Perdagangan online dimulai di sini
IND /ind/forex-license-types/finra/
AR Arabic
AZ Azerbaijan
CS Czech
DA Danish
DE Deutsche
EL Greek
EN English
ES Spanish
ET Estonian
FI Finnish
FR French
HE Hebrew
HI Hindi
HU Hungarian
HY Armenian
IND Indonesian
IT Italian
JA Japan
KK Kazakh
KM Khmer
KO Korean
MS Melayu
NB Norwegian
NL Dutch
PL Polish
PT Portuguese
RO Romanian
... Русский
SQ Albanian
SV Swedish
TG Tajik
TH Thai
TL Tagalog
TR Turkish
UA Ukrainian
UR Urdu
UZ Uzbek
VI Vietnamese
ZH Chinese
Menu
Pengungkapan Pengiklan

FINRA | Pengatur Keuangan U.S.

Andrey Mastykin
Ditulis oleh:
Andrey Mastykin
Diperbarui:
Oktober 15, 2026

Catatan Editorial: Meskipun kami mematuhi Integritas Editorial yang ketat, posting ini mungkin berisi referensi ke produk dari mitra kami. Berikut penjelasan tentang Bagaimana Kami Menghasilkan Uang. Tidak ada data dan informasi di halaman web ini yang merupakan saran investasi sesuai dengan Penafian kami.

FINRA, Financial Industry Regulatory Authority, adalah organisasi non-pemerintah yang mengatur pasar sekuritas dan perusahaan pialang di U.S. Organisasi ini memastikan transparansi dan kepatuhan dalam industri keuangan dengan mengawasi pialang dan menegakkan aturan.

​​Sistem keuangan setiap negara diatur oleh satu atau lebih otoritas, yang dapat berupa organisasi pemerintah atau swasta. Ini termasuk bank nasional dan regulator swasta. Broker sering kali harus menjadi anggota organisasi pengatur mandiri (SRO).

Dalam artikel ini kami akan menjelaskan secara rinci apa itu FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) dan apa fungsi organisasi ini. Anda juga akan belajar bagaimana memeriksa apakah seorang broker memiliki lisensi oleh FINRA

Deskripsi dan fungsi FINRA

FINRA (NASD hingga 2007) adalah organisasi swadaya non-pemerintah (SRO) yang mengawasi pasar sekuritas OTC secara teori dan secara signifikan memengaruhi pasar bursa dalam praktik.

Poin-poin penting tentang FINRA:

  • Pendirian: 2007 (menggantikan NASD)

  • Jenis: organisasi pengatur mandiri non-pemerintah (SRO)

  • Keanggotaan: wajib bagi broker di pasar bursa U.S.

  • Ukuran: sekitar 3.600 karyawan dan 20 kantor regional

  • Jangkauan: sekitar 704.000 anggota, termasuk 4.000 organisasi keuangan dan 700.000 broker

  • Kegiatan: memproses sekitar 42 miliar transaksi keuangan setiap hari

FINRA memainkan peran penting dalam memastikan transparansi dan kepatuhan broker di pasar keuangan U.S..

Berikut adalah fungsi utama dari FINRA:

  • 1. Pengawasan regulasi - membuat dan menegakkan aturan serta regulasi yang mengatur kegiatan broker-dealer dan orang-orang terkait mereka. FINRA mengawasi perizinan dan pendaftaran individu serta perusahaan di industri sekuritas, memastikan mereka memenuhi standar profesional dan kualifikasi.

  • 2. Pengawasan pasar - memantau aktivitas perdagangan di berbagai pasar untuk mendeteksi dan mencegah praktik penipuan dan manipulasi, seperti perdagangan orang dalam dan manipulasi pasar. Selain itu, FINRA melakukan pengawasan untuk memastikan bahwa broker-dealer mematuhi undang-undang sekuritas federal dan aturan FINRA.

