Los 6 mejores servicios de gestión de carteras en Forex de 2024
A continuación, presentamos algunos de los principales servicios de gestion de carteras en Forex en 2024, según los expertos de Traders Union:
RoboForex
eToro
IC Markets
Interactive Brokers
Saxo Bank
FxPro
Estos servicios ofrecen una variedad de funciones para ayudarte a gestionar tu cartera, como estrategias de inversión personalizables, herramientas de gestión de riesgos y acceso a plataformas de trading avanzadas.
El trading de divisas es complejo y se lleva a cabo en un mercado volátil, lo que requiere atención cuidadosa y experiencia para obtener éxito. Para muchos inversores, recurrir a un servicio de gestión de carteras en Forex puede ser una decisión inteligente, ya que brinda acceso a supervisión y orientación profesional para maximizar los rendimientos y minimizar el riesgo. En 2023, existen diferentes servicios de gestión de carteras en Forex disponibles, cada uno con características únicas, requisitos mínimos de inversión y tarifas de gestión.
Las carteras mejor gestionadas en Forex
En este artículo, nuestros expertos de Traders Union compararán y contrastarán varios servicios de gestion de carteras, teniendo en cuenta sus ventajas y desventajas, requisitos mínimos de inversión y tarifas de gestión. Al finalizar la lectura, los lectores obtendrán una comprensión clara de las diferentes opciones de servicios de gestión de carteras en Forex disponibles, lo que les permitirá tomar una decisión informada sobre cuál se adapta mejor a sus objetivos y preferencias de inversión.
¿En qué consisten los servicios de gestión de cartera en Forex?
Los servicios de gestión de carteras en Forex son servicios profesionales de inversión diseñados para gestionar y operar la cartera en Forex de los clientes en su nombre. Estos servicios utilizan diversas estrategias y técnicas de trading para ayudar a los clientes a maximizar los rendimientos y minimizar los riesgos en el mercado Forex. Los servicios de gestion de carteras en Forex se dividen en varios tipos, que incluyen cuentas PAMM, copy trading, servicios de asesoramiento y carteras gestionadas por modelos.
PAMM
El término PAMM hace referencia al Módulo de Gestión de Asignación de Porcentaje. Se trata de un tipo de servicio de gestión de carteras en el mercado Forex que permite a los inversores asignar fondos a un trader o gestor de carteras específico. Las ganancias o pérdidas generadas por dicho gestor se distribuyen posteriormente entre los inversores en función de su porcentaje de inversión en la cartera. Los servicios PAMM suelen contar con requisitos mínimos de inversión y tarifas de gestión, pero ofrecen a los inversores la oportunidad de beneficiarse de la experiencia y conocimientos de traders profesionales.
Copy trading
El copy trading es un servicio de gestión de carteras en el mercado Forex que permite a los inversores replicar las operaciones de un trader seleccionado en su propia cuenta. Cuando el trader seleccionado ejecuta una operación, esta se copia automáticamente en la cuenta del inversor. Los servicios de copy trading suelen tener requisitos mínimos de inversión y tarifas de gestión más bajas en comparación con otros tipos de servicios de gestion de carteras. Sin embargo, es importante que los inversores sean cautelosos al seleccionar al trader que desean copiar, ya que su rendimiento puede variar significativamente.
eToro es una plataforma de inversión en múltiples activos. Ten en cuenta que el valor de tus inversiones puede tanto subir como bajar, y tu capital está en riesgo.
eToro es el mejor broker para el copy tradingServicios de asesoramiento
Los servicios de asesoramiento son una opción de gestión de carteras en el mercado Forex que brinda a los inversores recomendaciones personalizadas y asesoramiento sobre las estrategias de trading y las condiciones del mercado. En este tipo de servicio, los inversores mantienen el control de sus carteras y ejecutan sus propias operaciones basándose en el asesoramiento proporcionado por el asesor. Los servicios de asesoramiento suelen tener requisitos mínimos de inversión y tarifas de gestión más altas que otros tipos de servicios de gestion de carteras. Sin embargo, ofrecen a los inversores un mayor nivel de control y flexibilidad sobre sus decisiones de inversión.
RoboForex es el mejor broker para operar con asesoresCarteras gestionadas (modelos)
Las carteras gestionadas (modelos) son un servicio de gestión de carteras en el mercado Forex que permite invertir en una cartera modelo predefinida, la cual es gestionada por traders profesionales. El gestor de carteras es responsable de tomar decisiones de trading en nombre de los inversores, quienes no tienen control sobre las operaciones ejecutadas en sus cuentas. Los servicios de cartera gestionada suelen tener requisitos mínimos de inversión y tarifas de gestión más altas en comparación con otros servicios de gestion de carteras. No obstante, ofrecen a los inversores el beneficio de una gestión profesional y el potencial de obtener mayores rendimientos.
