BBVA eleva sus exigencias regulatorias de capital para 2027 tras la revisión del BCE

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Igor Krasulya

26.10.2026

BBVA eleva sus exigencias regulatorias de capital para 2027 tras la revisión del BCE — Nuevos límites para BBVA

BBVA afrontará a partir del 1 de enero de 2027 nuevos umbrales mínimos de capital tanto a nivel consolidado como individual dentro del proceso de revisión supervisora europeo. La actualización incluye un aumento del requerimiento general de Pilar 2 frente al ejercicio anterior, aunque deja de aplicarse un recargo adicional ligado a expectativas prudenciales de provisiones.

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El BCE fija para BBVA en 2027 una ratio de capital total del 13,60% y una ratio CET1 del 9,36% a nivel consolidado.
El requerimiento de Pilar 2 consolidado sube al 1,70% desde el 1,50% anterior, mientras desaparece el requerimiento adicional del 0,12% vinculado a provisiones prudenciales.
Para BBVA S.A. a nivel individual, la ratio CET1 exigida será del 7,75% y de capital total del 11,25%, incorporando colchones sistémicos y anticíclicos desde enero de 2027.

Nuevos umbrales de capital desde enero de 2027

Según CNMV, citando a BBVA, el Banco Central Europeo fija para 2027 una ratio de capital total del 13,60% y una ratio CET1 del 9,36% a nivel consolidado.

Dentro de esas exigencias, el requerimiento de Pilar 2 consolidado se sitúa en el 1,70%, del que al menos el 0,96% deberá cubrirse con capital CET1. En el caso de BBVA S.A. a nivel individual, la entidad deberá mantener una ratio de capital total del 11,25% y una ratio CET1 del 7,75%, también desde el 1 de enero de 2027.

La tabla remitida por el banco desglosa además los distintos componentes regulatorios. En el perímetro consolidado, las exigencias incluyen un Pilar 1 del 4,50% en CET1 y del 8,00% en capital total, un colchón de conservación del 2,50%, un colchón para otras entidades de importancia sistémica del 1,00%, un colchón de riesgo sistémico del 0,01% y un colchón anticíclico estimado del 0,39%.

Cambios frente al ejercicio anterior

La revisión para 2027 supone un incremento del requerimiento general de Pilar 2, que pasa del 1,50% al 1,70% respecto al ejercicio anterior. Al mismo tiempo, deja de ser aplicable el requerimiento adicional del 0,12% vinculado a las expectativas de provisiones prudenciales del BCE, que debía cubrirse íntegramente con capital CET1.

En el ámbito individual, BBVA incorpora un colchón de riesgo sistémico del 0,02% y un colchón anticíclico del 0,73%, además del Pilar 1 y del colchón de conservación. La entidad señala que el colchón anticíclico se presenta estimado al cierre de diciembre de 2026 con los saldos existentes a junio de 2026.

La actualización de estos umbrales regulatorios marca la referencia de solvencia con la que el grupo deberá operar en 2027 y ofrece al mercado una guía sobre las exigencias supervisoras que afectan a su planificación de capital.

En nuestra publicación anterior sobre la actualización del balance consolidado del Eurosistema a 9 de octubre de 2026, repasamos la fotografía de activos, pasivos y la evolución de los balances que difunde el Banco de España. Explicamos que estos datos aportan transparencia y sirven como referencia para evaluar riesgos y calibrar la estabilidad financiera en la zona euro, un contexto clave para entender el marco supervisor en el que operan bancos como BBVA.

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