Mejores ETFs para comprar ahora en 2025

Nota editorial: Aunque nos adherimos a una estricta Integridad Editorial, este post puede contener referencias a productos de nuestros socios. A continuacion explicamos como ganamos dinero. Ninguno de los datos e informacion de esta pagina web constituye asesoramiento en materia de inversion, de acuerdo con nuestro Descargo de responsabilidad.

Los mejores ETFs para comprar ahora son:

Vanguard Total Stock Market ETF.
Invesco QQQ Trust (QQQ).
Vanguard S&P 500 ETF.
SoFi Select 500 ETF.
SPDR S&P 500 ETF.
iShares Core S&P Small-Cap ETF.
Vanguard Growth ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Vanguard Total International Stock ETF.

Al igual que los fondos mutuos, los fondos cotizados en bolsa (ETFs) son valores de inversión agrupados. La mayoría de los ETFs siguen índices específicos, sectores, materias primas u otros activos. Sin embargo, a diferencia de los fondos mutuos, los ETFs pueden negociarse en bolsas de valores como acciones normales. El precio de una materia prima puede ser seguido por un ETF, o una colección grande y diversa de valores puede ser seguida por uno. Un ETF incluso puede seguir una estrategia de inversión específica.

Los 9 principales ETFs para invertir ahora mismo

Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) ofrecen a los inversores una exposición diversificada a varios sectores y clases de activos, lo que los convierte en una opción estratégica para construir una cartera de inversión sólida. Aquí están los principales ETFs para invertir en este momento.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Sigue todo el mercado de valores de U.S., cubriendo acciones de gran, mediana y pequeña capitalización.
Ratio de gastos: 0.03%.
Ideal para carteras diversificadas a largo plazo.

Vanguard Total Stock Market ETF es el mejor ETF en general para los inversores. Con solo un 0,03%, replica los rendimientos de todo el mercado de valores de U.S.. Se puede invertir instantáneamente en empresas de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización sin una inversión mínima. Al combinar este fondo con un fondo de bonos, los inversores pueden establecer fácilmente su asignación de acciones y bonos como parte de un portafolio simple de dos fondos.

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Sigue el índice Nasdaq-100, centrándose en acciones tecnológicas de gran capitalización.
Ratio de gastos: 0.19%.
Ideal para inversores que buscan exposición concentrada al sector tecnológico y a empresas orientadas al crecimiento.

El Invesco QQQ Trust (ticker: QQQ) es un fondo cotizado en bolsa (ETF) que sigue el índice Nasdaq-100, compuesto por 100 de las mayores empresas no financieras que cotizan en la bolsa de valores Nasdaq. Las principales participaciones del fondo incluyen grandes empresas tecnológicas como Apple, Microsoft y Amazon, lo que lo convierte en una opción popular para los inversores que buscan exposición al sector tecnológico.

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Sigue el índice S&P 500, centrándose en las empresas más grandes de U.S..
Ratio de gastos: 0.03%.
Adecuado para una amplia exposición a acciones de U.S..

El Vanguard S&P 500 ETF (VOO) es un destacado fondo cotizado en bolsa que busca replicar el rendimiento del índice S&P 500, que abarca 500 de las empresas más grandes de U.S.. Una proporción de gastos mínima significa que los inversores pagan solo $0.30 anualmente por cada $1,000 invertidos, mejorando los rendimientos netos con el tiempo. Los activos netos sustanciales y las tenencias diversificadas de VOO lo convierten en una piedra angular en muchas carteras de inversión.

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

Invierte en 500 principales empresas de U.S..
Ratio de gastos: 0.05%.
Enfoque. Asignación orientada al crecimiento.

El SoFi Select 500 ETF (SFY) es un fondo cotizado en bolsa que busca replicar el rendimiento del índice de crecimiento Solactive SoFi US 500, compuesto por 500 de las empresas más grandes cotizadas en U.S.. Las principales participaciones del fondo incluyen grandes empresas tecnológicas. SFY ha demostrado un fuerte rendimiento, con un retorno acumulado en el año del 33.22% y un retorno de 1 año del 37.33% a diciembre de 2024.

5. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Sigue el índice S&P 500, ofreciendo una amplia exposición a acciones de U.S..
Ratio de gastos: 0.0945%.
Popular para el day trading y la diversificación de carteras.

El SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) es un fondo cotizado en bolsa que busca reflejar el rendimiento del índice S&P 500®, abarcando acciones de gran capitalización de U.S. en los once sectores de GICS. Introducido en enero de 1993, SPY tiene la distinción de ser el primer ETF listado en los Estados Unidos. Su bajo índice de gastos, combinado con su amplia exposición al mercado, hace que SPY sea una opción popular para los inversores que buscan invertir en el mercado de valores de U.S..

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

Sigue las acciones de pequeña capitalización de U.S. con capitalizaciones de mercado entre $250M-$2B.
Ratio de gastos: 0.06%.
Enfoque: acciones de crecimiento e innovación de U.S..

El iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) busca replicar el rendimiento del índice S&P SmallCap 600, proporcionando exposición a las pequeñas capitalizaciones de U.S.. Con más de 600 participaciones, IJR ofrece una amplia diversificación a través de varios sectores, incluidos los financieros, industriales y de consumo discrecional. La proporción de gastos del fondo es del 0,06%, lo que lo convierte en una opción rentable para los inversores que buscan exposición a pequeñas capitalizaciones.

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

Se centra en acciones de crecimiento de gran capitalización de U.S..
Ratio de gastos: 0.05%.
Principales participaciones: Apple, Microsoft, Tesla.

El Vanguard Growth ETF (VUG) busca replicar el rendimiento del CRSP US Large Cap Growth Index, enfocándose en acciones de crecimiento de gran capitalización de U.S.. Al 30 de septiembre de 2024, VUG tiene una baja proporción de gastos de 0.05%, lo que lo convierte en una opción rentable para los inversores. La cartera diversificada de VUG y sus tarifas mínimas lo hacen una opción atractiva para aquellos que buscan exposición a empresas orientadas al crecimiento.

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Se enfoca en empresas U.S. que pagan altos dividendos.
Ratio de gastos: 0.06%.
Ideal para carteras de ingresos por dividendos.

El Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) es un fondo bien establecido que sigue el Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, centrándose en empresas de U.S. con altos rendimientos y una historia consistente de pagos de dividendos. El ETF ofrece un rendimiento por dividendo de aproximadamente 3.5%, proporcionando a los inversores un flujo de ingresos constante. Con más de 67 mil millones de dólares en activos bajo gestión, SCHD se encuentra entre los ETFs más grandes enfocados en dividendos en el mercado.

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Ofrece exposición a acciones internacionales de mercados desarrollados y emergentes.
Ratio de gastos: 0.07%.
Equilibrado entre crecimiento y valor.

El Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) ofrece a los inversores una amplia exposición a los mercados de acciones internacionales, abarcando tanto economías desarrolladas como emergentes. El fondo mantiene una baja proporción de gastos del 0.07%, lo que lo convierte en una opción rentable para diversificar carteras más allá de las fronteras de U.S.. Con una cartera diversificada de más de 8,000 acciones internacionales, VXUS sirve como un vehículo integral para los inversores que buscan exposición al mercado global.

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¿Es una buena idea comprar ETFs ahora?

Los ETFs son ideales para principiantes y expertos debido a su bajo costo, accesibilidad y menor riesgo en comparación con acciones individuales. Permiten invertir en múltiples acciones simultáneamente, lo que facilita una diversificación más rápida del portafolio.

Diversificación. ETFs ofrecen una amplia exposición a múltiples activos, reduciendo el riesgo de la cartera.
Transparencia. La mayoría de los ETFs divulgan sus participaciones diariamente, a diferencia de los fondos mutuos que informan trimestralmente.
Flexibilidad de comercio. Los ETFs se negocian como acciones, permitiendo la compra y venta intradía.
Bajo costo. Los ETFs de índice como VTI y SPY tienen ratios de gastos bajos.
Mínimos de inversión pequeños. Comienza con solo una acción o incluso acciones fraccionarias.

Impuesto sobre ganancias de capital. Algunos ETFs distribuyen ganancias gravables, así que verifica cómo los maneja el tuyo.
Riesgo de mercado. Los ETFs que siguen índices principales pueden perder valor durante las caídas del mercado.

¿Cómo encontrar los mejores ETFs para comprar ahora?

En un mercado bajista, es mejor comprar ETFs que tengan buenas perspectivas a largo plazo. A continuación, se presentan los muchos factores que pueden afectar significativamente los precios de los ETFs.

Oferta y demanda. Los precios suben cuando los compradores superan en número a los vendedores y bajan cuando los vendedores dominan.
Problemas económicos. Los eventos macroeconómicos impactan a los ETFs vinculados a índices de mercado a través del sentimiento de los inversores y las perspectivas del mercado.
Ciclos de mercado. La volatilidad crea oportunidades de arbitraje para los creadores de mercado, afectando el precio de los ETF.
Inflación: Una mayor inflación puede reducir los múltiplos de los ETF, mientras que una baja inflación a menudo apoya valoraciones más altas.
Noticias políticas. Las elecciones, la incertidumbre legislativa y los eventos geopolíticos causan volatilidad en el mercado, impactando los precios de los ETF.

Cuándo comprar ETFs a largo plazo

Compra durante las correcciones del mercado. Compra cuando el mercado baje un 10% o más para adquirir ETFs a precios más bajos y obtener un mejor rendimiento a largo plazo.
Programa las compras alrededor de los pagos de dividendos. Revisa el calendario de dividendos del ETF y compra antes de la fecha ex-dividendo para asegurar el próximo dividendo.
Comienza con poco en mercados volátiles. Si las cosas parecen inestables, compra en partes durante unos meses para evitar arriesgar todo tu dinero de una vez.
Considera las tendencias estacionales. El mercado generalmente se comporta mejor de noviembre a abril. Aprovecha esta tendencia para obtener mejores rendimientos.
Invierte cuando las tasas de interés alcancen su punto máximo. El aumento de las tasas puede hacer que los precios de los ETF bajen. Compra ETFs de renta fija cuando el banco central insinúe tasas más bajas en el futuro.

¿Son rentables las inversiones en ETF?

Históricamente, el mercado de valores ha crecido a pesar de las correcciones, con el S&P 500 promediando un 9-10% anual. Aunque las correcciones presentan riesgos, los ETFs ofrecen un enfoque de inversión equilibrado. Ir en largo significa comprar un ETF para obtener ganancias de los precios en alza, mientras que vender en corto genera dinero cuando los precios bajan. Los ETFs son generalmente menos volátiles que las acciones individuales, lo que los hace ideales para los inversores a largo plazo. Sin embargo, la rentabilidad depende de los ETFs específicos elegidos.

Reviso y ajusto mi cartera regularmente porque el mercado nunca permanece igual

Al elegir un ETF para comprar ahora, observe cómo se están desempeñando los diferentes sectores según el mercado. Si la inflación está subiendo, opte por fondos que se beneficien de los precios crecientes de las materias primas o bonos protegidos contra la inflación. Si la tecnología está en auge, revise los ETFs tecnológicos en industrias en crecimiento como los semiconductores o la computación en la nube. Esto mantiene su cartera lista para lo que viene en lugar de perseguir ganancias pasadas.

Otro consejo inteligente es verificar con qué frecuencia se negocia un ETF. Los ETFs que se negocian mucho son más fáciles de comprar o vender sin pagar de más en diferenciales. Compare fondos en el mismo sector y elija el que tenga los costos de negociación más bajos. Menores tarifas de negociación significan más dinero en su bolsillo con el tiempo.