  • 3. Arbitrase dan mediasi - FINRA menyediakan layanan arbitrase dan mediasi untuk menyelesaikan sengketa antara investor dan broker-dealer. Ini membantu menghindari proses litigasi yang panjang dan mahal.

  • 4. Pendidikan dan pelatihan - FINRA menawarkan sumber daya edukasi untuk membantu investor memahami pasar sekuritas, hak-hak mereka, dan bagaimana melindungi diri mereka dari penipuan.

  • 5. Pendaftaran dan pengungkapan - FINRA mengoperasikan BrokerCheck, sebuah alat daring gratis yang memungkinkan investor untuk meneliti latar belakang dan riwayat disipliner dari broker-dealer dan perwakilan terdaftar mereka.

FINRA BrokerCheckFINRA BrokerCheck
Untuk mendapatkan lisensi FINRA, seorang broker harus:

  • 1. Membagikan informasi eksekutif: CEO harus memberikan informasi rinci tentang properti keluarganya.

  • 2. Mengajukan rencana bisnis: ini termasuk rencana bisnis, strategi pengembangan, dan rencana darurat.

  • 3. Menyediakan laporan keuangan: neraca percobaan harus diserahkan.

  • 4. Mengajukan dokumen tambahan: tergantung pada aktivitas broker, lebih dari 30 dokumen lain mungkin diperlukan oleh FINRA.

Sertifikat FINRA menunjukkan bahwa seorang broker memenuhi persyaratan SEC dan merupakan anggota organisasi pengatur mandiri independen (SRO). FINRA didanai oleh kontribusi dari anggotanya dan denda.

Cara mengonfirmasi lisensi broker di situs web FINRA

FINRA mengeluarkan sertifikat yang penting bagi broker untuk mendapatkan lisensi dari SEC. Anda dapat mencari nama hukum broker di situs web FINRA untuk menemukan artikel, ulasan, dan rilis resmi tentang perusahaan tersebut. Informasi ini berguna untuk menganalisis broker sebelum membuka akun.

Untuk menemukan lisensi broker di situs web FINRA, lakukan langkah-langkah berikut:

1. Di situs web broker, cari konfirmasi bahwa perusahaan tersebut adalah anggota FINRA. Jika informasi ini tidak ada di situs web, bukan berarti broker tersebut tidak terdaftar. Jika Anda akan berdagang di pasar U.S., kami menyarankan untuk memeriksa setiap broker di situs web FINRA untuk menghindari berurusan dengan perusahaan yang masuk daftar hitam.

FINRA License InformationInformasi Lisensi FINRA

2. Di menu atas di beranda situs web FINRA, pilih “Brokercheck”. Ini adalah sumber daya terpisah (basis data) dari regulator. Di sini Anda dapat menemukan informasi apa pun tentang broker dan perusahaan yang sahamnya diperdagangkan di pasar OTC.

FINRA situs webFINRA situs web

3. Buka tab “Firm”. Di kolom “Name or CRD”, masukkan nama hukum lengkap broker. Sebaiknya ambil dari situs web perusahaan.

FINRA situs webFINRA situs web

4. Analisis hasilnya.

FINRA situs webFINRA situs web

5. Buka halaman broker. Dalam hal ini, Anda memerlukan halaman pertama. Halaman kedua tentang kliring dan halaman ketiga tentang investasi.

FINRA situs webFINRA situs web

Di sini Anda akan menemukan semua informasi tentang broker seperti pendaftaran dengan regulator lain, negara bagian tempat lisensi berlaku, jenis layanan yang diizinkan, dan banyak lagi.

Kami menyarankan Anda untuk mengenal broker yang berlisensi oleh FINRA dalam tabel di bawah ini:

Tabel perbandingan dari broker terbaik yang berlisensi oleh FINRA
Lisensi FINRA Regulasi Forex Deposit Min., $ Leverage, 1: Min. spread EUR/USD, pips Platform perdagangan Buka akun

OANDA

Ya FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA Tidak Hingga 1:200 0.1 fxTrade, MetaTrader4, MT5, WebTerminal MT4 Ke broker
Modal Anda berisiko.

