Bitcoin-Einbruch schafft ungewöhnlichen US-Steuervorteil, sagt Bloomberg

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Yaroslav Dmytrenko

29.12.2025

Bitcoin-Einbruch schafft ungewöhnlichen US-Steuervorteil, sagt Bloomberg — Anleger nutzen Krypto-Verluste zum Ausgleich von Aktiengewinnen vor Ablauf der Frist

Der Rückgang von Bitcoin bietet eine ungewöhnliche Gelegenheit für Steuervorteile, berichtet Bloomberg . Ein Rückgang von rund 30 % gegenüber seinem Allzeithoch gegen Ende des Jahres bietet Finanzberatern zufolge Anlegern die Möglichkeit, Steuerverluste zu ihrem Vorteil zu nutzen.

Dieser Artikel wurde aus dem Original übersetzt. Lesen Sie die Originalversion unseres Korrespondenten hier.

Während die nach Marktkapitalisierung größte Kryptowährung der Welt seit Jahresbeginn um etwa 5 % gefallen ist, ist der S&P 500 Index im gleichen Zeitraum um etwa 18 % gestiegen. Diese Divergenz gibt Anlegern, die beide Vermögenswerte halten, einen klaren Anreiz: Verkaufen Sie verlorene Kryptopositionen, um Aktiengewinne vor dem 31. Dezember auszugleichen.

Dieser Ansatz ist am effektivsten für diejenigen, die Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte kurz vor ihrem Höchststand im Oktober gekauft haben.

"Die Nutzung von Steuerverlusten aus Kryptowährungen wird als Teil einer breiteren Steuerstrategie betrachtet - insbesondere in einem Jahr mit starken Aktienmarktgewinnen - und nicht als eigenständige Taktik", sagte Tom Geoghegan, zertifizierter Finanzplaner und Gründer von Beacon Hill Private Wealth in Summit, New Jersey.

Beim traditionellen Tax-Loss-Harvesting verkauft ein Anleger einen Vermögenswert mit Verlust und nutzt diesen Verlust, um sein steuerpflichtiges Einkommen zu reduzieren. Wenn die Verluste die Gewinne übersteigen, können jedes Jahr bis zu 3.000 US-Dollar vom normalen Einkommen abgezogen werden, wobei die verbleibenden Verluste vorgetragen werden können. Ergebnis: niedrigere Steuern.

Diese Strategie kann bei Kryptowährungen einfacher sein als bei Aktien. Die "Wash-Sale-Rule" des IRS verlangt von Aktienanlegern, dass sie 31 Tage warten, bevor sie mit Verlust verkaufte Aktien zurückkaufen; andernfalls wird der Abzug verweigert. Krypto-ETFs werden jedoch anders behandelt, da sie als Wertpapiere gelten.

"Sie können Bitcoin verkaufen und am selben Tag wieder zurückkaufen, ohne dass dies die Wash-Sale-Regel auslöst", sagt Robert Persichitte, CPA und zertifizierter Finanzplaner bei Delagify Financial in der Nähe von Denver.

Einfach ausgedrückt: Wenn Ihre Aktien um 10.000 Dollar gestiegen sind, müssen Sie möglicherweise 2.000 bis 3.000 Dollar Steuern zahlen. Wenn Sie aber BTC mit einem Verlust von 10.000 Dollar verkaufen, gleicht dieser Verlust die Gewinne aus - die Steuer entfällt - und Sie können Bitcoin sofort wieder kaufen. Der Vermögenswert bleibt, die Steuer verschwindet.

Krypto wird Teil einer breiteren Strategie

Einige Berater stellen fest, dass Krypto-Investoren das "Tax-Loss-Harvesting" mit mehr Bedacht angehen als in früheren Jahren. Geoghegan sagte, dass sich die Mechanismen zwar nicht geändert haben, die Kunden aber zunehmend Krypto-Investitionen in ihre umfassendere Steuerplanung einbeziehen.

"In einigen Fällen realisieren die Kunden schnell Verluste und bauen dann ihre Positionen wieder auf; in anderen Fällen nutzen sie die geernteten Verluste, um Gewinne an anderer Stelle auszugleichen, z. B. in Aktien oder privaten Anlagen, anstatt Krypto isoliert zu betrachten", stellte er fest und fügte hinzu, dass die Kunden in diesem Jahr "bewusster und informierter" sind.

Ob Bitcoin im Jahr 2026 einen Aufschwung erleben wird, bleibt ungewiss. Untersuchungen von Kong zeigen, dass Kryptowährungen keinen klassischen "Januar-Effekt" aufwiesen, bis die IRS die Aufsicht im Jahr 2018 verschärfte. Es wird erwartet, dass die Aufsicht weiter zunehmen wird: Ab 2026 müssen Börsen und Broker die Bruttoerlöse aus Kryptoverkäufen mit dem neuen Formular 1099-DA an den IRS melden.

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