Forex-Fonds-Konto vs. persönliches Konto: Ein Vergleich
Die Wahl zwischen einem Forex-Geldkonto und einem persönlichen Live-Konto ist letztlich die Wahl zwischen Sicherheit und Freiheit:
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Eseignet sich nur für Händler mit hoher Qualifikation. Ein Guthabenkonto bietet Zugang zu mehr Kapital und Handelsmöglichkeiten, Unterstützung durch eine Firma und wertvolle Erfahrungen, allerdings auch einen höheren Druck und die Auferlegung von Limits
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In den meisten Fällen eine bevorzugte Option. Ein persönliches Konto bietet Händlern völlige strategische Freiheit, während sie 100 % ihrer Gewinne behalten, obwohl ihr Kapital wahrscheinlich geringer ist und sie keine Unterstützung erhalten.
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Als Forex-Händler ist die Entscheidung für ein finanziertes Konto und eine deutliche Erhöhung des Handelskapitals verlockend. Händler, die nur mit eigenem Kapital handeln, können ein langsameres Wachstum als erwartet erleben, so dass der Zugang zu mehr Handelsmöglichkeiten über ein finanziertes Forex-Konto für viele eine attraktive Option ist. Doch die Entscheidung ist nicht immer so eindeutig. In diesem Artikel werden die Vor- und Nachteile von Forex-Konten mit Kapitaldeckung und von persönlichen Konten untersucht. Am Ende sollten Sie eine klarere Vorstellung davon haben, was für Sie am besten ist.
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Was bedeutet es, ein finanziertes Konto zu haben?
Ein finanziertes Konto zu haben bedeutet, dass Sie die von einer Prop-Trading-Firma gestellten Anforderungen erfüllt oder deren Bewertungstest bestanden haben und große Kapitalbeträge zur Finanzierung Ihres Handels erhalten haben. Die erzielten Gewinne werden zwischen Ihnen, dem Händler, und der Prop-Firma aufgeteilt.
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Wie schwierig ist Prop-Trading?
Je nachdem, von welcher Prop-Trading-Firma Sie finanziert werden, kann es unterschiedlich sein, aber im Allgemeinen ist es eine Herausforderung. Sie müssen beständig Gewinne erwirtschaften, und wenn Sie das von der Prop-Firma festgelegte Verlustlimit überschreiten, kann das dazu führen, dass Sie den Zugang zu Ihrem Konto ganz verlieren. Möglicherweise müssen Sie auch strenge Anforderungen erfüllen, wie z. B. bestimmte Risikomanagement-Strategien oder eine bestimmte Hebelwirkung anwenden.
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Wie hoch ist die durchschnittliche Rendite für einen Prop-Trader?
Die Erwartungen können je nach Unternehmen zwischen 30 und 90 % pro Jahr liegen, obwohl man als Prop-Trader bei den meisten Unternehmen etwa 20 bis 30 % Gewinn erzielen sollte.
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Was tun erfolgreiche Händler?
Erfolgreiche Händler halten sich an gut entwickelte Strategien, verwalten ihr Risiko effektiv, lernen ständig dazu und bleiben emotional diszipliniert. Sie passen sich an das sich verändernde Marktumfeld an, konzentrieren sich auf langfristige Ziele und behalten eine strategische Denkweise bei.
Dieser Text wurde mit dem Modell GPT4 von OpenAI übersetzt und noch nicht von unserer Redaktion geprüft. Den Originalartikel auf Englisch finden Sie hier.
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ОКKapitalgedecktes Konto vs. Persönliches Konto: Was ist besser?
Die Entscheidung zwischen einem finanzierten Forex-Konto oder einem persönlichen Konto mit eigenem Kapital hängt weitgehend von Ihren individuellen Präferenzen, Ihren Umständen, Ihrer Handelserfahrung und Ihrer Risikotoleranz ab.
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Ein finanziertes Konto bietet mehr Kapital und Handelsmöglichkeiten, ist aber mit mehr Regeln verbunden.
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Die Nutzung eines Privatkontos bietet mehr Autonomie, erfordert aber ein geringeres Startkapital.
Sowohl Kapitalkonten als auch Privatkonten haben ihre Vor- und Nachteile. Schauen wir uns die beiden Konten genauer an.
Forex-Fonds-Konto
Forex-Finanzkonten sind Handelskonten, die von Dritten bereitgestellt werden, in der Regel von einer eigenen Handelsfirma.
