Die 5 größten Risiken von Bitcoin, und wie man sie entschärfen kann

Was ist das größte Problem mit Bitcoin?

Die Investition in Bitcoin , die bahnbrechende Kryptowährung, führt Anleger in ein Reich potenzieller Gewinne und erheblicher Risiken. Die Verlockung hoher Renditen wird durch einige inhärente Gefahren gemildert, derer sich jeder Anleger bewusst sein muss.

Im Folgenden stellen wir die fünf größten Risiken vor, die mit Bitcoin-Investitionen verbunden sind:

1. Volatilität: Der Bitcoin-Kurs ist notorisch volatil und unterliegt dramatischen Schwankungen innerhalb sehr kurzer Zeiträume. Diese Volatilität wird von verschiedenen Faktoren angetrieben, einschließlich der Marktstimmung, spekulativem Handel und Nachrichtenereignissen, was den Wert von Bitcoin unvorhersehbar macht und Investitionen in Bitcoin eher einem Glücksspiel ähneln als traditionellen Investitionen.

2. Technologie-Risiken: Die Blockchain-Technologie, die Bitcoin zugrunde liegt, ist komplex und nicht vor Fehlern gefeit. Probleme wie die Möglichkeit, die Obergrenze von 21 Millionen Bitcoin zu verändern, oder Schwachstellen innerhalb des Netzwerks könnten erhebliche Risiken für die Stabilität und Sicherheit des Bitcoin-Ökosystems darstellen

3. Hacker-Risiken: Die digitale Natur von Bitcoin macht ihn zu einem Ziel für Hacker und Cyberkriminelle. Aufsehenerregende Hacking-Vorfälle haben zu erheblichen Verlusten für Investoren geführt und unterstreichen die Bedeutung von robusten Sicherheitsmaßnahmen für Bitcoin-Wallets und -Transaktionen

4. Regulatorische Risiken: Die rechtliche Landschaft für Bitcoin und Kryptowährungen ist noch in der Entwicklung begriffen, und es besteht die Möglichkeit, dass die Regierung hart durchgreift und reguliert. Änderungen in der Politik können unmittelbare Auswirkungen auf den Wert und die Legalität von Bitcoin haben, was sich auf Investoren weltweit auswirkt.

5. Menschliche Fehler: Die dezentralisierte und digitale Natur von Bitcoin bedeutet, dass Benutzerfehler zu irreversiblen Verlusten führen können. Fehler wie der Verlust des Wallet-Zugangs, das Vergessen von Passwörtern oder das Senden von Bitcoin an falsche Adressen sind keine Seltenheit und können zum Totalverlust der Investition führen.

Für jeden, der in Bitcoin investieren möchte, ist es wichtig, diese Risiken zu verstehen. Es besteht zwar das Potenzial für hohe Renditen, aber auch die Möglichkeit erheblicher Verluste, die durch einzigartige Faktoren im Bereich der digitalen Währungen bedingt sind.

1Volatilität

Die Volatilität von Bitcoin ist eine der charakteristischsten und gleichzeitig beunruhigendsten Eigenschaften für Investoren. Preisschwankungen können abrupt und tiefgreifend sein, wobei Schwankungen im zweistelligen Prozentbereich innerhalb eines einzigen Tages keine Seltenheit sind.

Diese Volatilität ist zum Teil auf die spekulative Natur von Bitcoin zurückzuführen, bei der Anleger in Erwartung zukünftiger Preissteigerungen kaufen und nicht auf den inneren Wert des Vermögenswerts selbst, was eher dem Risiko eines Glücksspiels als einer traditionellen Investition entspricht. Die Marktstimmung kann sich aufgrund von Nachrichtenereignissen, regulatorischen Updates oder einflussreichen Tweets dramatisch verändern, was zu schnellen Preisänderungen führt.

Um diese Volatilität abzumildern, können Anleger verschiedene Strategien anwenden. Ein effektiver Ansatz ist das Dollar-Cost-Averaging, bei dem die Investitionen über einen bestimmten Zeitraum verteilt und nicht in einer Summe getätigt werden, wodurch die Auswirkungen von Kursschwankungen auf die Gesamtinvestition verringert werden.

Darüber hinaus können die Festlegung klarer Anlageziele und eine langfristige Perspektive den Anlegern helfen, die Höhen und Tiefen zu überstehen und Panikverkäufe in Niedrigphasen und spekulative Käufe in Hochphasen zu vermeiden.

