世界の銀行、流動性指標がわずかに変動する中でバーゼルIII自己資本比率は安定

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Yulia Slavina

23.09.2026

世界の銀行、流動性指標がわずかに変動する中でバーゼルIII自己資本比率は安定 — バーゼルIIIで銀行は安定

国際的に事業を展開する大手銀行は、2025年末時点でバーゼルIIIのリスクベース自己資本比率およびレバレッジ比率をおおむね維持した一方、年後半の流動性指標の変動は限定的にとどまりました。最新のモニタリング結果では、完全実施後の枠組みにより、グループ1銀行のTier 1最低所要資本が平均2.2%増加することも示されています。

ハイライト

2025年12月末時点で、完全実施後のバーゼルIII枠組みに基づくグループ1銀行の平均Tier 1最低所要資本は、2025年6月の1.7%から2.2%に上昇しました。
BISの分析によると、グループ1銀行の規制上の資本不足額は、2025年6月末の€0.9 billionから2025年末には€1.2 billionへ拡大しました。
グループ1銀行の加重平均流動性カバレッジ比率は136.6%に上昇する一方、ネット安定調達比率は123.3%に低下しましたが、いずれもバーゼルIIIの最低要件を大幅に上回っています。

この記事は原文から翻訳されました。特派員による原文はこちら.

年末時点のバーゼルIIIモニタリング結果

BISによると、2025年12月31日時点のデータに基づき本日公表された最新のバーゼルIIIモニタリングでは、流動性指標がまちまちの動きを示す中でも、国際的に活動する大手銀行の自己資本の状況は2025年6月比で安定しているとされています。

本レポートは、大規模かつ国際的に活動する融資機関として定義されるグループ1銀行とグループ2銀行の両方を対象としています。2017年12月の改革最終化および2019年1月のマーケットリスク枠組みの最終化を含む、完全実施後のバーゼルIII枠組みを反映しています。

バーゼルIII最低要件の最終要素は2023年1月1日に導入が始まりました。2025年12月末時点で、完全実施後の枠組みがグループ1銀行のTier 1最低所要資本に与える平均的な影響は2.2%で、2025年6月末の1.7%から上昇しましたが、BISは、この上昇は最新調査における対象銀行数の増加によるものだとしています。

グループ1銀行の規制上の資本不足額は€1.2 billionで、2025年6月末の€0.9 billionから増加しました。

流動性の動向と銀行セクターへの影響

モニタリングによると、グループ1銀行の加重平均流動性カバレッジ比率は前回報告時点から136.6%に上昇しており、国際的に活動する最大手銀行の短期流動性ポジションがやや強化されたことを示しています。

同時に、グループ1銀行の加重平均ネット安定調達比率は123.3%に低下しました。それでも、サンプル内のすべての銀行でLCRとNSFRはいずれも100%の最低要件を上回っており、銀行セクターがバーゼルIIIの基準を十分に上回る流動性バッファーを引き続き保有していることを示唆しています。

Credit Suisse破綻後にスイスの議員がUBSの資本規制を強化する動きを取り上げた当社の以前の記事では、議会が同行に対し、海外子会社の価値の最大90%をCET1資本で裏付けるよう求めていることを説明しました。また、この提案によりUBSの必要資本が約$20bn増加し、改革が立法手続きを進む中で国際競争力を圧迫する可能性があるとのUBSの警告についても解説しました。

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