Banky v EU/EHP si v hodnocení rizik za druhé čtvrtletí udržují silnou kapitálovou pozici a ziskovost

Traders Union
Všechny zprávy
Regulátoři
Banky v EU/EHP: silný kapitál ve 2. čtvrtletí

Všechny zprávy

Hlavní zprávy

Výběr redakce

Akcie

Kryptoměny

Ekonomika

Měny

Komodity

Byznys a bohatství

Hlas trhu

Andrey Mastykin

25.09.2026

Banky v EU/EHP si v hodnocení rizik za druhé čtvrtletí udržují silnou kapitálovou pozici a ziskovost — Banky v EU zůstávají odolné

Evropské banky v celé EU a EHP vstupují do druhé poloviny roku 2026 se silným kapitálem, likviditou a výnosy navzdory náročnému vnějšímu prostředí. Nejnovější dohledový přehled ukazuje, že úvěrování nadále roste a kvalita aktiv zůstává zdravá, i když geopolitické napětí, volatilita trhu a makroekonomické tlaky vyžadují pečlivější sledování.

Hlavní body

Ukazatel kmenového kapitálu Tier 1 bank v EU/EHP činí 16,1 % s rezervou 430 bazických bodů nad požadavky a ukazatele likvidity zůstávají ve 2. čtvrtletí 2026 robustní.
Úvěry domácnostem meziročně rostou o 5,2 % a úvěry nefinančním podnikům o 6,3 %, zatímco podíl nesplácených úvěrů zůstává nízký na úrovni 1,8 %.
Návratnost vlastního kapitálu dosahuje 11,3 % oproti 10,7 % před rokem, přičemž ji podporuje vyšší čistý úrokový výnos a stabilní poměr nákladů k výnosům na úrovni 51,5 %.

Tento článek byl přeložen z originálu. Přečtěte si původní verzi od našeho korespondenta zde.

Přehled za druhé čtvrtletí zdůrazňuje odolnost kapitálu a likvidity

Jak uvádí Evropský orgán pro bankovnictví, jeho přehled rizik za druhé čtvrtletí roku 2026 ukazuje, že banky v EU/EHP nadále fungují ze silné pozice. Aktualizace vychází z dat dohledového výkaznictví a poukazuje na robustní kapitálové rezervy, stabilní podmínky financování a trvalou ziskovost v celém sektoru.

Ukazatel kmenového kapitálu Tier 1 sektoru činí 16,1 %, což je mírný pokles ze 16,2 % v předchozím čtvrtletí v důsledku vyšších rizikově vážených aktiv. Bankám však stále zbývá přibližně 430 bazických bodů rezervy nad regulatorními kapitálovými požadavky, stejně jako před rokem, což jim poskytuje značnou schopnost absorbovat šoky.

Ukazatele likvidity také zůstávají komfortně nad minimálními limity. Ukazatel krytí likvidity činí 158,5 % a ukazatel čistého stabilního financování 125,7 %, přičemž oba zůstaly mezičtvrtletně stabilní. Vysoce kvalitní likvidní aktiva se nadále přesouvají směrem ke státním dluhopisům, jejichž objem v první polovině roku 2026 vzrostl o 8,7 %, zatímco hotovostní zůstatky klesaly.

Růst úvěrů a zisků podporuje výhled sektoru

Úvěrová expanze pokračuje jak v segmentu domácností, tak podniků, přestože se vývoj v jednotlivých zemích liší. Úvěry domácnostem meziročně rostou o 5,2 % a mezičtvrtletně o 1,7 %, zatímco úvěry nefinančním podnikům se meziročně zvyšují o 6,3 % a oproti předchozímu čtvrtletí o 1,7 %.

Ukazatele kvality aktiv zůstávají silné: podíl nesplácených úvěrů činí 1,8 % a podíl úvěrů ve fázi 2 klesl na 8,9 % celkových úvěrů. EBA uvádí, že podmínky se nadále liší mezi zeměmi, sektory a portfolii, avšak přímá expozice bank vůči sektoru IT představuje pouze 4 % podnikových úvěrů, tedy přibližně 1,9 % celkových klientských úvěrů, bez známek zhoršování úvěrové kvality.

Ziskovost se také zlepšuje: návratnost vlastního kapitálu dosahuje 11,3 % oproti 10,7 % před rokem. Významnou část růstu pohání vyšší čistý úrokový výnos, podpořený silným růstem úvěrů a širší čistou úrokovou marží ve výši 1,63 % oproti 1,58 % před rokem. Přispívají rovněž příjmy z poplatků a provizí, zatímco převážně stabilní náklady pomohly snížit poměr nákladů k výnosům z 52,5 % na 51,5 % .

Podmínky financování zůstávají příznivé i přes krátké epizody tržní volatility. Celkové vklady vzrostly o 1,6 %, zejména díky nárůstu vkladů domácností o 2,3 %, což posiluje stabilní finanční základnu bank v regionu.

V našem předchozím článku o úvěrování a peněžní zásobě v eurozóně jsme uvedli, že růst úvěrů zůstal odolný, i když se úvěrování podniků mírně zpomalilo, zatímco zadlužování domácností se drželo poblíž nejsilnějšího tempa od začátku roku 2023. Aktualizace také upozornila na mírné zrychlení růstu peněžní zásoby M3, což naznačuje postupné zlepšování podmínek likvidity navzdory nerovnoměrnému vývoji mezi segmenty dlužníků.

Tento materiál může obsahovat názory třetích stran, žádná data a informace na této webové stránce nepředstavují investiční poradenství podle našeho Prohlášení. I když dodržujeme přísnou Redakční integritu, tento příspěvek může obsahovat odkazy na produkty od našich partnerů.

Líbil se vám článek?