Что такое брокерский счет? Почему его нужно открыть?
В последние годы многие люди стремятся создать личный капитал и построить систему для получения пассивного дохода в будущем. Традиционные способы в виде банковских депозитов не перекрывают обесценивания денег в результате инфляции. Современным инвесторам доступны покупки активов на фондовом и финансовом рынках. Первым шагом к формированию собственного капитала и получению инвестиционного дохода становится регистрация счета в брокерской компании.
Начните инвестировать прямо сейчас с RoboForex!Что такое брокерский счет
Регистрация брокерского счета дает возможность физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги, иностранную валюту и другие активы. Согласно требованиям федерального законодательства, доступ к торговле на бирже имеют только лицензированные участники - брокеры и дилеры. Для получения доступа к совершению операций на фондовом и валютном рынке рядовым пользователям необходимо заключить договор с посредником - брокерской компанией. Брокер является профессиональным участником фондового или рынка и имеет лицензию на право предоставления услуг в сфере финансовых операций.
При регистрации счета клиент заключает с брокером договор, согласно которому брокерская компания будет совершать транзакции по поручению клиента. Пользователь открывает брокерский счет, вносит на него средства, которые можно направить на покупку ценных бумаг, валют, драгметаллов или других инвестиционных инструментов. В момент продаже купленного актива брокер зачисляет средства обратно на счет, после чего инвестор может их вывести на банковскую карту или вложить в другие инструменты. За свои услуги брокерские компании удерживают комиссию, которая списывается со счета при заключении сделки.
При регистрации брокерского счета автоматически открывается и второй - депозитарный, где сберегаются ценные бумаги. Транзакции купли-продажи инвестиционных активов обычно совершаются в режиме онлайн, через торговый терминал или мобильное приложение брокера.
Зачем нужно открыть брокерский счет
Открытие счета в брокерской компании - обязательное условие для самостоятельного старта в инвестициях. Это важное решение для инвесторов, которые стремятся к более высоким доходам по сравнению с банковским депозитом. Сразу после открытия счета и пополнения депозита вы получаете доступ к покупке инструментов с разной степенью риска и доходности.
Для построения системы генерации пассивного дохода эксперты рекомендуют вкладывать средства в покупку различных активов - акций российских и зарубежных компаний, долей в индексных фондах (ETF), государственных и корпоративных облигаций и других. Выбор инструментов зависит от торговой стратегии инвестора - можно формировать консервативный портфель из активов с низким уровнем риска и уровнем доходности в 6-10% годовых. Более агрессивные инвесторы выбирают более рискованные инструменты с потенциально более высокой доходностью - ежегодно такой портфель может генерировать пассивный доход до 30-40% от суммы основного депозита.
Многие начинающие инвесторы интересуются - можно ли открыть брокерский счет и начать инвестировать при небольшом стартовом капитале? В большинстве брокерских компаний минимальная сумма стартового депозита составляет от 10$ - при вложениях от 100 долларов уже можно приобретать первые активы. Для формирования капитала и выхода на достойный уровень пассивного дохода сумму депозита нужно ежемесячно пополнять и наращивать объем инвестиционных инструментов. В случае регулярного пополнения счета и реинвестирования процентов включается механизм сложного процента и ускоряются темпы роста капитала.
Можно ли открыть брокерский счет физическому лицу в России?
Все действия по регистрации и управлению брокерским счетом доступны физическим лицам старше 18 лет, для этого не нужно получать статус ИП или самозанятого. Для получения доступа к сделкам обычно требуется пройти процедуру верификации - для этого в личном кабинете нужно загрузить отсканированные копии страниц паспорта или другого удостоверения личности, чеки по оплате услуг с обязательным присутствием имени и фамилии, а также скан банковской карты. Это необходимо для проверки вашей личности и получения доступа ко всему функционалу сервиса. При регистрации счета необходимо обязательно заполнить все поля и вносить только правдивую информацию, иначе брокер может отказать в верификации нового пользователя.