Los mejores servicios de gestión de cartera en Forex
Los expertos de Traders Union han realizado una investigación y seleccionado algunos de los mejores servicios de cartera gestionada en el mercado Forex. A continuación, se presenta una breve descripción de cada servicio, junto con sus ventajas y desventajas.
Servicio RoboForex CopyFx
RoboForex es una reconocida empresa de corretaje que ofrece un programa de inversión llamado RoboForex CopyFx. Este programa brinda a los inversores la oportunidad de obtener ingresos pasivos sin realizar un esfuerzo significativo. Además, la empresa destaca por ofrecer excelentes condiciones de trading y una sólida funcionalidad técnica, lo que la convierte en una opción ideal para aquellos que desean invertir en el mercado Forex.
Depósito mínimo y comisiones de gestión
RoboForex se destaca por su bajo depósito mínimo de $10 y ofrece diversas tarifas de gestión que van desde $1 hasta $10.
👍 Pros
•Proporciona una amplia gama de instrumentos de trading.
•Ofrece una variedad de opciones de depósito y retiro de fondos.
•Cuenta con una interfaz fácil de usar y bien diseñada.
👎 Contras
•Aplica comisiones elevadas.
•Presenta un nivel moderado de características de seguridad para empresas financieras asociadas.
•No está regulado por la FCA.
Copy trading y carteras inteligentes de eToro
eToro se destaca por su función de copy trading, que permite a los traders replicar y duplicar las carteras de traders exitosos en la red sin ningún cargo adicional. Además, a diferencia de muchas otras plataformas, este servicio está disponible para ciudadanos estadounidenses, ya que no excluye valores como los CFD. eToro también ofrece el programa Smart Portfolios.
Comisiones mínimas de inversión y gestión
eToro establece un requisito de inversión mínima de $10, y no se cobran tarifas adicionales por usar el servicio de copy trading. Sin embargo, se aplica un cargo del 1% a las operaciones con criptomonedas.
👍 Pros
•Amplia gama de opciones de gestión de cuentas en Forex.
•Plataforma con diversas opciones de trading.
•Regulado por CySEC, FCA, MiFID y ASIC.
•0% de comisiones, y los traders se quedan con todas las ganancias.
👎 Contras
•No se aceptan traders de varios países, incluyendo EE. UU., India, Indonesia, Sudáfrica y Rusia.
•Los retiros pueden llevar más tiempo de lo habitual.
•Pueden aplicarse tarifas de inactividad si se suspende la operación.
•El depósito mínimo para Smart Portfolios es de $500, lo cual puede ser alto para algunos traders.
Servicio PAMM de IC Markets
IC Markets es una empresa de corretaje que brinda acceso a los mercados financieros globales y tiene presencia en diversas regiones a través de múltiples oficinas. La empresa cumple con las leyes locales y cuenta con licencias de reguladores reconocidos como SFSA, ASIC y CySEC. Además, es miembro de la Comisión Financiera, una organización independiente.
Ofrece un depósito mínimo de $200 y brinda opciones de apalancamiento de 1:1 a 1:500. Su oferta abarca una amplia gama de instrumentos, incluyendo más de 60 pares de divisas, CFD, índices, materias primas, metales, acciones, bonos y criptomonedas.
Depósito mínimo y comisiones de gestión
El depósito mínimo es de $200, y las tarifas de gestión varían según el tipo de cuenta.
👍 Pros
•Condiciones de trading favorables.
•Amplia gama de instrumentos con spreads bajos.
•Ejecución de órdenes a alta velocidad.
👎 Contras
•Retrasos en los pagos que pueden durar unos días.
•Ausencia de bonificaciones o concursos adicionales para los traders.
•No se permite el trading los fines de semana.
Carteras modelo de Interactive Brokers
Interactive Brokers es un servicio de corretaje que ha estado en funcionamiento durante casi 50 años. Ofrece facilidades para operar e invertir en los mercados nacionales e internacionales, y permite operar con valores complejos y derivados. Además, los gestores financieros tienen la posibilidad de abrir cuentas y operar en nombre de sus clientes.
Depósito mínimo y comisiones de gestión
No se requiere una inversión mínima para las cuentas de efectivo, pero se establece un mínimo de $2000 para las cuentas de margen. Las tarifas de gestión son variables.
👍 Pros
•Disponibilidad de diversas clases de activos.
•Herramientas de investigación potentes.
•Oferta de múltiples plataformas de trading.
•Disponibilidad de más de 100 tipos distintos de órdenes.
👎 Contras
•No hay opción directa para una cuenta gestionada en la que un gestor realice transacciones en nombre del cliente.
•No se proporcionan recomendaciones por parte de un gestor de carteras.
