Najlepsze ETFs do kupienia teraz w 2026 roku

Uwaga redakcyjna: Chociaż przestrzegamy ścisłej integralności redakcyjnej, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów. Oto wyjaśnienie, w jaki sposób zarabiamy pieniądze. Żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem.

Najlepsze ETFs do kupienia teraz to:

Vanguard Total Stock Market ETF.
Invesco QQQ Trust (QQQ).
Vanguard S&P 500 ETF.
SoFi Select 500 ETF.
SPDR S&P 500 ETF.
iShares Core S&P Small-Cap ETF.
Vanguard Growth ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Vanguard Total International Stock ETF.

Podobnie jak fundusze inwestycyjne, fundusze notowane na giełdzie (ETFs) są zbiorowymi papierami wartościowymi. Większość ETFs śledzi określone indeksy, sektory, towary lub inne aktywa. Jednak w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, ETFs mogą być handlowane na giełdach papierów wartościowych tak jak zwykłe akcje. Cena towaru może być śledzona przez ETF, lub przez jeden ETF może być śledzona duża i zróżnicowana kolekcja papierów wartościowych. ETF może nawet śledzić określoną strategię inwestycyjną.

9 najlepszych ETFs do inwestowania teraz

Fundusze notowane na giełdzie (ETFs) oferują inwestorom zdywersyfikowaną ekspozycję na różne sektory i klasy aktywów, co czyni je strategicznym wyborem do budowy solidnego portfela inwestycyjnego. Oto najlepsze ETFs do inwestowania w tej chwili.

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Śledzi cały rynek akcji U.S., obejmując akcje o dużej, średniej i małej kapitalizacji.
Wskaźnik kosztów: 0,03%.
Idealny dla długoterminowych zdywersyfikowanych portfeli.

Vanguard Total Stock Market ETF jest najlepszym ogólnym ETF dla inwestorów. Przy zaledwie 0,03% replikuje zwroty z całego rynku akcji U.S.. Można zainwestować natychmiast w spółki o dużej, średniej i małej kapitalizacji bez minimalnej inwestycji. Łącząc ten fundusz z funduszem obligacji, inwestorzy mogą łatwo ustalić alokację akcji i obligacji jako część prostego portfela dwufunduszowego.

2. Invesco QQQ Trust (QQQ)

Śledzi Nasdaq-100 Index, koncentrując się na akcjach dużych spółek technologicznych.
Wskaźnik kosztów: 0,19%.
Idealny dla inwestorów poszukujących skoncentrowanej ekspozycji na sektor technologiczny i firmy nastawione na wzrost.

Invesco QQQ Trust (ticker: QQQ) to fundusz giełdowy (ETF) śledzący Nasdaq-100 Index, obejmujący 100 największych niefinansowych firm notowanych na giełdzie Nasdaq. Największe pozycje funduszu obejmują główne firmy technologiczne, takie jak Apple, Microsoft i Amazon, co czyni go popularnym wyborem dla inwestorów poszukujących ekspozycji na sektor technologiczny

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Śledzi indeks S&P 500, koncentrując się na największych firmach U.S..
Wskaźnik kosztów: 0,03%.
Odpowiedni dla szerokiej ekspozycji na akcje U.S..

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) to znany fundusz giełdowy, który dąży do odwzorowania wyników indeksu S&P 500, obejmującego 500 największych firm w U.S.. Minimalny wskaźnik kosztów oznacza, że inwestorzy płacą tylko 0,30 USD rocznie za każde zainwestowane 1 000 USD, co z czasem zwiększa zwroty netto. Znaczne aktywa netto i zdywersyfikowane zasoby VOO czynią go fundamentem w wielu portfelach inwestycyjnych.

4. SoFi Select 500 ETF (SFY)

Inwestuje w 500 wiodących U.S. firm.
Wskaźnik kosztów: 0,05%.
Skupienie. Alokacja zorientowana na wzrost.

SoFi Select 500 ETF (SFY) to fundusz notowany na giełdzie, który dąży do odwzorowania wyników indeksu wzrostowego Solactive SoFi US 500, obejmującego 500 największych spółek notowanych w USA. Największe pozycje funduszu obejmują główne firmy technologiczne. SFY wykazał silne wyniki, z rocznym zwrotem na poziomie 33,22% od początku roku i 37,33% w ciągu roku do grudnia 2024.

5. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Śledzi indeks S&P 500, oferując szeroką ekspozycję na akcje U.S..
Wskaźnik kosztów: 0,0945%.
Popularny do handlu dziennego i dywersyfikacji portfela.

SPDR® S&P 500® ETF Trust (SPY) to fundusz notowany na giełdzie, który dąży do odwzorowania wyników indeksu S&P 500®, obejmującego akcje dużych spółek z U.S. we wszystkich jedenastu sektorach GICS. Wprowadzony w styczniu 1993 roku, SPY ma zaszczyt być pierwszym ETF notowanym w Stanach Zjednoczonych. Jego niski wskaźnik kosztów, w połączeniu z szeroką ekspozycją na rynek, czyni SPY popularnym wyborem dla inwestorów poszukujących inwestycji na rynku akcji U.S..

6. iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

Śledzi amerykańskie akcje małych spółek o kapitalizacji rynkowej między 250 mln a 2 mld USD.
Wskaźnik kosztów: 0,06%.
Skupienie: amerykańskie akcje wzrostowe i innowacyjne.

iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR) dąży do odwzorowania wyników indeksu S&P SmallCap 600, zapewniając ekspozycję na małe spółki w U.S.. Z ponad 600 pozycjami, IJR oferuje szeroką dywersyfikację w różnych sektorach, w tym finansowym, przemysłowym i dóbr konsumpcyjnych. Wskaźnik kosztów funduszu wynosi 0,06%, co czyni go opłacalną opcją dla inwestorów poszukujących ekspozycji na małe spółki.

7. Vanguard Growth ETF (VUG)

Koncentruje się na akcjach wzrostowych dużych spółek U.S..
Wskaźnik kosztów: 0,05%.
Kluczowe aktywa: Apple, Microsoft, Tesla.

Vanguard Growth ETF (VUG) dąży do replikacji wyników CRSP US Large Cap Growth Index, koncentrując się na akcjach wzrostowych dużych spółek z U.S.. Na dzień 30 września 2024 roku VUG ma niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,05%, co czyni go opłacalnym wyborem dla inwestorów. Zdywersyfikowane portfolio VUG i minimalne opłaty sprawiają, że jest to atrakcyjna opcja dla osób poszukujących ekspozycji na spółki zorientowane na wzrost.

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

Koncentruje się na amerykańskich firmach wypłacających wysokie dywidendy.
Wskaźnik kosztów: 0,06%.
Idealny do portfeli dochodowych z dywidend.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) to dobrze ugruntowany fundusz, który śledzi Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, koncentrując się na wysoko dochodowych firmach z U.S. z konsekwentną historią wypłat dywidend. ETF oferuje dochód z dywidendy na poziomie około 3,5%, zapewniając inwestorom stały strumień dochodów. Z ponad 67 miliardami dolarów w zarządzanych aktywach, SCHD jest jednym z największych funduszy ETFs skoncentrowanych na dywidendach na rynku.

9. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Oferuje ekspozycję na międzynarodowe akcje z rynków rozwiniętych i wschodzących.
Wskaźnik kosztów: 0,07%.
Zrównoważony między wzrostem a wartością.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) oferuje inwestorom szeroką ekspozycję na międzynarodowe rynki akcji, obejmując zarówno gospodarki rozwinięte, jak i wschodzące. Fundusz utrzymuje niski wskaźnik kosztów na poziomie 0,07%, co czyni go opłacalną opcją dla dywersyfikacji portfeli poza granicami U.S.. Z zdywersyfikowanym portfelem ponad 8 000 międzynarodowych akcji, VXUS służy jako kompleksowe narzędzie dla inwestorów poszukujących ekspozycji na rynki globalne.

Najlepsi brokerzy do kupowania ETFs
	Min. konto	Podstawowa opłata	Min. opłata za akcje	Opłata depozytowa, %	Opłata za wypłatę	Poziom regulacji	Otwórz konto
eToro					$5	Tier-1	Do brokera Twój kapitał jest zagrożony.
Revolut		0.12%-0.25%	£1.00/€1.00		Bez opłat do określonego limitu	Tier-1	Przegląd badań
DEGIRO	0.01	€1 + €1	€2	$0	$0	Tier-1	Przegląd badań
Fidelity				$0	$0	Tier-1	Przegląd badań
CapTrader	2,000	$0.01	$2		€0-€8	Tier-1	Do brokera Twój kapitał jest zagrożony.

Czy to dobry pomysł, aby teraz kupić ETFs?