Все физические лица, имеющие брокерский счет, относятся к неквалифицированным инвесторам. Для торговли некоторыми инструментами требуется подтвердить опыт работы на фондовом рынке и получить статус квалифицированного инвестора. Но это чаще необходимо профессиональным управляющим и сотрудникам инвестиционных и финансовых организаций. Для формирования своего капитала и получения инвестиционного дохода достаточно зарегистрировать брокерский счет, пройти верификацию и вкладывать средств в покупку активов согласно своей торговой стратегии.
Чем отличается брокерский счет от банковского депозита?
Брокерский счет имеет ряд отличий от депозитного счета в банке. Размещая средства на депозите, вы заключаете договор с банком. Во время действия договора банк распоряжается вашими деньгами, выплачивая вам вознаграждение в виде процента. Размер процентной ставки по депозитным вкладам зависит от банка, валюты вклада, срока действия контракта, возможности досрочно снять средства и других факторов. В России средства вкладчиков застрахованы - государство гарантирует выплату вкладов до 1,4 миллиона рублей.
Клиент брокерской компании может самостоятельно распоряжаться средствами на счете - покупать определенный объем выбранного актива (например, 100 акций), в нужный момент закрыть сделку и зафиксировать прибыль или остановить убытки. Брокер не несет ответственности за результаты вашей торговли, площадка автоматически снимает комиссию со счета в момент заключения сделки. Также брокер может взимать оплату за пополнение депозита или снятие средств. Перед регистрацией счета нужно обязательно изучить условия, в том числе размер и порядок начисления комиссий и сроки вывода денежных средств на карту или банковский счет.
В отличие от банковских депозитов, страхование счетов у российских брокеров не предусмотрено, при банкротстве брокерской компании ее клиенты могут потерять деньги на счетах. Для снижения риска следует выбирать проверенного брокера с международной лицензией и большим количеством активных пользователей.
Еще одно отличие - владелец брокерского счета может самостоятельно выбирать инвестиционные инструменты, цену покупки и продажи активов, момент входа в рынок и закрытия сделок, а также регулировать уровень дохода.
В какие активы можно инвестировать через брокерский счет
Брокерские компании открывают владельцам брокерских счетов доступ к торговле различными инвестиционными активами:
1) Акции - один из наиболее популярных инструментов для вложения денежных средств. Акции представляют собой ценные бумаги, подтверждающие право ее держателя на получение дохода в виде дивидендов и права голоса в управлении предприятием(у привилегированных акций). Приобретая акции, вы становитесь совладельцем компании и можете получать свою долю прибыли. Существует две основных стратегий инвестирования в акции:
Покупка ценных бумаг по текущему курсу и продажа через определенное время по более высокой цене;
Покупка дивидендных акций и получение пассивного дохода в форме дивидендов.
При грамотном выборе акций и умении анализировать рынок инвестиции в акции могут приносить порядка 15-25% в валюте.
2) Рациональный вариант для консервативных инвесторов - вложение в покупку доли в индексных биржевых фондах(ETF). Эти инструменты привязаны к котировкам ведущих биржевых индексов или включают в себя пакет акций предприятий, работающих в одной сфере или определенном регионе. Также есть ETF на драгоценные металлы, например, на золото. При таком способе инвестирования вы вкладываете в покупку не одного актива, а целого портфеля, снижая возможные риски. Плюсы инвестирования в доли в биржевых фондах - диверсификация рисков, большой выбор инструментов в разных отраслях, низкий порог входа.
3) Вкладывая средства в покупку облигаций, вы фактически даете деньги взаймы на определенный срок государству или коммерческим организациям. Владелец этих ценных бумаг получает фиксированный доход в виде периодических купонных выплат, в момент погашения облигаций средства возвращаются кредитору. Государственные облигации(ОФЗ) считаются консервативным инструментом, уровень доходности колеблется в пределах 8-12% годовых, в зависимости от срока займа. Корпоративные облигации предлагают более высокую доходность, но здесь выше риски невыполнения обязательств из-за банкротства или реорганизации компании-эмитента.
