ما هو ETF الذي يجب شراؤه الآن لعام 2026

مثل صناديق الاستثمار المشتركة، تُعتبر الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أوراق مالية استثمارية مجمعة. تتبع غالبية ETFs مؤشرات أو قطاعات أو سلع أو أصول أخرى محددة. ومع ذلك، على عكس صناديق الاستثمار المشتركة، يمكن تداول ETFs في البورصات مثل الأسهم العادية. يمكن أن يتتبع ETF سعر سلعة ما، أو مجموعة كبيرة ومتنوعة من الأوراق المالية. يمكن لـ ETF حتى تتبع استراتيجية استثمار محددة.

أفضل 9 ETFs للاستثمار فيها الآن

تقدم الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) للمستثمرين تعرضًا متنوعًا لمختلف القطاعات وفئات الأصول، مما يجعلها خيارًا استراتيجيًا لبناء محفظة استثمارية قوية. إليك أفضل ETFs للاستثمار فيها حاليًا.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• يتتبع سوق الأسهم U.S. بالكامل، ويغطي الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة والمتوسطة والصغيرة.

• نسبة المصاريف: 0.03%.

• مثالي للمحافظ المتنوعة طويلة الأجل.

يُعتبر Vanguard Total Stock Market ETF أفضل ETF بشكل عام للمستثمرين. بنسبة 0.03% فقط، فإنه يكرر عوائد سوق الأسهم U.S. بالكامل. يمكن الاستثمار في شركات ذات رأس مال كبير ومتوسط وصغير على الفور دون حد أدنى للاستثمار. من خلال دمج هذا الصندوق مع صندوق سندات، يمكن للمستثمرين تحديد تخصيص الأسهم والسندات بسهولة كجزء من محفظة بسيطة مكونة من صندوقين.

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

• يتتبع Nasdaq-100 Index، مع التركيز على أسهم التكنولوجيا ذات القيمة السوقية الكبيرة.

• نسبة المصاريف: 0.19%.

• مثالي للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تعرض مركز لقطاع التكنولوجيا والشركات ذات التوجه نحو النمو.

صندوق Invesco QQQ Trust (رمز التداول: QQQ) هو صندوق متداول في البورصة (ETF) يتتبع Nasdaq-100 Index، الذي يضم 100 من أكبر الشركات غير المالية المدرجة في بورصة Nasdaq. تشمل أكبر ممتلكات الصندوق شركات تكنولوجيا رئيسية مثل Apple وMicrosoft وAmazon، مما يجعله خيارًا شائعًا للمستثمرين الذين يسعون للتعرض لقطاع التكنولوجيا

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• يتتبع مؤشر S&P 500، مع التركيز على أكبر الشركات U.S..

• نسبة المصاريف: 0.03%.

• مناسب للتعرض الواسع لأسهم U.S..

يُعتبر Vanguard S&P 500 ETF (VOO) صندوق استثمار متداول بارز يسعى لتكرار أداء مؤشر S&P 500، الذي يشمل 500 من أكبر الشركات في U.S.. يعني معدل النفقات المنخفض أن المستثمرين يدفعون فقط 0.30 دولار سنويًا لكل 1,000 دولار مستثمر، مما يعزز العوائد الصافية مع مرور الوقت. تجعل الأصول الصافية الكبيرة والتنوع في ممتلكات VOO منه حجر زاوية في العديد من المحافظ الاستثمارية.

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

• يستثمر في 500 شركة رائدة في U.S..

• نسبة المصاريف: 0.05%.

• التركيز. تخصيص موجه نحو النمو.

صندوق SoFi Select 500 ETF (SFY) هو صندوق متداول في البورصة يسعى لتتبع أداء مؤشر النمو SoFi US 500 التابع لـ Solactive، والذي يضم 500 من أكبر الشركات المدرجة في الولايات المتحدة. تشمل الحيازات الرئيسية للصندوق شركات تكنولوجيا كبرى. وقد أظهر SFY أداءً قويًا، مع عائد منذ بداية العام بنسبة 33.22% وعائد لمدة سنة بنسبة 37.33% حتى ديسمبر 2024.

5. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• يتتبع مؤشر S&P 500، مما يوفر تعرضاً واسعاً لأسهم U.S..

• نسبة المصاريف: 0.0945%.

• شائع للتداول اليومي وتنويع المحفظة.

