Prop Firm con Drawdown su Saldo: Funzionamento e Cosa Valutare
Nota editoriale: pur attenendoci a una rigorosa integrità editoriale, questo post può contenere riferimenti a prodotti dei nostri partner. Ecco una spiegazione di come guadagniamo. Nessuno dei dati e delle informazioni contenute in questa pagina web costituisce una consulenza sugli investimenti, secondo il nostro Disclaimer.
Le migliori prop firm con drawdown basato sul saldo:
- FundedNext - Offerte adatte ai principianti (prova gratuita, è consentito il software di copia commerciale)
- SabioTrade - Ideale per coloro che desiderano lavorare come trader non dipendenti con una percentuale di profitto fino al 90%.
- FTMO - Una delle più grandi prop companies con condizioni favorevoli (ripartizione degli utili fino al 90%)
- Instant Funding - La società di propaganda offre finanziamenti istantanei con conti fino a 80.000 dollari
- Goat Funded Trader - Un'azienda di prop trading che offre un capitale simulato fino a 400.000 dollari per il trading su Forex e CFD
Le regole di drawdown possono influenzare notevolmente l’esperienza di trading con una prop firm. Due conti con target di profitto e termini di payout simili possono comportarsi in modo molto diverso quando entrano in gioco posizioni aperte, reset giornalieri e limiti di perdita.
Per chi confronta prop firm con drawdown su saldo, la domanda chiave non è solo quali aziende adottano questo modello, ma come differiscono concretamente le loro regole. In questo articolo vengono analizzate le principali varianti, si confronta il drawdown su saldo con altri modelli e si spiega cosa verificare nella scelta di un conto finanziato.
Avviso sui rischi: Il prop trading comporta un rischio finanziario significativo. L'utilizzo di capitale dell’azienda può generare profitti o perdite e il mancato raggiungimento degli obiettivi può comportare la chiusura del conto. Oltre l'85% dei prop trader non riesce a raggiungere una redditività a lungo termine. Devi comprendere tutti i rischi e cerca una guida professionale.
Migliori prop firm con drawdown su saldo
Il drawdown su saldo è un metodo di controllo del rischio che utilizza il saldo del conto, invece dell’equity in continuo cambiamento, come riferimento per calcolare i limiti di perdita. Poiché i profitti non realizzati non alzano automaticamente la soglia, i trader possono vedere più chiaramente quanto margine resta prima di superare il limite di drawdown.
Le prop firm possono applicare regole su saldo ai limiti di perdita giornalieri, ai limiti massimi di perdita o a entrambi. Il metodo di calcolo e il momento del reset possono variare, quindi due prop firm con drawdown su saldo possono offrire condizioni di rischio molto diverse anche se i limiti dichiarati sembrano simili.
Queste differenze rendono fondamentale la struttura completa del conto. Quando si valuta quale prop firm offra drawdown su saldo con condizioni adatte, è importante confrontare le regole di drawdown insieme a dimensione del conto, commissioni, profit split, leva e altri requisiti di trading.
La tabella seguente confronta le prop firm con drawdown su saldo e le principali condizioni dei loro conti.
| FundedNext | SabioTrade | FTMO | Instant Funding | Goat Funded Trader | Funded Trading Plus | |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
Max. Leva |
1:100 | 1:30 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:30 |
|
Commissione rimborsabile |
Sì | Sì | Sì | No | No | No |
|
Finanziamento fino a, $ |
4 000 000 | 1 000 000 | 2 000 000 | 120 000 | 2 000 000 | 200 000 |
|
Profitto condiviso fino a, % |
95 | 90 | 90 | 90 | 95 | 90 |
|
Periodo di trading |
Illimitato | Illimitato | Illimitato | Illimitato/7 giorni per Rapid | Illimitato | Illimitato |
|
Pagamento una tantum |
Sì | Sì | Sì | Sì | Sì | Sì |
|
Punteggio complessivo TU |
9.4 | 8.9 | 8.16 | 7.95 | 8.7 | 8.48 |
|
Apri un conto |
APRI UN CONTO Il tuo capitale è a rischio. |
APRI UN CONTO Il tuo capitale è a rischio. |
APRI UN CONTO Il tuo capitale è a rischio. |
APRI UN CONTO Il tuo capitale è a rischio. |
APRI UN CONTO Il tuo capitale è a rischio. |
APRI UN CONTO Il tuo capitale è a rischio. |
Perché fidarsi di noi
Oltre 15 anni di analisi indipendente del mercato
Oltre 140 criteri di valutazione, esaminati da oltre 50 esperti
Recensioni basate sui dati di oltre 200 piattaforme, aggiornate regolarmente
Oltre 20 premi di settore e un'ampia rete di partner mediatici globali
Scopri di più sulla nostra metodologia e sulle nostre politiche editoriali.