4) Фьючерсы - биржевые контракты с отложенным сроком исполнения. Вы приобретаете фьючерсный контракт на поставки какого-либо сырья, металла или энергоносителя по текущий цне со сроком исполнения на определенную дату в будущем. Ко дню истечения контракта цена на основной актив меняется - если котировки вырастут, инвестор получить прибыль. Базисным активом для фьючерсы могут стать ценные бумаги, сырьевые ресурсы, драгоценные металлы, сельхозпродукция и многое другое. Торговля фьючерсами требует высокой квалификации трейдера, прибыль зависит не только от правильного выбора актива, но и от состояния рынка на дату исполнения контракта.
5) Золото и другие драгоценные металлы
Золото относится к категории защитных инструментов, инвесторы переводят часть капиталов в золото во время кризисных ситуаций на рынке. Владельцы брокерских счетов могут использовать разные стратегии инвестирования в золото:
Вложения в долю ETF на золото;
Покупка фьючерсного контракта за золото;
ИНвестирование в акции золотодобывающих компаний;
Заключение сырьевого контракта(CFD).
Также пользователи могут вкладывать средства в приобретение банковских золотых слитков или коллекционных монет, которые со временем растут в цене.
6) Заработок на разнице курсов иностранных валют (Forex)
Перспективное направление для получения дохода владельцев брокерских счетов - покупка и продажа иностранной валюты. Брокеры открывают доступ к десяткам инструментов международного валютного рынка Форекс.
Работа трейдера заключается в совершении транзакций на покупку и продажу определенного количества единиц одной валюты за другую. Перед заключением сделки пользователь выбирает ее направление (покупка или продажа), валютную пару, лот(объем средств, задействованных в сделке). Транзакции могут совершаться как по текущей цене, так и по отложенному ордеру(приказ для брокера) - сделка автоматически открывается при достижении определенных ценовых значений.
Торговля на рынке Форекс относится к инвестициям с высоким уровнем риска - котировки валют постоянно меняются, есть вероятность разворота цены в неблагоприятную сторону. Держать риск под контролем позволяет расстановка закрывающих ордеров стол-лосс и правильный выбор лота с учетом размера основного депозита.
7) Инвестиции в криптовалюты
Торговля цифровыми инструментами - популярный способ заработка у клиентов брокерских компаний и криптовалютных бирж. Количество криптовалют в мире постоянно растет, их котировки находятся в постоянном движении, что открывает широкий возможности для инвестиций. Но для получения стабильного дохода от трейдинга криптовалют нужно уметь анализировать рынок и соблюдать требования риск-менеджмента, иначе есть большой риск потери части капитала.
Классификация и виды брокерских счетов
Компании предлагают своим клиентам разные типы брокерских счетов. Выбор счета проводится с учетом стратегии инвестирования, основных инвестиционных активов, готовности лично участвовать в управлении капиталом, а также приемлемого уровня риска.
По количеству инвесторов
В зависимости от своих целей пользователь может зарегистрировать индивидуальный брокерский счет или счет с совместным доступом. Владельцы частных счетов единолично имеют доступ к денежным средствам и управлению сделками. По желанию владелец счета может добавить одного или нескольких доверенных лиц с ограниченным доступом к функционалу сервиса. В совместных счетах доступ к управлению аккаунтом есть у двух или нескольких пользователей - все владельцы могут совершать сделки, пополнять депозит или выводить средства.
По способу работы с брокером
По способу управления выделяют частные счета и счета с доверительным управлением. Во втором регистрируется мастер-счет с возможностью присоединения клиентских аккаунтов. Клиенты имеют доступ к сделкам и управлению своими счетами, управляющий может заключать сделки и управлять капиталом клиентов. В некоторых счетах с доверительным управлением сделки управляющего автоматически копируются на клиентских счетах.
Типы сделок на брокерском счете
Ряд брокерских площадок дает возможность пользователям задействовать кредитные средства, так называемое кредитное плечо. Использование кредитного плеча повышает сумму средств, задействованных в транзакции и увеличивает размер прибыли или убытка.