يُعتبر SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) صندوق استثمار متداول يسعى إلى محاكاة أداء مؤشر S&P 500®، الذي يشمل الأسهم الأمريكية ذات القيمة السوقية الكبيرة عبر جميع القطاعات الإحدى عشر GICS. تم تقديمه في يناير 1993، ويحمل SPY تميز كونه أول ETF مدرج في الولايات المتحدة. إن نسبة المصاريف المنخفضة، إلى جانب تعرضه الواسع للسوق، تجعل SPY خيارًا شائعًا للمستثمرين الذين يسعون للاستثمار في سوق الأسهم U.S..

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

• يتتبع الأسهم الأمريكية ذات رؤوس الأموال الصغيرة التي تتراوح قيمتها السوقية بين 250 مليون دولار و2 مليار دولار.

• نسبة المصاريف: 0.06%.

• التركيز: أسهم النمو والابتكار في U.S..

يسعى iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) إلى تكرار أداء مؤشر S&P SmallCap 600، مما يوفر تعرضًا للشركات ذات رأس المال الصغير في الولايات المتحدة. مع أكثر من 600 حيازة، يوفر IJR تنويعًا واسعًا عبر مختلف القطاعات، بما في ذلك المالية والصناعية والسلع الاستهلاكية. نسبة مصاريف الصندوق هي 0.06%، مما يجعله خيارًا فعالًا من حيث التكلفة للمستثمرين الذين يسعون إلى التعرض للشركات ذات رأس المال الصغير.

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

• يركز على أسهم النمو ذات القيمة السوقية الكبيرة في U.S..

• نسبة المصاريف: 0.05%.

• الحيازات الرئيسية: Apple, Microsoft, Tesla.

يهدف Vanguard Growth ETF (VUG) إلى تكرار أداء CRSP US Large Cap Growth Index، مع التركيز على أسهم النمو ذات القيمة السوقية الكبيرة في U.S.. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتمتع VUG بنسبة مصاريف منخفضة تبلغ 0.05%، مما يجعله خيارًا فعالًا من حيث التكلفة للمستثمرين. إن محفظة VUG المتنوعة والرسوم القليلة تجعلها خيارًا جذابًا لأولئك الذين يسعون للحصول على تعرض للشركات ذات التوجه نحو النمو.

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

• يركز على الشركات U.S. التي تدفع أرباحًا عالية.

• نسبة المصاريف: 0.06%.

• مثالي لمحافظ دخل الأرباح.

تُعد Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) صندوقًا راسخًا يتتبع Dow Jones U.S. Dividend 100 Index، ويركز على الشركات U.S. ذات العائد المرتفع والتي لديها تاريخ ثابت في دفع الأرباح. يوفر ETF عائد أرباح يبلغ حوالي 3.5%، مما يوفر للمستثمرين تدفق دخل ثابت. مع أكثر من 67 مليار دولار في الأصول المدارة، يُعتبر SCHD من بين أكبر ETFs التي تركز على الأرباح في السوق.

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

• يوفر تعرضاً للأسهم الدولية من الأسواق المتقدمة والناشئة.

• نسبة المصاريف: 0.07%.

• متوازن بين النمو والقيمة.

يقدم Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) للمستثمرين تعرضًا واسعًا لأسواق الأسهم الدولية، ويشمل ذلك الاقتصادات المتقدمة والناشئة. يحتفظ الصندوق بنسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.07%، مما يجعله خيارًا فعالًا من حيث التكلفة لتنويع المحافظ الاستثمارية خارج حدود U.S.. مع محفظة متنوعة تضم أكثر من 8,000 سهم دولي، يعمل VXUS كوسيلة شاملة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تعرض للأسواق العالمية.

هل من الجيد شراء ETFs الآن؟

تُعتبر ETFs مثالية للمبتدئين والخبراء بسبب تكلفتها المنخفضة، وسهولة الوصول إليها، وانخفاض المخاطر مقارنة بالأسهم الفردية. تتيح لك الاستثمار في عدة أسهم في وقت واحد، مما يتيح تنويع المحفظة بشكل أسرع.

كيف تجد أفضل ETFs للشراء الآن؟

في سوق الدب، من الأفضل شراء ETFs التي تتمتع بآفاق جيدة على المدى الطويل. فيما يلي العديد من العوامل التي يمكن أن تؤثر بشكل كبير على أسعار ETFs.