Extreme Volatilität ist das größte Risiko von Bitcoin

er bedeutendste Tagesanstieg des Bitcoin-Preises fand am 26. Oktober 2019 statt, als er um 42 % auf 10.500 $ anstieg und damit den größten Tagesanstieg seit 2011 verzeichnete. Auf Stundenbasis war die größte Bewegung am 22. Februar 2021 zu beobachten, als Bitcoin die größte Stundenkerze in seiner Geschichte erzeugte, als er um 7.000 $ abstürzte und sich dann vollständig erholte - und das alles innerhalb einer Stunde (Beispiel oben).

Diese Ereignisse verdeutlichen das hohe Maß an Volatilität und die damit verbundenen Risiken, die auf dem Kryptowährungsmarkt bestehen.

2Technologie-Risiken

Die auf der Blockchain-Technologie basierende Bitcoin-Technologie ist revolutionär und bietet im Vergleich zu herkömmlichen Finanzsystemen eine unvergleichliche Sicherheit und Transparenz. Diese Technologie ist jedoch nicht ohne Risiken.

Die theoretische Möglichkeit, die Bitcoin-Obergrenze von 21 Millionen Münzen durch einen Konsens zwischen den Netzwerkteilnehmern zu ändern, oder die Möglichkeit, dass das Netzwerk aufgrund eines massiven koordinierten Angriffs ausfällt, verdeutlicht die dem System innewohnenden technologischen Schwachstellen.

Bitcoin-Netzwerk-Codefragment, das die Obergrenze von 21 Millionen Münzen betrifft

Um diese Risiken zu mindern, bedarf es eines vielschichtigen Ansatzes. Eine Diversifizierung über verschiedene Kryptowährungen und Blockchain-Netzwerke hinweg kann die Auswirkungen eines einzelnen Ausfallpunkts verringern, indem das Risiko auf verschiedene Vermögenswerte verteilt wird. Gründliche Recherchen und ständige Informationen über technologische Entwicklungen im Blockchain-Bereich können Anlegern ebenfalls helfen, potenzielle Schwachstellen frühzeitig zu erkennen.

Darüber hinaus gewährleistet die Unterstützung von und die Investition in Plattformen, die der Sicherheit und dem technologischen Fortschritt Priorität einräumen, die Robustheit der Infrastruktur, die Bitcoin-Investitionen zugrunde liegt.

3Hacker-Risiken

Die digitale Natur von Bitcoin macht ihn zu einem bevorzugten Ziel für Hacker, wobei mehrere öffentlichkeitswirksame Vorfälle im Laufe der Jahre das Vertrauen der Anleger in die Sicherheit der Kryptowährung erschüttert haben. Von Verletzungen der Börsen bis hin zu Wallet-Hacks zeigen diese Ereignisse die Schwachstellen auf, die im Ökosystem existieren. Die Auswirkungen auf die Wahrnehmung von Bitcoin sind beträchtlich, wobei jeder Vorfall die Bedenken hinsichtlich der Sicherheit von digitalen Vermögenswerten erneuert.

Um die Sicherheit zu erhöhen und sich vor Hackern zu schützen, sollten Sie die folgenden Tipps beachten:

• Verwenden Sie Hardware-Wallets: Diese physischen Geräte speichern private Schlüssel offline und machen sie immun gegen Online-Hacking-Versuche.

• Aktivieren Sie die Zwei-Faktoren-Authentifizierung (2FA): Das Hinzufügen einer zusätzlichen Sicherheitsebene zu Ihren digitalen Geldbörsen und Börsenkonten kann das Risiko eines unbefugten Zugriffs erheblich verringern.

• Aktualisieren Sie regelmäßig Ihre Software: Vergewissern Sie sich, dass Ihre Geldbörsen-Software und alle damit verbundenen Anwendungen mit den neuesten Sicherheitspatches auf dem neuesten Stand sind; seien Sie vorsichtig: Informationen zu Softwareänderungen und -aktualisierungen müssen aus einer zuverlässigen Quelle stammen, damit Sie Ihre funktionierende Version nicht durch Hacker-Software ersetzen.

• Verwaltung privater Schlüssel: Geben Sie Ihre privaten Schlüssel niemals weiter und erwägen Sie die Verwendung einer Geldbörse mit mehreren Signaturen für zusätzliche Sicherheit.

4Regulatorische Risiken

Das regulatorische Umfeld für Bitcoin und Kryptowährungen bleibt weltweit ein Flickenteppich von Maßnahmen, wobei einige Länder digitale Währungen begrüßen und andere strenge Vorschriften erlassen oder sie ganz verbieten. Das potenzielle Durchgreifen der Regierung stellt ein erhebliches Risiko dar, das sich auf den Wert und die Legalität von Bitcoin auswirken kann. So können beispielsweise Ankündigungen einer verstärkten Regulierung oder Untersuchungen von Kryptowährungsgeschäften zu Marktvolatilität führen.

Zu den Überlegungen für Trader gehören:

• Bleiben Sie informiert: Halten Sie sich über regulatorische Änderungen in Ihrem Land und weltweit auf dem Laufenden.

• Diversifizieren Sie geografisch: Die Investition in Kryptowährungen in verschiedenen Rechtsordnungen kann das Risiko nachteiliger Regulierungen in einem einzelnen Land mindern.

• Nutzen Sie regulierte Börsen: Die Zusammenarbeit mit Börsen, die die regulatorischen Standards einhalten, bietet eine zusätzliche Schutzschicht.

Die Zulassung von Bitcoin-Spot-ETFs hat das Vertrauen in Bitcoin auf der ganzen Welt erheblich gestärkt, aber die Frage der vollständigen Akzeptanz durch die Behörden wird aufgrund der potenziellen Konkurrenz, die Bitcoin für Fiatgeld darstellen könnte, immer offen bleiben.

5Menschliche Fehler

Menschliches Versagen stellt ein erhebliches Risiko bei der Verwaltung von Bitcoin-Investitionen dar. Zu den häufigen Fehlern gehören der Verlust des Zugangs zu den Wallets, das Vergessen von Passwörtern, das Senden von Bitcoin an falsche Adressen oder das Opfer von Phishing-Betrügereien.

Zu den Vermeidungsstrategien gehören:

• Sichern Sie Ihr Wallet: Sichern Sie regelmäßig Ihr Wallet, um Ihre Gelder im Falle eines Geräteausfalls oder -verlusts wiederherzustellen.

• Verwenden Sie Passwort-Manager: Um das Vergessen von Passwörtern zu vermeiden, verwenden Sie einen seriösen Passwort-Manager, um Ihre Anmeldedaten sicher zu speichern.

• Kontrollieren Sie den Zugriff auf die wichtigsten Wallet-Daten, einschließlich Backups. Wenn mehrere Kopien von Passwörtern auf verschiedenen Medien gespeichert sind, erhöht sich das Risiko eines Hackerangriffs erheblich.

• Überprüfen Sie Adressen doppelt: Überprüfen Sie die Empfängeradressen immer doppelt, bevor Sie Bitcoin versenden. Ziehen Sie in Erwägung, zunächst einen kleinen Testbetrag zu senden.

• Informieren Sie sich über Betrügereien: Informieren Sie sich über gängige Phishing-Taktiken und Betrügereien im Bereich der Kryptowährungen, um zu vermeiden, dass Sie zum Opfer werden.

Berühmte Beispiele:

• James Howells: Er verlor 7.500 Bitcoins, als er im Jahr 2013 versehentlich eine Festplatte mit diesen wegwarf. Der Verlust ist beträchtlich, da er diese Bitcoins im Jahr 2010 erworben hatte.

• Stefan Thomas: Ein Softwareentwickler, der den Zugriff auf 7.002 Bitcoins verlor, weil er das Passwort für seinen verschlüsselten IronKey-Stick vergaß, bei dem das richtige Passwort innerhalb von zehn Versuchen eingegeben werden muss, bevor er dauerhaft gesperrt wird

• Gabriel Abed: Ein Unternehmer aus Barbados, der 2011 800 Bitcoins verlor, nachdem sein Laptop neu formatiert worden war

Beste Krypto-Börsen

1

9.4/10

ZUM BROKER ÜBERGEHEN

Minimale Einzahlung:

$1

Rezension

Die Börse Binance ist eine der größten Kryptowährung-Börsen der Welt und hat ihren Sitz in Hongkong. Laut dem Portal für Kryptowährungen CoinMarketCap steht Binance an der Spitze der aggregierten Indikatoren für den täglichen Umsatz der Plattform, die Anzahl der Neulinge und aktiven Nutzer, die Liquidität und den Web-Traffic (Ranking, Abfragen, Statistiken in Suchmaschinen usw.). Die Börse ist auch ein Kryptowährungs-Startup, das sein eigenes „natives Asset“ hat, das im Binance-Ökosystem als „Basisgas“ (interne Zahlungseinheit) verwendet wird.

Vor-/Nachteile

•niedrige Provisionen aufgrund von Liquidität und Trading-Volumen.

