Od łapówek po memecoiny: jak kryptowaluty zmieniają oblicze korupcji

Kryptowaluty miały sprawić, że pieniądze staną się bardziej przejrzyste. W praktyce dały korupcji nowe narzędzia, które umożliwiają transfer milionów dolarów poza tradycyjnym systemem bankowym. System ten ma jednak słaby punkt: cyfrowe pieniądze pozostawiają ślad, którego niemal nie da się usunąć.

Gdy blockchain monitoruje zamówienia publiczne

W 2026 roku Organizacja Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD) opublikowała obszerny raport na temat walki z korupcją w ponad 50 krajach. Autorzy doszli do wniosku, że w wielu państwach problemem nie jest brak przepisów antykorupcyjnych, lecz sposób, w jaki funkcjonują one w praktyce.

Wyświetl post na X Ładowanie...

Tweet został usunięty przez autora.

Ale wszystko zapisaliśmy 🙂.

Zamówienia publiczne nadal należą do najbardziej podatnych na korupcję obszarów. Rządy wykorzystują je do zakupu leków oraz budowy dróg, szkół i infrastruktury, przyznając kontrakty o ogromnej wartości. W samych krajach OECD zamówienia publiczne odpowiadają za około 13% PKB. Według szacunków przytoczonych przez organizację korupcja i złe zarządzanie mogą powodować utratę od 8% do 25% inwestycji publicznych na całym świecie.

OECD uważa, że technologie cyfrowe mogą pomóc w identyfikowaniu podejrzanych transakcji. Systemy mogą na przykład wykrywać sytuacje, w których jedna firma wygrywa nietypowo dużą liczbę przetargów, wielokrotnie bierze w nich udział zbyt mała liczba oferentów lub konkretny urzędnik regularnie przyznaje kontrakty tym samym dostawcom. Narzędzia te są jednak nadal wykorzystywane na ograniczoną skalę. Spośród 40 zbadanych krajów tylko połowa korzysta z analizy danych, AI, blockchainu lub innych technologii cyfrowych do identyfikowania ryzyka w zamówieniach publicznych. Z analizy danych korzysta 16 krajów, a tylko trzy wykorzystują AI.

Blockchain jest jeszcze mniej powszechny. Jedynym konkretnym przykładem wskazanym w badaniu jest Peru. Od 2019 roku agencja rządowa Perú Compras zapisuje zamówienia z katalogów elektronicznych i oferty dostawców w blockchainie. Takie zapisy trudniej zmienić bez wykrycia, a autentyczność dokumentów można sprawdzić za pomocą kodu QR.

Łapówki przeniosły się do świata cyfrowego

Jednak ta sama technologia, która pomaga rządom rejestrować transakcje i weryfikować dokumenty, dała również skorumpowanym osobom nowy sposób transferowania pieniędzy. Łapówka nie musi już obejmować gotówki, rachunku bankowego ani spółki offshore. Kryptowalutę można wysłać bezpośrednio do portfela w ciągu kilku minut.

Jeden z najbardziej znanych przykładów dotyczy założyciela FTX, Sama Bankmana-Frieda. Według Departamentu Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych on i jego współpracownicy zatwierdzili płatność w kryptowalucie o wartości około 40 mln USD, przeznaczoną dla chińskich urzędników. Celem było doprowadzenie do odblokowania rachunków kryptowalutowych Alameda Research o wartości około 1 mld USD.

Wyświetl post na X Ładowanie...

Tweet został usunięty przez autora.

Ale wszystko zapisaliśmy 🙂.

Odnotowano również bardziej bezpośrednie przypadki. W 2022 roku prokuratorzy w USA oskarżyli dwóch chińskich oficerów wywiadu o próbę przekupienia pracownika rządu Stanów Zjednoczonych. Zapłacili mu około 41 000 USD w Bitcoinie w zamian za poufny dokument. Odbiorca faktycznie współpracował z FBI, dlatego płatność stała się częścią materiału dowodowego w sprawie.

Kolejny problem pojawia się, gdy urzędnicy wykorzystują kryptowaluty do wyjaśnienia pochodzenia swojego majątku. Ktoś może na przykład twierdzić, że kupił Bitcoina wiele lat temu, gdy jego wartość była dziesiątki lub setki razy niższa. Zweryfikowanie takiego twierdzenia jest trudniejsze niż sprawdzenie rachunku bankowego lub nieruchomości: śledczy potrzebują daty zakupu, adresu portfela i historii transakcji.

