Investissement socialement responsable (SRI) : Guide complet

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L’investissement socialement responsable (SRI) devient l’une des principales méthodes d’investissement, en particulier dans le monde actuel où les gens sont plus conscients de l’impact des activités d’une entreprise sur la société et l’environnement. Dans cet article, nous abordons les principes et pratiques du SRI ainsi que la manière dont les investisseurs peuvent aligner leurs portefeuilles sur les valeurs qui leur tiennent à cœur. De plus, nous soulignons l’importance de surveiller les portefeuilles d’investissement afin de garantir un alignement éthique en symbiose avec une performance optimale.

Qu'est-ce que l'investissement socialement responsable (SRI) ?

L’investissement socialement responsable (SRI) est l’une des stratégies d’investissement qui gagne en popularité dans l’industrie financière contemporaine. Il s’agit d’un concept intéressant où les investisseurs recherchent des rendements financiers en investissant dans des titres de sociétés qui privilégient des pratiques favorables à la société et à l’environnement. Cette technique d’investissement encourage subtilement des changements positifs dans la société, car les décisions d’investissement sont strictement influencées par les rendements financiers et l’alignement de l’entreprise sur des pratiques éthiques et durables.

Par conséquent, les investisseurs cherchent à obtenir des rendements financiers en investissant dans des entreprises ayant des politiques environnementales et sociales positives, tout en évitant les titres de sociétés qui ne respectent pas de telles politiques. Par exemple, investir dans le secteur des énergies renouvelables comme le solaire, l’éolien et l’hydroélectricité offre à la fois des rendements financiers et encourage des pratiques respectueuses de l’environnement.

De plus, il convient de noter que plusieurs indices sont conçus pour suivre la performance des titres d'une entreprise selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Parmi les exemples d'indices SRI, on trouve les indices mondiaux de durabilité MSCI, les indices de durabilité Dow Jones, l'indice S&P 500 ESG, l'indice mondial de durabilité NASDAQ OMX CRD, etc.

Meilleurs investissements socialement responsables

Comme mentionné précédemment, l’investissement responsable est l’un des moyens subtils de promouvoir des changements sociaux pour un environnement plus sûr. Ainsi, les fonds socialement responsables deviennent de plus en plus populaires dans les pratiques d’investissement modernes, en particulier auprès des investisseurs soucieux de pratiques environnementales sûres et meilleures.

J.P. Morgan a noté que « l’investissement ESG connaît une croissance rapide dans toutes les régions et les actifs respectant les principes ESG pourraient bientôt représenter 44 % des actifs mondiaux sous gestion (AUM). » De plus, une enquête révèle que « 70 % des Américains estiment qu’il est “assez” ou “très important” que les entreprises rendent le monde meilleur. » Ces tendances suggèrent que SRI offre un fort potentiel aux investisseurs, alors que l’économie mondiale privilégie les produits respectueux de l’environnement.

Explorons maintenant quelques-uns des principaux fonds d’investissement socialement responsable qui permettent l’investissement SRI.

Comparaison des fonds SRI

Image provenant de Invesco.com

L'image ci-dessus montre la performance hypothétique d'un investissement de 10 000 $ dans Invesco Solar ETF de 2015 au 31 mars 2024, en supposant qu'aucune somme ni aucun actif n'a été retiré de l'indice.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

Le iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) est également un fonds négocié en bourse (ETF) qui suit la performance de l’MSCI USA Extended ESG Focus Index tout en maintenant un niveau de risque et de rendement similaire à celui de l’indice parent. Il offre aux investisseurs une exposition aux actions du marché U.S., en particulier celles soutenues par des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) favorables.

ESGU est un bon choix pour les investisseurs dont l’intérêt correspond à la constitution d’un portefeuille à long terme d’actifs soutenus par des considérations éthiques et sociales. En mai 2024, ESGU affiche un total d’actifs sous gestion de 12,71 milliards de dollars, un ratio de frais nets de 0,15, des frais de gestion de 0,155 et un rendement total de 28,97 %.