Das Konto ermöglicht es Ihnen, mit dem Kapital der Firma zu handeln, wenn Sie einen anfänglichen Bewertungsprozess bestehen. Die mit diesem Kapital erzielten Gewinne werden zwischen der Firma und Ihnen, dem Händler, aufgeteilt.
👍 Vorteile
• Erhöhtes Kapital: Mit einem kapitalgedeckten Konto haben Sie Zugang zu einem weitaus höheren Kapitalbetrag, als Sie ihn bei Verwendung Ihrer persönlichen Mittel hätten. Dadurch haben Sie die Möglichkeit, Ihre Gewinne erheblich zu steigern und in kürzerer Zeit größere Erträge zu erzielen.
• Leistungsabhängige Belohnungen: Je besser Ihre Handelsleistung ist, desto höher sind die Erträge, die Sie erzielen. Da Sie einen Prozentsatz dieser Gewinne, manchmal bis zu 95 %, behalten dürfen, haben Sie einen Anreiz, Ihr Bestes zu geben.
• Erfahrung: Sie können zwar immer noch mit Ihrem eigenen Kapital Erfahrungen sammeln, aber mit einem finanzierten Konto haben Sie die Möglichkeit, wertvolle Einblicke in den Handel zu gewinnen und Wissen zu erwerben, ohne dass Ihnen Kosten entstehen.
• Professionelle Unterstützung: Wenn Sie mit einer Firma zusammenarbeiten, die sich der Weiterbildung ihrer Händler widmet, haben Sie Zugang zu Bildungsressourcen, Mentoring und Schulungsprogrammen. Einige der größeren Firmen bieten Ihnen auch Zugang zu fortschrittlichen Handelswerkzeugen, die Sie als Einzelperson wahrscheinlich nicht bekommen könnten.
Nicht alle Prop-Trading-Firmen sind gleich - einige von ihnen bieten mehr Vorteile als andere. Traders Union hat eine Liste mit 20 der besten Prop-Firmen zusammengestellt und jede von ihnen überprüft. Hier können Sie mehr lesen: Liste aller Prop-Firmen - TU-Ranking.
👎 Nachteile
• Hohe Einstiegshürde: Um Zugang zu einem finanzierten Konto zu erhalten, müssen Sie zunächst die Bewertungsphasen der Prop-Firma durchlaufen, die oft strenge Leistungsanforderungen und Gebühren beinhalten. Einige Prop-Firmen-Herausforderungen dauern Monate, während andere nur wenige Tage dauern, aber mit höherem Risiko und strengeren Regeln für Verlustlimits. In jedem Fall ist es keine leichte Aufgabe, ein finanzierter Händler zu werden.
• Gewinnbeteiligung: Der Sinn eines finanzierten Kontos besteht darin, dass die Firma Sie mit ihrem Kapital handeln lässt, dann aber einen Prozentsatz des Gewinns behält. Die Aufteilung Ihrer Gewinne mit einer Firma mag nicht ideal klingen, aber in den meisten Fällen würden Sie immer noch einen höheren Betrag einstecken, als wenn Sie 100 % Ihres persönlich finanzierten Gewinns behalten würden
• Handelsbeschränkungen: Prop-Trading-Firmen legen Ihnen manchmal Beschränkungen auf, wie Sie handeln können. Sie können auch verlangen, dass Sie bestimmte Risikomanagementtechniken anwenden oder eine Hebelwirkung einsetzen. Diese Bedingungen können sich auf die Handelsstrategie auswirken, an die Sie gewöhnt sind, oder Sie dazu zwingen, mit Handelssituationen umzugehen, mit denen Sie nicht vertraut sind
• Erhöhter Druck: Die Anforderung, konstant gute Leistungen zu erbringen, um Ihre Finanzierung aufrechtzuerhalten und dem Unternehmen Ergebnisse zu liefern, könnte den psychologischen Druck auf Sie als Händler erhöhen und erheblichen Stress verursachen. Dies wiederum könnte sich auf Ihre Fähigkeit zum Handeln und sogar auf Ihr Privatleben auswirken.
Zusätzlich zu diesen Nachteilen ist es wichtig zu wissen, dass die Misserfolgsquote für Prop-Trader sehr hoch ist. Der Prop-Trading-Markt ist sehr wettbewerbsintensiv, und nicht jeder schafft es, sich durchzusetzen. Wir untersuchen hier die genauen Misserfolgsquoten für Prop-Trader: Wie hoch ist die Misserfolgsquote von Prop-Tradern?
