Was ist besser: Krypto-Handel oder Forex?
Die Entscheidung zwischen Krypto und Forex hängt hauptsächlich von Ihren finanziellen Zielen, Ihrem Handelsstil und Ihrer Risikotoleranz ab. Sie können sogar beide gleichzeitig ausprobieren, um herauszufinden, was für Sie am besten geeignet ist. Die in diesem Artikel erörterten Vor- und Nachteile der beiden Anlageformen werden Ihnen helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen:
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Forex Vorteile: Stabiler Markt, etablierte Vorschriften, professionelle Berater.
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Forex Nachteile: Vergleichsweise kleine Auswahl an Märkten, höhere Kosten, Risiko der Überschuldung, begrenzte Transparenz.
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Krypto Vorteile: Potenziell hohe Rentabilität, große Auswahl an Vermögenswerten, innovative Technologie.
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Krypto Nachteile: Regulatorische Unsicherheit, Sicherheitsrisiken, Marktvolatilität.
In der energiegeladenen Landschaft der Finanzmärkte haben Händler die Qual der Wahl, wenn es darum geht, eine Anlageklasse zu wählen, in die sie ihr Kapital investieren wollen, denn jede verspricht lukrative Renditen. Zwei Finanzmärkte, die weiterhin Millionen von Händlern und Milliarden von Dollar aus aller Welt anziehen, sind Forex und Kryptowährungen. Beim Devisenhandel (Forex) geht es um den Kauf und Verkauf von Währungen, wobei die Händler darauf abzielen, von Wechselkursschwankungen zu profitieren. Beim Krypto-Handel hingegen geht es um den Kauf und Verkauf von digitalen Währungen wie Bitcoin und Ethereum, die auf der Blockchain-Technologie basieren.
Kryptowährungen sind aufgrund ihrer dezentralen Natur, ihres Potenzials für hohe Renditen und ihrer innovativen Technologie sehr beliebt. Im Gegensatz dazu zieht der Forex-Handel Händler aufgrund seiner Liquidität, Stabilität und etablierten Marktinfrastruktur an. In diesem Artikel werden wir die Unterschiede und Gemeinsamkeiten zwischen diesen beiden Märkten erforschen und die Vor- und Nachteile der beiden Märkte betrachten, um Sie in die Lage zu versetzen, fundierte Entscheidungen zu treffen, die mit Ihren finanziellen Zielen übereinstimmen.
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Ist Bitcoin profitabler als Forex?
Auf einer längeren Zeitskala wäre Bitcoin in den letzten zehn Jahren profitabler gewesen. Der Devisenhandel hingegen basiert mehr auf Geschicklichkeit und kann einen stabileren Gewinnstrom liefern, anstatt große und plötzliche regelmäßige Gewinne, wie es bei Kryptowährungen oft der Fall ist.
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Ist Forex riskanter als Krypto?
Kryptowährungen gelten allgemein als der risikoreichste Finanzmarkt, da die Volatilität extrem hoch sein kann und ein Großteil des Kursverhaltens eher auf Spekulationen und Marktstimmung als auf Fundamentalanalysen beruht. Forex ist immer noch hoch riskant, aber nicht so sehr wie Kryptowährungen.
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Ist Bitcoin Teil des Forex-Handels?
Bitcoin ist Teil des Kryptowährungsmarktes und nicht des Forex-Marktes, obwohl Bitcoin für den Handel mit Forex-Währungspaaren verwendet werden kann und Bitcoin-CFDs über Forex gekauft werden können.
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Was ist profitabler als der Forex-Handel?
Das hängt letztlich davon ab, wie Sie handeln, mit welchen einzelnen Vermögenswerten Sie handeln und wie erfahren Sie als Trader sind. Wären Sie jedoch ein langfristiger Anleger und hätten vor einem Jahr 1000 Dollar in Devisen, Aktien, Gold und Kryptowährungen investiert, hätte der Devisenhandel die niedrigsten Renditen gebracht.
Forex vs. Krypto: Was ist besser zum Handeln und Investieren?
Der Versuch, die bessere Wahl zwischen Kryptowährungen und Devisen zu treffen, ist wie der Versuch, jemandem zu sagen, ob Äpfel oder Orangen besser sind - beide dienen der gleichen grundlegenden Funktion, aber letztendlich kommt es auf die individuellen Vorlieben an. Sowohl Kryptowährungen als auch Devisen bieten die Möglichkeit, Geld zu verdienen, sind aber sehr volatil und riskant, werden rund um die Uhr gehandelt (bei Devisen nicht am Wochenende) und beinhalten eine Menge Spekulationen und technische Analysen. Die beiden unterscheiden sich jedoch in Bezug auf Marktreife, fundamentale Faktoren, Vorschriften und Liquidität. Schauen wir uns beide ein wenig genauer an.
Was sind die Gemeinsamkeiten zwischen Kryptowährungen und Devisen?
Es gibt mehrere oberflächliche Ähnlichkeiten zwischen den beiden:
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Zugänglichkeit: Beide können auf Online-Plattformen von Händlern von (fast) überall auf der Welt gehandelt werden. Forex kann von Sonntag bis Freitag rund um die Uhr gehandelt werden, während Kryptomärkte rund um die Uhr laufen.
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Hohe Volatilität: Beide Märkte können innerhalb kurzer Zeiträume erheblichen Kursschwankungen unterliegen, was zwar Gewinnchancen bietet, aber auch Risiken birgt. Kryptowährungen gelten jedoch als der volatilste Finanzmarkt überhaupt, mit großen und plötzlichen Preisschwankungen. Der Devisenmarkt ist zwar sehr volatil, aber vergleichsweise stabil.
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Spekulativer Handel: Auf beiden Märkten wird häufig spekulativ gehandelt, mit dem Ziel, von Kursbewegungen zu profitieren, anstatt auf der Grundlage des inneren Wertes zu kaufen (wie bei Aktien).
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Technische Analyse: Händler auf beiden Märkten verlassen sich stark auf die technische Analyse von Chartmustern, um Trends und Handelsmöglichkeiten zu erkennen.
Was ist der Unterschied zwischen Devisen und Kryptowährungen?
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Handelsplattformen: Krypto-Transaktionen finden in der Regel an Online-Börsen statt, während Forex-Transaktionen häufig über OTC-Plattformen (Over-the-Counter) abgewickelt werden. Tatsächlich ist der Forex-Markt der beliebteste OTC-Markt.
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Kosten für Intermediäre: Am Devisenhandel sind häufig Intermediäre beteiligt, was zu höheren Transaktionskosten führt, im Gegensatz zu Kryptowährungsgeschäften, die in der Regel direkt zwischen Käufern und Verkäufern an Börsen stattfinden und wesentlich geringere Gebühren verursachen.
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Liquidität: Devisenmärkte weisen aufgrund ihres größeren Handelsvolumens in der Regel eine höhere Liquidität auf, wodurch die Auswirkungen großer Geschäfte auf die Preise minimiert werden.
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Externe Faktoren: Devisenkurse werden weitgehend von Wirtschaftsindikatoren, politischen Ereignissen und globalen Nachrichten beeinflusst, während die Preise von Kryptowährungen von ähnlichen Faktoren beeinflusst werden können, jedoch hauptsächlich von technologischen Entwicklungen und der Marktstimmung. Kryptowährungen hängen viel mehr von der positiven Stimmung und der öffentlichen Wahrnehmung ab.
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Regulierung: Der Handel mit Kryptowährungen unterliegt weltweit einem unterschiedlichen Maß an Regulierung, ist jedoch größtenteils völlig unreguliert, da er so neu ist und erst kürzlich die Aufmerksamkeit von Regierungen und Finanzbehörden auf sich gezogen hat. Der Devisenhandel unterliegt einer strengen Kontrolle innerhalb eines viel etablierteren Regulierungsrahmens.
Beste Forex-Broker für den Handel mit Kryptowährungen
Ist es besser, mit Devisen zu handeln?
Ob Devisen besser sind als Kryptowährungen, hängt im Wesentlichen von Ihren finanziellen Zielen, Ihrer Risikobereitschaft sowie Ihrer Handelsstrategie und Ihrem Handelsstil ab. Forex ist ein großer globaler Markt, der von Sonntag bis Freitag rund um die Uhr gehandelt werden kann und eine hohe Liquidität aufweist. Es stehen Dutzende von Währungspaaren zur Auswahl, so dass Sie sich für solche aus großen Volkswirtschaften entscheiden können, die Sie gut kennen, oder die an Aktienmärkte gebunden sind, mit denen Sie bereits handeln. Allerdings ist der Devisenhandel mit einem hohen Risiko verbunden, und bis zu 95 % der Devisenhändler verlieren tatsächlich Geld. Mehr darüber erfahren Sie in unserem Artikel: Was ist die dunkle Seite des Forex-Handels?
Um Ihnen bei Ihrer Entscheidung zu helfen, schauen wir uns die Vor- und Nachteile des Forex-Handels an, wobei wir uns nur auf diejenigen konzentrieren, die nicht auf Kryptowährungen zutreffen.
👍 Vorteile erklärt:
• Stabiler Markt: Die Forex-Märkte sind relativ ausgereift und daher im Vergleich zu den hochvolatilen Kryptowährungsmärkten tendenziell stabiler, was sie für einige Händler potenziell weniger riskant macht.
• Etablierter Regulierungsrahmen: Der Devisenhandel erfolgt in den meisten Ländern innerhalb eines etablierten Regulierungsrahmens, der Ihnen im Falle von Streitigkeiten einen besseren Rechtsschutz und Regressmöglichkeiten bietet.
• Vorhersehbarkeit: Devisenkurse werden in erster Linie von Wirtschaftsindikatoren, geopolitischen Ereignissen und der Politik der Zentralbanken beeinflusst, wodurch es (im Gegensatz zu Kryptowährungen) einfacher ist, Kursbewegungen vorherzusagen.
• Zugang zu professionellen Analysen: Die Forex-Märkte werden von Finanzinstituten, Analysten und Forschungsunternehmen umfassend abgedeckt, was den Zugang zu professionellen Analysen, Markteinblicken und Handelsstrategien ermöglicht. Obwohl es bei Kryptowährungen viele Analysten gibt, verfügt der Forex-Markt über viel mehr fundamentale Analysen und eine fundiertere Wirtschaftsgeschichte, auf die er zurückgreifen kann.
👎 Erklärte Nachteile:
• Öffnungszeiten: Obwohl Forex von Sonntag bis Freitag rund um die Uhr gehandelt werden kann, gibt es weniger Handelszeiten als bei Kryptowährungen, und die Verfügbarkeit richtet sich nach den Öffnungszeiten der jeweiligen Börse, an der das Währungspaar gehandelt wird, z. B. AUD-Paarungen während der Börsenzeiten in Sydney.
• Höhere Kosten: Beim Devisenhandel fallen häufig höhere Transaktionskosten an, darunter Spreads, Provisionen und Gebühren für die Finanzierung über Nacht, die die Gewinne stärker schmälern als bei Kryptowährungen.
• Risiko der Überhebelung: Der Devisenhandel bietet hohe Hebelverhältnisse, die sowohl potenzielle Gewinne als auch Verluste verstärken können. Eine übermäßige Hebelwirkung kann jedoch zu Nachschussforderungen und erheblichen Verlusten führen, insbesondere wenn Sie ein unerfahrener Händler sind.
• Eingeschränkte Transparenz: Den Forex-Märkten kann es im Vergleich zu zentralisierten Kryptowährungsbörsen an Transparenz mangeln, was es schwierig macht, Markttiefe, Orderbuchdaten und Ausführungsqualität zu beurteilen.
Bevor Sie eine endgültige Entscheidung treffen, sollten Sie sich überlegen, ob Kryptowährungen für Sie in Frage kommen könnten.
Ist der Handel mit Kryptowährungen eine gute Idee?
Kryptowährungen sind ein junger und aufregender Markt mit so vielen Wachstumschancen, dass er nach Angaben eines Berichts von Henley & Partners schätzungsweise 88.200 "Krypto-Millionäre" hervorgebracht hat. Kryptowährungen sind jedoch nicht für jeden geeignet. Und wenn Sie sich erst jetzt über Kryptowährungen informieren, haben Sie möglicherweise den Anschluss verpasst. Viele Finanzanalysten sind jedoch anderer Meinung und behaupten, dass der Krypto-Boom gerade erst begonnen hat. Mit einer Marktkapitalisierung von insgesamt 2,83 Billionen US-Dollar - eine Zahl, die in den letzten Jahren exponentiell gestiegen ist - sieht es ganz danach aus, als ob Kryptowährungen weiter wachsen könnten. Diese Zahl verblasst jedoch im Vergleich zum durchschnittlichen täglichen Forex-Handelsvolumen, das bei satten 7,5 Billionen Dollar pro Tag liegt!
Um Ihnen die Entscheidung zu erleichtern, ob Kryptowährungen das Richtige für Sie sind, sollten wir uns die Vor- und Nachteile gegenüber Devisen ansehen.
👍 Vorteile erklärt:
• Dezentralisierung: Der Handel mit Kryptowährungen findet auf dezentralen Blockchain-Netzwerken statt, wodurch die Notwendigkeit von Zwischenhändlern entfällt, was zu schnelleren Transaktionen und geringeren Kosten führt.
• Potenzial für höhere Renditen: Kryptowährungsmärkte haben in der Vergangenheit eine höhere Volatilität und das Potenzial für einen erheblichen Preisanstieg im Vergleich zu Forex gezeigt. Das langfristige Wachstum von Kryptowährungen in den letzten zehn Jahren übertrifft das der Devisenmärkte bei weitem.
• Diversifizierung: Der Handel mit Kryptowährungen ermöglicht es Ihnen, Ihr Portfolio zu diversifizieren und in eine riesige Auswahl an Vermögenswerten zu investieren, da es bis März 2024 13.217 Kryptowährungen geben wird.
• Innovative Technologie: Der Handel mit Kryptowährungen basiert auf der innovativen Blockchain-Technologie, die Transparenz, Unveränderlichkeit und Sicherheitsmerkmale bietet, die im Devisenhandel nicht verfügbar sind.
👎 Erklärte Nachteile:
• Regulatorische Unsicherheit: Der Handel mit Kryptowährungen bewegt sich in vielen Ländern in einer regulatorischen Grauzone, mit sich entwickelnden und oft unklaren Vorschriften, die zu Unsicherheit, rechtlichen Risiken und potenziellen regulatorischen Maßnahmen oder Einschränkungen führen. Mit der wachsenden Akzeptanz von Kryptowährungen dürfte sich dies jedoch ändern.
• Sicherheitsrisiken: Krypto-Handelsplattformen und -Wallets sind aufgrund der Unumkehrbarkeit von Blockchain-Transaktionen und des Mangels an zentraler Aufsicht anfällig für Hackerangriffe, Betrug und Diebstahl, was das Risiko erhöht.
• Marktvolatilität: Die Märkte für Kryptowährungen sind die volatilsten aller Finanzmärkte. Die Preise unterliegen schnellen und unvorhersehbaren Schwankungen, die von der Marktstimmung, Nachrichten und spekulativem Handel abhängen.
Die bekannteste und etablierteste Kryptowährung ist Bitcoin, die erste und wertvollste Währung überhaupt. Da es sie schon so lange gibt und sie ein enormes Wachstum erlebt hat, fragen sich viele, ob es sich noch lohnt, in sie zu investieren. Lassen Sie sich von Traders Union bei der Entscheidung helfen, ob dies der Fall ist: Ist Bitcoin (BTC) im Jahr 2024 eine gute Investition?
Anwendungsfälle für Forex
Beim Devisenhandel kauft man eine Währung und verkauft gleichzeitig eine andere Währung (Währungspaare), um von Wechselkursänderungen zu profitieren. Händler analysieren fundamentale und technische Faktoren und versuchen, Währungsbewegungen zu prognostizieren und führen dann Trades aus. Händler werden vom Devisenhandel angezogen, weil er Flexibilität bietet und es ihnen ermöglicht, je nach ihren Marktaussichten Währungspaare zu kaufen (long) oder zu verkaufen (short). Erfolgreicher Devisenhandel erfordert Disziplin, Risikomanagement und ein gutes Verständnis des Devisenmarktes sowie ein Verständnis des internationalen Handels, der Geopolitik und der Wirtschaft.
Forex-Handel und -Investitionen sind vielseitig einsetzbar. Er kann genutzt werden:
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als Absicherung gegen das mit internationalen Transaktionen und Investitionen verbundene Währungsrisiko;
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um von den Schwankungen der Wechselkurse zu profitieren
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und zur Spekulation auf Währungskursschwankungen aufgrund von Ereignissen im internationalen Handel.
Der Devisenmarkt ist der größte Finanzmarkt der Welt und der aktivste, was ihn unglaublich liquide macht und zahlreiche Handelsmöglichkeiten mit engen Geld-Brief-Spannen bietet. Er ist von Sonntag bis Freitag rund um die Uhr zugänglich und wird häufig mit einer hohen Hebelwirkung in Verbindung gebracht. Diese gute Zugänglichkeit und die hohen Gewinnchancen sind für Händler, insbesondere für Daytrader und Swingtrader, sehr attraktiv.
Anwendungsfälle für Kryptowährungen
Der Handel mit Kryptowährungen umfasst den Kauf und Verkauf von digitalen Währungen wie Bitcoin, Ethereum und Altcoins an Kryptowährungsbörsen. Händler analysieren Preisdiagramme, Markttrends und Nachrichtenereignisse, um Handelsentscheidungen zu treffen, obwohl ein Großteil davon rein spekulativ ist.
Eine fundamentale Analyse ist bei Kryptowährungen nicht üblich. Der Handel mit Kryptowährungen erfordert technisches Know-how, ein gutes Risikomanagement und ein Verständnis der Marktdynamik, um sich auf den volatilen Kryptowährungsmärkten erfolgreich zu bewegen. Der Handel mit Kryptowährungen kann enorme Gewinnchancen bieten (die prozentualen Zuwächse gehen kurzfristig in die Tausende), birgt aber auch die höchsten Risiken.
Kryptowährungen werden oft als langfristige Investition mit der Aussicht auf ein enormes Wachstum im Laufe der Zeit betrachtet. Hätten Sie beim ersten Auftauchen von Bitcoin (2009) nur 10 Dollar in die Währung investiert, wären Sie heute Multimillionär.
Bitcoin-Kurs-Chart im Zeitverlauf
Kryptowährungen haben ihre Höhen erlebt, mit Allzeithochs zuerst im Jahr 2021 und dann wieder im Jahr 2024, aber mit einem langen Abschwung, der als "Kryptowinter" in den Jahren 2022-2023 bezeichnet wird. Je nachdem, wann Sie Kryptowährungen gekauft haben, konnten Sie höchstwahrscheinlich massive Gewinne verzeichnen. Jetzt, wo Kryptowährungen massive Gewinne verzeichnen, auch dank der Genehmigung eines Bitcoin-Spot-ETF durch die SEC, strömt Kapital in den Kryptomarkt. Die Frage, die sich jeder stellt, ist jedoch, wie lange es dauert, bis sich der Boom umkehrt und die Kryptowährung wieder abstürzt.
Händler werden von Kryptowährungen wegen ihrer langfristigen Wachstumschancen und ihrer Zugänglichkeit angezogen. Sie können rund um die Uhr und mit geringem Startkapital gehandelt werden. Kryptowährungen werden über eine dezentrale Blockchain abgewickelt, die Transparenz bietet, aber wenig bis gar nicht reguliert ist. Die fehlende Regulierung kann für einige ein Anreiz sein, für andere jedoch abschreckend wirken. Wenig Regulierung kann einen Mangel an Sicherheit bedeuten.
Kann man Kryptowährungen auf dem Forex handeln?
Wenn Sie sich noch nicht zwischen den beiden entscheiden können, warum nicht Krypto- und Devisenhandel kombinieren? Heute bieten viele Forex-Broker die Möglichkeit, mit Währungspaaren zu handeln und dabei Kryptowährungen als Finanzierungsmittel zu verwenden. Darüber hinaus können Sie mit Krypto-CFDs handeln, mit denen Sie auf die künftigen Kursbewegungen von Kryptowährungen spekulieren können. Mit herkömmlichen Forex-CFDs können Sie Verträge über die zukünftige Entwicklung des US-Dollars oder des britischen Pfunds abschließen. Mit Forex-Krypto-CFDs können Sie nun dasselbe mit digitalen Währungen wie Bitcoin oder Ethereum tun. Mehr über den Handel mit Krypto-CFDs erfahren Sie hier: Die besten Broker für den Krypto-CFD-Handel
Laut Mirjan Hipolito, einem der Experten der TU: Сrypto und Forex schließen sich nicht gegenseitig aus. Sie können beide ausprobieren (sogar gleichzeitig), um zu sehen, was für Sie am besten funktioniert. Sie können zum Beispiel manuell mit "heißen" Krypto-Münzen handeln und gleichzeitig einen Trading-Bot für den automatisierten Devisenhandel einrichten.
Fazit
Letztendlich hängt die Entscheidung zwischen Forex und Kryptowährungen von Ihren individuellen Präferenzen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Handelsstrategien ab. Forex bietet mehr Möglichkeiten für genaue Vorhersagen auf der Grundlage von Fundamentaldaten und ist ideal für Daytrading und Swingtrading. Kryptowährungen hingegen erfordern mehr technische Analysen und eignen sich möglicherweise besser für langfristige Investitionen.
Je nach Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikotoleranz können Sie beide Märkte kombinieren oder sich auf einen konzentrieren, um die Chancen zu nutzen und gleichzeitig die mit jedem Markt verbundenen Risiken zu minimieren. Unabhängig davon, ob Sie sich für Forex oder Kryptowährungen entscheiden, raten wir Ihnen, gründliche Recherchen durchzuführen, ein solides Risikomanagement anzuwenden und sich über die Marktentwicklungen auf dem Laufenden zu halten, um fundierte Handelsentscheidungen zu treffen, die Ihren Zielen entsprechen.
Glossar für unerfahrene Händler
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1
Nachschussforderung
Ein Margenausgleich ist eine Aufforderung eines Brokers oder eines Finanzinstituts an einen Händler oder Anleger, der Margen (geliehene Mittel) zur Deckung möglicher Verluste auf einem Handelskonto einsetzt. Sie erfolgt, wenn der Wert der auf dem Konto gehaltenen Wertpapiere oder Vermögenswerte unter einen bestimmten, vom Makler festgelegten Schwellenwert fällt, der als Nachschuss oder Einschussforderung bezeichnet wird.
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2
Daytrader
Ein Daytrader ist eine Person, die innerhalb eines Handelstages Finanzanlagen kauft und verkauft, um von kurzfristigen Kursbewegungen zu profitieren.
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3
Andere Währung
Der Begriff "Cross Currency" bezieht sich auf ein Währungspaar oder eine Transaktion, an der der US-Dollar (USD) nicht beteiligt ist. Auf dem Devisenmarkt werden die meisten Währungspaare gegen den US-Dollar notiert, wie z. B. EUR/USD oder USD/JPY. Diese werden als Hauptwährungspaare bezeichnet.
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4
CFD
CFD ist ein Vertrag zwischen einem Anleger/Händler und einem Verkäufer, der zeigt, dass der Händler die Preisdifferenz zwischen dem aktuellen Wert des Vermögenswerts und seinem Wert zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses an den Verkäufer zahlen muss.
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5
Handel
Der Handel umfasst den Kauf und Verkauf von Finanzanlagen wie Aktien, Währungen oder Rohstoffen mit dem Ziel, von den Preisschwankungen des Marktes zu profitieren. Händler setzen verschiedene Strategien, Analysetechniken und Risikomanagementverfahren ein, um fundierte Entscheidungen zu treffen und ihre Erfolgschancen auf den Finanzmärkten zu optimieren.
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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat
Jason Law ist freiberuflicher Schriftsteller und Journalist und schreibt für die Traders Union Website. Seine Hauptinteressen liegen derzeit in den Bereichen Finanzen und Investitionen, aber er schreibt auch über Nachrichten, aktuelle Ereignisse und Reisen.
Jason hat unter anderem Erfahrung als Redakteur bei South24 News und als Autor für die Zeitung Vietnam Times. Er ist auch ein begeisterter Investor und ein aktiver Trader von Aktien und Kryptowährungen mit mehreren Jahren Erfahrung.