I migliori ETF a basso costo da acquistare prima delle turbolenze del mercato

Cosa sono gli ETF a basso costo?

Quando si parla di "ETF economici" o "ETF a basso costo", ci si riferisce a quanto costa la gestione di questi fondi d'investimento. Il costo è solitamente espresso in una percentuale, chiamata expense ratio, che rappresenta il costo annuale di gestione del fondo rispetto all'importo totale del denaro che detiene.

Pertanto, un ETF "economico" o "a basso costo" è un ETF in cui questa percentuale è bassa. Un rapporto di spesa più basso è positivo per gli investitori perché significa che una parte minore del loro denaro viene utilizzata per coprire le spese di gestione del fondo e quindi, alla fine, essi possono trattenere una parte maggiore dei loro rendimenti da investimento.

Gli investitori spesso preferiscono gli ETF a basso costo perché, nel tempo, le spese più basse si traducono in una maggiore disponibilità di denaro. È importante considerare anche altri aspetti, come il modo in cui il fondo investe, l'accuratezza con cui segue il suo benchmark e la facilità con cui è possibile acquistare e vendere le sue azioni.

I migliori ETF a basso costo da considerare

L'ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Il Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) si concentra su titoli di alta qualità a crescita di dividendi, in particolare quelli con una solida posizione finanziaria e una storia di aumento dei dividendi per almeno 10 anni consecutivi. Questa strategia d'investimento è concepita per offrire stabilità e resistenza, soprattutto in tempi di incertezza economica.

L'ultima relazione finanziaria relativa al terzo trimestre del 2023 rivela rendimenti promettenti per gli investitori in VIG. Con un rendimento del valore patrimoniale netto (NAV) del 3,90% e un rendimento del prezzo di mercato del 3,94% nel trimestre, VIG dimostra una crescita costante. Il rendimento totale del 17,36% su base annua sottolinea la forte performance dell'ETF.

In quanto ETF a basso costo, gli investitori beneficiano di un rapporto di spesa competitivo dello 0,08%, che consente loro di trattenere una quota maggiore dei loro rendimenti. Ciò è in linea con gli obiettivi degli investimenti a basso costo, in cui la minimizzazione delle spese contribuisce in modo significativo ai guadagni a lungo termine. Di seguito sono elencate le 10 principali partecipazioni di questo ETF secondo le ultime informazioni disponibili.

L'ETF SoFi Select 500 (SFY)

Il SoFi Select 500 ETF (SFY) si presenta come un investimento interessante con un rapporto di spesa dello 0,00% e nessuna commissione di gestione. L'SFY consente agli investitori di attingere a un portafoglio diversificato di 500 titoli statunitensi di grandi dimensioni praticamente gratis. Questo vantaggio in termini di costi è significativo, soprattutto se confrontato con il rapporto di spesa medio dello 0,5% circa degli ETF di crescita a grande capitalizzazione.

SFY si distingue non solo per la sua convenienza, ma anche per il suo approccio unico al monitoraggio degli indici. A differenza dei tradizionali ETF ponderati per la capitalizzazione di mercato, SFY segue l'indice Solactive SoFi US 500 Growth, che incorpora tre metriche fondamentali: la crescita delle vendite, la crescita degli utili per azione e le stime di crescita degli EPS prospettici.

Il basso rapporto di spesa lordo del fondo, pari allo 0,19%, contribuisce ulteriormente all'efficacia dei costi, garantendo che una parte maggiore del denaro degli investitori sia investita attivamente nel mercato. Il portafoglio diversificato di SFY abbraccia vari settori, con un'allocazione significativa all'information technology, ai beni di consumo discrezionali e ai titoli finanziari, offrendo un'esposizione equilibrata al rischio e un potenziale di crescita in diversi segmenti dell'economia.

Il solido track record di performance di SFY, che ha costantemente superato l'indice di riferimento in vari periodi, aggiunge un ulteriore elemento di attrattiva. Il Morningstar Medalist Rating di Silver al 30 settembre 2023 ribadisce la posizione di SFY come ETF economico e ben performante, rendendolo una scelta interessante per gli investitori che cercano di massimizzare i rendimenti minimizzando le spese. Di seguito sono elencate le 10 principali partecipazioni secondo gli ultimi dati disponibili di questo ETF.

L'ETF sull'automazione di Gabelli (GAST)

Il Gabelli Automation ETF (GAST) si presenta come un'opzione d'investimento interessante, in particolare per chi cerca un'esposizione al dinamico settore della tecnologia dell'automazione a un costo eccezionalmente basso. Con un rapporto di spesa netto dello 0,0% e un Morningstar Medalist Rating di Silver, GAST offre agli investitori un ETF tematico a gestione attiva incentrato sulle società che operano nel settore della tecnologia dell'automazione.

Il vantaggio di GAST in termini di spese è notevole, con un rapporto di spesa lordo dello 0,9%, che lo posiziona come scelta conveniente nel quintile di commissioni più basso tra i suoi omologhi. Ciò significa che gli investitori possono partecipare alla crescita potenziale della tecnologia dell'automazione senza dover sostenere commissioni di gestione significative.

Secondo le informazioni più recenti, GAST mantiene un portafoglio diversificato in vari settori, con allocazioni sostanziali nell'information technology, nei consumi ciclici e nei servizi finanziari. Questa diversificazione consente agli investitori di beneficiare del potenziale di crescita della tecnologia dell'automazione, distribuendo al contempo il rischio su diversi settori. Di seguito sono elencate le 10 principali partecipazioni secondo gli ultimi dati disponibili di questo ETF.

Il portafoglio SPDR Developed World ex-US ETF (SPDW)

L'SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW) si distingue come un investimento interessante per chi cerca un'opzione a basso costo per diversificare il proprio portafoglio con azioni internazionali. Con un rapporto di spesa lordo di appena lo 0,03%, significativamente inferiore alla media degli ETF dei mercati sviluppati, SPDW esemplifica i principi di un ETF a basso costo. Ciò significa che gli investitori possono massimizzare la loro esposizione al mercato sviluppato globale, riducendo al minimo l'impatto delle commissioni di gestione del fondo sui loro rendimenti.

Oltre all'efficienza dei costi, SPDW mantiene un portafoglio ben diversificato con allocazioni chiave nei settori finanziario (19,20%), industriale (14,60%) e dei beni di consumo discrezionali (13,70%). Questa diversificazione riduce al minimo l'esposizione al rischio e consente agli investitori di beneficiare del potenziale di crescita dei vari settori dell'economia globale.

La performance storica dell'ETF è impressionante, con un rendimento annualizzato dell'11,17% nell'ultimo anno e dell'8,92% da inizio anno secondo gli ultimi dati disponibili, superando costantemente l'indice di riferimento.

Il focus strategico di SPDW sui titoli azionari internazionali sviluppati al di fuori degli Stati Uniti funge da strategia di mitigazione del rischio contro le sfide specifiche di un paese. Di seguito sono elencate le 9 principali partecipazioni secondo gli ultimi dati disponibili di questo ETF.

Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM)

L'impegno di Fidelity nel fornire opzioni ETF a basso costo è evidente, in particolare con i suoi ETF settoriali, riconosciuti come i più economici del mercato. Tra questi, il Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) si distingue come investimento interessante per diversi motivi.

Con un Morningstar Medalist Rating pari a Silver, FCOM mantiene un notevole vantaggio in termini di costi rispetto ai suoi omologhi, posizionandosi nel quintile delle commissioni più economiche. Questa efficienza dei costi è un fattore chiave che consente agli investitori di massimizzare la loro esposizione al settore dei servizi di comunicazione.

Il Fidelity MSCI Communication Services Index ETF (FCOM) offre un rapporto di spesa netto dello 0,08%, notevolmente inferiore al rapporto di spesa medio degli ETF sui servizi di comunicazione, che in genere si aggira intorno allo 0,5%.

Il portafoglio diversificato di FCOM, con un'allocazione significativa del 98,70% ai servizi di comunicazione, offre agli investitori un approccio strategico alla riduzione del rischio.

L'impressionante record di performance dell'ETF ne rafforza ulteriormente l'attrattiva. Con un rendimento annualizzato del 23,04% nell'ultimo anno e del 20,55% da un anno all'altro, l'FCOM ha costantemente sovraperformato il suo indice di riferimento in vari periodi di tempo.

Le partecipazioni dell'FCOM includono attori importanti come Meta Platforms, Alphabet, Netflix e Walt Disney, il che riflette l'esposizione dell'ETF alle aziende chiave che guidano l'economia digitale. Di seguito sono elencate le 10 principali partecipazioni secondo gli ultimi dati disponibili di questo ETF.

AltShares Event-Driven ETF (EVNT)

L'AltShares Event-Driven ETF (EVNT) offre agli investitori una strategia di investimento unica e alternativa per diversificare il proprio portafoglio. Con un prezzo inferiore a 10 dollari, l'EVNT è un ETF a basso costo che si distingue per il suo approccio di gestione attiva, concentrandosi su azioni e obbligazioni interessate da eventi societari annunciati o previsti pubblicamente.

La strategia di investimento dell'EVNT consente di assumere posizioni sia rialziste che ribassiste, acquistando o vendendo titoli in base alle reazioni previste del mercato a eventi specifici. Questa flessibilità può essere vantaggiosa, in quanto offre rendimenti potenziali indipendentemente dalla direzione del mercato. L'attuale partecipazione maggiore del fondo, Activision Blizzard, che comprende il 6,37% del portafoglio, evidenzia il suo approccio dinamico, con rendimenti a breve termine legati alle decisioni normative relative all'acquisizione di Microsoft.

Sebbene l'EVNT abbia un coefficiente di spesa relativamente più elevato, pari all'1,29%, i suoi potenziali vantaggi includono una bassa correlazione con l'S&P 500. Questa caratteristica può rendere l'EVNT un fondo azionario con una bassa correlazione. Questa caratteristica può rendere EVNT un'aggiunta interessante a un portafoglio ben assortito, offrendo diversificazione e riducendo potenzialmente la volatilità complessiva del portafoglio. Di seguito sono elencate le 10 principali partecipazioni secondo gli ultimi dati disponibili di questo ETF.

L'ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ)

L'ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) si distingue come un'opportunità d'investimento distintiva, in particolare per chi cerca un'esposizione al settore dell'esplorazione e della produzione mineraria dell'argento. Con un prezzo inferiore a 10 dollari (8,96 dollari), SILJ è un ETF a basso costo che offre accesso diretto alle società a piccola capitalizzazione del settore minerario dell'argento, diventando così il primo e unico ETF di questo tipo.

L'investimento in SILJ offre un metodo unico di diversificazione, in quanto la classe di attività non è correlata alla maggior parte dei mercati azionari generali. Il Morningstar Medalist Rating di SILJ, Silver, ne sottolinea l'attrattiva e il portafoglio mantiene un significativo vantaggio in termini di costi nel quintile delle commissioni più economiche tra i suoi omologhi.

Nonostante le difficili condizioni di mercato, la performance storica di SILJ riflette la volatilità del settore. Per coloro che sono alla ricerca di un punto di ingresso conveniente nel settore minerario dell'argento a piccola capitalizzazione, l'ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) al prezzo attuale rappresenta un'opportunità interessante per esplorare questa classe di attività unica e non correlata.

Le partecipazioni principali del SILJ, secondo i dati più recenti, comprendono i principali operatori del settore minerario dell'argento, tra cui Pan American Silver Corp (Ticker: PAAS CN), First Majestic Silver Corp (Ticker: AG) e MAG Silver Corp (Ticker: MAG CN). Di seguito sono elencate le 10 principali partecipazioni secondo gli ultimi dati disponibili di questo ETF.

ETF iShares Core S&P Total US Stock Market (ITOT)

ITOT offre agli investitori un accesso conveniente ed economico all'intero mercato azionario statunitense attraverso un unico fondo. Questa esposizione completa spazia dalle piccole alle grandi società, rendendolo un'opzione versatile adatta a diverse strategie di investimento. L'inclusione nell'ETF di società consolidate e di piccole dimensioni consente agli investitori di cogliere l'intero spettro del mercato azionario statunitense.

Il Morningstar Analyst Rating di Gold sottolinea ulteriormente la qualità e l'attrattiva dell'ETF nel panorama degli investimenti.

Uno dei vantaggi principali dell'ITOT è il suo rapporto spese lorde straordinariamente basso, pari allo 0,03%. Questa cifra supera in modo significativo il rapporto di spesa medio degli ETF azionari statunitensi, che in genere si aggira intorno allo 0,5%. Il fondo ha un rendimento elevato del 9,41% al 1° novembre.

Secondo gli ultimi dati disponibili, il valore patrimoniale netto (NAV) di ITOT è pari a 98,92 dollari e riflette il valore di mercato del fondo. Le partecipazioni del fondo sono ben diversificate, con posizioni di primo piano in società importanti come Apple, Microsoft, Amazon, NVIDIA e Alphabet. Di seguito sono elencate le 10 principali partecipazioni secondo gli ultimi dati disponibili di questo ETF.

BNY Mellon Core Bond ETF (BKAG)

Il BNY Mellon Core Bond ETF si distingue come un interessante veicolo d'investimento, che offre agli investitori un'ampia esposizione al mercato obbligazionario statunitense nel suo complesso, seguendo l'indice Bloomberg US Aggregate Total Return.

Questo ETF comprende una gamma diversificata di titoli a reddito fisso, tra cui debito societario, titoli garantiti da ipoteca, Treasury e altri strumenti di debito con almeno un anno di scadenza. Tale inclusione garantisce una copertura completa del mercato obbligazionario statunitense, consentendo agli investitori di beneficiare della stabilità e del potenziale di reddito offerti dalle obbligazioni.

In particolare, il BNY Mellon Core Bond ETF si distingue per essere un fondo a basso costo e senza commissioni. L'avvio del fondo nell'aprile 2020, insieme al suo consistente patrimonio netto di 569.138.681 dollari e al rendimento attuale del 4,06%, riflette la sua stabilità e il suo potenziale di generazione di reddito. Con un solido portafoglio composto da 3.442 titoli secondo gli ultimi dati disponibili, il BNY Mellon Core Bond ETF offre agli investitori un approccio ben diversificato all'esposizione al mercato obbligazionario.

È un buon momento per acquistare ETF a basso costo?

Investire in ETF a basso costo può essere una strategia intelligente per gli investitori che cercano un approccio diversificato ed economicamente vantaggioso alla creazione di ricchezza a lungo termine. L'attrattiva di questi fondi risiede nella loro capacità di ridurre al minimo le commissioni di gestione, rendendoli particolarmente interessanti per gli investitori passivi che preferiscono un approccio non vincolante.

Gli esperti discutono dell'importanza dell'efficacia dei costi per ottenere guadagni finanziari sostenuti. I bassi rapporti di spesa svolgono un ruolo fondamentale nel consentire agli investitori di trattenere una parte maggiore dei loro rendimenti. La filosofia prevalente suggerisce che la priorità della riduzione delle commissioni nel lungo periodo è più importante della ricerca della sovraperformance a breve termine.

La valutazione delle condizioni di mercato è fondamentale per valutare il momento in cui investire in ETF a basso costo. In una fase di ribasso del mercato, i prezzi, compresi quelli degli ETF, possono essere più bassi, offrendo potenzialmente un'opportunità di acquisto favorevole. Tuttavia, è indispensabile condurre una ricerca approfondita su specifici ETF per comprenderne le attività sottostanti e le performance storiche.

Anche la diversificazione è un vantaggio fondamentale degli ETF e le opzioni a basso costo che offrono un'esposizione a vari settori possono distribuire efficacemente il rischio in un portafoglio.

In conclusione, l'investimento in ETF a basso costo può essere strategicamente valido in presenza di condizioni di mercato adeguate e di obiettivi di investimento allineati. Una ricerca accurata e la considerazione di vari fattori sono fondamentali per prendere decisioni ben informate e in linea con gli obiettivi finanziari specifici.

Criteri di selezione degli ETF economici

Secondo gli esperti, se state cercando di scegliere ETF (Exchange-Traded Funds) economici, ci sono alcuni criteri chiave da considerare. Questi fattori vi aiutano a valutare l'economicità del fondo e il suo potenziale di beneficio per il vostro investimento.

Pro e contro dell'investimento in ETF a basso costo

Prima di investire in ETF a basso costo, è essenziale conoscere i pro e i contro legati a questo tipo di investimento. Gli esperti hanno discusso i pro e i contro legati all'investimento in ETF a basso costo nella tabella seguente.