Cuenta PAMM de FxPro
FxPro es reconocido por sus cuentas PAMM, que son cuentas de carteras de trading gestionadas. Estas cuentas brindan a los traders la oportunidad de confiar en la experiencia de los gestores de cuentas experimentados para gestionar las actividades de trading diarias, aliviando la presión del trader. Además, la empresa ofrece servicios integrales de trading en línea las 24 horas del día, durante 5 días a la semana, y cubre más de 250 instrumentos financieros en siete clases de activos. FxPro ofrece un servicio integral, que incluye seis tipos de membresía diseñadas para satisfacer las necesidades de todos los traders.
Depósito mínimo y comisiones de gestión
El depósito mínimo es de $100, y las comisiones de gestión varían según el tipo de cuenta.
👍 Pros
•Amplia variedad de cuentas de trading disponibles.
•Soporte completo y localizado.
•Amplia gama de instrumentos para operar.
•Regulado por entidades regulatorias reconocidas.
•Ofrece varias categorías de plataformas de trading.
👎 Contras
•El proceso de retiro puede tomar más tiempo de lo deseado.
•No se ofrecen promociones ni bonificaciones.
Carteras gestionadas por Saxo Bank
Saxo Bank, un banco de inversión danés, ofrece una plataforma de trading y servicios de investigación de alta calidad. El banco cuenta con una amplia cartera de productos que satisface las necesidades de los traders más experimentados. Sin embargo, las tarifas para el trading de bonos, opciones y futuros son relativamente altas, y el depósito mínimo varía entre $600 y $2000, según el lugar de residencia del cliente. Además, Saxo Bank no proporciona atención al cliente a través de chat en vivo y no ofrece disponibilidad 24/7.
Depósito mínimo y comisiones de gestión
La inversión mínima requerida varía entre $600 y $2000, mientras que las comisiones de gestión oscilan entre el 0,06% y el 0,12%.
👍 Pros
•Ofrece una plataforma de trading sólida y de calidad.
•Proporciona servicios de investigación destacados.
•Cuenta con una amplia cartera de productos disponibles.
👎 Contras
•Aplica tarifas elevadas para el trading de bonos, opciones y futuros.
•Requiere un depósito mínimo relativamente alto.
•No ofrece soporte al cliente a través de chat en vivo y no ofrece disponibilidad 24/7.
¿Cómo elegir el servicio de gestión de cartera en Forex más adecuado?
Elegir el servicio de gestion de cartera en Forex más adecuado es una decisión crucial que puede tener un impacto significativo en el rendimiento de tu inversión. Para ayudarte a tomar la mejor decisión, los expertos de Traders Union han recopilado algunos consejos valiosos:
Define tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. Antes de elegir un servicio de gestión de cartera, es fundamental que definas claramente tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo. Esto te permitirá identificar el servicio que mejor se adapte a tus necesidades y preferencias.
Investiga y compara diferentes servicios. Dedica tiempo a investigar y comparar varios servicios de gestión de carteras en Forex. Considera aspectos como el historial del servicio, los requisitos mínimos de inversión, las tarifas de gestión y las estrategias de trading que utilizan.
Busca opciones transparentes y bien reguladas. Elige un servicio de gestión de cartera que sea transparente en cuanto a su rendimiento y prácticas de trading. Además, asegúrate de que el servicio esté regulado por autoridades reconocidas que garanticen la protección de tus inversiones.
Considera la diversificación. Para reducir el riesgo, piensa en invertir en múltiples servicios de gestion de carteras que utilicen diferentes estrategias de trading y tengan diferentes perfiles de riesgo.
Supervisa y revisa el rendimiento. Una vez que hayas seleccionado un servicio de gestión de carteras, supervisa y revisa su rendimiento de manera regular. Esto te permitirá identificar cualquier problema o área de mejora, y realizar los ajustes necesarios.
¿Cuánto puedo ganar?
El trading de divisas puede ser altamente lucrativo, pero es crucial recordar que no garantiza ingresos seguros. Las ganancias mensuales para un trader pueden variar entre el 5 % y el 30 %, pero nada garantiza que alcances esos números. Por lo tanto, es necesario tener precaución al operar en Forex debido al riesgo significativo de sufrir pérdidas. Los traders deben asegurarse de tener un claro entendimiento del mercado, la estrategia que van a utilizar y los riesgos asociados con sus operaciones. Además, deben estar preparados para aceptar pérdidas y gestionar su capital de manera responsable para maximizar el potencial de operaciones exitosas.
¿Cómo funcionan los servicios de gestión de cartera en Forex?