Image provenant de ishares.com

Le graphique ci-dessus illustre la croissance hypothétique d’un investissement de 10 000 $ dans ESGU du 1er décembre 2016 au 7 mai 2024, en supposant que les dividendes et le capital aient été réinvestis.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) est un fonds commun de placement créé en 2009, dont le siège social se trouve à Boston, Massachusetts, USA. L’entreprise vise à offrir aux investisseurs des opportunités d’investissement durable avec un potentiel d’appréciation du capital à long terme. PNOPX dispose d’un actif total sous gestion de 6,3 milliards, d’un ratio de frais de 0,92 % et d’un rendement sur douze mois glissants de 0,16 % au 8 mai 2024. Par ailleurs, le fonds a réalisé un taux de rotation (fin d’exercice fiscal) de 25 %.

Image provenant de Putnam.com

L'image ci-dessus montre la croissance hypothétique d'un investissement de 10 000 $, en supposant qu'aucune somme ni aucun actif n'a été retiré de l'indice.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

Le TIAA-CREF Social Choice Equity est un autre fonds recommandé pour les investisseurs intéressés par l’investissement socialement responsable. La date de création de TICRX est le 31 mars 2006 ; il investit jusqu’à 80 % de ses actifs dans des titres de grandes capitalisations dont les activités sont conformes aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Il dispose d’un actif total sous gestion de 6,0 milliards de dollars, d’un ratio de frais nets de 0,46 %, d’un ratio de frais bruts de 0,46 %, de 65 positions au total et d’un taux de rotation de 15 %, au 30 avril 2024.

Image provenant de nuveen.com

L'image ci-dessus montre les données de performance des rendements de l'investissement depuis la création du fonds.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund a été créé le 29 avril 2005. Il investit jusqu'à 80 % de ses actifs nets dans des entreprises de petite et moyenne capitalisation présentant un potentiel d'appréciation du capital. PARMX exige un investissement initial minimum de 2 000 $ et un minimum de 50 $ pour les investissements ultérieurs. Au 8 mai 2024, le fonds gère un actif total de 3,359 M$, avec un ratio de frais de 0,96 %, un ratio de frais brut de 0,98 % et un taux de rotation de 42 %.

Image provenant de Parnassus.com

Le graphique ci-dessus illustre la croissance hypothétique de 10 000 $ depuis la création du fonds, du 29 avril 2005 au 30 avril 2024, en supposant que les dividendes et les gains en capital ont été réinvestis.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF vise à répliquer la performance de l’MSCI EAFE ETF index composé d’actions à grande et moyenne capitalisation. Il investit dans des actions présentant de bonnes pratiques environnementales, sociales et de gouvernance provenant des marchés développés, généralement en dehors des U.S. et du Canada. ESGD affiche un actif total sous gestion de 8,2 milliards de dollars, un ratio de frais de 0,20 % et un volume quotidien de 213 384,00 au 8 mai 2024.

Image provenant de ishares.com

Le graphique ci-dessus illustre la croissance hypothétique d’un investissement de 10 000 $ dans le fonds du 28 juin 2016 au 8 mai 2024, en supposant que les gains en capital et les dividendes ont été réinvestis.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF offre aux investisseurs une exposition aux entreprises mondiales impliquées dans la production d'énergie propre à partir de technologies respectueuses de l'environnement telles que le solaire et l'éolien. ICLN vise à reproduire la performance de l'indice du secteur de l'énergie propre à l'échelle mondiale. Il dispose d'un actif total sous gestion de 2,2 milliards de dollars, d'un ratio de frais de 0,41 %, d'un volume quotidien de 3,2 millions et d'un prix de clôture de 13,91, au 8 mai 2024.

Image provenant de ishares.com

Le graphique ci-dessus illustre la croissance hypothétique d’un investissement de 10 000 $ du 24 juin 2008 au 9 mai 2024, en supposant que les dividendes et les gains en capital ont été réinvestis.

