Profit Split Prop Trading: Come Funzionano i Payout
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Il profit split nel prop trading stabilisce come vengono divisi i profitti tra trader e società, con i trader che solitamente ricevono dal 70% al 90%. Tuttavia, la percentuale pubblicizzata non corrisponde sempre all'importo che il trader può prelevare. Giorni minimi di trading, limiti di drawdown, regole di coerenza e cicli di pagamento possono influire sull'importo finale del payout.
Il prop trading offre accesso a capitali di trading maggiori senza che i trader debbano finanziare l'intero conto. Tuttavia, ottenere un profitto e riceverlo davvero sono due cose diverse. Profit split, regole di payout e condizioni del conto determinano quanto del profitto generato arriva effettivamente al trader.
Comprendere il profit split di una prop firm significa andare oltre la percentuale pubblicizzata. Questa guida spiega come funzionano i modelli di profit sharing, cosa può ridurre o ritardare i pagamenti e come confrontare le offerte in base al potenziale di guadagno reale, non solo ai numeri promossi.
Avviso sui rischi: Il prop trading comporta un rischio finanziario significativo. L'utilizzo di capitale dell’azienda può generare profitti o perdite e il mancato raggiungimento degli obiettivi può comportare la chiusura del conto. Oltre l'85% dei prop trader non riesce a raggiungere una redditività a lungo termine. Devi comprendere tutti i rischi e cerca una guida professionale.
Cos'è un profit split nel prop trading?
Un profit split nel prop trading è la percentuale dei profitti idonei condivisa tra il trader e la prop firm. Ad esempio, con uno split 80/20, il trader riceve l'80% dei profitti idonei e la società trattiene il 20%.
La sola percentuale, però, non indica quanto un trader possa effettivamente prelevare. Il profit split di una prop firm funziona insieme alle regole di payout che stabiliscono quando i profitti diventano prelevabili e se esistono restrizioni.
Quando si confrontano i profit split, i trader dovrebbero considerare:
la percentuale di profitto che trattengono;
come viene calcolato il profitto idoneo;
quando diventa disponibile il primo payout;
con quale frequenza si possono richiedere i pagamenti;
se esistono limiti ai payout o altre condizioni.
Ecco perché due società che offrono lo stesso profit split dell'80% possono generare esperienze di payout molto diverse.
Come funziona il profit sharing nelle prop firm
Il processo di profit split per i trader nelle prop firm di solito inizia dopo aver superato la valutazione e prosegue nella fase di conto finanziato fino alla richiesta di un payout idoneo.
Superare la valutazione
Nei programmi basati su valutazione, i trader devono prima raggiungere il target di profitto richiesto senza violare i limiti di drawdown o altre regole della challenge. I profitti generati in questa fase fanno generalmente parte della valutazione e non sono prelevabili.
Iniziare a tradare con il conto finanziato
Dopo aver superato la valutazione, il trader passa a un conto finanziato e il profit split concordato diventa rilevante. I profitti generati in questa fase possono essere prelevati una volta soddisfatti i requisiti di payout della società.
Rispettare le regole di trading e payout
I conti finanziati restano soggetti a condizioni come limiti di drawdown giornalieri e massimi, giorni minimi di trading, requisiti di coerenza e restrizioni sulle strategie. Violare queste regole può ridurre l'idoneità al payout o portare alla chiusura del conto.
Richiedere un payout
Una volta che il trader soddisfa i requisiti della società, i profitti idonei vengono divisi secondo lo split concordato. Ad esempio, uno split dell'80% su $10.000 di profitto idoneo produce un payout di $8000 prima di eventuali altre commissioni o detrazioni.
Esempi e scenari reali di payout
Il profit split pubblicizzato è un punto di partenza per calcolare un payout. Se un trader genera $10.000 di profitto idoneo con uno split dell'80%, il calcolo è semplice:
Payout = profitto idoneo × profit split
$10,000 × 80% = $8,000
Nella pratica, limiti ai payout e regole di idoneità possono modificare l'importo effettivamente prelevabile.
Scenario 1: Si applica un limite al payout
Supponiamo che la società consenta al trader di prelevare solo il 50% dei profitti idonei durante il primo ciclo di pagamento.
$10.000 × 50% = $5000 idonei al prelievo
$5000 × 80% = $4000 pagamento
Il profitto rimanente resta sul conto o diventa idoneo al prelievo successivamente, a seconda delle regole della società.
Scenario 2: La regola di coerenza non è rispettata
Supponiamo che una società richieda che il giorno più profittevole del trader non rappresenti più del 30% del profitto totale. Il trader guadagna complessivamente $10.000, ma $6000 provengono da un solo giorno.
Quel giorno rappresenta il 60% del profitto totale, quindi il trader non soddisfa ancora il requisito di coerenza del 30%. A seconda delle regole della società, il trader potrebbe dover continuare a fare trading e generare ulteriori profitti prima di poter ricevere un pagamento.
La ripartizione dell’80% dei profitti non è cambiata. Ciò che è cambiato è il momento in cui il trader può accedervi.
Modelli comuni di ripartizione dei profitti delle prop firm
Le prop firm strutturano la condivisione dei profitti in modi diversi. Alcune offrono la stessa percentuale già dal primo pagamento, mentre altre aumentano la quota del trader dopo determinati traguardi o con la crescita del conto finanziato. Comprendere il modello è quindi importante quanto confrontare la percentuale pubblicizzata.
Ripartizione fissa dei profitti
Un modello fisso assegna al trader la stessa percentuale dei profitti idonei per ogni pagamento. Ad esempio, una ripartizione dell’80% rimane tale indipendentemente dal numero di prelievi effettuati o dalla crescita del conto.
Il principale vantaggio è la prevedibilità. I trader conoscono in anticipo la loro quota e non devono raggiungere ulteriori traguardi per ottenere una percentuale maggiore.
Ripartizione a scaglioni dei profitti
Un modello a scaglioni aumenta la quota del trader dopo specifici traguardi. Un trader può iniziare con una ripartizione del 70% o 80% e qualificarsi per una percentuale superiore dopo diversi pagamenti riusciti o un periodo definito di trading costante.
Questo modello può premiare la performance a lungo termine, ma i trader dovrebbero verificare esattamente cosa è richiesto per raggiungere ogni scaglione.
Ripartizione condizionata dei profitti
Un modello condizionato offre una quota di profitto maggiore solo quando vengono soddisfatti determinati requisiti. Questi possono includere l’acquisto di un componente aggiuntivo per il conto, il raggiungimento di un obiettivo di performance, il mantenimento della coerenza o il rispetto di altre condizioni del programma.
Per questo motivo, la percentuale di ripartizione dei profitti più alta pubblicizzata da una prop firm potrebbe non essere disponibile per ogni trader fin dall’inizio.
Ripartizione dei profitti con scaling
Alcuni programmi di scaling aumentano sia il capitale finanziato sia la quota di profitto del trader al raggiungimento di determinati traguardi di performance. Il trader può quindi accedere a un conto più grande e trattenere una percentuale maggiore dei profitti idonei nel tempo.
Il potenziale vantaggio è una maggiore capacità di guadagno a lungo termine, ma la progressione di solito dipende da una performance costante e dal rispetto delle regole di scaling della società.
| Modello | Come funziona la ripartizione | Vantaggio principale | Principale limitazione |
|---|---|---|---|
| Fisso | La percentuale rimane invariata | Quota di profitto prevedibile | Nessun aumento automatico |
| A scaglioni | La percentuale aumenta dopo traguardi definiti | Quota maggiore nel tempo | I livelli superiori devono essere sbloccati |
| Condizionale | Quota maggiore dipende da requisiti aggiuntivi | Percentuale potenzialmente più alta | La percentuale massima pubblicizzata potrebbe non essere applicata subito |
| Scalabile | La quota può aumentare man mano che il conto cresce | Maggiore potenziale di guadagno a lungo termine | Richiede performance costante |
Perché una quota di profitto più alta non significa sempre un’offerta migliore
Una quota di profitto più alta offerta da una prop firm non garantisce necessariamente pagamenti più elevati o rapidi. Un’offerta dell’80% con regole di prelievo flessibili può essere più vantaggiosa, in pratica, di una quota del 90% con condizioni di pagamento rigide.
Quando si confrontano le quote di profitto, bisogna guardare oltre la percentuale e considerare:
Frequenza dei pagamenti. Cicli di pagamento più lunghi significano dover attendere di più per accedere ai profitti.
Requisiti minimi di prelievo. Soglie più alte possono ritardare i pagamenti di importo minore.
Regole di costanza. Limiti su quanto profitto può essere generato in un solo giorno di trading possono influire sull’idoneità al pagamento.
