De bedste ETF'er med lave omkostninger at købe før markedsturbulensen

Hvad er ETF'er med lave omkostninger?

Når folk taler om "billige ETF'er" eller "ETF'er med lave omkostninger", henviser de til, hvor meget det koster at forvalte disse investeringsfonde. Omkostningerne udtrykkes normalt som en procentdel, kaldet omkostningsprocenten, som repræsenterer de årlige omkostninger ved at drive fonden sammenlignet med det samlede beløb, den ejer.

Så en "billig" eller "low-cost" ETF er en, hvor denne procentdel er lav. En lavere omkostningsprocent er godt for investorerne, fordi det betyder, at færre af deres penge bruges til at dække fondens driftsomkostninger, så de i sidste ende får lov til at beholde mere af deres investeringsafkast.

Investorer foretrækker ofte ETF'er med lave omkostninger, fordi de lavere udgifter over tid kan betyde flere penge i deres lommer. Det er også vigtigt at overveje andre ting, f.eks. hvordan fonden investerer, hvor godt den følger sit benchmark, og hvor nemt det er at købe og sælge dens aktier.

De bedste billige ETF'er at overveje

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) fokuserer på udbyttevækstaktier af høj kvalitet, især dem med en solid økonomi og en historik med stigende udbytter i mindst 10 år i træk. Denne investeringsstrategi er designet til at give stabilitet og modstandsdygtighed, især i tider med økonomisk usikkerhed.

Den seneste finansielle rapport for tredje kvartal af 2023 afslører lovende afkast for investorer i VIG. Med et afkast på nettoaktivværdien (NAV) på 3,90 % og et afkast på markedsprisen på 3,94 % i løbet af kvartalet, viser VIG konsekvent vækst. Det samlede afkast på 17,36 % år til dato understreger ETF'ens stærke præstation.

Som en ETF med lave omkostninger drager investorer fordel af dens konkurrencedygtige omkostningsprocent på 0,08%, hvilket giver dem mulighed for at beholde en større del af deres afkast. Dette stemmer overens med målene for lavprisinvestering, hvor minimering af udgifter bidrager væsentligt til langsigtede gevinster. De 10 største beholdninger i denne ETF i henhold til de seneste tilgængelige oplysninger er anført nedenfor

SoFi Select 500 ETF (SFY)

SoFi Select 500 ETF (SFY) fremstår som en attraktiv investering med en omkostningsprocent på 0,00% og ingen administrationsgebyrer. SFY giver investorer mulighed for at benytte en diversificeret portefølje af 500 store amerikanske aktier næsten gratis. Denne omkostningsfordel er betydelig, især når man sammenligner med den gennemsnitlige omkostningsprocent på omkring 0,5% for ETF'er med vækst i store selskaber.

SFY skiller sig ikke kun ud ved at være billig, men også ved sin unikke tilgang til indekssporing. I modsætning til traditionelle market-cap-vægtede ETF'er følger SFY Solactive SoFi US 500 Growth Index, der indeholder tre grundlæggende målinger - vækst i salg, vækst i indtjening pr. aktie og fremadrettede EPS-vækstskøn.

Fondens lave bruttoomkostningsprocent på 0,19 % bidrager yderligere til omkostningseffektiviteten og sikrer, at flere af investorernes penge investeres aktivt i markedet. SFY's diversificerede portefølje spænder over forskellige sektorer med en betydelig allokering til informationsteknologi, forbrugsgoder og finans, hvilket giver en afbalanceret risikoeksponering og vækstpotentiale på tværs af forskellige segmenter i økonomien.

SFY's stærke resultater, der konsekvent har overgået benchmark-indekset over forskellige tidsperioder, tilføjer endnu et lag af tiltrækningskraft. Morningstar Medalist Rating på sølv pr. 30. september 2023 bekræfter SFY's position som en omkostningseffektiv og velfungerende ETF, hvilket gør den til et overbevisende valg for investorer, der ønsker at maksimere afkastet og samtidig minimere udgifterne. De 10 største beholdninger i henhold til de seneste tilgængelige data for denne ETF er anført nedenfor.

