Alerte à l'arnaque : comment les fraudeurs imitent les bourses, les fonds et les start-ups

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Mira Kyivska

26.02.2026

Alerte à l'arnaque : comment les fraudeurs imitent les bourses, les fonds et les start-ups — Les plus grands projets d'escroquerie sur le marché des cryptomonnaies

Avec l'essor de l'IA, la fraude aux crypto-monnaies a окончательно évolué en une industrie de haute technologie. Au lieu de pirates isolés, le marché est désormais attaqué par des écosystèmes entiers en réseau qui utilisent des deepfakes et des environnements de trading simulés pour voler habilement l'argent des utilisateurs. Quels sont les projets d'escroquerie actuellement sous les feux de la rampe - et comment éviter de mordre à l'hameçon ?

Cet article a été traduit de l'original. Lisez la version originale de notre correspondant ici.

L'industrialisation de la tromperie : TPBIT

Un exemple frappant de cette nouvelle évolution est TPBIT, une plateforme qui ressemble à une bourse de crypto-monnaies entièrement fonctionnelle, mais qui fait en réalité partie d'un vaste réseau frauduleux connu sous le nom de TXEX. Avec DSJ EX et Riscoin, TPBIT fait partie d'un groupe de plateformes clones interconnectées qui imitent l'activité commerciale, l'assistance à la clientèle et même la structure de gestion des bourses légitimes. Au cœur de ce modèle d'escroquerie se trouve un "recrutement de confiance" agressif.

Les victimes sont dirigées vers des chats d'investissement fermés où se déroule une performance soigneusement mise en scène. Un soi-disant "professeur" - une figure de trader semblable à un gourou - fournit des signaux de trading, tandis qu'un "assistant" guide les utilisateurs lors de l'inscription et les pousse à effectuer un dépôt. Des dizaines de bots dans le chat créent l'illusion d'une communauté florissante dont les "success stories" renforcent la confiance dans le projet. Ce cadre construit l'image d'un club d'élite auquel une personne n'est censée avoir accès qu'après avoir passé un examen sélectif.

L'accroche principale est un modèle de micro-retrait contrôlé. TPBIT et ses plates-formes affiliées, DSJ EX et Riscoin, permettent aux utilisateurs de retirer les premiers 50-100 dollars sans obstacle, achetant ainsi la confiance du client. Après ce "test", les utilisateurs reviennent avec des sommes plus importantes, convaincus que la plateforme est sûre. Ce n'est que lorsqu'ils tentent de retirer leur capital principal que le mécanisme d'extorsion commence : des "frais de vérification" d'environ 400 dollars aux taxes et commissions fabriquées de toutes pièces. Alors que la victime voit des profits illusoires à l'écran et tente de répondre aux exigences des escrocs, les véritables actifs sont déjà en train de passer par des ponts entre les chaînes et de disparaître dans des chaînes de portefeuilles anonymes.

Le piège technologique : Deepfakes et IA

Contrairement à TXEX, Quantum AI n'est pas un simple site web ou une application, mais un entonnoir de marketing à grande échelle déguisé en startup technologique. Le système fonctionne comme un labyrinthe numérique à plusieurs niveaux : il commence par des milliers de pages d'atterrissage jetables imitant des médias réputés et se termine par des plateformes web fermées où les utilisateurs se voient présenter des transactions automatisées fictives censées être alimentées par l'informatique quantique.

Le principal outil d'attraction est la simulation massive de la réalité grâce à des imitations profondes de milliardaires et d'hommes politiques connus qui soutiennent prétendument le système. Cela abaisse considérablement le seuil de la pensée critique : une victime potentielle voit un visage familier sur fond de logos d'agences de presse reconnaissables, ce qui légitime automatiquement la plateforme à ses yeux.

Les mécanismes de Quantum AI sont construits autour de l'illusion de multiples rapides. Après le premier dépôt, les utilisateurs voient une croissance rapide des bénéfices dans leur tableau de bord - ce ne sont que des chiffres sur un écran, mais ils sont souvent suffisamment convaincants pour les inciter à effectuer des dépôts plus importants. Le véritable vol commence à l'étape du retrait, lorsqu'au lieu d'un paiement, les "consultants" exigent des paiements supplémentaires pour l'activation du compte et le traitement des taxes. Dans ce modèle, l'IA n'est qu'un écran de fumée pour le chantage : les victimes sont poussées à payer encore et encore, en se faisant promettre que leurs milliers de dollars fictifs seront bientôt débloqués.

Gestion du jeu : BG Wealth Sharing

Le projet BG Wealth Sharing (étroitement lié à DSJ EX) illustre le stade le plus sophistiqué de l'escroquerie moderne : l'imitation de la gouvernance d'entreprise. Contrairement aux campagnes publicitaires agressives, ce projet attire les victimes par le biais de chats fermés, en proposant non seulement une plateforme, mais aussi l'adhésion à un fonds spéculatif fictif. Les utilisateurs reçoivent des "codes de signaux" prêts à l'emploi pour le copy trading, créant l'illusion d'une gestion indépendante des actifs et de l'exécution des transactions, alors qu'en réalité ils ne font que transférer des fonds vers les portefeuilles des escrocs sur le réseau Tron (USDT TRC-20).

La caractéristique de ce système est la procédure d'"approbation de la gestion" pour les retraits. Les retards de paiement sont expliqués non pas par des problèmes techniques ou des taxes, mais par une "file d'attente pour l'examen de la conformité" ou la "nécessité d'améliorer le rang de l'investisseur" par une contribution supplémentaire. Cet écran de fumée donne l'impression d'avoir affaire à un fonds d'investissement sérieux. Pendant ce temps, alors que la victime attend la "décision de la direction", ses fonds sont déjà acheminés par les ponts de la chaîne croisée et deviennent techniquement inaccessibles.

Hygiène du capital : comment les investisseurs survivent

Les plateformes clones de TXEX, Quantum AI et BG Wealth Sharing illustrent trois couches d'un même problème : la technologie, la psychologie et le mimétisme managérial qui travaillent ensemble pour contourner les capacités d'autoprotection de base d'un investisseur.

Pour survivre dans un tel environnement, l'hygiène du capital doit devenir une routine plutôt qu'un simple "contrôle avant dépôt". Cela signifie : ne jamais investir par le biais de chats fermés ; ne jamais faire confiance aux plateformes qui ne sont pas enregistrées auprès des régulateurs financiers ; vérifier indépendamment les marques et les noms de domaine ; refuser d'envoyer des fonds supplémentaires "pour débloquer les retraits" ; et toujours remettre en question les histoires de multiples garantis et d'"équipes de professionnels" connues uniquement par la publicité.

En fin de compte, la forte activité de réseaux comme TXEX est un signal pour renforcer sa culture financière. Les technologies de l'IA et de la blockchain ouvrent des opportunités remarquables pour ceux qui savent distinguer un instrument réel d'un décor numérique. L'attention portée aux détails et un scepticisme sain à l'égard des rendements extraordinaires permettent aux investisseurs non seulement de préserver leur capital, mais aussi de faire partie d'un nouveau monde financier plus transparent - où la sécurité est le résultat d'un choix conscient, et non d'un hasard.

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