Plus500

Ya CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSCA, FSA Seychelles, EFSA, MAS, DFSA, SCB 100 Hingga 1:200 0.5 WebTrader, Mobile application Ke broker
81% akun CFD ritel merugi.

FOREX.com

Ya CIMA, FCA, FSA (Japan), NFA, IIROC, ASIC, CFTC 100 Hingga 1:30 atau hingga 1:300 0.7 FOREX.com, MT4, MT5 Tinjauan studi

IG Markets

Ya FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA 1 Tergantung pada asetnya 0.6 IG Trading Platform, L2 dealer, MT4, API, ProRealTime Tinjauan studi

Interactive Brokers

Ya SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA Tidak Sampai 1:400 0.2 IBKR API, IBKR Mobile, Portal of clients, Trader Workstation Tinjauan studi

Kelebihan dan kekurangan lisensi FINRA

FINRA adalah organisasi swadaya pengatur diri (SRO) swasta yang sangat dihormati di U.S. Awalnya, broker membentuk SRO untuk melindungi kepentingan mereka saat berurusan dengan badan pemerintah dan bursa. Seiring waktu, bergabung dengan SRO seperti FINRA menjadi wajib bagi broker untuk beroperasi di pasar saham U.S.. Meskipun SRO bersifat swasta, mereka bertanggung jawab kepada regulator pemerintah.

  • Keuntungan
  • Kerugian
  • Perlindungan bagi investor: tidak seperti regulator pemerintah yang terutama menjatuhkan denda, FINRA fokus pada melindungi kepentingan klien pribadi.
  • Keamanan perdagangan: memastikan keamanan perdagangan di pasar U.S. OTC.
  • Titik kontak pertama: pedagang harus mengajukan keluhan ke FINRA sebelum mendatangi regulator pemerintah.
  • Biaya: meskipun broker membayar biaya tahunan ke FINRA, tidak ada bukti langsung bahwa biaya ini dibebankan kepada pedagang.

Mengapa penting untuk mengetahui tentang FINRA

Oleg Tkachenko
Oleg Tkachenko Editor di Departemen Cryptocurrency & Blockchain

Menurut statistik regulator, kurang dari 50% sekuritas U.S. diperdagangkan di bursa, sementara sisanya dibeli dan dijual melalui OTC Markets Group dan OTC Bulletin Board. Pasar-pasar ini juga diatur oleh FINRA, tetapi, dibandingkan dengan bursa, mereka menawarkan persyaratan pencatatan sekuritas yang lebih lunak.

Tugas FINRA adalah membantu SEC dalam mengatur pasar OTC dengan melaksanakan fungsi yudisial. Salah satu alasan pembentukan FINRA adalah kebutuhan akan sebuah lembaga yang berwenang untuk menangani kasus arbitrase di pasar saham, menggantikan pengadilan yang tidak memiliki pengetahuan mendalam tentang pasar keuangan.

Sebagai seorang ahli keuangan, saya sangat yakin bahwa bekerja dengan broker yang diatur oleh FINRA adalah langkah penting untuk memastikan keamanan dan kepercayaan dalam proses investasi. FINRA menetapkan standar dan aturan ketat yang harus dipatuhi oleh semua perusahaan terdaftar dan perwakilannya. Hal ini secara signifikan mengurangi risiko menghadapi penipuan atau praktik tidak etis, karena setiap perusahaan dan karyawannya tunduk pada inspeksi dan pengawasan rutin.

Broker yang diatur oleh FINRA diwajibkan untuk menjaga standar profesional dan etika yang tinggi, memastikan bahwa kepentingan Anda sebagai investor selalu menjadi prioritas. FINRA juga menyediakan akses bagi investor ke berbagai sumber daya dan alat, seperti BrokerCheck, yang memungkinkan Anda memverifikasi riwayat dan reputasi broker yang akan Anda ajak bekerja sama. Ini menambah lapisan transparansi dan kepercayaan tambahan, memungkinkan Anda membuat keputusan yang tepat.

