¿Qué es una divisa cruzada?

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Los pares de divisas cruzadas son pares de divisas que no incluyen el US dollar pero sí al menos una de las otras tres principales monedas. A medida que las economías globales se vuelven más interconectadas y la dependencia del US dollar disminuye, los operadores consideran una gama más amplia de pares de divisas que no involucran al dólar.

Los pares de divisas cruzadas permiten que el mercado de Forex intercambie monedas sin utilizar el US dollar como moneda de liquidación. En este artículo, explicaré qué son los pares de divisas cruzadas, los beneficios y desafíos de operarlos, cómo calcular sus tipos de cambio y estrategias para su negociación.

Advertencia de riesgo: El trading en Forex conlleva altos riesgos, con posibles pérdidas que pueden incluir la totalidad de tu depósito. Las fluctuaciones del mercado, la inestabilidad económica y los factores geopolíticos afectan los resultados. Estudios indican que entre el 70% y el 80% de los traders pierden dinero. Consulta a un asesor financiero antes de operar.

¿Qué es un par de divisas cruzadas?

Un par de divisas cruzadas es un par de trading de Forex que no involucra el dólar estadounidense. Tradicionalmente, los intercambios de divisas dependían del dólar para la liquidación, lo que significaba que las monedas no estadounidenses primero se convertían a dólares. Hoy en día, el mercado de Forex permite intercambios directos entre monedas, lo que mejora la eficiencia del mercado y amplía las opciones de trading.

Los pares de divisas cruzadas incluyen cualquier combinación de monedas principales o secundarias que no involucren el U.S. dólar. Por lo tanto, todos los pares menores son pares de divisas cruzadas, y algunos pares exóticos también lo son si excluyen el U.S. dólar. Los pares de divisas cruzadas permiten a los operadores diversificar sus carteras y explorar oportunidades fuera de la influencia del U.S. dólar, lo que puede ser especialmente ventajoso durante períodos de volatilidad del USD.

Características clave de los pares de divisas cruzadas
Característica	Descripción
Exclusión de USD	Consisten en dos monedas que excluyen el U.S. dólar. Ejemplos: EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY
Volatilidad y liquidez	Mayor volatilidad y, en general, menor liquidez en comparación con los pares principales
Oportunidades de negociación	Ofrecen diversificación y posibles oportunidades de arbitraje
Costes de spread	Spreads más altos debido a una menor liquidez y mayor volatilidad, lo que genera mayores costes de transacción
Correlación con los principales	Influenciados indirectamente por los movimientos en los pares principales que involucran USD
Indicadores económicos	Afectados por los datos económicos, las tasas de interés y los acontecimientos políticos de los países involucrados
Análisis	Requiere tanto análisis técnico como análisis fundamental enfocados en las condiciones económicas de los países involucrados

Todos los tipos de pares de divisas en Forex

Pares principales. Estos pares incluyen el U.S. dólar y otra moneda principal, como EUR/USD o USD/JPY. Los pares principales son los más negociados, ofreciendo alta liquidez y menores costos de transacción.
Pares menores. Estos pares están compuestos por dos monedas principales pero excluyen el U.S. dólar, como EUR/GBP o AUD/JPY. Aunque son menos líquidos que los pares principales, los pares menores ofrecen oportunidades de trading significativas debido a su volatilidad y mayores movimientos de precios.
Pares exóticos. Los pares exóticos combinan una moneda principal con una de una economía emergente o más pequeña, como USD/TRY o EUR/TRY. Estos pares suelen ser muy volátiles y presentan mayores costos de transacción, lo que refleja el mayor riesgo y la menor liquidez.

Comparación de los parámetros técnicos del par principal y sus activos cruzados

A continuación se muestra una tabla comparativa en la que hemos destacado las características clave y las ofertas de los principales brókers para operar con pares cruzados y principales.