Come si confronta il drawdown su saldo con altri modelli
La differenza principale tra i modelli di drawdown è quale riferimento la prop firm utilizza per calcolare le perdite e se questo riferimento cambia con la crescita del conto o la variazione delle posizioni aperte. Per i trader, questo incide sulla facilità di monitorare il margine di perdita residuo e gestire le posizioni senza superare inaspettatamente un limite.
| Modello di drawdown | Come funziona | Effetto sulle operazioni aperte | Cosa devono monitorare i trader |
|---|---|---|---|
| Su saldo | Utilizza il saldo del conto come riferimento e può aggiornarsi in punti di reset definiti | Il profitto flottante di norma non modifica il saldo di riferimento | Quando e come viene ricalcolato il saldo |
| Su equity | Utilizza l’equity attuale, includendo profitti e perdite non realizzati | Le posizioni aperte influenzano direttamente il drawdown disponibile | Come il P&L flottante viene incluso nel calcolo |
| Mobile | La soglia di perdita si sposta verso l'alto man mano che il conto raggiunge livelli più alti | I periodi di profitto possono aumentare il livello minimo di conto che deve essere mantenuto | Se il trailing si basa su saldo, equity o su un high-water mark |
| Statico | La soglia di perdita è fissata da un livello iniziale prestabilito | La soglia non si sposta quando i profitti aumentano | Se il limite rimane fisso per tutta la durata del conto |
Per i trader che confrontano prop firm con drawdown basato su equity e modelli basati sul saldo, la differenza principale è il trattamento delle posizioni aperte. L'equity varia con i profitti e le perdite non realizzati, mentre il saldo generalmente cambia solo quando le operazioni vengono chiuse o avvengono altre transazioni sul saldo.
Il drawdown mobile funziona in modo diverso perché la soglia di perdita può spostarsi verso l'alto man mano che il conto raggiunge nuovi massimi. Il drawdown statico si trova all'estremo opposto, con una soglia di perdita che generalmente rimane legata al livello di riferimento originale.
Ecco perché i trader che valutano prop firm con drawdown basato sul saldo dovrebbero andare oltre il nome del modello e verificare le regole esatte di calcolo e reset della società. Due società possono entrambe descrivere il loro drawdown come basato sul saldo pur applicando tempi di reset, saldi di riferimento o condizioni di violazione differenti.
Come funzionano le regole di drawdown basato sul saldo
Il drawdown basato sul saldo offre alle prop firm un punto di riferimento definito per controllare le perdite del conto, consentendo ai trader di vedere quanto margine rimane prima che venga superato un limite. Il modello di solito funziona insieme a limiti di perdita giornalieri, drawdown massimo, obiettivi di profitto e altre regole di valutazione.
Limite di perdita giornaliero
I limiti di perdita giornalieri sono comunemente fissati intorno al 3% - 5% del saldo del conto, anche se la percentuale esatta e il metodo di calcolo variano da società a società. Ad esempio, con un limite giornaliero del 4% su un saldo di riferimento di $100.000, la perdita massima consentita in un giorno sarebbe di $4000.
Anche il momento del reset è importante. I trader dovrebbero verificare quando la società stabilisce il nuovo saldo di riferimento e come vengono trattate le posizioni aperte durante il reset.
