Los estafadores explotan MiCA para atacar a clientes de exchanges de criptomonedas en la UE

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Eugene Komchuk

06.08.2026

Los estafadores explotan MiCA para atacar a clientes de exchanges de criptomonedas en la UE — Cómo explotan los estafadores MiCA

Los reguladores financieros de la Unión Europea han advertido sobre un número creciente de estafas vinculadas al nuevo reglamento de Mercados de Criptoactivos, o MiCA. Los estafadores se hacen pasar por empresas de criptomonedas con licencia y autoridades de supervisión para persuadir a los usuarios de que transfieran activos a plataformas bajo su control.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

Según el Financial Times, los estafadores se dirigen principalmente a clientes de exchanges de criptomonedas que no obtuvieron la autorización para operar en la UE antes de la fecha límite del 1 de julio. Las empresas que poseen una licencia MiCA pueden prestar servicios en todo el bloque bajo un régimen regulatorio único, mientras que las plataformas sin licencia deben cesar sus operaciones o restringir los servicios para los clientes europeos.

Stéphane Pontoizeau, director ejecutivo de la dirección de supervisión de intermediarios de mercado e infraestructuras de mercado de la Autoridad de los Mercados Financieros de Francia, afirmó que el periodo de transición ha creado condiciones particularmente favorables para los estafadores. Según él, la AMF ya ha identificado casos en los que los estafadores se hacían pasar por empleados del regulador e instruían a los clientes para que transfirieran criptoactivos a sitios web falsos.

El regulador francés también decidió no imponer un plazo excesivamente estricto para que los exchanges sin licencia dejen de operar. Este enfoque pretende reducir el riesgo de que los estafadores exploten la urgencia y la incertidumbre entre los usuarios.

La Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos advirtió de una amenaza similar. El organismo de control cree que los estafadores podrían dirigirse a inversores que buscan una plataforma con licencia alternativa después de que su proveedor anterior abandone el mercado.

La Autoridad Europea de Valores y Mercados también declaró que tenía conocimiento de proyectos fraudulentos que utilizaban el logotipo de la ESMA para que sus esquemas parecieran legítimos.

Cuándo entró en vigor MiCA

El reglamento MiCA pasó a ser plenamente aplicable el 1 de julio tras finalizar el periodo de transición final. El marco introdujo un conjunto único de normas para las empresas de criptomonedas que operan en toda la Unión Europea.

Según una lista de la ESMA actualizada el 5 de agosto, unas 320 organizaciones habían obtenido licencias MiCA. Al mismo tiempo, VASPnet estimó, como informó anteriormente el Financial Times, que más de 1700 empresas podrían verse obligadas a dejar de operar en la UE.

Binance se convirtió en uno de los ejemplos más notables. El mayor exchange de criptomonedas del mundo no logró obtener una licencia MiCA antes de la fecha límite del 1 de julio.

Qué falla en las nuevas normas

Obtener una licencia MiCA requiere que una empresa de criptomonedas establezca una entidad legal en la UE y cumpla con requisitos que cubren capital, gobernanza, custodia de activos, controles contra el blanqueo de capitales y seguridad informática. Para un exchange importante, esto significa reestructurar productos y procesos internos, además de gastar sumas significativas en abogados y especialistas en cumplimiento. Al mismo tiempo, la aplicación de la ley sigue difiriendo entre los Estados miembros, por lo que el prometido régimen único no siempre elimina las largas negociaciones con los reguladores nacionales.

Otro problema es que el mercado de las criptomonedas se desarrolla más rápido que la legislación. La Comisión Europea ya está revisando si MiCA refleja las condiciones actuales del mercado y está examinando por separado la regulación de DeFi, staking, préstamos de criptomonedas y NFTs, que no estaban totalmente cubiertos por el marco original. La Comisión también está considerando formas de reducir la carga administrativa y comparando el régimen europeo con normas más recientes de otras jurisdicciones. Como resultado, algunas empresas están restringiendo servicios en la UE o evaluando mercados donde la concesión de licencias es más rápida y las regulaciones reflejan mejor los productos de criptomonedas existentes.

Como recordatorio, la UE está revisando el marco de MiCA.

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