•hohe Leistung der Plattform;

•eigene BNB Coin, mit der Binance die Höhe der Provisionen reduzieren kann;

•eine eigene Cold Wallet, welche durch die Speicherung Ihres Krypto-Vermögens die Sicherheit garantiert.

•komplexes Verifizierungsverfahren;

•der Margin-Handel ist nicht erlaubt;

•die Börse ist nicht von einer Aufsichtsbehörde lizenziert;

•Die Plattform kann ohne Vorwarnung offline gehen;

•es gibt Beschwerden über die technische Funktionalität der Plattform;

•es gibt einen komplizierten Mechanismus zur Berechnung von Provisionen und Belohnungen (Grid-System Maker/Taker).

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2

9.2/10

ZUM BROKER ÜBERGEHEN

Minimale Einzahlung:

₮1

Rezension

Die Krypto-Börse BitGet bietet Händlern die Möglichkeit, mit Spot, Futures und Kryptowährungen zu handeln. Als Instrumente werden ausschließlich Kryptowährungen verwendet: BTC (₿), LTC (Ł) ETH (Ξ), USDT (₮) und mehr. Der Handel wird über eine eigene Plattform abgewickelt, die in Form eines Webterminals und einer App für mobile Geräte zur Verfügung steht. Die BitGet-Gebühren sind niedriger als bei anderen Krypto-Börsen auf dem Markt, mit Maker-Gebühren von 0,02% und Taker-Gebühren von 0,06%. Die Kommission kann auch mit Bonusgeldern bezahlt werden, die jeder BitGet-Kunde bei der Registrierung, Verifizierung und Kontoaufladung erhält. Für die Kontoführung fällt keine Gebühr an, dafür aber für Abhebungen. Die Abhebegebühr hängt von der gewählten Kryptowährung ab. Für Investoren bietet BitGet einen eigenen Copy-Trading-Service an, der sowohl über die Börse als auch über ein Partnerprogramm verfügbar ist. Neueinsteiger können das Demokonto nutzen, um ihre Handelsfähigkeiten zu verbessern, aber leider mangelt es an Schulungsmaterial.
BitGet ist eine internationale Kryptowährungsbörse, das heißt, sie bietet Dienstleistungen auf internationaler Ebene an und arbeitet mit Händlern aus verschiedenen Ländern zusammen.

Vor-/Nachteile

•Demokonto verfügbar;

•Leicht erreichbarer Kundensupport;

•Breite Auswahl an Kryptowährungen für die Kontoaufladung;

•Copy-Trading-Service für passive Einkommensmöglichkeiten;

•die Möglichkeit, Provisionen mit Guthaben aus dem Bonusprogramm zu bezahlen;

•die Möglichkeit, algorithmischen Handel zu betreiben;

•Die Börse verwendet sogenannte Hot- und Cold-Wallets für Kryptowährungen, um Kundengelder zu verwahren.

•Keine Einzahlungen und Abhebungen in Fiat-Währungen.

•Die Website bietet kein Lernmaterial für neue Händler.

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Bitcoin vs. Aktien: eine vergleichende Risikoanalyse

Die Anlagelandschaften von Bitcoin und traditionellen Aktien unterscheiden sich nicht nur in ihrer Art, sondern auch in den Risiken, die sie für Anleger darstellen. Eine vergleichende Analyse zeigt entscheidende Unterschiede bei der Volatilität, dem Einfluss externer Faktoren und den Triebkräften von Wertveränderungen.

Volatilität:

• Bitcoin ist für seine hohe Volatilität bekannt, wobei Preisschwankungen oft innerhalb sehr kurzer Zeiträume auftreten. Diese Volatilität ist auf die relativ geringe Marktgröße im Vergleich zu traditionellen Märkten zurückzuführen, was ihn anfälliger für erhebliche Kursschwankungen aufgrund von Handelsaktivitäten macht.

• Aktien unterliegen zwar auch der Volatilität, weisen aber im Allgemeinen weniger dramatische Schwankungen auf. Die Volatilität des Aktienmarktes ist häufig an allgemeinere Wirtschaftsindikatoren, die Leistung von Unternehmen und die Marktstimmung gebunden, was ein etwas vorhersehbareres Umfeld auf der Grundlage von Fundamentaldaten schafft.

Beeinflussung durch externe Faktoren:

• Der Wert von Bitcoin kann durch Aussagen einflussreicher Persönlichkeiten oder durch Nachrichtenereignisse dramatisch beeinflusst werden. Ein einziger Tweet eines Tech-Magnaten oder Nachrichten über regulatorische Änderungen können zu schnellen und signifikanten Preisänderungen führen.