Kimpulan

FINRA memainkan peran vital dalam menjaga integritas pasar keuangan Amerika Serikat melalui regulasi ketat terhadap broker dan lembaga keuangan. Dengan sistem lisensi yang transparan dan mekanisme resolusi keluhan yang efisien, FINRA memastikan perlindungan investor tetap menjadi prioritas utama. Sebagai contoh, tindakan disipliner terhadap broker yang melanggar atau program pelatihan sertifikasi menjadi bukti konsistensi dan komitmen mereka. Dalam lanskap keuangan yang semakin kompleks, kehadiran FINRA bukan hanya sekadar pengawas, tetapi juga penjaga kepercayaan publik. Keamanan investor adalah fondasi, dan FINRA adalah garda depannya.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Bagaimana cara kerja BrokerCheck FINRA dalam membantu investor memverifikasi broker?

BrokerCheck adalah alat daring gratis dari FINRA yang memungkinkan investor mencari informasi latar belakang dan riwayat disipliner broker dan perusahaan sekuritas. Dengan memasukkan nama hukum broker di BrokerCheck, investor dapat mengakses data seperti pendaftaran regulator lain, wilayah operasi lisensi, serta catatan layanan dan kepatuhan broker.

Apa tanggung jawab utama FINRA dalam mengawasi pasar OTC di Amerika Serikat?

FINRA bertanggung jawab mengatur dan mengawasi aktivitas perdagangan di pasar OTC (over-the-counter), termasuk mendeteksi dan mencegah praktik penipuan serta manipulasi pasar. Organisasi ini memastikan broker yang aktif di pasar OTC mematuhi regulasi dan standar kepatuhan yang berlaku di industri keuangan AS.

Apa kelebihan utama memiliki lisensi dari FINRA bagi sebuah broker?

Memiliki lisensi dari FINRA mengindikasikan bahwa broker telah memenuhi standar profesional dan etika yang ketat, tunduk pada inspeksi reguler, serta diawasi untuk menjamin transparansi dan perlindungan investor. Lisensi ini menambah kredibilitas dan menunjukkan komitmen broker terhadap kepatuhan regulasi.

Bagaimana dampak pengawasan FINRA terhadap perlindungan investor di pasar keuangan U.S.?

Pengawasan yang dijalankan FINRA membantu menurunkan risiko penipuan dan praktik tidak etis dengan menetapkan aturan yang wajib dipatuhi seluruh anggota, serta menyediakan mekanisme penyelesaian sengketa. Hal ini meningkatkan keamanan dan kepercayaan investor dalam bertransaksi di pasar keuangan Amerika Serikat.

Pilihan Utama dan Rekomendasi Editor

Semua berita
Leverage Terendah dalam Forex: Panduan Lengkap
Aleksandra Chaikina
1 hari yang lalu
Leverage Forex untuk Pemula: Cara Kerjanya dan Level yang Aman
Aleksandra Chaikina
1 hari yang lalu
Trader Forex Terbaik di Meksiko
Aleksandra Chaikina
1 hari yang lalu
Apa Itu Timeframe dalam Trading?
Aleksandra Chaikina
1 hari yang lalu
Kapan Aplikasi Trading Memicu Transaksi? | Riset TU
Anastasiia Chabaniuk
1 hari yang lalu

Tim yang Mengerjakan Artikel Ini

Andrey Mastykin
Andrey Mastykin
Kepala Departemen Ulasan dan Peringkat Perusahaan

Andrey Mastykin adalah seorang penulis, editor, dan ahli strategi konten berpengalaman yang telah bergabung dengan Traders Union sejak tahun 2020. Sebagai seorang editor, dia sangat teliti dalam melakukan pengecekan fakta dan memastikan akurasi semua informasi yang dipublikasikan di platform Traders Union.