Tabla comparativa de los mejores corredores
	Trading.com USA	ZForex	OANDA	TD Ameritrade	Plus500
Pares de divisas	69	50	68	70	60
Cuenta Demo
Depósito mín., $	50	10		20	100
Máx. apalancamiento	1:50	1:1000	1:200	1:5	1:300
Min. spread EUR/USD, pips	0.9	0.1	0.1	0.3	0.5
Max. spread EUR/USD, pips		0.4	0.5	1.3	0.9
Abrir cuenta	Al broker Tu capital está en riesgo.	Al broker Tu capital está en riesgo.	Al broker Tu capital está en riesgo.	Reseña del estudio	Al broker 80% de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero.

Ventajas y desafíos de operar con monedas cruzadas

El U.S. dólar es la moneda de reserva mundial y la más negociada, por lo que los pares que incluyen USD tienen mayor liquidez y estabilidad en comparación con los pares de divisas cruzadas. Los seis pares de divisas más negociados incluyen el U.S. dólar. Sin embargo, los pares de divisas cruzadas tienen sus propias ventajas y desventajas:

Diversificación. Te permite diversificar tu portafolio y operar en diferentes economías sin involucrar el U.S. dollar.
Menor dependencia del USD. Útil cuando el USD es débil o deseas evitar las influencias económicas de U.S..
Perspectivas económicas más amplias. Operar con cruces de divisas te ayuda a comprender las condiciones económicas globales, mejorando tu conocimiento general del mercado.
Estrategias de trading especializadas. Las oportunidades y tendencias únicas con los pares de divisas cruzadas permiten estrategias especializadas.

Menor liquidez. Menor liquidez en comparación con los pares principales, lo que lleva a diferenciales bid-ask más amplios y mayores costos de operación.
Mayor volatilidad. Oscilaciones de precios más pronunciadas pueden ofrecer oportunidades de trading, pero también aumentan el riesgo de pérdidas repentinas.
Información limitada. La mayoría de las noticias financieras se centran en U.S., lo que dificulta encontrar información oportuna sobre los pares de divisas cruzadas.

¿Cómo calcular el tipo de cambio de un par de divisas cruzadas?

Para calcular el tipo de cambio de un par de divisas cruzadas, se utilizan los tipos de cambio de cada moneda frente a una tercera moneda común, a menudo el U.S. dollar (USD). Este proceso te ayuda a encontrar la tasa entre dos monedas que no se cotizan directamente entre sí.

Cálculo paso a paso:

Identifica los pares de divisas:
- Determina los dos pares de divisas que involucran una tercera moneda común (generalmente USD). Por ejemplo, si calculas EUR/JPY, necesitas las tasas de EUR/USD y USD/JPY.
Obtén los tipos de cambio:
- Busca los tipos de cambio para los pares de divisas relevantes. Por ejemplo:
  - EUR/USD = 1.2000
  - USD/JPY = 110.00
Calcular el tipo de cambio cruzado:
- Multiplica los dos tipos de cambio:
  - EUR/JPY = EUR/USD * USD/JPY
  - EUR/JPY = 1.2000 * 110.00
  - EUR/JPY = 132.00
Cálculo inverso:
- Si los pares de divisas se cotizan de forma inversa (por ejemplo, USD/EUR en lugar de EUR/USD), toma el recíproco de una tasa. Si USD/EUR = 0.8333, entonces EUR/USD = 1 / 0.8333 ≈ 1.2000.

Estrategias de trading para pares de divisas cruzadas

A continuación se muestra una tabla que presenta diversas estrategias de negociación para pares de divisas cruzadas, junto con explicaciones y ejemplos.

Estrategias de trading para pares de divisas cruzadas
Estrategia	Concepto	Ejecución	Ejemplo
Estrategia de Carry Trade	Obtener beneficios de los diferenciales de tasas de interés entre dos monedas	Identificar pares con diferencias significativas en las tasas de interés. Tomar una posición larga en la moneda con la tasa de interés más alta y corta en la de menor tasa. Monitorear la posible depreciación de la moneda	Tomar una posición larga en AUD/JPY para obtener el diferencial de tasas de interés, pero vigilando la posible depreciación del AUD
Estrategia de Trend Following	Operar en la dirección de la tendencia predominante del mercado	Utiliza indicadores como medias móviles y MACD para identificar tendencias. Entra en posiciones largas en tendencias alcistas y cortas en tendencias bajistas. Coloca órdenes de stop-loss en consecuencia	Usar medias móviles para identificar una tendencia alcista en EUR/JPY y abrir una posición larga durante la tendencia alcista
Estrategia de Range Trading	Comprar en el extremo inferior y vender en el extremo superior de un rango de precios	Utiliza los niveles de soporte y resistencia para definir el rango de negociación. Entra en largo en el soporte y en corto en la resistencia. Cierra las posiciones en el límite opuesto. Confirma las entradas con osciladores	Operar dentro de un rango definido entre 120 y 125 en EUR/GBP, comprando en 120 y vendiendo en 125
Estrategia de Breakout	Entrar en operaciones cuando el precio sale de un rango definido	Identifica los niveles clave de soporte y resistencia. Coloca órdenes de compra por encima de la resistencia y órdenes de venta por debajo del soporte. Utiliza indicadores de volatilidad para detectar posibles rupturas. Confirma con indicadores de volumen o de momentum	Entrar en una posición de compra cuando GBP/CHF supera un nivel de resistencia significativo con un aumento de volumen
Estrategia de trading basada en noticias	Operar en función de publicaciones de noticias económicas y eventos	Supervise un calendario económico para identificar noticias que impacten las divisas. Abra posiciones antes o después de la publicación de la noticia. Utilice órdenes de stop-loss ajustadas para gestionar el riesgo de volatilidad	Operar GBP/JPY en torno a las decisiones de tasas de interés del Bank of England según el impacto esperado
Estrategia de arbitraje	Aprovechar las discrepancias de precios entre diferentes mercados o instrumentos	Identificar diferencias de precios entre los mismos pares de divisas en distintas plataformas. Ejecutar órdenes de compra y venta simultáneamente para capturar la diferencia de precio. Requiere ejecución rápida y bajos costos de transacción	Arbitraje de diferencias de precio en EUR/USD entre dos corredores de Forex
Estrategia de reversión a la media	Suponiendo que los precios volverán a su promedio histórico con el tiempo	Identifique condiciones de sobrecompra y sobreventa utilizando indicadores como RSI o Bollinger Bands. Ingrese operaciones esperando que los precios regresen a la media. Establezca órdenes de stop-loss para protegerse contra tendencias prolongadas	Entrar en una posición corta en NZD/CAD cuando RSI indique condiciones de sobrecompra

Beneficios de diversificación del comercio de divisas cruzadas

He descubierto que el comercio de divisas cruzadas es una parte invaluable de mi estrategia de trading. A diferencia de los pares de divisas principales que siempre involucran el dólar estadounidense, los pares de divisas cruzadas ofrecen oportunidades únicas para aprovechar los movimientos de precios entre dos monedas que no sean USD.

Uno de los principales beneficios de operar con pares de divisas cruzadas es la diversificación que ofrecen. Por ejemplo, pares como EUR/GBP o AUD/JPY suelen moverse de manera independiente del USD, impulsados por factores económicos regionales y acontecimientos geopolíticos. Esto permite una gama más amplia de oportunidades de negociación y puede reducir el riesgo asociado a una cartera que depende en gran medida de los movimientos del USD.

En mi experiencia personal, operar con cruces también ha mejorado mis habilidades de análisis de mercado. Comprender los indicadores económicos y los eventos noticiosos específicos de la región de cada moneda es fundamental. Por ejemplo, operar el par EUR/GBP requiere mantenerse actualizado tanto sobre los datos económicos de la Eurozona como del UK. Este nivel más profundo de análisis no solo mejora los resultados de las operaciones, sino que también proporciona una comprensión más completa de los mercados globales.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que operar con pares de divisas cruzadas también conlleva desafíos. La liquidez de algunos cruces puede ser menor que la de los pares principales, lo que lleva a diferenciales más amplios y posible deslizamiento. Además, la necesidad de una investigación y análisis exhaustivos puede requerir mucho tiempo.