Gabelli Automation ETF (GAST)

Gabelli Automation ETF (GAST) fremstår som en spændende investeringsmulighed, især for dem, der søger eksponering for det dynamiske felt inden for automatiseringsteknologi til en usædvanlig lav pris. Med en nettoomkostningsprocent på 0,0 % og en Morningstar Medalist Rating på sølv tilbyder GAST investorer en aktivt forvaltet tematisk ETF med fokus på virksomheder, der er involveret i automatiseringsteknologi.

GAST's omkostningsfordel er bemærkelsesværdig med en bruttoomkostningsprocent på 0,9%, hvilket placerer den som et omkostningseffektivt valg inden for den laveste gebyrkvintil blandt sine jævnaldrende. Det betyder, at investorer kan deltage i den potentielle vækst inden for automatiseringsteknologi uden at pådrage sig betydelige forvaltningsgebyrer.

Ifølge de seneste oplysninger opretholder GAST en diversificeret portefølje på tværs af forskellige sektorer med betydelige tildelinger inden for informationsteknologi, cykliske forbrugsvarer og finansielle tjenester. Denne diversificering giver investorerne mulighed for at drage fordel af vækstpotentialet i automatiseringsteknologi og samtidig sprede risikoen på tværs af forskellige brancher. De 10 største beholdninger i henhold til de seneste tilgængelige data for denne ETF er anført nedenfor.

SPDR portefølje-ETF for udviklede lande uden for USA (SPDW)

SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) skiller sig ud som en attraktiv investering for dem, der søger en billig mulighed for at diversificere deres portefølje med internationale aktier. Med en bruttoomkostningsprocent på kun 0,03 %, hvilket er betydeligt lavere end gennemsnittet for ETF'er på de udviklede markeder, er SPDW et eksempel på principperne for en billig ETF. Det betyder, at investorer kan maksimere deres eksponering for det globale udviklede marked, samtidig med at de minimerer effekten af fondsbestyrelsesgebyrer på deres afkast.

Ud over sin omkostningseffektivitet opretholder SPDW en veldiversificeret portefølje med nøgleallokeringer i finans (19,20%), industri (14,60%) og forbrugsgoder (13,70%). Denne diversificering minimerer risikoeksponeringen og positionerer investorerne til at drage fordel af vækstpotentialet på tværs af forskellige sektorer i den globale økonomi.

ETF'ens historiske resultater er imponerende med et årligt afkast på 11,17 % det seneste år og 8,92 % år til dato i henhold til de seneste tilgængelige data, hvilket konsekvent overgår dens benchmark-indeks.

SPDW's strategiske fokus på udviklede internationale aktier uden for USA fungerer som en risikoreducerende strategi mod landespecifikke udfordringer. De 9 største beholdninger i henhold til de seneste tilgængelige data for denne ETF er anført nedenfor.

Fidelity MSCI kommunikationsindeks ETF (FCOM)

Fidelitys forpligtelse til at tilbyde billige ETF-muligheder er tydelig, især med deres sektor-ETF'er, som er anerkendt som de mest økonomiske på markedet. Blandt dem skiller Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) sig ud som en overbevisende investering af flere grunde.

Med en Morningstar Medalist Rating på sølv har FCOM en bemærkelsesværdig omkostningsfordel i forhold til sine konkurrenter, idet den er placeret i den billigste gebyrkvintil. Denne omkostningseffektivitet er en nøglefaktor, der giver investorer mulighed for at maksimere deres eksponering over for kommunikationsservicesektoren.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) har en nettoomkostningsprocent på 0,08 %, hvilket er betydeligt lavere end den gennemsnitlige omkostningsprocent for ETF'er inden for kommunikationstjenester, som typisk ligger på omkring 0,5 %.

FCOM's diversificerede portefølje med en betydelig allokering på 98,70% til kommunikationstjenester tilbyder investorer en strategisk tilgang til risikoreduktion.