Всего выделяют следующие типы сделок на брокерском счете:
Наличные - пользователь приобретает инвестиционные активы на средства, которые есть в наличии на брокерском счете на текущий момент;
Маржинальная торговля - брокер предоставляет клиенту заем для совершения транзакций;
Опционные - сделки по купле/продаже бинарных опционов;
Пенсионные - транзакции со сниженным уровнем налогообложения.
Читайте также информацию про Raw Spread или стандартный счет на Форекс: что выбрать?
Варианты активных и пассивных инвестиций на брокерских счетах
После регистрации брокерского счета пользователь получает доступ к инструментам для активного трейдинга и пассивного инвестирования. Инвестор может вкладывать средства в приобрение долгосрочных активов - акций и других ценных бумаг, доли в ETF, фьючерсные контракты и т.д. Многие трейдеры получают доход от внутридневной торговли валютными парами или биржевыми индексами.
Кроме активного трейдинга, у клиентов брокерских компаний есть возможность получать доход в пассивном режиме. Существует три популярных стратегии пассивных инвестиций на брокерских счетах:
Заработок на копитрейдинге - ряд брокеров реализуют на своих платформах сервисы для копирования сделок. Для получения дохода пользователю необходимо зарегистрировать брокерский счет, внести на него средства и подписаться на трейдера - управляющего с подтвержденным опытом прибыльных сделок. На сервисах есть возможность оценить и сравнить результаты торговли трейдеров, брокеры регулярно публикуют рейтинги наиболее успешных управляющих. Сразу после подписки система начинает копировать сделки в аккаунте трейдера в вашем торговом терминале, прибыль за вычетом комиссии увеличивает размер вашего депозита.
Регистрация ПАММ и МАМ - счета - возможность передать свои средства в доверительное управление профессиональным трейдерам. В ПАММ-счетах на одном счете консолидируются деньги трейдера и нескольких инвесторов. Управляющий совершает транзакции по купле-продаже валютных пар, индексов, CFD-контрактов и других активов рынка Форекс. Полученная прибыль за вычетом вознаграждения управляющего распределяется между инвесторами с учетом размера их депозита. При регистрации МАМ-счета схема примерно та же, но средства инвестора и управляющего находятся на разных счетах. Размер комиссии управляющего обычно составляет 30-50% от прибыли, каждый инвестор может выбрать трейдера с учетом своих ожиданий от прибыли и допустимого уровня риска.
Портфельные инвестиции - в этой стратегии вы вкладываете средства в покупку портфеля разных активов. На некоторых брокерских площадках можно воспользоваться услугами онлайн-консультанта по формированию инвестиционного портфеля из разных инструментов. Плюсы этого варианта - вложение в различные активы для получения стабильной прибыли, даже если один-два инструмента теряют в цене.
Стоимость использования брокерского счета
Любой владелец брокерского счета оплачивает комиссию за пользование сервисом. У разных брокеров сумма комиссий может быть разной.
Из каких расходов состоит плата за пользование брокерским счетом:
Плата за открытие одного или нескольких счетов;
Комиссия за пополнение счета или вывод средств;
Пеня за отсутствие торговой активности в аккаунте;
Комиссия брокера за совершение транзакций;
Оплата услуг биржи;
Комиссия депозитария для хранение ценных бумаг и другое.
На основе этих параметров брокерские компании формируют тарифные планы - при подключении к сервису клиент сразу выбирает тариф, отвечающий его запросам. Обратите внимание - брокер снимает комиссию в момент заключения сделки, вне зависимости от ее результата. Ознакомиться с тарифными планами и размером комиссий можно на сайте брокера.
Открываем брокерский счет - как правильно выбрать брокера?
