Meilleures actions bon marché avec des dividendes élevés

Investir en actions peut être un moyen solide d'accroître sa fortune, et les actions à dividendes peu coûteuses offrent un point de départ viable pour de nombreux investisseurs. Ces actions offrent non seulement des prix adaptés, mais aussi l'avantage supplémentaire des paiements de dividendes qui peuvent fournir une source de revenus continue. Dans cet article, nous examinerons les meilleures actions à dividendes bon marché que vous pouvez envisager d'ajouter à votre portefeuille.

Liste des meilleures actions à dividendes bon marché

Nous avons préparé une liste des meilleures actions à dividendes bon marché, en nous concentrant sur les actions avec un rendement moyen du dividende d'au moins 4 %.

Cette liste est fournie à titre informatif uniquement et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement. Avant de prendre toute décision d'investissement, consultez un conseiller financier certifié. Nous recommandons de vérifier les dernières informations du marché avant de procéder à toute stratégie d'investissement.

AT&T (T)

AT&T (T)

Pays : USA
Industrie : Télécommunication
Rendement du dividende : 4,97%

AT&T est une pierre angulaire du secteur des télécommunications U.S., fournissant des services sans fil, haut débit et de divertissement à des millions de clients. Connue pour sa fiabilité, la société verse régulièrement des dividendes, ce qui en fait une favorite des investisseurs axés sur le revenu et conservateurs. AT&T explore également des opportunités dans la technologie 5G et les médias, ce qui pourrait offrir des voies de croissance supplémentaires.

Verizon Communications (VZ)

Verizon Communications (VZ)

Pays : USA
Industrie : Télécommunication
Rendement du dividende : 4.97%

Verizon est un acteur majeur de l'industrie des télécommunications, offrant des services mobiles, haut débit et fibre optique. Avec l'un des rendements de dividendes les plus élevés de son secteur, Verizon est un choix attrayant pour les investisseurs recherchant un revenu stable. L'entreprise continue d'investir massivement dans l'infrastructure 5G, visant à maintenir son avantage concurrentiel dans le paysage des télécommunications en rapide évolution.

Enterprise Products Partners L.P.

Enterprise Products Partners L.P.

Pays : USA
Industrie : Services énergétiques intermédiaires
Rendement du dividende : 6,33%

Enterprise Products Partners est un leader dans le secteur de l'énergie midstream, spécialisé dans le transport, le stockage et le traitement du gaz naturel, du pétrole brut et des produits raffinés. Le rendement élevé en dividendes de la société reflète son flux de trésorerie stable, soutenu par des contrats à long terme. En tant que master limited partnership (MLP), Enterprise est conçu pour distribuer des revenus importants à ses investisseurs, ce qui en fait un choix populaire pour les portefeuilles axés sur les dividendes.

Franklin Resources (BEN)

Franklin Resources (BEN)

Pays : USA
Industrie : Gestion d'investissement
Rendement du dividende : 6,44%

Franklin Resources, également connu sous le nom de Franklin Templeton, est une société de gestion d'actifs reconnue mondialement offrant une gamme diversifiée de produits d'investissement. L'entreprise a une longue histoire de versement de dividendes compétitifs, soutenue par sa solide performance financière. Franklin Resources attire les investisseurs recherchant à la fois un revenu et une exposition au secteur des services financiers.

Ford Motor (F)

Ford Motor (F)

Pays : USA
Industrie : Automobiles
Rendement du dividende : 5,98%

Ford est une entreprise automobile reconnue mondialement avec une riche histoire dans la fabrication de voitures, camions et SUV. Le rendement élevé de ses dividendes la rend attrayante pour les investisseurs axés sur le revenu, tandis que son engagement dans les véhicules électriques (EVs) signale des opportunités de croissance future dans un marché compétitif et en évolution.

FirstEnergy Corporation (FE)

FirstEnergy Corporation (FE)

Pays : USA
Industrie : Services publics
Rendement du dividende : 4,31%

FirstEnergy fournit de l'électricité à des millions de clients à travers les U.S., en se concentrant sur une fourniture d'énergie fiable et abordable. Les paiements de dividendes constants de la société en font un choix stable pour les investisseurs recherchant un revenu dans le secteur des services publics.

Qu'est-ce que les actions à dividendes ?

Les actions à dividendes sont des parts de sociétés qui versent une partie de leurs bénéfices aux investisseurs, généralement sous forme d'espèces ou d'actions supplémentaires. Ces paiements offrent un flux de revenus régulier, ce qui rend les actions à dividendes populaires, notamment en période d'inflation où elles peuvent servir de couverture contre la hausse des prix.