Conclusión

Agregar ETFs a su cartera de inversiones puede ser una gran idea. Facilitan la construcción de una cartera diversificada de manera sencilla y rentable. Además, puede comprar ETFs de diversas maneras, incluyendo el uso de un robo-advisor, abriendo una cuenta con un corredor en línea autodirigido, o consultando a un asesor financiero dependiendo de su nivel de experiencia y situación financiera.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto tiempo deberías mantener un ETF?

Las ganancias sobre acciones de ETF mantenidas por un año o menos se clasifican como ganancias de capital a corto plazo. Las ganancias de capital a largo plazo se aplican a acciones de ETF mantenidas por más de un año.

¿Puedo vender mi ETF en cualquier momento?

Un ETF agrupa los activos de los inversores y compra acciones o bonos basándose en una estrategia básica delineada cuando se crea el ETF. A pesar de esto, los ETFs se pueden comprar y vender en cualquier momento, al igual que las acciones.

¿Existen desventajas en los ETFs?

Sí, existen desventajas en los ETFs. Como cualquier inversión, vienen con tarifas, pueden desviarse del valor de su activo subyacente y son susceptibles al riesgo. Por lo tanto, es importante que los inversores comprendan las desventajas de los ETFs.

¿Se paga impuesto sobre el ETF?

El pago de impuestos sobre los ETFs depende de las reglas fiscales de tu país. En los U.S., pagas impuestos si vendes con ganancia. Si has mantenido el ETF por menos de un año, enfrentarás un impuesto sobre ganancias de capital a corto plazo, que puede llegar hasta el 37%, dependiendo de tus ingresos. Si lo mantienes por más de un año, la tasa de impuesto baja a entre 0% y 20%. Los ETFs que pagan dividendos también están sujetos a impuestos, a menudo a tasas de impuesto sobre la renta regular, a menos que califiquen para un tratamiento fiscal más bajo.

Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Peter Emmanuel Chijioke es un escritor profesional especializado en finanzas personales, Forex, criptomonedas, blockchain, NFT y Web3, y contribuye al sitio web de Traders Union. Como licenciado en ciencias de la computación con una sólida formación en programación, aprendizaje automático y tecnología blockchain, posee un amplio conocimiento de software, tecnologías, criptomonedas y trading de Forex.

Con experiencia en tecnología blockchain y más de 7 años escribiendo artículos técnicos sobre trading, software y finanzas personales, ofrece una combinación única de conocimiento teórico y experiencia práctica. Sus habilidades abarcan diversas tecnologías e industrias de finanzas personales, lo que lo convierte en un activo valioso para cualquier equipo o proyecto centrado en soluciones innovadoras, finanzas personales y tecnologías de inversión.

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Robo-Advisor

Un Robo-Advisor es una plataforma digital que utiliza algoritmos automatizados para proporcionar asesoramiento de inversión y gestionar carteras en nombre de los clientes, a menudo con comisiones más bajas que los asesores tradicionales.

Corredor

Un corredor es una persona física o jurídica que actúa como intermediario al realizar operaciones en los mercados financieros. Los inversores particulares no pueden operar sin un corredor, ya que sólo los corredores pueden ejecutar operaciones en las bolsas.

Volatilidad

La volatilidad se refiere al grado de variación o fluctuación del precio o valor de un activo financiero, como acciones, bonos o criptomonedas, a lo largo de un periodo de tiempo. Una mayor volatilidad indica que el precio de un activo experimenta oscilaciones más significativas y rápidas, mientras que una menor volatilidad sugiere movimientos de precios relativamente estables y graduales.

Semiconductores

Los valores semiconductores representan acciones de empresas especializadas en el diseño, la fabricación y la distribución de dispositivos semiconductores vitales. Estos componentes, incluidos los circuitos integrados y los microchips, forman parte integrante de dispositivos electrónicos de sectores tan diversos como la tecnología, las telecomunicaciones, la automoción y la sanidad.

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El scalping en el trading es una estrategia con la que los operadores pretenden obtener beneficios pequeños y rápidos ejecutando numerosas operaciones a corto plazo en cuestión de segundos o minutos, aprovechando las pequeñas fluctuaciones de los precios.