На рынке финансовых услуг представлены услуги десятков брокерских сервисов с разными типами счетов и инвестиционными возможностями. Перед принятием решения завести брокерский счет необходимо сравнить условия разных площадок, обращая внимание на следующие факторы:
Наличие лицензии на право предоставления услуг на финансовых рынках;
Тарифные планы брокерской компании;
Какие инвестиционные инструменты доступны пользователям;
Требования к сумме минимального депозита;
С какими рынками работает;
Наличие и величина кредитного плеча;
Удобство терминала для анализа рынка и совершения сделок, наличие мобильного приложения;
Режим работы техподдержки и скорость обработки обращений клиентов и другое.
На портале МОФТ вы можете ознакомиться с условиями работы ведущих брокерских компаний и выбрать брокера с учетом своих требований.
Как открыть брокерский счет на примере RoboForex
В этом разделе мы дадим пошаговую инструкцию по регистрации брокерского счета на примере сервиса Roboforex. Процедура регистрации достаточно простая, для открытия счета не требуются специальные знания или особая подготовка.
Регистрация
Для начала следует зайти на главную страницу сайта брокерской компании и нажать клавишу “Зарегистрироваться”.
Регистрация на RoboForex
Далее вы попадаете на страницу, где нужно заполнить все поля и нажать “Регистрация”
Регистрация на RoboForex
Данные для входа в личный кабинет придут на почтовый адрес, указанный при регистрации.
Регистрация на RoboForex
Верификация
Верификация аккаунта - обязательное условие для получения доступа ко всем функциям платформы. Для этого нужно перейти во вкладку “верификация” в личном кабинете пользователя. Чтобы пройти процедуру верификации, нужно подтвердить адрес почты и загрузить отсканированные страницы паспорта или другого документа, подтверждающего личность и место проживания.
Верификация
После отправки документов откроется следующая страница
Верификация
Пополнение счета
Чтобы внести средства на торговый депозит, перейдите во вкладку средства и нажмите пополнить счет. Сделать это можно разными способами. После проведения оплаты средства появятся на вашем счете.
Пополнение счета
Торговый терминал
Клиентам компании RoboForex доступны современные технические решения для анализа рынка и совершения сделок. После регистрации счета и внесения средств перейдите в раздел “Помощь” и скачайте десктопную версию программы MetaTrader или мобильное приложение для iOS Android.
Как скачать торговый терминал программы Metatrader
Теперь у вас есть все возможности для проведения технического анализа рынка, настройки параметров сделки и совершения транзакций с любыми валютными парами.
Торговый терминал Metatrader
Где открыть брокерский счет? Лучшие брокеры
В предыдущих разделах вы узнали, на что следует обратить внимание при выборе платформы для регистрации брокерского счета. Здесь мы рассмотрим условия и сравним инвестиционные возможности трех крупных международных брокерских компаний - RoboForex, Exness и Forex4You. Каждая из этих площадок зарекомендовала себя как надежный партнер для активного трейдинга и пассивного инвестирования.
RoboForex
Миллионы трейдеров выбрали для заработка брокерскую компанию RoboForex - надежного брокера с положительной репутацией. Компания зарегистрирована в 2009 году, ее деятельность контролируется международной регулирующей организацией FSC Belize. На текущий момент платформа Робофорекс насчитывает более 3,5 миллионов активных пользователей.
Клиентам доступен широкий перечень инвестиционных активов - акции, индексы, , участие в ETF-фондах, металлы, энергоресурсы и другое. Владельцы счетов имеют возможность зарабатывать на разнице котировок 36 валютных пар. Пользователи могут получать пассивный доход за счет внедрения инвестиционного сервиса CopyFx. для клиентов предусмотрена система бонусов пополнение депозита и торговую активность.Каждый участник может стать партнером и получать часть торговой комиссии привлеченных клиентов.
Условия работы:
-
Минимальная сумма торгового депозита - от 10$;
-
Валюта счета - EUR, USD, GOLD
-
Размер кредитного плеча - до 1:2000;
-
Современные технические решения для анализа рынка и совершения сделок - терминал MetaTrader или мобильное приложение
-
Возможность пассивного инвестирования через сервис CopyFX;
-
Узкие спреды;
-
Круглосуточная техподдержка клиентов.