ETFs są idealne zarówno dla początkujących, jak i ekspertów ze względu na niskie koszty, dostępność i mniejsze ryzyko w porównaniu do pojedynczych akcji. Pozwalają inwestować w wiele akcji jednocześnie, co umożliwia szybszą dywersyfikację portfela.

Dywersyfikacja. ETFs oferują szeroką ekspozycję na wiele aktywów, zmniejszając ryzyko portfela.
Przejrzystość. Większość ETFs ujawnia swoje zasoby codziennie, w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych raportujących kwartalnie.
Elastyczność handlu. ETFs handlują jak akcje, umożliwiając kupno i sprzedaż w ciągu dnia.
Niski koszt. Indeksowe ETFs jak VTI i SPY mają niskie wskaźniki kosztów.
Niskie minimalne inwestycje. Zacznij od zaledwie jednej akcji lub nawet ułamkowych akcji.

Podatek od zysków kapitałowych. Niektóre ETFs dystrybuują opodatkowane zyski, więc sprawdź, jak twój je zarządza.
Ryzyko rynkowe. ETFs śledzące główne indeksy mogą tracić na wartości podczas spadków rynkowych.

Jak znaleźć najlepsze ETFs do kupienia teraz?

Na rynku niedźwiedzia najlepiej kupować ETFs, które mają dobre perspektywy długoterminowe. Poniżej przedstawiono wiele czynników, które mogą znacząco wpłynąć na ceny ETFs.

Podaż i popyt. Ceny rosną, gdy kupujących jest więcej niż sprzedających, i spadają, gdy dominują sprzedający.
Kwestie ekonomiczne. Wydarzenia makroekonomiczne wpływają na ETFs powiązane z indeksami rynkowymi poprzez sentyment inwestorów i perspektywy rynkowe.
Cykl rynkowy. Zmienność tworzy możliwości arbitrażu dla animatorów rynku, wpływając na wycenę ETF.
Inflacja: Wyższa inflacja może obniżać mnożniki ETF, podczas gdy niska inflacja często wspiera wyższe wyceny.
Wiadomości polityczne. Wybory, niepewność legislacyjna i wydarzenia geopolityczne powodują zmienność rynku, wpływając na ceny ETF.

Kiedy kupować ETFs na długi termin

Kupuj podczas korekt rynkowych. Kupuj, gdy rynek spada o 10% lub więcej, aby zdobyć ETFs po niższych cenach i uzyskać lepszy długoterminowy zwrot.
Planuj zakupy wokół wypłat dywidend. Sprawdź harmonogram dywidend ETF i kup przed datą ex-dywidendy, aby zabezpieczyć się na kolejną dywidendę.
Zacznij od małych kwot na niestabilnych rynkach. Jeśli sytuacja wydaje się niepewna, kupuj w częściach przez kilka miesięcy, aby uniknąć ryzyka zainwestowania wszystkich pieniędzy naraz.
Rozważ trendy sezonowe. Rynek zazwyczaj radzi sobie lepiej od listopada do kwietnia. Wykorzystaj ten trend, aby uzyskać lepsze zwroty.
Inwestuj, gdy stopy procentowe osiągają szczyt. Rosnące stopy mogą obniżać ceny ETF. Kupuj ETFs o stałym dochodzie, gdy bank centralny sugeruje przyszłe obniżki stóp.

Czy inwestycje w ETF są opłacalne?

Rynek akcji historycznie rósł pomimo korekt, a S&P 500 osiągał średnio 9-10% rocznie. Chociaż korekty niosą ze sobą ryzyko, ETFs oferują zrównoważone podejście inwestycyjne. Zajmowanie długiej pozycji oznacza kupno ETF w celu zysku z rosnących cen, podczas gdy krótka sprzedaż przynosi zyski, gdy ceny spadają. ETFs są zazwyczaj mniej zmienne niż pojedyncze akcje, co czyni je idealnymi dla długoterminowych inwestorów. Jednak rentowność zależy od wybranych ETFs.

Regularnie przeglądam i dostosowuję swoje portfolio, ponieważ rynek nigdy nie pozostaje taki sam

Wybierając ETF do zakupu teraz, obserwuj, jak różne sektory radzą sobie na rynku. Jeśli inflacja rośnie, wybierz fundusze, które korzystają z rosnących cen surowców lub obligacji chronionych przed inflacją. Jeśli technologia kwitnie, sprawdź technologiczne ETF w rozwijających się branżach, takich jak półprzewodniki czy chmura obliczeniowa. To utrzymuje twoje portfolio gotowe na przyszłość, zamiast gonić za przeszłymi zyskami.