Drawdown massimo
I limiti di drawdown massimo sono spesso più ampi rispetto ai limiti giornalieri, con alcuni programmi di prop firm che li fissano intorno all'8% - 12%. Il superamento di questa soglia può comportare la perdita o la chiusura del conto.
Con il drawdown basato sul saldo di una prop firm, i trader dovrebbero verificare se la soglia massima di perdita viene calcolata dal saldo iniziale, da un saldo aggiornato o da un altro punto di riferimento definito.
Obiettivi di profitto e scaling
Gli obiettivi di profitto per la valutazione possono anche influenzare quanto siano impegnative le regole di drawdown nella pratica. Obiettivi intorno al 6% - 10% sono comuni in molte challenge delle prop firm, ma vanno sempre considerati insieme ai limiti di perdita consentiti. Un obiettivo di profitto del 10%, ad esempio, appare molto diverso se abbinato a un drawdown massimo del 5% rispetto a un limite del 10%.
Alcune prop firm con drawdown basato sul saldo offrono anche piani di scaling che aumentano la dimensione del conto dopo il raggiungimento di determinati requisiti di performance. I trader dovrebbero verificare se lo scaling modifica la percentuale di drawdown, il saldo di riferimento o altre regole di rischio.
Quali stili di trading si adattano bene al drawdown basato sul saldo
Il drawdown basato sul saldo può essere adatto a strategie di trading che traggono vantaggio dal conoscere il riferimento di perdita del conto senza che questo cambi continuamente con il profitto flottante. Tuttavia, il vantaggio dipende dalle regole di reset della società e da come il trader gestisce le posizioni aperte.
Trading intraday
I day trader possono trarre vantaggio dall'avere un riferimento di saldo definito per dimensionare le posizioni e pianificare il rischio giornaliero. I profitti flottanti generalmente non modificano il saldo di riferimento mentre le operazioni restano aperte, rendendo più semplice calcolare quanto margine di perdita giornaliera rimane.
Questo può rendere le migliori prop firm con drawdown basato sul saldo interessanti per i trader attivi, anche se gli orari di reset giornaliero e i metodi di calcolo delle perdite devono comunque adattarsi alla strategia.
Trading swing
Per i trader swing, la principale considerazione riguarda il modo in cui la società gestisce le posizioni mantenute oltre i reset giornalieri. Le regole basate sul saldo possono offrire maggiore flessibilità rispetto ai modelli in cui la soglia di drawdown segue le variazioni dell’equity flottante, ma le posizioni overnight possono comunque influire sul calcolo delle perdite giornaliere a seconda delle regole della società.
Una prop firm con drawdown basato sul saldo è quindi più adatta al trading swing quando le sue politiche di mantenimento overnight e di reset sono chiaramente definite.
Trading algoritmico
Le strategie automatizzate beneficiano di regole che possono essere incorporate nel dimensionamento delle posizioni e nei controlli di rischio. Un saldo di riferimento noto può rendere questi calcoli più facili da programmare e testare.
Quando si confrontano le migliori prop firm con drawdown basato sul saldo per il trading algoritmico, i trader dovrebbero anche verificare se le strategie automatizzate sono consentite e se le restrizioni su piattaforma, esecuzione e dimensione dei lotti sono compatibili con il sistema.
Cosa verificare nella scelta di una prop firm con drawdown basato sul saldo
Il solo modello di drawdown non determina se un account finanziato offre condizioni adatte. Le società possono utilizzare la stessa etichetta “basato sul saldo” applicando però regole di reset, restrizioni di trading, commissioni e requisiti di payout differenti.
Calcolo del drawdown e orario di reset
Verifica esattamente cosa intende la società per “saldo”, quando vengono resettati i limiti giornalieri e quale saldo viene utilizzato per il calcolo successivo. Gli orari di reset possono essere basati sull’orario del server della società o su un altro cutoff specificato.
Questo è particolarmente importante quando si confronta un elenco di prop firm con drawdown basato sul saldo, poiché limiti di perdita apparentemente simili possono funzionare in modo diverso nella pratica.
Condizioni di trading
Stabilità della piattaforma, spread, commissioni, leva finanziaria e condizioni di esecuzione possono tutti influire sulla rapidità con cui un account si avvicina ai suoi limiti di perdita. I trader dovrebbero anche verificare eventuali restrizioni su posizioni overnight, trading automatizzato, dimensione dei lotti o strategie particolari.
Commissioni e pagamenti
Le commissioni di valutazione e di reset vanno considerate insieme alle percentuali di profitto, ai tempi di pagamento e ai requisiti di prelievo. Una challenge più economica non è necessariamente il conto migliore se le sue condizioni di trading o di payout sono significativamente più restrittive.
Altre regole dell’account
Requisiti di coerenza, regole di inattività, condizioni di scaling e politiche di chiusura dell’account possono essere importanti quanto la percentuale di drawdown dichiarata. Le migliori prop firm con drawdown basato sul saldo sono quelle la cui struttura completa delle regole si adatta alla strategia del trader, piuttosto che offrire semplicemente un limite massimo di perdita interessante.
Errori comuni con il drawdown basato sul saldo
Un riferimento di drawdown più chiaro non elimina la necessità di una gestione del rischio attenta. I trader possono comunque violare un account fraintendendo come viene calcolato il saldo o assumendo più rischio perché il modello sembra più permissivo.
Gli errori comuni includono:
Ignorare il timing del reset. Le posizioni mantenute oltre il cutoff giornaliero possono influire sul rischio disponibile per la sessione successiva a seconda del metodo di calcolo della società.
Utilizzare il profitto flottante come capacità di rischio aggiuntiva. I guadagni non realizzati potrebbero non aumentare il saldo utilizzato per il calcolo del drawdown.
Utilizzare un'alta leva finanziaria. Una soglia di perdita prevedibile non rende più sicure le posizioni di dimensioni maggiori.
Interpretare erroneamente le variazioni del saldo. Chiusure parziali, commissioni, costi e altre transazioni possono influenzare il saldo utilizzato nei calcoli successivi.
Dare per scontato che tutte le regole basate sul saldo siano uguali. Orari di reset, condizioni di violazione e saldi di riferimento variano tra le società.
Gestire il rischio in relazione al reset del drawdown
Presta molta attenzione a quando vengono resettati i limiti di drawdown della società. Le posizioni mantenute vicino al momento del reset possono influenzare il saldo utilizzato per il periodo di trading successivo, quindi consiglio di conoscere l'orario esatto del reset e decidere in anticipo come gestire le operazioni aperte. Chiudere una posizione solo per raggiungere un saldo "pulito" non è sempre necessario, ma il reset non dovrebbe mai coglierti di sorpresa.
Un'altra considerazione importante è l'esposizione combinata. Diverse posizioni correlate possono comportarsi come un'unica operazione molto più grande, facendo accumulare rapidamente le perdite rispetto al limite giornaliero. Considera l'esposizione totale sulle posizioni aperte invece di valutare ogni operazione singolarmente.
Preferisco inoltre impostare il rischio per operazione come una piccola quota predefinita della tolleranza di perdita disponibile, piuttosto che utilizzare il drawdown massimo come obiettivo. Questo lascia spazio a una serie di operazioni in perdita e riduce la tentazione di aumentare il rischio solo perché un limite basato sul saldo sembra prevedibile.
Metodologia per la formazione delle nostre classifiche delle aziende di prop-trading
Traders Union utilizza una metodologia rigorosa per valutare le aziende che finanziano i trader, utilizzando oltre 100 criteri quantitativi e qualitativi. Vengono assegnati punteggi individuali per molti parametri, che vengono presi in considerazione nel punteggio complessivo.
Gli aspetti principali della valutazione includono:
-
Recensioni e opinioni dei trader. Raccolta e analisi delle recensioni di trader attuali e passati per comprendere la loro esperienza con l’azienda.
-
Strumenti di trading. Le aziende sono valutate in base alla gamma di asset offerti, nonché alla varietà e profondità dei mercati disponibili.
-
Sfide e processo di valutazione. Analisi del sistema di sfide dell’azienda, dei tipi di conto, dei criteri di valutazione e del processo di finanziamento.
-
Distribuzione dei profitti. Analisi della struttura e delle condizioni di distribuzione dei profitti, presenza di piani di espansione.
-
Condizioni di trading. Studio della leva finanziaria, della velocità di esecuzione degli ordini, delle commissioni e di altri costi di trading legati all’attività dell’azienda.
-
Piattaforma e tecnologie. Valutazione della piattaforma di trading propria dell’azienda o dei terminali esterni supportati, inclusa la facilità d’uso, la funzionalità e la stabilità.
-
Formazione e supporto. Qualità e disponibilità di materiale didattico, webinar e consulenze individuali.
Conclusione
Scegliere una prop firm con drawdown basato sul saldo richiede un’analisi attenta delle regole specifiche di ogni società, poiché anche piccole differenze nei metodi di calcolo e nei timing dei reset possono cambiare radicalmente la gestione del rischio. Ad esempio, un day trader avrà esigenze diverse da uno swing trader rispetto all’impatto delle posizioni mantenute oltre il reset giornaliero. È fondamentale non lasciarsi ingannare dalla semplice etichetta 'basato sul saldo', ma valutare l’intera struttura del conto, dai limiti di perdita ai requisiti di payout e alle condizioni operative. La vera forza di un modello di drawdown su saldo risiede nella sua trasparenza, che offre ai trader il controllo necessario per pianificare il rischio, ma solo se accompagnato da una disciplina rigorosa e dalla piena comprensione delle regole applicate dalla prop firm scelta.
Domande frequenti
Quali sono i vantaggi e gli svantaggi dell'utilizzo di una prop firm con drawdown basato sul saldo rispetto ad altri modelli?
Come influiscono le regole di scaling sul drawdown in una prop firm con modello basato sul saldo?
Quali strategie di gestione del rischio sono particolarmente efficaci con il drawdown basato sul saldo?
Per quali tipologie di trader risulta più adatto un conto con drawdown basato sul saldo?
Le migliori scelte e idee degli editori
Articoli Correlati
Il team che ha lavorato sull'articolo
Aleksandra Chaikina è una collaboratrice di Traders Union dal 2021. Con oltre 15 anni di esperienza nel copywriting e più di 5 anni focalizzati sui contenuti finanziari, si specializza nella produzione di guide dettagliate, analisi e recensioni comparative in vari settori, tra cui criptovalute, Forex, strategie di investimento e tecnologie finanziarie.
Ethereum è una piattaforma blockchain decentralizzata e una criptovaluta proposta da Vitalik Buterin alla fine del 2013 e sviluppata all'inizio del 2014. È stata progettata come una piattaforma versatile per la creazione di applicazioni decentralizzate (DApp) e contratti intelligenti.
La criptovaluta è un tipo di valuta digitale o virtuale che si basa sulla crittografia per la sicurezza. A differenza delle valute tradizionali emesse dai governi (valute fiat), le criptovalute operano su reti decentralizzate, tipicamente basate sulla tecnologia blockchain.
La leva finanziaria del Forex è uno strumento che consente ai trader di controllare posizioni più ampie con un capitale relativamente piccolo, amplificando i potenziali profitti e perdite in base al rapporto di leva scelto.
Il trading algoritmico è un metodo avanzato che si basa su una codifica avanzata e su formule basate su un modello matematico. Tuttavia, rispetto ai metodi di trading tradizionali, il processo si differenzia per essere automatizzato.
Il Bitcoin è una criptovaluta digitale decentralizzata creata nel 2009 da un individuo o gruppo anonimo con lo pseudonimo di Satoshi Nakamoto. Opera su una tecnologia chiamata blockchain, che è un libro mastro distribuito che registra tutte le transazioni su una rete di computer.