Pelajari tentang kebijakan editorial kami
Glosarium untuk trader pemula
Overtrading

Overtrading adalah fenomena di mana trader melakukan terlalu banyak transaksi di pasar, melampaui strategi mereka dan melakukan trading lebih sering dari yang direncanakan. Ini adalah kesalahan umum yang dapat menyebabkan kerugian finansial.

Perdagangan orang dalam

Perdagangan orang dalam adalah praktik ilegal dalam membeli atau menjual sekuritas perusahaan (seperti saham atau obligasi) berdasarkan informasi non-publik, material, dan rahasia tentang perusahaan. Informasi ini biasanya hanya diketahui oleh orang dalam, seperti eksekutif perusahaan, karyawan, atau individu yang memiliki hubungan dekat dengan perusahaan, dan hal ini memberi mereka keuntungan yang tidak adil di pasar keuangan.

Perdagangan

Trading melibatkan tindakan membeli dan menjual aset keuangan seperti saham, mata uang, atau komoditas dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga pasar. Trader menggunakan berbagai strategi, teknik analisis, dan praktik manajemen risiko untuk membuat keputusan yang tepat dan mengoptimalkan peluang keberhasilan mereka di pasar keuangan.

Pialang

Pialang adalah badan hukum atau individu yang bertindak sebagai perantara saat melakukan perdagangan di pasar keuangan. Investor swasta tidak dapat melakukan trading tanpa broker, karena hanya broker yang dapat melakukan trading di bursa.

CFD

CFD adalah kontrak antara investor/trader dan penjual yang menunjukkan bahwa trader harus membayar selisih harga antara nilai aset saat ini dan nilainya pada saat kontrak kepada penjual.

Daftar Isi
Siapa Kami
Solusi Bisnis
Untuk Pengguna
Bagian Populer
Pengungkapan
Hubungi Kami
Legal
Kami di Media Sosial
© IAFT Ltd., 2010-2026 Semua hak atas situs web dimiliki oleh IAFT Ltd.,
Nomor pendaftaran - HE 336186
  • Pengungkapan Risiko:

    Informasi di situs web TradersUnion.com hanya untuk tujuan informasi dan tidak merupakan motif atau saran kepada pengunjung untuk menginvestasikan uang. Selain itu, kami dengan ini memperingatkan Anda bahwa perdagangan di pasar Forex dan CFD selalu berisiko tinggi. Menurut statistik, 75-89% pelanggan kehilangan dana yang diinvestasikan dan hanya 11-25% pedagang yang mendapatkan keuntungan. Perdagangan berjangka dan opsi membawa risiko kerugian yang substansial dan tidak cocok untuk setiap investor.

    Itulah mengapa Anda hanya harus menginvestasikan uang yang Anda siap — atau mampu — kehilangan pada risiko tinggi tersebut. Tradersunion.com tidak menyediakan layanan keuangan apa pun, termasuk layanan investasi atau konsultasi keuangan. Juga, Traders Union bukanlah broker dan tidak mendapatkan uang untuk perdagangan di pasar Forex atau CFD. Situs web kami hanya menyediakan informasi tentang broker dan pasar serta membantu penggunanya untuk memilih perusahaan pialang terbaik berdasarkan informasi rinci dan analisis objektif dari broker.

  • Penafian:

    Traders Union (TradersUnion.com) tidak bertanggung jawab atas konsekuensi dari keputusan perdagangan yang dibuat oleh Klien dan atas kemungkinan kehilangan modalnya yang diakibatkan oleh penggunaan situs web ini dan informasi yang dipublikasikan di dalamnya.

    Perdagangan Forex, CFD, dan mata uang kripto melibatkan risiko tinggi dan tidak cocok bagi semua orang. Sebelum menginvestasikan uang, Anda perlu menilai tingkat persiapan Anda secara memadai dan menyadari risikonya, terutama dalam konteks perdagangan dengan leverage. Informasi di situs web ini tidak dimaksudkan untuk didistribusikan atau digunakan oleh siapa pun di negara atau yurisdiksi mana pun di mana distribusi atau penggunaan tersebut akan melanggar hukum atau peraturan setempat. Setiap pembayaran yang dilakukan oleh Traders Union (TradersUnion.com) kepada pengguna situs web kami akan ditafsirkan secara hukum semata-mata sebagai dorongan dari pihak kami untuk aktivitas di situs web dalam bentuk menahan sebagian dari pendapatan iklan; mereka bukan subjek dari klaim apa pun dari pengguna kami atau kewajiban kami, subjek perselisihan, dan juga tidak dapat dipertimbangkan sehubungan dengan layanan yang diberikan kepada pengguna oleh broker, baik secara fakta maupun dalam kelengkapan dan volumenya. Administrasi situs tidak bertanggung jawab atas kandungan komentar dan ulasan pengguna tentang perusahaan dan tidak memeriksa apakah penulis ulasan tersebut benar-benar pelanggan nyata dari perusahaan tertentu. Semua ulasan, baik negatif maupun positif, dipublikasikan di situs tanpa memeriksa keasliannya; hanya ulasan menghina yang menyerukan kekerasan atau diskriminasi apa pun, serta ulasan yang dipublikasikan dari satu kelompok alamat IP, yang dimoderasi dan dihapus. Penulis bahan-bahan bertanggung jawab sepenuhnya atas keakuratan, kelengkapan, dan ketidakberpihakan informasi apa pun dalam artikel dan ulasan, termasuk dalam konteks penggunaannya atau penyebutan nama merek atau merek dagang apa pun. Semua penyebutan nama perusahaan dan merek mereka dalam materi apa pun di situs harus dilakukan dalam rangka menyampaikan informasi penting secara sosial kepada rakyat tentang aktivitas mereka oleh jurnalis bebas yang merupakan penulis. Semua perkiraan dan indikator di situs mengungkapkan pendapat subjektif dari penulis ulasan (artikel) dan tidak dapat dianggap sebagai pernyataan yang dapat diandalkan dan menjadi subjek perselisihan dan klaim terhadap Traders Union.

  • Pengungkapan Pengiklan:

    Semua layanan di situs web Tradersunion.com gratis untuk Anda gunakan. Tim kami menghabiskan ribuan jam per tahun untuk meneliti broker dan mengumpulkan informasi tentang mereka untuk membantu investor di seluruh dunia memilih perusahaan yang dapat diandalkan dan menghindari penipu.

    Memang, pengelolaan, pencarian, dan pengaturan proses ini membutuhkan investasi keuangan yang besar dari Tradersunion.com, yang diperoleh situs web dalam bentuk biaya iklan. Terdapat dua jenis layanan iklan di situs ini - iklan langsung dan program partisipasi afiliasi (broker). Namun, tidak ada layanan yang dibeli oleh mitra kami yang dapat memengaruhi rekomendasi di situs web kami, opini, atau peringkat kami. Peringkat kami didasarkan pada kriteria dan metodologi peringkat objektif kami; dan hasilnya selalu sama dan adil diterapkan ke setiap broker. Pekerjaan penulis konten dan tim riset kami tidak melibatkan interaksi apa pun dengan pengiklan kami dan mereka tidak memiliki akses ke data jumlah iklan yang dibeli. Selama lebih dari 10 tahun, kami menganggap kemerdekaan, keterbukaan mutlak, dan objektivitas sebagai prioritas utama kami. Silakan ikuti tautan ke masing-masing situs web broker terafiliasi kami. Ini akan membantu Tradersunion.com untuk terus memberi Anda layanan kami secara gratis.

onepercentfortheplanet.org https://gdpr.eu/ GDPR World Association of News Publishers