• العرض والطلب. ترتفع الأسعار عندما يفوق عدد المشترين عدد البائعين وتنخفض عندما يسيطر البائعون.

• القضايا الاقتصادية. تؤثر الأحداث الاقتصادية الكلية على ETFs المرتبطة بمؤشرات السوق من خلال معنويات المستثمرين وتوقعات السوق.

• دورات السوق. تخلق التقلبات فرصًا للمراجحة لصانعي السوق، مما يؤثر على تسعير ETF.

• التضخم: يمكن أن يؤدي التضخم المرتفع إلى خفض مضاعفات ETF، بينما يدعم التضخم المنخفض غالبًا التقييمات الأعلى.

• الأخبار السياسية. تسبب الانتخابات وعدم اليقين التشريعي والأحداث الجيوسياسية تقلبات في السوق، مما يؤثر على أسعار ETF.

متى تشتري ETFs للاستثمار طويل الأجل

• اشترِ أثناء تصحيحات السوق. اشترِ عندما ينخفض السوق بنسبة 10% أو أكثر لاقتناص ETFs بأسعار أقل والحصول على عائد أفضل على المدى الطويل.

• حدد توقيت الشراء حول توزيعات الأرباح. تحقق من جدول توزيعات الأرباح لـ ETF واشتري قبل تاريخ توزيع الأرباح السابق لتأمين التوزيع القادم.

• ابدأ بشكل صغير في الأسواق المتقلبة. إذا بدت الأمور غير مستقرة، اشترِ على دفعات على مدى بضعة أشهر لتجنب المخاطرة بكل أموالك دفعة واحدة.

• اعتبر اتجاهات الموسمية. عادة ما يكون أداء السوق أفضل من نوفمبر إلى أبريل. استفد من هذا الاتجاه لتحقيق عوائد أفضل.

• استثمر عندما تبلغ أسعار الفائدة ذروتها. يمكن أن تؤدي زيادة الأسعار إلى خفض أسعار ETF. اشترِ ETFs ذات الدخل الثابت عندما يلمح البنك المركزي إلى انخفاض الأسعار في المستقبل.

هل استثمارات ETF مربحة؟

لقد نما سوق الأسهم تاريخياً على الرغم من التصحيحات، حيث بلغ متوسط نمو مؤشر S&P 500 حوالي 9-10% سنوياً. في حين أن التصحيحات تشكل مخاطر، فإن ETFs تقدم نهج استثماري متوازن. يعني الشراء الطويل شراء ETF لتحقيق الربح من ارتفاع الأسعار، بينما يحقق البيع على المكشوف المال عندما تنخفض الأسعار. تكون ETFs بشكل عام أقل تقلباً من الأسهم الفردية، مما يجعلها مثالية للمستثمرين على المدى الطويل. ومع ذلك، تعتمد الربحية على ETFs المحددة المختارة.

أراجع وأعدل محفظتي بانتظام لأن السوق لا يبقى على حاله

Andrey Mastykin رئيس قسم تقييمات ومراجعات الشركات

عند اختيار ETF للشراء الآن، راقب كيف تؤدي القطاعات المختلفة بناءً على السوق. إذا كان التضخم يرتفع، اختر الصناديق التي تستفيد من ارتفاع أسعار السلع أو السندات المحمية من التضخم. إذا كان قطاع التكنولوجيا مزدهرًا، تحقق من ETFs التكنولوجيا في الصناعات المتنامية مثل أشباه الموصلات أو الحوسبة السحابية. هذا يبقي محفظتك جاهزة لما هو قادم بدلاً من مطاردة المكاسب السابقة.

نصيحة ذكية أخرى هي التحقق من مدى تكرار تداول ETF. ETFs التي يتم تداولها كثيرًا تكون أسهل في الشراء أو البيع دون دفع مبالغ إضافية في الفروق. قارن بين الصناديق في نفس القطاع واختر الصندوق الذي يحتوي على أقل تكاليف تداول. تكاليف التداول الأقل تعني المزيد من المال في جيبك مع مرور الوقت.

الخاتمة

إضافة ETFs إلى محفظتك الاستثمارية يمكن أن تكون فكرة رائعة. فهي تجعل بناء محفظة متنوعة أمراً سهلاً وفعالاً من حيث التكلفة. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك شراء ETFs بطرق متنوعة، بما في ذلك استخدام robo-advisor، فتح حساب مع وسيط عبر الإنترنت ذاتي التوجيه، أو استشارة مستشار مالي بناءً على مستوى خبرتك ووضعك المالي.