Las cuentas gestionadas en Forex ponen tu proceso de inversión en Forex en manos de un profesional. Un trader experto o un especialista financiero seleccionará y realizará las operaciones en tu nombre. Solo necesitas hacer un depósito mínimo y determinar la cantidad de dinero que deseas asignar a la cuenta cada mes. Optar por este tipo de cuenta puede brindarte la oportunidad de obtener ganancias significativas, pero también conlleva el riesgo de sufrir pérdidas potenciales. Básicamente, si no confías en tu capacidad para operar, la mejor opción es dejar tu cartera en manos de un profesional.
¿Existen riesgos asociados con las carteras gestionadas en Forex?
El trading de Forex en cualquiera de sus modalidades conlleva riesgos. Es un mercado altamente volátil y riesgoso, donde existe el potencial de obtener ganancias significativas y sufrir pérdidas considerables. Sin embargo, al optar por una cuenta gestionada, los riesgos son menores en comparación con el trading individual. Aun así, nadie puede garantizar ganancias en los mercados financieros. Por ejemplo, en el copy trading, puedes ajustar el nivel máximo de riesgo al suscribirte a diferentes traders y establecer un límite máximo de pérdida, tras el cual se detendrá la copia de las operaciones. De manera similar, puedes establecer acuerdos similares con el gestor de tu cuenta de inversión. No se trata simplemente de entregar tu cuenta a un profesional y seguir adelante. Tienes que elegir tu nivel de riesgo y las estrategias te gustaría que utilice el gestor de carteras.
Un aspecto importante relacionado con el riesgo en una cuenta gestionada en Forex es la cantidad máxima que estás dispuesto a arriesgar. Esto se conoce como "stop loss" máximo de la cuenta. Por ejemplo, supongamos que estás dispuesto a perder como máximo el 15%. Si la cuenta cae un 5%, tú y el gestor acuerdan tener una conversación sobre el rendimiento y reafirman que tu pérdida aceptable es del 15%. Si la cuenta cae por debajo del 15%, el gestor de carteras debe detener las operaciones y se debe reevaluar la relación durante una reunión con el gestor.
Resumen
En este artículo se analizan los seis principales servicios de gestión de carteras en Forex de 2023, que incluyen carteras gestionadas, PAMM, copy trading y servicios de asesoramiento. Se realiza una comparación detallada de cada servicio en función de sus requisitos mínimos de inversión, tarifas de gestión, ventajas y desventajas. Además, se brindan consejos sobre cómo elegir el mejor servicio de gestión de cartera, como definir objetivos de inversión, investigar y comparar diferentes servicios, buscar opciones transparentes y bien reguladas, considerar la diversificación, y supervisar y revisar el rendimiento de manera continua.
Preguntas frecuentes
¿En qué consisten los servicios de gestión de carteras en Forex?
Los servicios de gestion de cartera en Forex son servicios de inversión profesionales diseñados que permiten gestionar y operar la cartera en Forex de un cliente en su nombre. Estos servicios utilizan diversas estrategias y técnicas de trading para ayudar a los clientes a maximizar los rendimientos y minimizar los riesgos en el mercado Forex.
¿Cuáles son los 4 tipos de gestión de cartera en Forex?
Los 4 tipos de gestion de carteras en Forex son PAMM, copy trading, servicios de asesoramiento y carteras gestionadas (modelos).
¿Qué servicio de gestión de cartera es el mejor?
El mejor servicio de gestion de cartera varía según los objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y preferencias individuales. Por lo tanto, es importante realizar investigaciones y comparar diferentes servicios antes de tomar una decisión.
¿Es el servicio de gestión de cartera en Forex una buena inversión?
Los servicios de gestion de cartera en Forex pueden ser una buena inversión para aquellas personas que buscan supervisión y orientación profesional para maximizar los rendimientos y minimizar los riesgos. Sin embargo, como en cualquier inversión, existen riesgos involucrados, por lo que es importante comprender y gestionar esos riesgos de manera adecuada.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Andrey Mastykin es un experimentado autor, editor y estratega de contenido experimentado que trabaja en Traders Union desde el año 2020. Como editor, es meticuloso en la verificación de hechos y garantiza la precisión de toda la información publicada en la plataforma Traders Union. Andrey se centra en educar a los lectores sobre las recompensas y los riesgos potenciales involucrados en el trading de los mercados financieros.
Él cree firmemente que la inversión pasiva es una estrategia más adecuada para la mayoría de las personas. Su enfoque conservador y su énfasis en la gestión de riesgos lo convierten en una fuente confiable de información financiera para muchos lectores.
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.
Mirjan Hipolito, periodista y editora de noticias en Traders Union. Es una escritora experta en criptomonedas con una sólida trayectoria de cinco años en los mercados financieros. Sus especialidades son la cobertura de noticias diarias del mercado, la realización de predicciones de precios y el seguimiento de ofertas iniciales de monedas (ICO).