доход по сравнению с высокорисковыми активами.
• Ограниченный прирост капитала. Если инвестор рассчитывает на значительный прирост, ему стоит выбрать другой тип активов.
• Риск инфляции. Фиксированные процентные выплаты не всегда могут компенсировать снижение покупательской возможности.
Криптовалюты
Франция — прогрессивная страна, когда речь идет о цифровых валютах, и их покупка и продажа абсолютно легальны. Сейчас в этой стране зарегистрировано более 70 криптокомпаний. Они проходят серьезную проверку прежде, чем приступить к работе, что обеспечивает безопасность трейдеров. Также сейчас осуществляется переход от установленных Комиссией по надзору за финансовым рынком (AMF) правил к выполнению требований более строгого регламента MiCA.
Чтобы инвестировать в криптовалюты во Франции, необходимо зарегистрироваться на одной из лицензированных бирж. Самые популярные из них — Binance Bybit.
Плюсы и минусы
👍 Плюсы:
• Диверсификация. Вложение в цифровые валюты позволяет снизить риски, разнообразив инвестиционный портфель.
• Ликвидность. Криптовалюты можно купить и продать без проблем.
• Контроль. Вкладывая деньги в цифровые валюты, вы можете хранить их в защищенных кошельках и не зависите от банков.
👎 Минусы:
• Волатильность. Крипторынок подвержен сильным колебаниям, поэтому велик риск лишиться капитала.
• Сложности для новичков. Ежемесячно появляются новые цифровые валюты, поэтому начинающим бывает трудно понять, как правильно в них инвестировать.
• Отсутствие стабильной внутренней стоимости криптовалюты. Зачастую она зависит от настроений рынка или спекуляций.
Куда инвестировать во Франции новичку?
Несмотря на неспокойную ситуацию в мире, инвестиции во Франции для новичков остаются хорошим вариантом. Экономика этой страны стабильна, что делает ее привлекательной для вложений. Вот самые лучшие варианты того, куда начинающие инвесторы могут вложить капитал:
-
Копи трейдинг. Мы рекомендуем этот вариант новичкам, так как он не требует глубоких знаний и больших потерь времени. Вы просто повторяете сделки за опытным трейдером и получаете доход. Можно изучить стратегию и закономерности, чтобы лучше разобраться в работе финансового рынка. Также копи трейдинг не требует больших вложений, поэтому стартовать можно с минимальным капиталом.
-
ПАММ-счет. Открывая такой счет, вы передаете свои средства в управление менеджеру, который и будет проводить сделки. Выбирая этот вариант, важно тщательно подойти к поиску управляющего.
-
Банковский депозит. Все просто: вы подписываете договор и банком, размещаете средства на счете и получаете пассивный доход.
Куда вложить деньги во Франции с минимальным риском?
Полностью безопасного инвестирования не бывает, ведь работа с финансами всегда связана с риском. Чаще всего самые высокорисковые варианты способны принести наибольший доход, и они же могут оставить вас в минусе. Эксперты Traders Union подготовили для вас список инвестиционных возможностей на случай, если вы хотите обеспечить максимальную стабильность при инвестировании:
-
Государственные облигации. Этот способ инвестирования безопасен, так как выплаты по облигациям обеспечиваются государством. Важно обращать внимание на срок погашения облигаций и установленную процентную ставку по ним.
-
Недвижимость. Выбрав правильный объект, вы быстро обеспечите себе пассивный доход. Кроме того, инвестор получает право собственности на недвижимость, поэтому его интересы защищены законодательно.
-
Копи трейдинг с консервативной стратегией. Копи трейдинг предполагает поиск и выбор опытного трейдера, который ставит своей задачей не быстрый заработок, а стабильное приумножение капитала, пусть даже не молниеносное. Рекомендуем внимательно изучить профили трейдеров на выбранной платформе, чтобы понимать, какие стратегии они используют. Также посмотрите статистику. Если трейдер провел пару выгодных сделок, а потом начал терять деньги, то стоит поискать другого.
Законодательная основа инвестиций во Франции
Благодаря французским законодательным актам обеспечивается правозащита национальных и иностранных инвесторов. Законы направлены на поощрение вкладов с одновременным отстаиванием интересов каждого человека. В число нормативных актов, регулирующих финансовые отношения во Франции, входят:
-
Гражданский кодекс. Дает определение инвестиций, а также признает право инвесторов на полученные ими активы и доход от них.
-
Торговый кодекс. Основной нормативно-правовой акт (НПА), который регулирует инвестирование во Франции. В него включены нормы, касающиеся субъектов финансовых правоотношений, заключения контрактов, торговой практики и корпоративного управления.