Gdy token zapewnia dostęp do polityka

Wysyłanie kryptowaluty do portfela innej osoby nie jest jednak jedynym sposobem czerpania z niej korzyści. Jeśli polityk lub powiązane z nim podmioty uruchomią własny token, zainteresowane osoby mogą kupować to aktywo na rynku. Taki zakup sam w sobie nie jest łapówką, ale może prowadzić do konfliktu interesów, szczególnie jeśli posiadacze tokenów zyskują dostęp do polityka.

Najbardziej znanym przykładem jest memecoin TRUMP, uruchomiony krótko przed inauguracją Donalda Trumpa w styczniu 2025 roku. Kilka miesięcy później zespół projektu zaprosił 220 największych posiadaczy tokenów na kolację z prezydentem w jego klubie golfowym w Wirginii. Najwięksi inwestorzy otrzymali dodatkowe przywileje, w tym dostęp do osobnego przyjęcia.

Sytuacja wzbudziła obawy wśród Demokratów i ekspertów ds. etyki. Argumentowali oni, że nabywcy tokenów, w tym zagraniczni inwestorzy, mogli inwestować duże kwoty w aktywo powiązane z prezydentem, zyskując jednocześnie możliwość spotkania się z nim osobiście. Jednocześnie tożsamość posiadaczy portfeli kryptowalutowych nie jest ujawniana w taki sam sposób jak informacje o tradycyjnych darowiznach politycznych.

W 2026 roku debata na temat tego konfliktu interesów stała się częścią szerszego sporu o regulacje dotyczące kryptowalut. Podczas prac nad CLARITY Act senatorowie zaproponowali zakaz emisji aktywów cyfrowych przez wybieranych urzędników federalnych i ich małżonków, a także obowiązek sprzedaży dużych zasobów kryptowalut lub umieszczenia ich w ślepym funduszu powierniczym. Donald Trump zgodził się na część tych ograniczeń, choć spory dotyczące jego aktywów kryptowalutowych nadal trwały.

Ślad, którego nie da się ukryć

Schematy kryptowalutowe mają cechę, której nie ma gotówka: większość transakcji w publicznych blockchainach można nadal przeglądać po wielu latach. Sieć rejestruje adresy nadawcy i odbiorcy, kwotę oraz czas transferu. Nazwa właściciela portfela nie jest wyświetlana, ale śledczy mogą powiązać adres z konkretną osobą za pośrednictwem giełd kryptowalutowych, transakcji bankowych, zabezpieczonych urządzeń i innych danych.

Metody te są już wykorzystywane w praktyce. W 2026 roku włoska Guardia di Finanza wykryła schemat obejmujący ponad 1 mln EUR nieujawnionych zysków z kryptowalut. Śledczy rozpoczęli od sprzętowego portfela podejrzanego, odtworzyli łańcuch transakcji i powiązali część transferów ze scentralizowanymi giełdami. Te informacje mogą pomóc śledczym przejść od anonimowego adresu do konkretnego właściciela.

Przestępcy nieustannie komplikują ślady przepływu pieniędzy, przenosząc środki między różnymi blockchainami, dzieląc transakcje na mniejsze kwoty i korzystając z usług prania kryptowalut. Według Chainalysis znane nielegalne adresy kryptowalutowe otrzymały w 2025 roku co najmniej 154 mld USD, czyli o 162% więcej niż rok wcześniej. Jednak nawet długi łańcuch transakcji pozostaje w blockchainie i można go odtworzyć po wielu latach.

Blockchain pokazuje jednak wyłącznie przepływ pieniędzy. Nie jest w stanie określić, czy transfer o wartości 1 mln USD był inwestycją, zapłatą za usługę czy łapówką dla urzędnika. Śledczy nadal muszą ustalić właścicieli portfeli i udowodnić, że pieniądze przekazano w zamian za konkretną decyzję lub usługę. Sama kryptowaluta nie jest w stanie powstrzymać korupcji — zmienia jedynie sposób transferowania pieniędzy. Jednak w przeciwieństwie do gotówki publiczne blockchainy zachowują cyfrowy ślad, do którego śledczy mogą wrócić nawet po wielu latach.