Hong Kong habilita la liquidación 24/7 de activos tokenizados

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Hong Kong habilita la liquidación 24/7 de activos tokenizados — Hong Kong apuesta con fuerza por la tokenización

La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) ha ampliado el programa piloto Project Ensemble para permitir la liquidación ininterrumpida de transacciones con activos tokenizados. La siguiente fase incluirá pruebas de stablecoins reguladas en operaciones con instrumentos de deuda pública.

Este artículo ha sido traducido del original. Lea la versión original de nuestro corresponsal aquí.

Según un comunicado de prensa de la HKMA, el proyecto EnsembleTX ha entrado en una nueva fase que permite realizar transacciones con valor real las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Esto permitirá a los bancos y a sus clientes transferir fondos a través de fronteras, gestionar inversiones tokenizadas y realizar operaciones financieras fuera del horario habitual de los sistemas de pago.

Anteriormente, los participantes del proyecto utilizaban el sistema de liquidación en dólares ya existente en Hong Kong, que limitaba el horario de las transacciones. Cuando comenzaron las pruebas con valor real en noviembre de 2025, el regulador ya planeaba introducir dinero tokenizado del banco central para permitir la liquidación ininterrumpida.

Project Ensemble se puso en marcha en marzo de 2024 para explorar el uso de dinero digital del banco central en la liquidación interbancaria de transacciones con activos tokenizados. En agosto de ese mismo año, la HKMA abrió un sandbox donde los bancos podían conectar sus propias plataformas de depósitos tokenizados y probar transacciones.

Las stablecoins se incorporarán a las operaciones con bonos públicos

En una intervención en la Hong Kong FinTech Week el 2 de noviembre, el director ejecutivo de la HKMA, Eddie Yue, afirmó que el dinero tokenizado del banco central serviría de base para una infraestructura de liquidación continua. Según indicó, los bonos tokenizados, los fondos del mercado monetario y los depósitos bancarios ya se utilizan en la práctica.

El regulador también informó de la finalización satisfactoria de operaciones de prueba en el mercado secundario con Exchange Fund Bills tokenizados. Se trata de instrumentos de deuda a corto plazo emitidos por la HKMA para gestionar la liquidez del sistema financiero de Hong Kong.

La autoridad planea ampliar las pruebas para incluir stablecoins reguladas. Esto permitirá probar su uso para liquidar operaciones con instrumentos de deuda tokenizados.

Cómo cambia la tokenización la banca y la inversión

En el sistema financiero tradicional, comprar bonos no siempre implica recibirlos de inmediato. Pueden pasar uno o varios días hábiles entre la ejecución de una operación, la transferencia de fondos y la entrega de los valores. Durante ese periodo, los fondos de los participantes permanecen inmovilizados en el proceso de liquidación. El uso de activos tokenizados puede reducir este plazo a minutos o incluso segundos, siempre que la infraestructura de pagos admita estas operaciones.

Para los bancos, esto significa poder liberar fondos más rápidamente y utilizarlos en nuevas operaciones. Por su parte, los inversores pueden comprar y vender activos con mayor rapidez, sin esperar a que concluyan largos procesos de liquidación. Sin embargo, la tokenización por sí sola no garantiza transacciones instantáneas: también se necesitan sistemas de pago compatibles, liquidez suficiente y normas claras que regulen los activos digitales.

Como recordatorio, el mercado de Hong Kong está cobrando impulso rápidamente.

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