Limity IKE i IKZE wzrosną w 2027 roku, łączne wpłaty z OIPE przekroczą 72 tys. zł

Wszystkie wiadomości

Najważniejsze wydarzenia

Wybór redakcji

Akcje

Kryptowaluty

Ekonomia

Waluty

Surowce

Biznes i bogactwo

Głosy rynku

Dmytro Kharkov

1 godzinę temu

Limity IKE i IKZE wzrosną w 2027 roku, łączne wpłaty z OIPE przekroczą 72 tys. zł — Wyższe limity wpłat 2027

Wyższe limity wpłat na prywatne produkty emerytalne mają w 2027 roku zwiększyć skalę długoterminowego oszczędzania z preferencjami podatkowymi. Łącznie na IKE, IKZE i szacowany limit OIPE będzie można przeznaczyć ponad 72 tys. zł, a osoby prowadzące działalność gospodarczą jeszcze więcej.

Najważniejsze

Limit wpłat na IKE w 2027 roku wzrośnie do 30 099 zł, a na IKZE do 12 039,60 zł, zgodnie z obwieszczeniem Ministerstwa Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej.
Szacowana łączna kwota wpłat na IKE, IKZE i OIPE w 2027 roku wyniesie 72 237,60 zł, a dla przedsiębiorców 78 257,40 zł.
Zwolnienie z podatku Belki lub preferencyjne opodatkowanie środków z programów emerytalnych zależy od spełnienia warunków wieku i okresu wpłat dla każdego produktu.

Nowe limity wpłat na 2027 rok

Jak podał TVN24 Biznes, powołując się na Monitor Polski, Ministerstwo Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej opublikowało obwieszczenia ustanawiające oficjalne limity wpłat na konta i programy emerytalne w 2027 roku. Ich wysokość zależy od przeciętnego planowanego wynagrodzenia, które w 2027 roku ma wynieść 10 033 zł.

Limit wpłat na IKE w 2027 roku wyniesie 30 099 zł, wobec 28 260 zł w 2026 roku. Roczny limit wpłat na IKZE ma sięgnąć 12 039,60 zł, a dla osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą 18 059,40 zł.

Łącznie na IKE i IKZE będzie można wpłacić w 2027 roku 42 138,60 zł, a w przypadku osób prowadzących działalność 48 158,40 zł. Ministerstwo nie podało jeszcze limitu dla OIPE, jednak według szacunków ma on wynieść 30 099 zł.

Znaczenie dla oszczędzających i warunki podatkowe

Przy takim założeniu łączna kwota wpłat na IKE, IKZE i OIPE wzrośnie w 2027 roku do 72 237,60 zł, a dla osób prowadzących działalność gospodarczą do 78 257,40 zł. Każdy z małżonków korzysta z własnych limitów, co oznacza, że para może odłożyć z ulgami podatkowymi dwa razy więcej.

IKE pozostaje dobrowolnym rachunkiem do oszczędzania i inwestowania dla osób, które ukończyły 16 lat, przy czym osoby w wieku 16-18 lat mogą wpłacać środki tylko wtedy, gdy osiągają dochody z pracy na umowie o pracę. Zwolnienie z 19-procentowego podatku od zysków kapitałowych przysługuje po spełnieniu ustawowych warunków dotyczących wieku i okresu wpłat.

IKZE pozwala jednocześnie inwestować i korzystać z ulgi podatkowej, a po ukończeniu 65 lat i dokonywaniu wpłat w co najmniej pięciu latach kalendarzowych wypłata środków jest objęta 10-procentowym podatkiem ryczałtowym. Do OIPE może dołączyć osoba, która ukończyła 15 lat, ale umowy nie może zawrzeć osoba mająca uprawnienia emerytalne i po 55. roku życia; także w tym produkcie możliwe jest zwolnienie z podatku Belki po spełnieniu określonych warunków.

Wcześniej informowaliśmy, że ZUS planuje na 2026 rok międzynarodowe dni poradnictwa emerytalno-rentowego dla Polonii w kilku krajach Europy.

Ten materiał może zawierać opinie osób trzecich, żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem. Chociaż przestrzegamy surowych Zasad Redakcyjnych, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów.

Czy spodobał Ci się ten artykuł?