Choisir le bon investissement socialement responsable n'est que la moitié de l'équation. Pour réellement construire et gérer un portefeuille SRI, les investisseurs ont également besoin d'un courtier fiable qui offre l'accès à des fonds axés sur ESG, des frais transparents et une solide protection réglementaire. Ci-dessous, vous trouverez une comparaison des principaux courtiers qui soutiennent l'investissement socialement responsable et offrent un accès pratique aux ESG ETFs, aux fonds communs de placement et aux marchés mondiaux.

Comment constituer un portefeuille SRI ?

Suivez les étapes ci-dessous pour constituer un portefeuille SRI :

• Identifiez vos valeurs: La première étape pour constituer un portefeuille SRI consiste à identifier les entreprises qui correspondent à vos valeurs (par exemple, le changement climatique, les droits de l'homme, etc.)

• Recherchez des options d’investissement SRI: Recherchez et investissez dans les fonds SRI d’une entreprise, des ETFs (fonds négociés en bourse), des actions individuelles ou des obligations qui correspondent à vos valeurs. Évaluez les entreprises en fonction de leur réputation, de leur mission et de leurs performances au fil du temps

• Diversifiez votre portefeuille: Maintenez un portefeuille SRI diversifié afin de réduire le risque

• Surveillez la performance et l'impact: Surveillez en permanence la performance de vos investissements SRI. Suivez également l'impact social et environnemental de l'entreprise.

L'investissement socialement responsable est-il rentable ?

Oui, l'investissement socialement responsable peut être un placement rentable. Différentes études ont montré qu'investir en tenant compte de critères éthiques est une manière intelligente de soutenir une bonne cause tout en obtenant des rendements financiers. Par exemple, un rapport de BlackRock en 2022 a révélé que l'investissement durable s'aligne non seulement avec les valeurs des investisseurs, mais génère également des rendements financiers plus élevés. De plus, en 2023, une étude menée par MSCI sur plus de 3 000 entreprises montre que celles ayant des notations ESG surperforment leurs homologues.

N'oubliez pas que l'investissement comporte des risques

Ivan Andrienko Auteur de Traders Union

Le marché boursier peut être volatil, et la valeur de vos avoirs peut fluctuer. Restez informé sur les entreprises dans lesquelles vous avez investi et surveillez les tendances du marché. N'oubliez pas que l'investissement est une démarche à long terme, et il est essentiel de revoir et d'ajuster périodiquement votre portefeuille en fonction de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque.

En suivant ces étapes et en restant informé, vous pouvez commencer votre parcours dans le monde de l'investissement en actions en ligne. Rappelez-vous que l'investissement comporte des risques, et il est crucial de faire des recherches approfondies et de demander conseil à un professionnel si nécessaire. Bon investissement !

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Joshua Francis est un trader Forex professionnel avec plus de 4 ans d'expérience dans l'industrie financière. Il fait du trading sur les paires XAU/USD et GBP/JPY.

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Glossaire pour les traders débutants

Écart

L'écart est une mesure statistique de la variation d'un ensemble de données par rapport à la moyenne. Sur le marché des changes, cette mesure est souvent calculée à l'aide de l'écart-type qui aide les traders à évaluer le degré de variabilité ou de volatilité des mouvements de prix des devises.

Courtier

Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.

Investisseur

Un investisseur est une personne qui place de l'argent dans un actif en espérant que sa valeur s'appréciera à l'avenir. L'actif peut être n'importe quoi, y compris une obligation, un fonds commun de placement, une action, de l'or, de l'argent, des fonds négociés en bourse (ETF) et des biens immobiliers.

Bitcoin

Le bitcoin est une crypto-monnaie numérique décentralisée créée en 2009 par un individu ou un groupe anonyme utilisant le pseudonyme Satoshi Nakamoto. Il fonctionne sur la base d'une technologie appelée blockchain, qui est un registre distribué enregistrant toutes les transactions effectuées sur un réseau d'ordinateurs.

Rendement

Le rendement désigne les gains ou les revenus tirés d'un investissement. Il reflète les rendements générés par la possession d'actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers.