רשות שוק ההון מרחיבה את הפיקוח על מוסדות הגמ"ח בישראל
על רקע הידוק האסדרה על גופים פיננסיים ייחודיים, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון מפרסמת היום צעדים חדשים לפיקוח על מוסדות לגמילות חסדים פיננסיים בישראל. המהלך כולל חובות דיווח ממוכן ודרישות מחמירות יותר לניהול סיכוני הלבנת הון, במטרה לחזק שקיפות, ניהול תקין והגנה על כספי מפקידים ותורמים.
היילייטס
- רשות שוק ההון מחייבת את מוסדות הגמ"ח להעביר דיווחים תקופתיים ממוכנים הכוללים נתונים כספיים, זרימות כספים וחוות דעת חיצונית על יציבות המודל.
- הוראות חדשות מחייבות מוסדות הגמ"ח לגבש מדיניות סיכונים כתובה ומאושרת, לניהול סיכוני הלבנת הון ומימון טרור, עם בחינה שנתית ופיקוח מתמשך.
- כל מוסד גמ"ח ימנה נושא משרה ייעודי לפיקוח על איסור הלבנת הון, כולל אחריות להכרת לקוח, ניטור שוטף ודיווח לרשויות מוסמכות.
הוראות דיווח ובקרת סיכונים חדשות
כפי שדווח ב-gov.il על פי רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, האסדרה החדשה קובעת שתי מערכות הוראות משלימות שנועדו להציב סטנדרט מקצועי וסדור לכלל הגופים הפעילים בשוק. במסגרת זו, מוסדות הגמ"ח נדרשים להעביר דיווחים תקופתיים ממוכנים על היקפי פעילותם, כאשר תדירות הדיווח מותאמת לרמת הסיכון ולהיקף הפעילות של כל מוסד.הדיווחים כוללים ארבעה רכיבים מרכזיים, נתונים כספיים כגון מאזן ודוח פעילות, אופן זרימת הכספים בתקופה המדווחת, פירוט הפיקדונות, התרומות והאשראי המועמד, וכן נתונים מפורטים על אשראי בקשיי גבייה. בנוסף, הגמ"חים נדרשים לצרף חוות דעת מקצועית של מומחה חיצוני, שתבחן ותתקף את היתכנות המודל הכלכלי ואת יציבותו לטווח הארוך.
לצד זאת, ההוראות החדשות מחילות גישה מבוססת סיכון לניהול סיכוני הלבנת הון, מימון טרור וסיכונים תפעוליים. לפי המתווה, כל גוף יידרש לגבש מדיניות סיכונים כתובה ומפורטת, שתאושר בידי הדירקטוריון ותידון מחדש לפחות פעם בשנה, תוך פיקוח על יישומה והקצאת משאבים מתאימה.
השפעה על ממשל תאגידי ואמון הציבור
האסדרה גם מחייבת מינוי נושא משרה בכיר כאחראי על חובות איסור הלבנת הון, אשר יפעל באופן עצמאי לניטור הפעילות, לביצוע תהליכי הכרת הלקוח, להדרכת עובדים ולדיווח על אירועים חריגים לרשויות המוסמכות. בכך הרשות מבקשת ליישר קו בין מאפייניהם הייחודיים של מוסדות הגמ"ח לבין דרישות פיקוח מקובלות יותר במערכת הפיננסית.הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, עמית גל, אומר כי מוסדות הגמ"ח הפיננסיים מהווים עמוד תווך חברתי וכלכלי ייחודי המבוסס על ערבות הדדית. לדבריו, הטמעת מנגנוני בקרה פנימיים לצד דיווח רציף וממוכן נועדה לאפשר ניהול סיכונים סדור, לחזק את ההגנה על ציבור הלקוחות ולתמוך באיתנות הפיננסית ובהמשכיות הפעילות של המוסדות לאורך זמן.
בכתבה קודמת שלנו דיווחנו על הלחץ הגובר סביב קוהאן פרופרטיס, לאחר שנחשף כי בעל השליטה השתמש בכספי החברה לפירעון התחייבויות פרטיות והחוב כלפיה גבוה מכפי שנמסר קודם. הדיווח חידד את החששות לגבי מנגנוני הבקרה והממשל התאגידי בחברה והוביל לצעדים כמו הגבלת זכויות חתימה וחיזוק תפקידי הכספים והייעוץ המשפטי, על רקע פגיעה באמון המשקיעים ותשואות אג"ח דו-ספרתיות.
חדשות ישראל האחרונות
-
אוגנדה
-
אוזבקיסטן
-
אוסטריה
-
אוסטרליה
-
אוקראינה
-
אורוגוואי
-
אזרבייג'ן
-
איחוד
-
איחוד האמירויות הערביות
-
איטליה
-
אינדונזיה
-
איראן, רפובליקה אסלאמית
-
אירלנד
-
אל סלבדור
-
אלבניה
-
אלג'יריה
-
אנגולה
-
אסוואטיני
-
אסטוניה
-
אפגניסטן
-
אקוודור
-
ארגנטינה
-
ארה״ב
-
ארמניה
-
אתיופיה
-
בהאמה
-
בולגריה
-
בוליביה
-
בוצואנה
-
בחריין
-
בלארוס
-
בלגיה
-
בנגלדש
-
ברוניי דארוסלם
-
ברזיל
-
בריטניה
-
ג'ורג'יה
-
ג'מייקה
-
גאנה
-
גרמניה
-
דנמרק
-
דרום אפריקה
-
האיטי
-
הודו
-
הולנד
-
הונג קונג
-
הונגריה
-
הרפובליקה הדומיניקנית
-
וייטנאם
-
ונצואלה
-
זימבבואה
-
זמביה
-
חוף השנהב
-
טג'יקיסטן
-
טורקיה
-
טייוואן, מחוז סין
-
טנזניה
-
טרינידד וטובגו
-
יוון
-
יפן
-
ירדן
-
ישראל
-
כווית
-
לאוס
-
לבנון
-
לוב
-
לוקסמבורג
-
לטביה
-
ליטא
-
לסוטו
-
מאוריציוס
-
מדגסקר
-
מוזמביק
-
מולדובה
-
מונגוליה
-
מונטנגרו
-
מיאנמר
-
מלזיה
-
מלטה
-
מצרים
-
מקדוניה הצפונית
-
מקסיקו
-
מרוקו
-
נורבגיה
-
ניגריה
-
ניו זילנד
-
נמיביה
-
נפאל
-
סומליה
-
סוריה
-
סין
-
סינגפור
-
סלובניה
-
סלובקיה
-
ספרד
-
סרביה
-
סרי לנקה
-
עומאן
-
עיראק
-
ערב הסעודית
-
פולין
-
פורטו ריקו
-
פורטוגל
-
פיליפינים
-
פינלנד
-
פלסטין
-
פנמה
-
פפואה גינאה החדשה
-
פקיסטן
-
פרגוואי
-
פרו
-
צ'ילה
-
צרפת
-
צ׳כיה
-
קובה
-
קולומביה
-
קונגו
-
קונגו ד׳
-
קוסטה ריקה
-
קוריאה
-
קזחסטן
-
קטאר
-
קירגיזסטן
-
קמבודיה
-
קמרון
-
קנדה
-
קניה
-
קפריסין
-
קרואטיה
-
רואנדה
-
רומניה
-
שוודיה
-
שוויץ
-
תאילנד
-
תוניסיה
-
תימן
- Forex
- Crypto