Inną mądrą wskazówką jest sprawdzenie, jak często ETF jest handlowany. ETF, które są często handlowane, łatwiej kupić lub sprzedać bez dodatkowych kosztów w spreadach. Porównaj fundusze w tym samym sektorze i wybierz ten z najniższymi kosztami handlowymi. Niższe opłaty transakcyjne oznaczają więcej pieniędzy w twojej kieszeni z czasem.

Wniosek

Dodanie ETFs do swojego portfela inwestycyjnego może być świetnym pomysłem. Ułatwiają one budowanie zdywersyfikowanego portfela w sposób prosty i opłacalny. Ponadto, możesz kupować ETFs na różne sposoby, w tym korzystając z robo-advisor, otwierając konto w samodzielnym internetowym biurze maklerskim lub konsultując się z doradcą finansowym, w zależności od poziomu doświadczenia i sytuacji finansowej.

Najczęściej zadawane pytania

Jak długo powinieneś trzymać ETF?

Zyski z akcji ETF trzymanych przez rok lub krócej są klasyfikowane jako krótkoterminowe zyski kapitałowe. Długoterminowe zyski kapitałowe dotyczą akcji ETF trzymanych dłużej niż rok.

Czy mogę sprzedać mój ETF w dowolnym momencie?

ETF gromadzi aktywa inwestorów i kupuje akcje lub obligacje na podstawie podstawowej strategii określonej przy tworzeniu ETF. Mimo to, ETFs można kupować i sprzedawać w dowolnym momencie, tak jak akcje.

Czy istnieją jakieś wady ETFs?

Tak, istnieją wady ETFs. Jak każda inwestycja, wiążą się z opłatami, mogą odbiegać od wartości bazowego aktywa i są podatne na ryzyko. Dlatego ważne jest, aby inwestorzy rozumieli wady ETFs.

Czy płacisz podatek od ETF?

Płacenie podatku od ETFs zależy od przepisów podatkowych w twoim kraju. W U.S., płacisz podatki, jeśli sprzedajesz z zyskiem. Jeśli trzymałeś ETF krócej niż rok, będziesz musiał zapłacić podatek od krótkoterminowych zysków kapitałowych, który może wynosić do 37%, w zależności od twojego dochodu. Trzymaj go dłużej niż rok, a stawka podatkowa spada do przedziału od 0% do 20%. ETFs wypłacające dywidendy są również opodatkowane, często według regularnych stawek podatku dochodowego, chyba że kwalifikują się do niższego opodatkowania.

Czy spodobał Ci się ten artykuł?

Najlepsze wybory i analizy redakcji

21 godziny temu Mikhail Vnuchkov

Powrót Intela: Apple, Trump i zakład o AI

#Apple #Intel

1 dzień temu Oleg Tkachenko

Prognoza ceny Bitcoina na podstawie RSI: Czy BTC jest gotowy na nowy rajd?

#prediction #Bitcoin

2 dni temu Anastasiia Chabaniuk

Toncoin staje się Gram: Dlaczego Durov przywrócił pierwotną nazwę tokena

#Pavel Durov #GRAM

3 dni temu Kyle Torpey

Dlaczego wyprzedzenie Ethereum przez Tether to przełomowy moment dla krypto

#Tether #Ethereum

3 dni temu Eugene Komchuk

Termin MiCA: Dlaczego firmy krypto opuszczają Europę

#crypto #USDT

5 dni temu Mikhail Vnuchkov

Od „Świętej Trójcy” do krachu WLD: Jak Arthur Hayes stał się sprzedawcą poruszającym rynkiem

#WLD #Arthur Hayes #crypto #HYPE

Wszystkie wiadomości

Zespół, który pracował nad tym artykułem

Peter Emmanuel Chijioke jest profesjonalnym autorem zajmującym się finansami osobistymi, rynkiem Forex, kryptowalutami, blockchain, NFT i Web3 oraz współtwórcą strony internetowej Traders Union. Jako absolwent informatyki z solidnym doświadczeniem w programowaniu, uczeniu maszynowym i technologii blockchain, posiada wszechstronną wiedzę na temat oprogramowania, technologii, kryptowalut i handlu na rynku Forex.

Poznaj nasze zasady redakcyjne