ETF'ens imponerende track record styrker dens tiltrækningskraft yderligere. Med et årligt afkast på 23,04 % det seneste år og 20,55 % år til dato overgår FCOM konsekvent sit benchmark-indeks på tværs af forskellige tidsperioder.

FCOM's beholdninger omfatter store spillere som Meta Platforms, Alphabet, Netflix og Walt Disney, hvilket afspejler ETF'ens eksponering for nøglevirksomheder, der driver den digitale økonomi. De 10 største beholdninger i henhold til de seneste tilgængelige data for denne ETF er anført nedenfor.

AltShares begivenhedsdrevet ETF (EVNT)

AltShares Event-Driven ETF (EVNT) tilbyder investorer en unik og alternativ investeringsstrategi til at diversificere deres portefølje. EVNT koster under $10 og er en billig ETF, der skiller sig ud ved sin aktive forvaltningstilgang med fokus på aktier og obligationer, der påvirkes af offentligt annoncerede eller forventede virksomhedsbegivenheder.

EVNT's investeringsstrategi gør det muligt at tage både bullish og bearish positioner, købe eller shorte værdipapirer baseret på forventede markedsreaktioner på specifikke begivenheder. Denne fleksibilitet kan være fordelagtig og give potentielle afkast uanset markedsretningen. Fondens aktuelt største beholdning, Activision Blizzard, som udgør 6,37 % af porteføljen, fremhæver dens dynamiske tilgang, hvor afkastet på kort sigt er bundet til lovgivningsmæssige beslutninger i forbindelse med Microsofts forestående overtagelse.

Mens EVNT har en relativt højere omkostningsprocent på 1,29%, omfatter dens potentielle fordele lav korrelation med S&P 500. Denne egenskab kan gøre EVNT til en attraktiv tilføjelse til en velafrundet portefølje, der tilbyder diversificering og potentielt reducerer den samlede porteføljevolatilitet. De 10 største beholdninger i henhold til de seneste tilgængelige data for denne ETF er anført nedenfor.

ETFMG Prime Junior sølvmine-ETF (SILJ)

ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) skiller sig ud som en markant investeringsmulighed, især for dem, der søger eksponering for efterforsknings- og produktionsindustrien inden for sølvminedrift. SILJ er prissat til under $10 ($8,96) og er en billig ETF, der giver direkte adgang til small-cap selskaber i sølvminesektoren, hvilket gør den til den første og eneste ETF af sin slags.

Investering i SILJ giver en unik metode til diversificering, da aktivklassen er ukorreleret med de fleste brede aktiemarkeder. SILJ's Morningstar Medalist Rating of Silver understreger dens tiltrækningskraft, idet porteføljen opretholder en betydelig omkostningsfordel inden for den billigste gebyrkvintil blandt sine jævnaldrende.

På trods af de udfordrende markedsforhold afspejler SILJ's historiske resultater sektorens volatilitet. For dem, der søger en overkommelig indgang til small-cap sølvminesektoren, repræsenterer ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) med sin nuværende pris en spændende mulighed for at udforske denne unikke og ukorrelerede aktivklasse.

SILJ's topbeholdninger, ifølge de seneste data, omfatter nøgleaktører inden for sølvminedrift, herunder Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) og MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN). De 10 største beholdninger i henhold til de seneste tilgængelige data for denne ETF er anført nedenfor.

iShares Core S&P Total US Stock Market ETF (ITOT)

ITOT tilbyder investorer omkostningseffektiv og bekvem adgang til hele det amerikanske aktiemarked gennem en enkelt fond. Denne omfattende eksponering spænder fra små til store virksomheder, hvilket gør den til en alsidig mulighed, der passer til forskellige investeringsstrategier. ETF'ens inklusion af både veletablerede og mindre virksomheder gør det muligt for investorer at fange hele spektret af det amerikanske aktiemarked.

Morningstar Analyst Rating of Gold understreger yderligere ETF'ens kvalitet og tiltrækningskraft i investeringslandskabet.

En af de vigtigste fordele ved ITOT er dens imponerende lave bruttoomkostningsprocent på 0,03 %. Dette tal overgår markant den gennemsnitlige omkostningsprocent for ETF'er på det amerikanske aktiemarked, som typisk ligger på omkring 0,5%. Fonden har et højt afkast på 9,41% pr. 1. november.

I henhold til de seneste tilgængelige data var ITOT's nettoaktivværdi (NAV) 98,92 USD, hvilket afspejler fondens markedsværdi. Fondens beholdning er veldiversificeret med toppositioner i store virksomheder som Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA og Alphabet. De 10 største beholdninger i henhold til de seneste tilgængelige data for denne ETF er anført nedenfor.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

BNY Mellon Core Bond ETF skiller sig ud som et attraktivt investeringsmiddel, der tilbyder investorer bred eksponering for det samlede amerikanske obligationsmarked ved at spore Bloomberg US Aggregate Total Return Index.

Denne ETF omfatter en bred vifte af fastforrentede værdipapirer, herunder virksomhedsgæld, realkreditobligationer, statsobligationer og andre gældsinstrumenter med mindst et år til udløb. En sådan inklusivitet sikrer en omfattende dækning af det amerikanske obligationsmarked, så investorer kan drage fordel af den stabilitet og det indkomstpotentiale, som obligationer tilbyder.

BNY Mellon Core Bond ETF udmærker sig især ved at være en billig fond uden gebyrer. Fondens start i april 2020, sammen med dens betydelige nettoaktiver på 569.138.681 USD og et aktuelt afkast på 4,06%, afspejler dens stabilitet og potentiale for indkomstgenerering. Med en robust portefølje bestående af 3.442 beholdninger i henhold til de seneste tilgængelige data tilbyder BNY Mellon Core Bond ETF investorer en veldiversificeret tilgang til eksponering på obligationsmarkedet.

Er det et godt tidspunkt at købe ETF'er med lave omkostninger?

Investering i ETF'er med lave omkostninger kan være en smart strategi for investorer, der søger en omkostningseffektiv og diversificeret tilgang til langsigtet formueopbygning. Det tiltrækkende ved disse fonde er deres evne til at minimere forvaltningsgebyrer, hvilket gør dem særligt attraktive for passive investorer, der foretrækker en hands-off-tilgang.

Eksperter diskuterer vigtigheden af omkostningseffektivitet for at opnå vedvarende økonomiske gevinster. Lave omkostningsprocenter spiller en afgørende rolle for, at investorer kan beholde en større del af deres afkast. Den fremherskende filosofi antyder, at det er vigtigere at prioritere gebyrreduktion på lang sigt end at jagte kortsigtet outperformance.

Vurdering af markedsforholdene er afgørende, når man overvejer timingen for at investere i billige ETF'er. I en nedgangsperiode kan priserne, også på ETF'er, være lavere, hvilket potentielt giver en god købsmulighed. Det er dog vigtigt at foretage grundig research af specifikke ETF'er for at forstå deres underliggende aktiver og historiske resultater.

Diversificering er også en vigtig fordel ved ETF'er, og billige muligheder, der giver eksponering til forskellige sektorer, kan effektivt sprede risikoen i en portefølje.

Afslutningsvis kan det være strategisk fornuftigt at investere i billige ETF'er, hvis markedsforholdene er til det, og investeringsmålene er i overensstemmelse med hinanden. Grundig research og overvejelse af forskellige faktorer er afgørende for at træffe velinformerede beslutninger, der matcher specifikke økonomiske mål.

Kriterier for valg af billige ETF'er

Hvis du ønsker at vælge billige ETF'er (Exchange-Traded Funds), er der ifølge eksperterne et par vigtige kriterier, du skal overveje. Disse faktorer hjælper dig med at vurdere fondens omkostningseffektivitet og dens potentiale til at gavne din investering.

Fordele og ulemper ved at investere i billige ETF'er

Før man investerer i billige ETF'er, er det vigtigt at være opmærksom på de fordele og ulemper, der er forbundet med en sådan investering. Eksperter har diskuteret fordele og ulemper ved at investere i ETF'er med lave omkostninger i nedenstående tabel.