Unijne przepisy AMLR obejmą zakupy powyżej 10 tys. euro od 2027 roku

Traders Union
Wszystkie wiadomości
Regulatorzy
Unijne przepisy AMLR powyżej 10 tys. euro

Wszystkie wiadomości

Najważniejsze wydarzenia

Wybór redakcji

Akcje

Kryptowaluty

Ekonomia

Waluty

Surowce

Biznes i bogactwo

Głosy rynku

Alena Volkova

11 godzin temu

Unijne przepisy AMLR obejmą zakupy powyżej 10 tys. euro od 2027 roku — Nowe limity zakupów UE

Od przyszłego roku sprzedaż towarów o wysokiej wartości w Unii Europejskiej ma odbywać się pod ściślejszą kontrolą. Od 10 lipca 2027 roku kupujący drogie przedmioty będą musieli okazać dokument tożsamości, a nowe wymogi obejmą transakcje przekraczające 10 tys. euro.

Najważniejsze

Unijne rozporządzenie AMLR od 2027 roku obejmie wszystkie zakupy powyżej 10 tys. euro, czyli ponad 43,8 tys. zł.
Sprzedawcy dóbr luksusowych, dealerzy samochodów i domy aukcyjne będą zobowiązani do identyfikacji klientów i weryfikacji pochodzenia środków.
Nowe przepisy zastąpią polską ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 1 marca 2018 roku, ujednolicając regulacje w UE.

Nowe obowiązki przy drogich zakupach

Jak podał TVN24 Biznes, unijne prawo Anti-Money Laundering Regulation, AMLR, będzie dotyczyło transakcji o wartości przekraczającej 10 tys. euro, czyli nieco ponad 43,8 tys. zł.

Regulacje nałożą na sprzedawców dóbr luksusowych, dealerów samochodów oraz domy aukcyjne obowiązek stosowania procedury Customer Due Diligence. W praktyce oznacza to koniec anonimowych zakupów w tej kategorii, ponieważ klienci będą musieli się wylegitymować.

W ramach procesu sprzedawcy będą musieli identyfikować klienta na podstawie dokumentu potwierdzającego tożsamość, ustalać rzeczywistego beneficjenta w przypadku firm oraz weryfikować środki przy transakcjach o szczególnie wysokiej wartości. Oznacza to także możliwość wymagania od klienta potwierdzenia, że pieniądze pochodzą z legalnych źródeł.

Kontroli będą podlegały również zakupy przekraczające 10 tys. euro, jeśli zostaną podzielone na mniejsze transakcje.

Wpływ na handel i nadzór w Polsce

Rozporządzenie AMLR zastąpi obecne regulacje funkcjonujące w państwach członkowskich. W Polsce chodzi o przepisy wynikające z ustawy z 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Jak uzasadnia Komisja Europejska, celem zmian jest spójniejsze stosowanie przepisów i ich lepsze egzekwowanie w całej Unii Europejskiej. System unijnych regulacji w tym obszarze rozwija się od 1991 roku, kiedy przyjęto pierwszą dyrektywę dotyczącą przeciwdziałania praniu pieniędzy, później kilkakrotnie nowelizowaną.

Wcześniej informowaliśmy, że pakiet MISP przewiduje progi, po których przekroczeniu nadzór może przechodzić do ESMA.

Ten materiał może zawierać opinie osób trzecich, żadne dane ani informacje na tej stronie nie stanowią porady inwestycyjnej zgodnie z naszym Zastrzeżeniem. Chociaż przestrzegamy surowych Zasad Redakcyjnych, ten post może zawierać odniesienia do produktów naszych partnerów.

Czy spodobał Ci się ten artykuł?