Persönliches Devisenkonto
Ein persönliches Forex-Konto ist ein Konto, das Sie als Einzelperson bei einem Makler eröffnen. Sie setzen Ihr eigenes Kapital ein, um Devisengeschäfte auf dem Devisenmarkt zu tätigen, wobei Sie die volle Verantwortung für alle getätigten Geschäfte übernehmen und alle erzielten Gewinne behalten.
👍 Vorteile
• Vollständige Kontrolle: Sie haben die vollständige Kontrolle über ein persönliches Konto, d. h. Sie treffen alle Handelsentscheidungen und haben die Freiheit, jede Strategie und Plattform zu wählen. Sie handeln, wann Sie wollen, können den Handel jederzeit stoppen und nach eigenem Ermessen in den Handel ein- oder aussteigen.
• Behalten Sie alle Gewinne: Wenn Sie mit Ihrem Handel erfolgreich sind und Gewinne erzielen, können Sie 100 % des Gewinns behalten. Sie sind nicht verpflichtet, ihn mit Dritten zu teilen, d. h. Sie profitieren direkt von Ihrer eigenen Leistung.
• Uneingeschränkter Handel: Sie können auf jede Art und Weise handeln, die Ihnen zusagt, ohne Einschränkungen durch eine Prop-Trading-Firma. Anforderungen wie ein Mindestverlust pro Tag oder bestimmte Risikomanagement-Strategien werden Ihnen nicht auferlegt, so dass Sie mehr Freiheit bei der Entwicklung und Anwendung Ihrer Handelsmethoden haben.
• Weniger Druck: Da Sie mit Ihrem eigenen Geld handeln und Ihr eigenes Tempo bestimmen, anstatt für einen Dritten nach dessen Regeln zu handeln, ist der psychologische Stress für Sie deutlich geringer. Sie stehen nicht unter Druck, konstant gute Leistungen zu erbringen, sondern nur unter dem Druck, Gewinne zu erzielen.
👎 Nachteile
• Begrenztes Kapital: Wenn Sie nicht bereits über ein großes Kapital verfügen, bedeutet die Verwendung von Privatkapital, dass Sie mit wesentlich weniger Kapital handeln, als Sie es mit einem finanzierten Konto tun würden. Weniger Kapital bedeutet ein geringeres Potenzial, Ihre Gewinnmöglichkeiten voll auszuschöpfen.
• Volles finanzielles Risiko: Wenn Sie mit Ihrem eigenen Kapital einen Verlust erleiden, tragen Sie die volle Verantwortung. Das bedeutet, dass sich ein schlechter Handel auf Ihren Gewinn auswirkt und direkt Ihr persönliches Kapital und nicht das Konto einer Prop-Firma belastet. Dies kann den Stress, den der Handel verursacht, erhöhen.
• Keine professionelle Unterstützung: Sie tragen die volle Verantwortung für Ihre Ausbildung, die Entwicklung des Handels und den Aufbau von Erfahrung. Ohne die Anleitung und Führung durch eine Prop-Firma kann es erheblich länger dauern, bis Sie Ihre Handelskenntnisse erweitern.
Beste Forex-finanzierte Konten
Kapitalgedecktes Konto vs. persönliches Konto: Wofür sollten Sie sich entscheiden?
Die Entscheidung zwischen einem finanzierten Konto bei einer Wertpapierfirma und einem persönlichen Konto mit eigenen Mitteln hängt von Ihren eigenen Präferenzen und Ihrer Position als Händler ab.
Wenn Sie ein Anfänger sind und noch am Anfang Ihrer Handelsreise stehen, sollten Sie zunächst mit einem Demokonto beginnen. Ein Demokonto ermöglicht es Ihnen, mit virtuellem Kapital zu handeln und sich an den Handel mit größeren (simulierten) Kapitalbeträgen zu gewöhnen, während Sie Ihre Strategie perfektionieren und sie an die sich verändernden Marktbedingungen anpassen. Sobald Sie mehr Vertrauen gefasst haben, können Sie sich um ein finanziertes Konto bewerben, um Zugang zu größeren Kapitalbeträgen und potenziellen Belohnungen wie Schulungen und Karriereentwicklung zu erhalten.
