迪拜加密货币监管机构正在收紧对持牌虚拟资产公司的反洗钱预期，要求其在全球制裁和 FATF 观察名单发生变化时保持风险检查的实时性。此举标志着这一全球最繁忙的加密枢纽之一正从注重许可增长转向更严密的监管。
亮点
- VARA 要求进行实时的、有数据支持的反洗钱风险评估。
- 必须快速追踪 FATF 高风险司法管辖区。
- 董事会和高级管理层面临更高的监督预期。
本文翻译自原文。点击此处阅读由我们的通讯员撰写的原文.
VARA 跨越静态合规阶段
迪拜虚拟资产监管局发布了新的反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）业务风险评估指南，为虚拟资产服务提供商（VASP）应如何评估金融犯罪风险设定了更明确的预期。VARA 官方 新闻页面将该指南与近期关于扩散融资、旅行规则要求以及针对高风险司法管辖区的强化措施通知一并列出。
该指南要求企业将 FATF 高风险和加强监控的司法管辖区纳入其合规工作，并在风险发生变化时更新评估。这包括客户概况、交易类型、产品、交付渠道和地理风险敞口的变化。
其实际影响是巨大的。企业不能再依赖于为申请牌照而准备的固定合规手册。风险评估必须至少每三个月审查一次，并在业务发生重大变化、推出新产品、制裁更新、审计发现或监管通知后更及时地进行更新。
董事会现需共担风险
VARA 还向高级管理层、董事会和合规官施加了更多责任。监管机构期望领导层了解公司的剩余风险评级，质疑其背后的方法论，并将评估结果与日常控制措施联系起来。
规则手册已要求 VASP 维持有效的 AML/CFT 系统，包括分布式账本分析和其他监控及筛选交易的工具。VARA 还表示，企业应记录这些工具的优缺点，因为钱包数据和区块链交易模式变化极快。
新指南将视角扩展到了传统洗钱之外。企业被要求区分洗钱、恐怖融资、扩散融资和制裁风险。他们还必须考虑与人工智能和机器学习、增强匿名性交易、非托管钱包、DeFi 活动、稳定币以及跨境转账相关的风险。
迪拜加密枢纽迎来更严厉的规则手册
这一更新至关重要，因为迪拜已成为寻求受监管市场准入的交易所、托管机构和其他虚拟资产公司的主要基地。VARA 是迪拜（不包括迪拜国际金融中心）主要的 虚拟资产监管机构，其规则手册设定了在该酋长国获得许可的企业的运营标准。
压力也来自全球。FATF 警告称，虚拟资产标准的执行情况参差不齐，75% 受评估的司法管辖区仅部分合规或不符合其要求。
对于企业来说，信息很直接：迪拜牌照现在伴随着更重的运营职责。基础筛选、通用的风险评级和陈旧的政策将不再足够。公司将需要真实数据、钱包分析、制裁监控、更强大的治理，以及风险发现能改变实际控制措施的证明。
此前，我们曾报道过 VARA 规则 重塑迪拜加密衍生品市场。
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