Toutes les actions ne versent pas de dividendes, mais celles qui le font sont généralement plus stables, avec des bénéfices constants. Cela les rend attrayantes pour les retraités et les investisseurs axés sur le revenu. Les investisseurs recherchant un revenu régulier et un risque réduit privilégient souvent les actions versant des dividendes, car elles ont tendance à être moins volatiles que les actions ne versant pas de dividendes. Envisagez d'explorer des actions à dividendes prometteuses pour des rendements stables et un potentiel de croissance à long terme.

Comment choisir des actions à dividendes ?

La sélection d’actions à dividendes nécessite d’évaluer la santé financière et la fiabilité des dividendes. Voici un guide simplifié avec des exemples :

Vérifier l'historique des dividendes et le rendement

Recherchez des actions ayant un historique de dividendes constants. Par exemple, si une entreprise verse un dividende semestriel de 2,50 $ (5 $ annuellement) et que le prix de son action est de 100 $, son rendement en dividendes est :

DY = 5,00 $ / 100,00 $ = 5%

Comparez les rendements aux moyennes de l'industrie. Un rendement plus élevé peut indiquer des retours importants mais peut aussi signaler un risque si le rendement est exceptionnellement élevé.

Évaluer la santé financière

Évaluez la croissance des revenus, la rentabilité et les flux de trésorerie. Par exemple, une entreprise générant des augmentations annuelles régulières de ses revenus tout en maîtrisant ses dépenses est un bon signe. Si ses revenus dépassent ses dépenses, l'entreprise est plus susceptible de maintenir et d'augmenter les dividendes.

Comparer les pairs de l'industrie

Comparez les données financières et le rendement en dividendes d'une action avec celles d'entreprises similaires. Par exemple, si deux entreprises énergétiques offrent des rendements de 4 % et 6 %, examinez pourquoi l'action au rendement plus élevé paie davantage. Cela pourrait être dû à une instabilité financière ou à des stratégies de distribution agressives.

Autres éléments à prendre en compte :

• Quelle est la perspective de l'industrie dans laquelle l'entreprise opère ?

• Quelle est la qualité de la direction en place ? La direction a-t-elle un historique de prises de décisions stratégiques avisées ?

• Comment la valorisation de l'action se compare-t-elle à celle de ses pairs ?

• Comment cette action s'intègre-t-elle dans un portefeuille d'investissement existant ?

Les actions à dividendes à moins de 40 $ sont-elles une bonne idée ?

Les actions à dividendes à moins de 40 $ peuvent être un ajout judicieux à un portefeuille diversifié, mais leur valeur dépend des conditions du marché et des objectifs d'investissement. Les entreprises réinvestissent soit les bénéfices dans la croissance, soit les distribuent sous forme de dividendes. Bien que les dividendes fournissent un revenu, le réinvestissement peut favoriser une appréciation du capital à long terme. Recherchez des entreprises avec des paiements de dividendes réguliers, des ratios de distribution gérables (généralement inférieurs à 60–70 %) et des fondamentaux solides.

Importance des actions à dividendes

• Performance historique. De 1930 à 2017, les dividendes ont contribué à 40 % des rendements totaux du S&P 500. Pendant les périodes de marché difficiles comme les années 1970 et 2000, les dividendes représentaient plus de la moitié des gains du marché.

• Revenu en période de volatilité. Les actions versant des dividendes fournissent un revenu stable même en marchés baissiers, contrairement aux actions de croissance qui dépendent uniquement de l’appréciation du prix.

• Effet de capitalisation. Les dividendes réinvestis permettent d’acheter plus d’actions, augmentant les rendements au fil du temps, surtout lorsque les prix des actions sont bas.

Les risques peuvent inclure la volatilité du marché et une fiabilité moindre des dividendes par rapport aux actions bien connues et plus coûteuses, mais les avantages comprennent le potentiel de rendements élevés et la facilité de diversification du portefeuille.

Surperformance avérée

De 1972 à 2017, les actions versant des dividendes ont généré un rendement moyen annuel de 9,25 %, surpassant les 7,5 % du S&P 500 et les 2,5 % des actions ne versant pas de dividendes. Les entreprises augmentant régulièrement leurs dividendes ont historiquement offert des rendements plus élevés, faisant des actions à dividendes un choix d'investissement attrayant à long terme.

Pourquoi certaines entreprises sautent-elles les dividendes ?

Les principales causes du saut de dividendes par certaines entreprises sont :

• Implications fiscales. Les dividendes sont imposés comme un revenu ordinaire, tandis que les plus-values bénéficient souvent de taux d'imposition plus bas.