-
Налоговый кодекс. В этом документе содержатся все положения, касающиеся правил налогообложения (налоги и сборы, взимаемые за доход от инвестиций, НДС, корпоративный подоходный налог).
-
Валютно-финансовый кодекс. Основной правовой акт, регулирующий иностранные инвестиции во Франции. Устанавливает перечень документов и сведений которые должен предоставить инвестор для получения разрешения. Также в кодексе есть правила касательно размещения и продажи ценных бумаг.
Франция — член Евросоюза, поэтому там применяются общие НПА, например, Регламент ЕС, устанавливающий европейский механизм проверки прямых иностранных инвестиций, и Соглашение о свободной торговле, напрямую влияющие на инвестирование.
Лучшие брокеры для инвестиций во Франции
Выбирая брокера, важно обращать внимание не только на обещания, но и внимательно изучить условия сотрудничества, статистику и отзывы. Эксперты Traders Union проанализировали деятельность многих финансовых посредников, и готовы предоставить вам список тех, с которыми стоит инвестировать во Франции.
RoboForex
RoboForex был создан в 2009-м, и за 15 лет он начал сотрудничество с трейдерами из 169 стран. Группе компаний удалось получить две лицензии: CySec (Кипр) и FSA (Белиз). Минимальный депозит составляет 10 долларов, зарабатывать можно на валютах, ценных бумагах, драгметаллах, криптовалютах и сырьевых товарах.
Инвесторы, которые хотят получать пассивный доход, могут принять участие в программе копи трейдинга Copy FX. Также доступна партнерская программа, благодаря которой можно зарабатывать, приглашая новых трейдеров.
IC Markets
IC Markets был зарегистрирован в Сиднее в 2007-м. Он хранит средства клиентов на сегрегированных счетах в самых доверенных банках Австралии и Великобритании. Его деятельность регулируют FCA ASIC. Минимальный депозит— 200 долларов, а спреды стартуют с 0 пипсов.
Инвесторам доступна программа копи трейдинга IC Social. Также пассивный доход можно получать за участие в партнерской программе и после открытия ПАММ-счета.
Interactive Brokers
Interactive Brokers — известная американская компания, которая работает с 1977-го. Брокер предоставляет возможность зарабатывать на валютных парах, акциях, ценных металлах, ETF и индексах. Его работу контролируют FINRA, SIPC и SEC. Кредитное плечо зависит от выбранного актива, минимальный спред — 0 пунктов.
Брокер предлагает клиентам получать пассивный доход. На свободные средства, остающиеся на их счетах, начисляются проценты. Также можно одолжить Interactive Brokers полностью оплаченные акции и получить доход за каждый день их использования.
ByBit
ByBit — криптовалютная биржа, созданная в 2018 году. Она специализируется на деривативных контрактах. Пользователям доступны покупка в один клик, персональный ИИ-ассистент TradeGPT и торговый бот. Клиенты, которые хотят получать пассивный доход, могут воспользоваться сервисом копи трейдинга. Также есть программа ByBit Earn, участвуя в которой пользователь размещает на платформе свои криптовалютные активы и получает доход в виде процентов.
Куда лучше инвестировать во Франции? Заключение эксперта
Франция — страна с широкими возможностями для инвестирования. Местное законодательство защищает интересы как инвесторов, которые вкладывают капитал в государственные облигации, так и покупателей криптовалют. В зависимости от финансовых возможностей и целей можно выбрать несколько вариантов вложения денег. Оптимальным для них является копи трейдинг. Он подходит как для новичков, так и для инвесторов с опытом.
FAQs
Подходит ли Франция для инвестирования?
Да, это хорошее место для вложения денег. Франция занимает 7-е место по ВВП среди мировых экономик и входит в десятку стран по инвестиционной привлекательности.
Какие варианты инвестирования во Франции популярны среди физических лиц?
Самые популярные виды инвестирования — вклады в недвижимость, ценные бумаги и государственные облигации. Также инвесторы часто выбирают копи трейдинг за простоту и безопасность.
Могут ли нерезиденты инвестировать во французские активы?
Франция имеет открытую экономику и приветствует иностранные инвестиции, поэтому здесь созданы все условия для желающих вложить деньги. Стоит внимательно изучить списки документов и законодательных требований, чтобы быстро начать получать доход.
Является ли Франция хорошим вариантом для инвестирования в недвижимость?
Да, так как объекты, расположенные на побережье, пользуются высоким спросом, и их можно выгодно сдать в аренду. Недвижимость стоит дорого, поэтому если вы не располагаете большими финансовыми возможностями, стоит выбрать копи трейдинг.