الأسئلة الشائعة

هل أعجبك المقال؟

شكراً لملاحظاتك!

ما الذي يمكننا تحسينه؟

إرسال

أهم اختيارات المحررين ورؤاهم

18 ساعات منذ Anastasiia Chabaniuk

Toncoin تصبح Gram: لماذا استعاد Durov الاسم الأصلي للرمز

#Pavel Durov #GRAM

1 يوم منذ Kyle Torpey

لماذا يعد تجاوز Tether لـ Ethereum لحظة محورية للكريبتو

#Tether #إيثريوم

1 يوم منذ Eugene Komchuk

الموعد النهائي لـ MiCA: لماذا تغادر شركات الكريبتو أوروبا

#crypto #USDT

3 أيام منذ Mikhail Vnuchkov

من "الثالوث المقدس" إلى انهيار WLD: كيف أصبح Arthur Hayes بائعاً محركاً للسوق

#WLD #Arthur Hayes #crypto #HYPE

4 أيام منذ Eugene Komchuk

أول تريليونير في العالم: كيف بنى ماسك ثروته من السيارات الكهربائية والفضاء والذكاء الاصطناعي

#Elon Musk #crypto #AI #SpaceX #Tesla

5 أيام منذ

كيف يعيد انتعاش تعدين المعادن الثمينة تشكيل المحافظ الاستثمارية في عام 2026

#Silver #Gold

كل الأخبار

مقالات ذات صلة

أربع استراتيجيات لجني الأرباح من الأسهم

Upendra Goswami

1 يوم منذ

وسطاء الأسهم عبر الإنترنت 2026

Parshwa Turakhiya

1 يوم منذ

ما هي الأسهم؟ كيف تعمل؟

Parshwa Turakhiya

1 يوم منذ

أفضل 6 Forex عملات ETFs للاستثمار فيها في عام 2026

Andrey Mastykin

1 يوم منذ

أفضل ETF للهيدروجين للشراء على المدى الطويل

Vuk Martin

1 يوم منذ

الفريق الذي عمل على المقال

Peter Emmanuel Chijioke

المساهم

بيتر إيمانويل شيجيوكي هو كاتب محترف في مجال التمويل الشخصي والفوركس والعملات الرقمية والبلوك تشين وNFT وWeb3 ومساهم في موقع اتحاد المتداولين. وباعتباره خريج علوم الحاسب الآلي ويتمتع بخلفية قوية في البرمجة والتعلم الآلي وتكنولوجيا سلسلة الكتل، فهو يمتلك فهماً شاملاً للبرمجيات والتقنيات والعملات الرقمية وتداول الفوركس.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

معجم للتجار المبتدئين

مستثمر

المستثمر هو الفرد الذي يستثمر أمواله في أحد الأصول مع توقع ارتفاع قيمتها في المستقبل. ويمكن أن يكون الأصل أي شيء، بما في ذلك السندات، والسندات، وصناديق الاستثمار المشتركة، والأسهم، والذهب، والفضة، والصناديق المتداولة في البورصة، والعقارات.

التنويع

التنويع هو استراتيجية استثمارية تنطوي على توزيع الاستثمارات على مختلف فئات الأصول والصناعات والمناطق الجغرافية لتقليل المخاطر الإجمالية.

الفوركس

يشير المصطلح غير الرسمي "آلهة الفوركس" إلى متداولي الفوركس الناجحين والمشهورين مثل جورج سوروس وبروس كوفنر وبول تيودور جونز، الذين أظهروا مهارات استثنائية وربحية في أسواق الفوركس.

التقلبات

تشير التقلبات إلى درجة التباين أو التذبذب في سعر أو قيمة الأصل المالي، مثل الأسهم أو السندات أو العملات الرقمية المشفرة، على مدار فترة من الزمن. يشير التقلب الأعلى إلى أن سعر الأصل يشهد تقلبات سعرية أكثر أهمية وسرعة، بينما يشير التقلب المنخفض إلى تحركات سعرية مستقرة وتدريجية نسبيًا.

إضافي

Xetra هو نظام تداول في البورصة الألمانية تديره بورصة فرانكفورت للأوراق المالية. والبورصة الألمانية هي الشركة الأم لبورصة فرانكفورت.