Wenn Sie hingegen ein erfahrener Händler mit begrenztem Kapital sind, könnte ein Kapitalkonto eine Alternative zum Risiko Ihres eigenen Geldes und zum langsamen Wachstum sein. Ein Guthabenkonto kann für Sie der beste Weg sein, um Ihren Handelsfortschritt deutlich zu steigern und lukrativere Handelsmöglichkeiten zu nutzen.
Zusammenfassung
Alles in allem könnte ein Privatkonto die beste Wahl sein, da es mehr Freiheit bietet und Sie 100 % Ihrer Gewinne behalten können. Auch wenn Ihr Gesamtkapital langsamer wächst, ist ein persönliches Konto die einfachere Option. Wenn Sie eine Herausforderung bevorzugen und Ihrem Handel einen neuen Impuls geben wollen, ist der Versuch, ein finanziertes Konto zu erhalten, vielleicht die bessere Option, auch wenn der Weg dorthin unglaublich schwierig sein wird. Versuchen Sie, so viel wie möglich über den Handel zu lernen, bevor Sie diesen schwierigen, aber wichtigen Schritt tun.
Glossar für unerfahrene Händler
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1
Handel
Der Handel umfasst den Kauf und Verkauf von Finanzanlagen wie Aktien, Währungen oder Rohstoffen mit dem Ziel, von den Preisschwankungen des Marktes zu profitieren. Händler setzen verschiedene Strategien, Analysetechniken und Risikomanagementverfahren ein, um fundierte Entscheidungen zu treffen und ihre Erfolgschancen auf den Finanzmärkten zu optimieren.
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2
Hebelwirkung
Forex Leverage ist ein Instrument, das es Händlern ermöglicht, mit einem relativ geringen Kapitaleinsatz größere Positionen zu kontrollieren, wobei sich die potenziellen Gewinne und Verluste je nach gewähltem Leverage-Verhältnis erhöhen.
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3
Kryptowährung
Kryptowährungen sind digitale oder virtuelle Währungen, deren Sicherheit auf Kryptographie beruht. Im Gegensatz zu herkömmlichen, von Regierungen ausgegebenen Währungen (Fiat-Währungen) arbeiten Kryptowährungen in dezentralen Netzwerken, die in der Regel auf der Blockchain-Technologie basieren.
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4
Risikomanagement
Risikomanagement ist ein Risikomanagementmodell, das die Kontrolle potenzieller Verluste bei gleichzeitiger Maximierung der Gewinne beinhaltet. Die wichtigsten Instrumente des Risikomanagements sind Stop-Loss, Take-Profit, Berechnung des Positionsvolumens unter Berücksichtigung von Hebelwirkung und Pip-Wert.
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Index
Ein Index ist im Handel das Maß für die Wertentwicklung einer Gruppe von Aktien, die die darin enthaltenen Vermögenswerte und Wertpapiere umfassen kann.
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Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat
Oleg Tkachenko ist Wirtschaftsanalyst und Risikomanager und verfügt über mehr als 14 Jahre Erfahrung in der Arbeit mit systemrelevanten Banken, Investmentgesellschaften und Analyseplattformen. Seit 2018 ist er Analyst bei Traders Union. Seine Hauptschwerpunkte sind die Analyse und Prognose von Kurstendenzen an den Devisen-, Aktien-, Rohstoff- und Kryptowährungsmärkten sowie die Entwicklung von Handelsstrategien und individuellen Risikomanagementsystemen. Er analysiert auch nicht-standardisierte Investitionsmärkte und studiert Trading-Psychologie.
Dominik Schimpelsberger ist ein Deutscher Übersetzer und Redakteur bei Traders Union. Er ist ein versierter Übersetzer für die deutsche Sprache mit einem Jahrzehnt unschätzbarer Erfahrung auf dem dynamischen Gebiet von Übersetzungsdienstleistungen. Als Spezialist sowohl für Online-Plattformen als auch regionale Märkte ist Dominik Schimpelsberger darauf spezialisiert, Sprachbarrieren zu überbrücken.
Mirjan Hipolito ist Journalistin und Nachrichtenredakteurin bei Traders Union. Sie ist eine Krypto-Expertin mit fünf Jahren Erfahrung an den Finanzmärkten. Ihre Spezialgebiete sind tägliche Marktnachrichten, Kursprognosen und Initial Coin Offerings (ICO).