Conclusión

En definitiva, entender qué es una divisa cruzada permite a los inversores ampliar sus estrategias, aprovechando oportunidades fuera de los pares principales que involucran al dólar estadounidense. Los cruces como el EUR/JPY o GBP/CHF ofrecen ventajas particulares, como menos exposición directa al dólar y posibilidades de explotar tendencias regionales específicas. Operar con estas combinaciones exige analizar correlaciones y riesgos únicos, pero también brinda una mayor diversificación en el portafolio. Así, dominar el cruce de divisas es clave para quienes buscan diferenciarse y encontrar valor allí donde otros no suelen mirar.

Preguntas frecuentes

¿Cómo se determina la liquidez en los pares de divisas cruzadas?

La liquidez de un par de divisas cruzadas depende del volumen de negociación y de la popularidad de las monedas involucradas. Generalmente, tienen menor liquidez que los pares principales, lo que puede resultar en spreads más amplios y mayor volatilidad.

¿Qué diferencias existen entre divisas cruzadas y pares exóticos?

Las divisas cruzadas son pares que no incluyen al dólar estadounidense y suelen involucrar monedas principales o secundarias. Los pares exóticos, en cambio, combinan una moneda principal con una de una economía emergente o pequeña y, aunque algunos pueden ser cruzados, generalmente presentan menor liquidez y mayores spreads debido a su mayor volatilidad y riesgo.

¿Cuáles son los principales métodos de análisis aplicables a divisas cruzadas?

El análisis técnico y el análisis fundamental son ambos esenciales para operar divisas cruzadas. Es importante enfocarse en los indicadores económicos y eventos políticos de los países involucrados, además de utilizar herramientas técnicas como medias móviles, MACD y niveles de soporte y resistencia para identificar tendencias y rangos.

¿Qué ventajas ofrece la diversificación al incluir divisas cruzadas en una cartera?

Incluir divisas cruzadas en una cartera permite diversificar exponiéndose a diferentes economías fuera de la influencia directa del dólar estadounidense. Esto amplía las oportunidades de trading y puede ayudar a reducir el riesgo asociado a movimientos bruscos del USD, al estar vinculado a factores económicos regionales y específicos.

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Jason Law es un escritor independiente, periodista y colaborador del sitio web Traders Union. Si bien sus principales áreas de especialización actualmente son las finanzas y las inversiones, también es un escritor versátil que cubre noticias, actualidad y viajes.

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La eficiencia del mercado se define como el grado en que los precios de mercado reflejan toda la información relevante disponible. El término fue acuñado por primera vez por el economista Eugen Fama en su artículo de 1970 en el que proponía la Hipótesis del Mercado Eficiente (HME).

Análisis fundamental

El análisis fundamental es un método o herramienta que utilizan los inversores para determinar el valor intrínseco de un valor mediante el examen de factores económicos y financieros. Tiene en cuenta factores macroeconómicos como el estado de la economía y las condiciones del sector.

Extra

Xetra es un sistema de negociación bursátil alemán que gestiona la Bolsa de Fráncfort. Deutsche Börse es la empresa matriz de la Bolsa de Fráncfort.

Volatilidad

La volatilidad se refiere al grado de variación o fluctuación del precio o valor de un activo financiero, como acciones, bonos o criptomonedas, a lo largo de un periodo de tiempo. Una mayor volatilidad indica que el precio de un activo experimenta oscilaciones más significativas y rápidas, mientras que una menor volatilidad sugiere movimientos de precios relativamente estables y graduales.

Sobrecompra

El overtrading es un fenómeno por el que un operador ejecuta demasiadas operaciones en el mercado, sobrepasando su estrategia y operando con más frecuencia de la prevista. Es un error común que puede provocar pérdidas financieras.

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