• Aktien werden durch ein breiteres Spektrum an externen Faktoren beeinflusst, darunter Wirtschaftsdaten, Gewinnmeldungen und geopolitische Ereignisse. Die Auswirkungen von Kommentaren einflussreicher Persönlichkeiten führen jedoch in der Regel nicht zu so unmittelbaren oder volatilen Reaktionen wie bei Bitcoin, da Aktienanlagen diversifiziert sind und auf unternehmensspezifischen Fundamentaldaten beruhen

Treiber von Wertveränderungen:

• Bitcoin:

  • Marktstimmung und spekulativer Handel

  • Regulatorische Nachrichten und Änderungen

  • Technologischer Fortschritt und Sicherheitsprobleme

• Aktien:

  • Unternehmensleistung und Erträge

  • Wirtschaftsindikatoren (z. B. Zinssätze, Inflation)

  • Geopolitische Ereignisse und sektorspezifische Nachrichten

Diese Analyse zeigt, dass sowohl Bitcoin als auch Aktien zwar Möglichkeiten für Investitionen bieten, aber mit unterschiedlichen Risikoprofilen verbunden sind. Die Volatilität von Bitcoin und die Anfälligkeit für externe Faktoren stellen eine einzigartige Reihe von Herausforderungen dar, die im Gegensatz zum stabileren und fundamentaleren Aktienmarkt stehen.

Da Bitcoins als riskantere Anlage als Aktien gelten, sollte der Anteil von Bitcoins in Ihrem Portfolio 10 % nicht überschreiten. Weitere Einzelheiten finden Sie im Artikel: Wie viel sollte ich für den Anfang in Bitcoin investieren?

Zusätzliche Tipps zur Risikominderung bei Investitionen in Bitcoin

Investitionen in Bitcoin sind mit einer Reihe von Herausforderungen verbunden, aber es gibt Strategien, die dazu beitragen können, diese Risiken zu mindern. Nachfolgend finden Sie zusätzliche Tipps, die Anlegern einen sichereren Ansatz bieten, um sich in der volatilen Landschaft der Bitcoin-Investitionen zurechtzufinden.

1. Gründlich recherchieren: Bevor man eine Investition tätigt, ist es wichtig, umfassende Recherchen durchzuführen. Verstehen Sie die Technologie hinter Bitcoin, seine Markttrends und die Faktoren, die seine Preisbewegungen beeinflussen. Wenn Sie sich über seriöse Quellen informieren, können Sie fundiertere Entscheidungen treffen.

2. Verwenden Sie eine Risikomanagement-Strategie: Die Umsetzung von Risikomanagement-Strategien, wie z. B. das Setzen von Stop-Loss-Aufträgen, kann dazu beitragen, Ihre Investition vor erheblichen Verlusten zu schützen. Bestimmen Sie die Höhe des Kapitals, das Sie zu riskieren bereit sind, und halten Sie sich daran, um sicherzustellen, dass Sie sich nicht einer unangemessenen finanziellen Belastung aussetzen.

3. Diversifizieren Sie Ihr Portfolio: Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb. Diversifizierung ist der Schlüssel zu einem effektiven Risikomanagement. Ziehen Sie in Erwägung, Ihre Investitionen auf verschiedene Kryptowährungen sowie auf andere Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Immobilien zu verteilen. Diese Strategie kann dazu beitragen, die dem Kryptowährungsmarkt innewohnende Volatilität abzufedern.

4. Vermeiden Sie emotionalen Handel: Der Kryptowährungsmarkt kann emotional anstrengend sein, da seine schnellen Preisschwankungen zu angst- oder giergetriebenen Entscheidungen führen. Es ist wichtig, dass Sie einen kühlen Kopf bewahren und sich an Ihren Investitionsplan halten. Vermeiden Sie impulsive Entscheidungen aufgrund von kurzfristigen Marktbewegungen.

Wenn Sie diese Tipps beherzigen, können Anleger einen disziplinierteren und sachkundigeren Ansatz für Investitionen in Bitcoin wählen. Zwar besteht das Potenzial für hohe Renditen, aber auch das Risiko von erheblichen Verlusten. Eine vorsichtige, gut recherchierte Strategie in Kombination mit einem soliden Risikomanagement kann dazu beitragen, diese Risiken zu mindern, und ermöglicht eine stabilere und potenziell lohnende Investitionsreise.

Weitere Einblicke in das Bitcoin-Investieren erhalten Sie in unserem Leitfaden "Wie man Bitcoin online kauft | Ein Leitfaden für Anfänger".