Giorni minimi di trading. Alcune società richiedono un numero minimo di giorni attivi prima che sia possibile richiedere un prelievo.
Limiti di drawdown. Limiti severi possono rendere più difficile mantenere il conto abbastanza a lungo da raggiungere un pagamento.
Restrizioni sulle strategie. Regole su trading durante le notizie, mantenimento di posizioni overnight o altre strategie possono influire su come i trader generano profitti idonei.
La quota di profitto tipica nelle prop firm è quindi solo una parte dell’offerta. I trader dovrebbero confrontare la percentuale che possono trattenere con le regole che determinano quanto facilmente e quanto spesso quei profitti possono essere effettivamente prelevati.
Errori comuni nel confronto delle quote di profitto delle prop firm
Una percentuale pubblicizzata elevata può essere allettante, ma i principianti spesso le danno troppo peso quando confrontano le prop firm. Gli errori comuni includono:
Scegliere la percentuale più alta. Una quota del 90% non è automaticamente migliore di una dell’80% se i prelievi sono più difficili da ottenere.
Ignorare le regole di pagamento. Frequenza dei pagamenti, importi minimi di prelievo e requisiti di idoneità possono essere importanti quanto la percentuale stessa.
Dare per scontato che la quota massima sia applicata subito. Alcune società riservano la quota di profitto più alta ai livelli superiori, ai conti scalati o a upgrade opzionali.
Ignorare la compatibilità della strategia. Una quota favorevole ha valore limitato se le regole di trading della società rendono difficile utilizzare la propria strategia abituale.
Il miglior confronto si basa quindi sulla struttura completa dei pagamenti, non semplicemente sulla percentuale mostrata sul sito della società.
Migliori prop firm
Una quota di profitto competitiva è solo una parte di una buona offerta di prop trading. Dimensione del conto, costi di valutazione, giorni minimi di trading, limiti di rischio e altre condizioni di trading possono influire su quanto facilmente i trader raggiungono la fase di pagamento e mantengono la propria quota di profitti.
La tabella qui sotto confronta le migliori prop firm in base alle principali condizioni di trading, incluso il massimo profit split disponibile.
| FundedNext | SabioTrade | FTMO | Instant Funding | Goat Funded Trader | Funded Trading Plus | |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
Max. Leva |
1:100 | 1:30 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:30 |
|
Commissione rimborsabile |
Sì | Sì | Sì | No | No | No |
|
Finanziamento fino a, $ |
4 000 000 | 1 000 000 | 2 000 000 | 120 000 | 2 000 000 | 200 000 |
|
Profit split fino a, % |
95 | 90 | 90 | 90 | 95 | 90 |
|
Periodo di trading |
Illimitato | Illimitato | Illimitato | Illimitato/7 giorni per Rapid | Illimitato | Illimitato |
|
Pagamento una tantum |
Sì | Sì | Sì | Sì | Sì | Sì |
|
Punteggio TU complessivo |
9.4 | 8.9 | 8.16 | 7.95 | 8.7 | 8.48 |
|
Apri un conto |
APRI UN CONTO Il tuo capitale è a rischio. |
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Cos'è un profit split virtuale nel prop trading?
Un profit split virtuale si riferisce alla condivisione dei profitti su un conto simulato finanziato. Il trader opera con capitale virtuale, ma i profitti idonei possono comunque essere pagati realmente secondo le regole della prop firm.
Questo differisce da un modello in cui le operazioni vengono eseguite con il capitale della società sul mercato reale o dove la società copre alcune posizioni del trader esternamente. Dal punto di vista del trader, tuttavia, il profit split di base può sembrare simile. Un profit split dell'80% significa comunque che il trader ha diritto all'80% dei profitti idonei secondo le regole di pagamento della società.
La differenza principale riguarda quindi come l'attività di trading viene gestita dalla società, non necessariamente la percentuale offerta al trader. Le prop firm possono utilizzare:
conti simulati finanziati;
conti reali finanziati;
modelli ibridi che combinano trading simulato con gestione del rischio esterna o esposizione selettiva al mercato.
Per i trader, le domande più pratiche sono se la società spiega chiaramente il proprio modello di conto, come i profitti diventano prelevabili e se i pagamenti vengono elaborati in modo affidabile. Un profit split virtuale non dovrebbe essere considerato automaticamente migliore o peggiore di un modello con conto reale solo in base al tipo di esecuzione.
Guarda oltre il profit split pubblicizzato
Quando scegli una prop firm, non darei automaticamente priorità alla percentuale di profit split più alta. Una percentuale leggermente inferiore può essere più vantaggiosa se la società offre regole di pagamento chiare, requisiti di prelievo ragionevoli e condizioni adatte alla tua strategia di trading. Ciò che conta è quanto profitto puoi prelevare con costanza, non la percentuale massima mostrata sul sito.
Prima di impegnarti su un conto più grande o di scalare con una società, verifica come funzionano i pagamenti nella pratica. Controlla il calendario dei pagamenti, i requisiti minimi di prelievo, le regole di costanza e tutte le condizioni legate a un profit split più elevato. Vale anche la pena controllare la cronologia dei pagamenti della società e se i trader segnalano regolarmente problemi con i prelievi.
Infine, assicurati che le regole di trading siano compatibili con il tuo stile operativo. Un profit split del 90% ha poco valore se i limiti di drawdown o le restrizioni sulle strategie rendono difficile raggiungere un pagamento. Preferirei una soluzione sostenibile con prelievi prevedibili rispetto a una percentuale più alta ma con condizioni difficili da soddisfare.
Conclusione
Nel prop trading, la percentuale di profit split pubblicizzata non rappresenta necessariamente il vero potenziale di guadagno del trader. Le reali condizioni di pagamento, come limiti di prelievo, regole di coerenza e frequenza dei pagamenti, possono influire profondamente sull'importo effettivamente prelevabile, rendendo un 80% con regole flessibili spesso più vantaggioso di un 90% con condizioni rigide. Ad esempio, una prop firm può trattenere una parte dei profitti nel primo ciclo di pagamento o richiedere il rispetto di determinati obiettivi di performance prima di riconoscere lo split massimo. Scegli la prop firm valutando la struttura completa dei pagamenti e punta alla sostenibilità e prevedibilità dei prelievi, non soltanto alla percentuale più elevata.
Domande frequenti
Quali sono le principali tipologie di regole che possono influire sull’idoneità al payout nelle prop firm?
Come si calcola il profitto prelevabile considerando sia il profit split che eventuali limiti o restrizioni?
Cosa distingue una ripartizione condizionata dei profitti da una a scaglioni nelle prop firm?
Perché è importante valutare la compatibilità delle regole di trading della prop firm con la propria strategia prima di puntare a un profit split elevato?
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Il team che ha lavorato sull'articolo
Aleksandra Chaikina è una collaboratrice di Traders Union dal 2021. Con oltre 15 anni di esperienza nel copywriting e più di 5 anni focalizzati sui contenuti finanziari, si specializza nella produzione di guide dettagliate, analisi e recensioni comparative in vari settori, tra cui criptovalute, Forex, strategie di investimento e tecnologie finanziarie.
La leva finanziaria del Forex è uno strumento che consente ai trader di controllare posizioni più ampie con un capitale relativamente piccolo, amplificando i potenziali profitti e perdite in base al rapporto di leva scelto.
Il proprietary trading (prop trading) è una strategia di trading finanziario in cui una società o un'istituzione finanziaria utilizza il proprio capitale per operare su vari mercati finanziari, come azioni, obbligazioni, materie prime o derivati, con l'obiettivo di generare profitti per la società stessa. In genere, i prop trader non operano per conto dei clienti, ma operano con il denaro dell'azienda, assumendosi i rischi e i guadagni associati.
La gestione del rischio è un modello di gestione del rischio che prevede il controllo delle perdite potenziali e la massimizzazione dei profitti. I principali strumenti di gestione del rischio sono lo stop loss, il take profit, il calcolo del volume della posizione tenendo conto della leva finanziaria e del valore del pip.
La criptovaluta è un tipo di valuta digitale o virtuale che si basa sulla crittografia per la sicurezza. A differenza delle valute tradizionali emesse dai governi (valute fiat), le criptovalute operano su reti decentralizzate, tipicamente basate sulla tecnologia blockchain.
Il Bitcoin è una criptovaluta digitale decentralizzata creata nel 2009 da un individuo o gruppo anonimo con lo pseudonimo di Satoshi Nakamoto. Opera su una tecnologia chiamata blockchain, che è un libro mastro distribuito che registra tutte le transazioni su una rete di computer.