Exness
Компания Exness - один из лидеров рейтингов Форекс-брокеров, ежемесячный торговый оборот площадки превышает отметку в 325 миллиардов долларов. Компания зарегистрирована в 2008 году, действия брокера находятся под контролем международных регуляторов CyCES, FCA и FSA.
Владельцам счетов открываются широкие возможности для инвестирования - сделки по купле-продаже ценных бумаг, фьючерсов, ETF, сырьевых контрактов, криптовалютных активов и т.д. Трейдеры могут получать доход от торговли 120 валютными парами. Гибкие настройки кредитного плеча дают возможность достойно зарабатывать на Форекс клиентам с депозитами до 1000 долларов. Благодаря наличию учебных и центовых счетов эта площадка идеально подходит для старта в трейдинге.
Условия работы:
-
Минимальные требования к сумме торгового счета - от 1$;
-
Быстрое исполнение ордеров без проскальзывания;
-
Размер кредитного плеча - от 1:100 до 1:2000;
-
Отзывчивая техническая поддержка трейдеров;
-
Есть центовые и демо - счета;
-
Оперативный вывод средств со счета.
Forex4You
Брокерская площадка Forex4You - оптимальное решение для начинающих инвесторов и профессиональных трейдеров. Брокер предоставляет услуги в финансовой сфере с 2007 года, имеет лицензию международного регулятора BVI FSC. Клиенты могут инвестировать в различные активы - акции крупных компаний, ETF, иностранную валюту, облигации, биржевые индексы, криптовалюты и многое другое.
Все владельцы торговых счетов имеют возможность получать доход в пассивном режиме за счет подключения к сервису копирования сделок Share4You. Профессиональные трейдеры выбирают площадку благодаря отсутствию ограничений на применение стратегий скальпинга и алгоритмических подходов к торговле на Форекс.
Условия работы:
-
Можно начинать работать с нулевым стартовым депозитом;
-
Кредитное плечо до 1:1000;
-
Удобный график работы техподдержки;
-
Возможность пассивного инвестирования с сервисом Share4You;
-
Разные типы торговых счетов.
Резюме
В этой статье мы разобрали, зачем нужен брокерский счет и какие возможности он дает начинающим и опытным инвесторам. Для построения системы пассивного дохода необходимо поставить финансовую цель и разработать собственную торговую стратегию. На основе полученных данных можно сравнивать условия брокера и выбирать оптимальную площадку для регистрации брокерского счета.
Получать доход от торговли валютными парами на рынке Форекс могут и пользователи и без опыта в трейдинге. Для пассивного инвестирования можно подключиться к сервису копирования сделок или воспользоваться услугами доверительного управления. Портал МОФТ станет надежным помощником для старта в инвестировании. В разделах сайта вы найдете полезные материалы для начинающих и опытных инвесторов - сравнение брокеров, бонусы за открытие торговых счетов, частичный возврат комиссии за активность в торговле, реальные отзывы пользователей, прогнозы ситуации на рынке и многое другое. Сделайте первый шаг в финансовой стабильности вместе с нами!
FAQs
Сколько брокерских счетов может быть у одного пользователя?
Вы можете зарегистрировать несколько счетов у одного брокера или счета на разных брокерских площадках, в законодательстве нет ограничений по этому вопросу.
Сколько нужно денег для работы брокерского счета?
Для старта в инвестировании достаточно внести на счет минимальную сумму - от 10 долларов. Практиковаться в анализе рынка и совершении сделок можно без вложений, на демо-счете. Но чем больше сумма торгового депозита, тем большие лоты вам доступны и выше размер потенциального дохода.
Можно ли открыть брокерский счет без ИИС?
Для регистрации счета в брокерской компании необязательно открывать индивидуальный инвестиционный счет.
Будут ли начисляться налоги на доход на брокерском счете?
По закону, все доходы от инвестирования подлежат налогообложению. Для резидентов России сумма налога составляет 13% дохода, для нерезидентов - 30%. Обычно брокер сам рассчитывает и удерживает сумму налога при выводе средств на карту или банковский счет пользователя.