• Rachats d'actions. Les entreprises peuvent racheter des actions, ce qui augmente la valeur des actions et le bénéfice par action (EPS).

• Réduction de la dette. Le remboursement de la dette peut améliorer les notations de crédit et réduire les coûts d'intérêt.

Combien d’actions devrais-je acheter ?

Les experts en investissement suggèrent de détenir entre 10 et 30 actions versant des dividendes dans divers secteurs pour une diversification appropriée. Un portefeuille diversifié peut offrir un revenu stable et une croissance à long terme, faisant des actions à dividendes un choix d'investissement fiable. Cette stratégie aide à équilibrer le risque et les rendements potentiels.

Conseils clés pour l'investissement dans les actions à dividendes

• Diversifiez-vous entre les secteurs. Répartissez les investissements entre différentes industries pour réduire le risque.

• Faites des recherches approfondies. Évaluez la santé financière d'une entreprise, son historique de dividendes et son potentiel de croissance.

• Vérifiez les ratios de distribution. Évitez les actions avec des ratios de distribution extrêmement élevés, ce qui peut indiquer une réinjection limitée dans la croissance.

Pourquoi est-il important de bien choisir le moment pour acheter des actions à dividendes ?

Le timing est important lors de l'achat d'actions à dividendes en raison de la date ex-dividende. Si vous achetez une action à cette date ou après, vous ne recevrez pas le prochain versement de dividendes.

Dates clés à retenir

• Date ex-dividende. La date limite pour avoir droit au prochain dividende. Acheter à cette date ou après vous disqualifie du paiement.

• Date d'enregistrement. La date à laquelle une entreprise vérifie ses registres d'actionnaires pour déterminer l'éligibilité au dividende.

Exemple : Si une entreprise fixe le 1er mars comme date d'enregistrement et le 25 février comme date ex-dividende, seuls les investisseurs détenant l'action avant le 25 février recevront le dividende. Les achats effectués le 25 février ou après ne donneront pas droit au paiement.

Pour bien synchroniser l'achat de vos actions à dividendes, vous aurez besoin d'un courtier en actions disposant de capacités d'exécution rapides. Nous avons préparé ci-dessous une liste des meilleurs courtiers en actions pour vous aider à sélectionner les meilleures options :

Il est important de se concentrer sur les dividendes durables, pas seulement sur le rendement

Oleg Tkatchenko Éditeur au département Cryptomonnaie & Blockchain

Pour les débutants en investissement, il est important de se concentrer sur les dividendes durables, pas seulement sur le rendement. Certaines actions peuvent sembler attrayantes en raison de leurs rendements élevés, mais si la situation financière de l'entreprise n'est pas solide, cela peut représenter un pari risqué. Recherchez des entreprises avec des bénéfices solides et un ratio de distribution modéré. Cela signifie que l'entreprise est plus susceptible de continuer à vous verser des dividendes. Les entreprises avec un bon flux de trésorerie et un historique de dividendes stable sont un meilleur choix pour des rendements constants.

De plus, pensez aux secteurs et aux conditions du marché lors du choix des actions. Certains secteurs, comme les services publics et l'immobilier, ont tendance à verser des dividendes plus élevés, mais la croissance peut être limitée. En revanche, les entreprises technologiques et de santé peuvent offrir des dividendes plus faibles mais un potentiel de croissance plus important. Recherchez des actions temporairement sous-évaluées — elles offrent également une opportunité de croissance. Ces actions peuvent vous fournir un revenu tout en faisant croître votre investissement à long terme.

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Peter Emmanuel Chijioke

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Peter Emmanuel Chijioke est un professionnel des finances personnelles, du Forex, de la crypto, de la blockchain, du NFT et du Web3, et un contributeur du site Traders Union. En tant que diplômé en informatique avec une formation robuste en programmation, en apprentissage automatique et en technologie blockchain, il possède une compréhension complète des logiciels, des technologies, des crypto-monnaies et du trading Forex.

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La volatilité désigne le degré de variation ou de fluctuation du prix ou de la valeur d'un actif financier, tel que les actions, les obligations ou les crypto-monnaies, sur une période donnée. Une volatilité plus élevée indique que le prix d'un actif connaît des fluctuations plus importantes et plus rapides, tandis qu'une volatilité plus faible suggère des mouvements de prix relativement stables et progressifs.

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Le rendement désigne les gains ou les revenus tirés d'un investissement. Il reflète les rendements générés par la possession d'actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers.