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Sì, puoi perdere denaro nel prop trading. Studi dimostrano che oltre il 90% dei prop trader non riesce a mantenere la redditività a causa di una gestione del rischio inadeguata o della mancanza di esperienza. Sebbene la maggior parte delle società di proprietary trading copra il capitale di trading, perdite oltre i limiti stabiliti possono portare alla sospensione o alla chiusura dell’account. Alcune società possono richiedere una quota rimborsabile o addebitare l’accesso alla piattaforma, che rischi di perdere se non vengono raggiunti gli obiettivi di performance.
Il trading proprietario offre accesso a grandi capitali e potenziale di profitto tramite conti a leva, ma i trader affrontano rischi significativi come la volatilità del mercato, obiettivi di performance rigorosi e requisiti di condivisione dei profitti. Il successo dipende dalle competenze di trading, dalla disciplina emotiva e dalla capacità di gestire le restrizioni imposte dalla società, le commissioni e l’insicurezza lavorativa. Il tuo tasso di successo riflette quanto bene riesci a gestire questi rischi.
Questo articolo spiegherà come funziona una prop firm, quali sono le cause che possono portarti a perdere denaro, le possibili conseguenze e come gestire i rischi. Continua a leggere.
La risposta breve è sì : puoi effettivamente perdere il 100% del tuo deposito utilizzato come contributo al rischio, e a volte anche di più. Vediamo alcuni esempi di come i trader prop possano perdere fondi e analizziamo l’entità potenziale di queste perdite in ciascun caso:
Poor risk management. La mancata applicazione di adeguati controlli del rischio, come gli ordini stop-loss, può causare perdite significative o persino azzerare l’intero conto di trading, soprattutto quando si utilizza leva finanziaria elevata.
Eventi economici imprevisti. Eventi inattesi, come interventi delle banche centrali o crisi geopolitiche, possono provocare forti oscillazioni di mercato. Ad esempio, la crisi del Franco Svizzero del 2015 ha causato perdite improvvise ai trader che hanno superato i saldi dei conti, lasciandoli indebitati con le prop firm.
Trading emotivo. Decisioni impulsive guidate dalle emozioni, come l'eccesso di operazioni, possono rapidamente prosciugare il capitale di un trader. Un esempio significativo è la perdita di 2,3 miliardi di dollari subita da UBS nel 2012 a causa di operazioni speculative non autorizzate da parte di Kweku Adoboli, che evidenzia come un trading sconsiderato possa portare a perdite catastrofiche.
Questi rischi sottolineano l'importanza di una solida gestione del rischio, del controllo delle emozioni e della consapevolezza degli eventi economici nel prop trading.
Come funzionano le società di trading proprietario?
Le società di trading proprietario offrono ai trader l’accesso al capitale aziendale per negoziare azioni, valute, materie prime e derivati. I profitti vengono condivisi secondo termini predefiniti, consentendo alle società di accedere a talenti nel trading senza pagare stipendi o assumersi l’intero onere normativo.
I trader affrontano un rigoroso processo di valutazione tramite conti demo o reali per dimostrare le proprie competenze. I candidati che superano la selezione ricevono un'allocazione di capitale, spesso con leva finanziaria, rispettando però regole severe di gestione del rischio come limiti di stop-loss e requisiti di dimensionamento delle posizioni. Le prestazioni vengono monitorate costantemente e i trader guadagnano una quota dei profitti mantenendo elevati standard di trading. Di seguito è riportato un riepilogo di come funzionano le società di proprietary trading.
Candidatura. I trader si candidano presentando i propri record o completando valutazioni.
Valutazione. Le società valutano le competenze di trading e le capacità di gestione del rischio.
Allocazione del capitale. I trader che superano la selezione ricevono il capitale della società, a volte con un deposito rimborsabile.
Trading con leva. I trader utilizzano la leva fornita dalla società per operazioni di maggiori dimensioni.
Gestione del rischio. Le società impongono regole rigide come limiti di stop-loss e di drawdown.
Divisione dei profitti. I profitti vengono suddivisi in base alle percentuali concordate.
Monitoraggio delle performance. Le società esaminano la performance dei trader e fanno rispettare la conformità.
Il prop trading è rischioso?
Il prop trading comporta rischi significativi nonostante non si utilizzino fondi personali. Ecco perché:
Scarse prestazioni. La volatilità del mercato, decisioni di trading errate ed eventi economici imprevisti possono causare perdite, influenzando la condivisione dei profitti e potenzialmente portando alla revoca dei privilegi di trading.
Perdita finanziaria. I depositi non sono assicurati e possono essere esposti a frodi a causa di una regolamentazione poco rigorosa, quindi i trader dovrebbero rischiare solo ciò che possono permettersi di perdere.
Regole di rischio rigorose. Le società applicano politiche di gestione del rischio rigide che possono limitare la flessibilità operativa, causando occasioni perse o uscite forzate.
Rischio di proprietà intellettuale. I trader di successo rischiano che le loro strategie vengano decodificate dalle società, riducendo la redditività a lungo termine.
Cosa succede se perdi denaro nel prop trading?
Perdere denaro nel prop trading può influire sia sul tuo conto di trading che sulla tua carriera. Quando operi con una prop firm, le perdite provengono dal capitale della società, non dai tuoi fondi personali. Tuttavia, perdite ripetute possono ridurre la tua quota di profitto o portare alla chiusura del conto.
Perdite costanti possono danneggiare la tua reputazione di trader, rendendo più difficile ottenere nuovi finanziamenti, ma come gestiscono le perdite le società di prop trading?
Le società di prop trading gestiscono le perdite offrendo formazione, mentorship e revisioni regolari delle prestazioni per aiutare i trader a migliorare. Impongono regole rigorose di gestione del rischio per prevenire perdite significative. Se un trader continua a ottenere risultati insufficienti, la società può chiudere il suo account.
Ecco una panoramica di ciò che accade quando perdi denaro su un conto finanziato.
Regola del drawdown massimo. La maggior parte dei conti finanziati prevede un limite massimo di drawdown. Superare questo limite comporta la perdita dei privilegi di trading o la chiusura del conto a causa di una gestione del rischio inadeguata.
Copertura delle perdite. In rari casi, alcuni conti coprono le perdite di trading, il che significa che non dovrai pagare di tasca tua. Tuttavia, questi conti prevedono rigorosi standard di performance.
Challenge a pagamento. Durante le challenge di valutazione, i trader pagano una quota per dimostrare le proprie capacità. Se perdono, non dovranno pagare più della quota iniziale, ma potrebbero dover pagare nuovamente per riprovare.
Chiusura dell'account. La violazione delle regole dell'account, come il superamento dei limiti di drawdown, può comportare la chiusura immediata dell'account per prevenire ulteriori perdite.
Dovrai dei soldi se perdi durante il trading live con una prop firm?
No, di solito non dovrai soldi se subisci perdite durante il trading live con una prop firm. La maggior parte delle prop firm fornisce ai trader il proprio capitale, il che significa che eventuali perdite di trading sono assorbite dalla società, non dal trader. L’unico impegno finanziario richiesto ai trader è la quota di valutazione o di challenge pagata in anticipo, che non è rimborsabile indipendentemente dalla performance di trading.
Tuttavia, i trader dovrebbero esaminare attentamente i termini e le condizioni del loro accordo, poiché alcune società potrebbero avere politiche specifiche. Nelle società di prop trading affidabili, ai trader non è richiesto di effettuare depositi o coprire le perdite di trading, garantendo così la protezione dei loro fondi personali.
Come ridurre i rischi nel prop trading?
Per ridurre al minimo i rischi nel prop trading:
Concentrati su configurazioni di rischio asimmetrico. Cerca opportunità in cui il potenziale di profitto supera di gran lunga il rischio che stai assumendo. Parti da un rapporto rischio/rendimento di 3:1, ma punta a situazioni in cui rischi poco per guadagnare molto. Opera come un cecchino, non come un mitragliatore.
Affina il posizionamento dello stop-loss. Non impostare gli stop-loss senza precisione. Analizza le tue operazioni passate in cui gli stop-loss sono stati colpiti e il prezzo si è poi invertito. Regola i tuoi livelli per evitare di essere coinvolto in falsi segnali e movimenti irregolari.
Annota ogni volta che infrangi le tue regole di stop-loss. Se hai mai ignorato uno stop-loss, scrivilo e calcola quanto ti sono costate quelle sviste. Vedere i danni reali nero su bianco ti spingerà a rispettare i tuoi limiti di rischio.
Evita di accumulare operazioni su coppie correlate. Non aprire più operazioni su asset che si muovono nello stesso modo, come EUR/USD e GBP/USD. Se una va male, è probabile che anche le altre seguano, raddoppiando le perdite invece di ridurre il rischio.
Riduci le dimensioni delle tue operazioni prima dei grandi eventi di cronaca. Durante eventi importanti come i dati sull'inflazione o i rapporti sull'occupazione, non chiudere le operazioni per paura — limita semplicemente la loro dimensione. In questo modo puoi rimanere esposto a eventuali movimenti a sorpresa senza rischiare grandi perdite.
Limita in modo aggressivo il tuo drawdown progressivo. Stabilisci una percentuale rigorosa — ad esempio il 5% — come massimo drawdown giornaliero o settimanale. Se la raggiungi, obbligati ad allontanarti dallo schermo. Questo ti aiuta a evitare che le perdite vadano fuori controllo.
Segnala le operazioni “guidate dall’hype”. Se entri in operazioni perché sei eccitato o provi FOMO, contrassegnale nel tuo registro. Rivedi le loro performance in seguito. Noterai rapidamente che queste operazioni impulsive raramente portano profitto.
Rivedi il tuo vantaggio ogni settimana. Non aspettare troppo a lungo per verificare come stai andando. Ogni settimana, controlla il tuo tasso di successo, l’esposizione al rischio e i risultati delle operazioni per individuare tempestivamente eventuali problemi prima che ti costino di più.
Come le prop firm limitano il rischio
Le società di prop trading adottano misure rigorose per proteggere il loro capitale consentendo ai trader di operare in modo efficiente. Queste strategie di gestione del rischio garantiscono un equilibrio tra il potenziale di profitto e un ambiente di trading controllato. Ecco come gestiscono e minimizzano i rischi di trading.
Limiti di perdita giornaliera e di drawdown. Le prop firm impongono un limite alle perdite giornaliere e al drawdown complessivo. Raggiungere questi limiti può comportare la sospensione temporanea delle operazioni o la chiusura dell’account, a tutela del capitale della società.
Limiti alle posizioni overnight. Le prop firm limitano la dimensione delle posizioni overnight per ridurre il rischio di perdite dovute a notizie impreviste e gap di mercato.
Regole rigorose di gestione del rischio. I trader devono seguire regole severe come l'utilizzo di ordini stop-loss e il limite delle dimensioni delle posizioni per prevenire rischi eccessivi.
Incentivi di profit-sharing. Il profit-sharing motiva i trader a operare in modo responsabile, poiché i loro guadagni dipendono da una performance costante.
Monitoraggio del rischio in tempo reale. Sistemi di monitoraggio avanzati tracciano le attività di trading in tempo reale, consentendo interventi immediati per mitigare i rischi quando necessario.
Revisioni regolari del rischio. Le società eseguono regolarmente revisioni e adeguamenti dei limiti di rischio in base alle condizioni di mercato e alle politiche interne, per mantenersi in linea con la loro tolleranza al rischio.
Sfide a tempo limitato. Nei modelli di valutazione, i trader devono raggiungere gli obiettivi di profitto entro tempi prestabiliti, mettendo alla prova la loro capacità di operare sotto pressione.
Il prop trading è legale?
Il prop trading è completamente legale, anche se molte società di prop trading remote operano senza regolamentazione. Poiché utilizzano il proprio capitale e non sono fornitori di servizi finanziari, non sono soggetti a regole regolamentari rigide. Di conseguenza, i prop trader non hanno bisogno di licenze, istruzione specifica o esperienza pregressa: conta solo la capacità di fare trading in modo redditizio.
Quanto posso guadagnare come day trader?
Il prop trading è considerato rischioso ma può essere estremamente redditizio per le istituzioni finanziarie. I trader guadagnano in base a un rapporto di condivisione dei profitti influenzato da fattori come commissioni, redditività e volume di scambi, offrendo un potenziale di guadagno illimitato. Sebbene le società trattengano generalmente dal 10 al 25% dei profitti, i trader si assumono il 100% delle perdite, evidenziando la struttura asimmetrica rischio-rendimento in questo ambiente di trading volatile.
| FundedNext | SabioTrade | FTMO | Instant Funding | GoatFundedTrader | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Max. Leva |
1:100 | 1:30 | 1:100 | 1:100 | 1:100 |
|
Finanziamento fino a, $ |
4 000 000 | 200 000 | 2 000 000 | 2 500 000 | 2 000 000 |
|
Suddivisione dei profitti fino a, % |
95 | 90 | 90 | 90 | 95 |
|
Min Giorni di Trading |
2 | Nessun limite di tempo | 4 | 3 | 3 |
|
Periodo di negoziazione |
Illimitato | Illimitato | Illimitato | Illimitato | Illimitato |
|
Nessuna valutazione |
No | No | No | Sì | Sì |
|
Apri un conto |
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Gestisci le emozioni e controlla le commissioni per evitare perdite nel prop trading
I nuovi trader spesso credono che perdere denaro nel prop trading avvenga solo quando le operazioni falliscono, ma c’è molto di più in gioco. Un vero pericolo è prendere decisioni avventate dopo una perdita, noto come revenge trading. Anche con una strategia solida, il trading emotivo può rovinare il tuo conto. Sviluppa disciplina mentale attraverso il trading demo per ridurre gli errori emotivi e migliorare il successo a lungo termine.
Un altro rischio spesso trascurato è la mancata comprensione di come funzionano i pagamenti. Alcune società detraranno silenziosamente dai tuoi guadagni le commissioni sui dati, le commissioni di trading e persino i costi di abbonamento. Assicurati di verificare i dettagli prima di unirti a qualsiasi società. Scegline una con una struttura tariffaria trasparente, così saprai esattamente quanto porterai a casa dopo una trade di successo.
Conclusione
In definitiva, il prop trading offre grandi opportunità ma comporta anche rischi concreti per i trader. Se da un lato le società di trading proprietario forniscono capitale e strumenti avanzati, dall’altro impongono rigide regole che, se violate, possono portare alla perdita di fondi – sia personali, sia degli incentivi ottenuti. Ad esempio, superare i limiti di perdita giornaliera o complessiva comporta spesso la sospensione o la chiusura del conto. È quindi essenziale operare con disciplina e piena consapevolezza delle regole e dei rischi. Ricorda: nel prop trading il vero rischio non è solo nei mercati, ma anche nella tua gestione delle emozioni e del rispetto delle policy aziendali.
Domande frequenti
Quali sono gli errori più comuni che portano a perdere denaro nel prop trading?
Cosa succede alle strategie di trading dei trader di successo nelle prop firm?
Come vengono gestiti i costi e le commissioni nelle società di prop trading?
Quali sono le principali differenze tra il rischio nel prop trading e quello nel trading con fondi propri?
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Il team che ha lavorato sull'articolo
Peter Emmanuel Chijioke è uno scrittore professionista di finanza personale, Forex, criptovaluta, blockchain, NFT e Web3 e collaboratore del sito web di Traders Union. È laureato in informatica e ha un solido background in programmazione, machine learning e tecnologia blockchain, possiede una conoscenza completa di software, tecnologie, criptovaluta e trading Forex.
Per rendimento si intende il guadagno o il reddito derivante da un investimento. Rispecchia i rendimenti generati dal possesso di attività come azioni, obbligazioni o altri strumenti finanziari.
Il Bitcoin è una criptovaluta digitale decentralizzata creata nel 2009 da un individuo o gruppo anonimo con lo pseudonimo di Satoshi Nakamoto. Opera su una tecnologia chiamata blockchain, che è un libro mastro distribuito che registra tutte le transazioni su una rete di computer.
Xetra è un sistema di negoziazione della Borsa tedesca gestito dalla Borsa di Francoforte. Deutsche Börse è la società madre della Borsa di Francoforte.
Il proprietary trading (prop trading) è una strategia di trading finanziario in cui una società o un'istituzione finanziaria utilizza il proprio capitale per operare su vari mercati finanziari, come azioni, obbligazioni, materie prime o derivati, con l'obiettivo di generare profitti per la società stessa. In genere, i prop trader non operano per conto dei clienti, ma operano con il denaro dell'azienda, assumendosi i rischi e i guadagni associati.
La FOMO nel trading si riferisce alla paura che i trader o gli investitori provano quando temono di perdere un'opportunità di trading potenzialmente redditizia nei mercati finanziari.
