De acordo com nossa ideia, o indicador Pontuação Geral TU deve responder à maior pergunta de todas: "Posso confiar meu dinheiro a esta corretora?". As pontuações variam entre 0,01 – 9,99 (quanto maior o número, mais confiável a corretora é). Mais
- $1
- Proprietary web terminal
- Vanguard Mobile
- Vanguard Beacon
- Flutuante
- As contas de margem estão disponíveis se tiver $2.000 no seu balanço
- para investir em fundos mútuos, tem de depositar $1.000 ou mais
Nossa Avaliação da Vanguard
De acordo com nossa ideia, o indicador Pontuação Geral TU deve responder à maior pergunta de todas: "Posso confiar meu dinheiro a esta corretora?". As pontuações variam entre 0,01 – 9,99 (quanto maior o número, mais confiável a corretora é). Mais
A Vanguard é uma corretora de risco moderado, com pontuação geral TU de 5.53 de 10. Após analisar as oportunidades de negociação oferecidas pela empresa e avaliações dos clientes Vanguard em nosso site, o especialista Anton Kharitonov recomenda que os usuários analisem cuidadosamente os prós e contras antes de abrir uma conta com esta corretora, pois de acordo com as avaliações, nem todos seus clientes estão satisfeitos com ela.
O corretor Vanguard destina-se a investidores com estratégias a longo prazo e não a operadores activos.
Como testamos Vanguard
Traders Union analisou os mercados financeiros por mais de 14 anos, avaliando corretores com base em 250+ critérios transparentes, incluindo segurança, regulamentação e condições de negociação. Nossa equipe de especialistas com mais de 50 profissionais atualiza regularmente uma Lista de Observação de 500+ corretores para fornecer aos usuários insights baseados em dados. Embora nossa pesquisa seja baseada em dados objetivos, recomendamos que os usuários realizem diligência devida independente e consultem fontes regulatórias oficiais antes de tomar qualquer decisão financeira.
Saiba mais sobre nossa metodologia e editorial políticas.
Breve Olhar sobre a Vanguard
Vanguard é uma grande holding de investimentos fundada em 1975. Os seus clientes podem investir em acções, obrigações, certificados, opções, bem como em fundos de troca e de investimento de Vanguard e de empresas terceiras. Os investidores privados e institucionais têm acesso a aconselhamento sobre planeamento financeiro, serviços de gestão de património e contas de reforma e poupança para educação e propinas. Atualmente, mais de 30 milhões de clientes dos Estados Unidos e de 23 outros países investem em activos da bolsa através de Vanguard.
Identificámos o seu país como
US
Analisámos minuciosamente todas as empresas que prestam legalmente serviços de negociação no seu país e criámos uma classificação das melhores. A nossa análise destaca as empresas que oferecem óptimas condições de trabalho, mantêm uma forte reputação e recebem consistentemente o maior número de avaliações positivas dos comerciantes no nosso site.
Explore as 5 empresas com melhor classificação em
US :
- Sem depósito mínimo para contas de investimento e de reforma.
- Taxas baixas para fundos mútuos, taxas zero para negociação de acções e ETFs.
- Regulamentação da FINRA e participação no fundo de seguros SIPC.
- Possibilidade de transacionar com margem utilizando fundos emprestados por um corretor.
- Ampla geografia dos serviços, uma vez que todos os produtos e serviços de investimento estão disponíveis não só para os residentes fiscais dos EUA, mas também para os operadores da Europa e da Ásia.
- Disponibilidade de contas para investimento e planeamento financeiro com incentivos fiscais.
- Tutoriais de alto nível para principiantes e ferramentas de investigação de ponta para investidores experientes.
- As taxas de opções estão longe de ser as mais baixas entre os corretores dos EUA.
- Não há chat online ou chatbot no site oficial. Além disso, nenhum e-mail é especificado para o envio de e-mails.
- Os clientes não têm acesso a quaisquer bónus e recompensas de parceiros.
TU Veredito do Especialista
Diretor de Análise de Dados
Vanguard oferece investimento de capital e dívida, um consultor pessoal e um consultor de gestão de património. Em 2021, a empresa introduziu uma nova plataforma móvel denominada Beacon com funcionalidades excedentárias. Esta plataforma substituirá a antiga versão do Vanguard Mobile após o final do período de testes beta. Os clientes do corretor podem nomear uma pessoa de confiança para gerir as suas contas, ativar a confirmação por voz para a entrada por telefone e utilizar a função Time-out para proteger as informações pessoais.
Vanguard O sistema protege de forma segura os dados do utilizador com autenticação multifactor e encriptação SSL. É utilizado um código de segurança de seis dígitos para iniciar sessão na sua conta. Os investidores nos EUA podem obter este código através de uma chamada telefónica automática. O corretor também envia uma mensagem de texto ou um e-mail ao utilizador quando detecta transacções suspeitas nas suas contas ou alterações no seu perfil.
Se um cliente investir regularmente, pode utilizar transferências electrónicas para transferir automaticamente dinheiro para uma conta Vanguard. O investidor escolhe um horário conveniente para creditar os fundos: todas as semanas, uma ou duas vezes por mês, etc. As desvantagens do corretor são as taxas inflacionadas sobre as opções, a presença de uma taxa de manutenção de conta, a falta de bónus, um programa de afiliados e a ausência de chat online.
Resumo da Vanguard
Seu capital está em risco. O risco de perda na negociação online de acções, opções, futuros, moedas, acções estrangeiras e rendimento fixo pode ser substancial.
| 💻 Plataforma de negociação: | Proprietary web terminal, Vanguard Mobile, Vanguard Beacon (test version) |
|---|---|
| 📊 Contas: | Brokerage Individual & Joint Accounts (Margin Account, Cash Account), Roth IRA, Traditional IRA, SEP-IRA, SIMPLE IRA, 529 plan, Individual 401 (k), and 403 (b) plans |
| 💰 Moeda da conta: | USD |
| 💵 Reposição / Saque: | Depósito móvel de cheques, ebanking, cartões de débito, ACH, transferência de activos de outra empresa de corretagem, cheques pessoais, em numerário, bancários, certificados, do tesouro, comerciais e da Reserva Federal dos EUA |
| 🚀 Depósito mínimo: | A partir de $1 |
| ⚖️ Alavancagem: | Flutuante |
| 💼 Contas PAMM: | Não |
| 📈️ Pedido mínima: | Não indicado |
| 💱 Spread: | Ausente |
| 🔧 Instrumentos: | Acções, CD, obrigações, fundos de investimento, ETF, opções |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Não |
| 🏛 Provedor de liquidez: | Não indicado |
| 📱 Tradin móvel: | Sim |
| ➕ Programa de afiliados: | Não |
| 📋 Execução de pedidos: | Não |
| ⭐ Características de negociação: | As contas de margem estão disponíveis se tiver $2.000 no seu balanço; para investir em fundos mútuos, tem de depositar $1.000 ou mais |
| 🎁 Concursos e bônus: | Não |
Vanguard oferece aos seus clientes uma vasta gama de instrumentos financeiros para negociação e investimentos a médio e longo prazo. Os activos disponíveis incluem acções, certificados de depósito, opções e obrigações. No entanto, o corretor é especializado na negociação de fundos e oferece 3.000 fundos mútuos e 70 ETFs negociados em bolsa.
Em janeiro de 2020, a Vanguard aboliu as comissões para transacções de acções e ETF e, em 2021, introduziu a Beacon, uma plataforma de negociação móvel avançada alimentada pela Vanguard Mobile.
Avaliação dos principais parâmetros da Vanguard
Abertura de Conta de Negociação
Os clientes do Vanguard podem ser residentes nos EUA, Canadá, México, bem como nos países da região Ásia-Pacífico e Europa. A abertura de uma conta em Vanguard está disponível após o registo no site da empresa. Este é o procedimento:
Aceder ao sítio Web oficial do corretor e clicar no botão Abrir uma conta na sua página principal.
De seguida, escolha uma das opções oferecidas pelo corretor: "abrir uma nova conta" ou "transferir uma conta de outra corretora":
Em seguida, selecione o tipo de conta, preencha um formulário online e passe pela verificação. O processo de criação de uma nova conta demora entre 3 e 7 dias, a transferência de uma conta de outro corretor demora 4-6 semanas.
Secções da conta pessoal:
As seguintes acções também estão disponíveis para o utilizador na conta pessoal:
-
Comprar/vender activos, acompanhar os saldos das contas em tempo real.
-
Ver as estatísticas de uma conta. Também é possível acompanhar o desempenho nos 12 meses anteriores.
-
Adicionar ou editar beneficiários. Podem ser cônjuges, indivíduos, fundos fiduciários ou organizações de caridade.
-
Configurar anexos automáticos. O cliente pode escolher um método de financiamento, frequência de investimento, datas de início e fim, valor em dólares ou taxa de juros. Esta funcionalidade só está disponível para investimentos em fundos de investimento.
-
Trabalhar com contas IRA. O titular da conta pode efetuar o pagamento e também alterar o IRA tradicional para Roth IRA.
É seguro usar Vanguard?
O Grupo Vanguard é monitorizado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) e é também membro da Securities Investors Protection Corporation (SIPC).
Note-se que a cobertura de seguro da SIPC aplica-se apenas a activos em contas de corretagem. Os fundos dos clientes detidos em contas de reforma e poupança não são protegidos pela SIPC.
Vantagens
- Manter os fundos em contas bancárias segregadas
- O cliente pode apresentar uma queixa à FINRA se o corretor violar os termos da oferta
- Os activos das contas de corretagem estão cobertos por um seguro contra perdas em caso de falência da Vanguard
Desvantagens
- A cobertura SIPC não está disponível para IRA, 529, 401(k) ou 403(b)
- Os pagamentos das facturas só podem ser efectuados depois de passar a verificação
- Não é possível depositar e levantar fundos através de sistemas de pagamento eletrónico
Comissões e taxas
VanguardA análise das condições de transação efectuada pela Comissão Europeia revelou que o corretor não cobra comissões pela transação em linha de acções, ETF ou fundos de investimento. No entanto, para transacções com ETF, acções e fundos de investimento, efectuadas por telefone, é cobrada uma taxa de 25 USD se o investimento for inferior a 1 milhão de USD. Além disso, para alguns fundos mútuos, o Vanguard deduz taxas especiais (de 0,25% a 1,00% do montante da transação) para uma compra ou venda, que são depois pagas diretamente aos fundos. A taxa de negociação por transação ao negociar opções online e por telefone é de $0. No entanto, o corretor cobra uma taxa por cada contrato: ao investir menos de $1 milhão, é de $1 por contrato; de $1 a 5 milhões, é de $0 para as primeiras 25 transacções e $1 por contrato depois disso; e para mais de $5 milhões, é de $0 para as primeiras 100 transacções e $1 por contrato a partir da 101ª transação. O corretor não cobra quaisquer taxas para levantamentos por transferência bancária através de ACH.
| Tipo de conta | Spread (valor mínimo) | Comissão de levantamento |
|---|---|---|
| Brokerage Margin Account | A partir de $1 | Não |
| Brokerage Cash Account | A partir de $1 | Não |
É cobrada uma taxa de manutenção de conta de 20 dólares por ano por cada conta aberta. Vanguard A Ally Schwab, Inc., abandonou as taxas sobre acções e ETF, juntando-se assim a outros corretores de acções com taxa zero. Por este motivo, comparámos as comissões de negociação de opções de Vanguard, Ally e Charles Schwab. Os cálculos foram efectuados tendo em conta que o cliente investe até 1 milhão de USD.
| Corretor | Comissão média | Nível |
|---|---|---|
|
$1 | |
|
$4 |
Tipos de conta
VanguardO portfólio de contas da 's inclui investimento, planeamento da reforma, poupança para educação e planos para pequenas empresas. Todas elas podem ser abertas gratuitamente. O corretor não estabeleceu um depósito mínimo.
Tipos de contas:
O corretor apenas disponibiliza contas de investimento reais. Não está disponível uma conta de demonstração.
Vanguard O corretor concentra-se nos clientes que preferem investimentos a médio e longo prazo, bem como naqueles para quem o planeamento financeiro e da reforma é uma prioridade.
Depósito e Retirada
-
Antes de submeter um pedido de levantamento, deve fechar todas as transacções abertas. O dinheiro é creditado dois dias úteis após a conclusão da última transação.
-
Os clientes podem levantar fundos das contas Vanguard por transferência bancária através da rede da câmara de compensação automática ACH e de cartões de débito.
-
Vanguard A ACH não cobra taxas por transferências electrónicas, no entanto, podem ser aplicadas taxas bancárias de terceiros.
Opções de Investimento
Vanguard oferece mais de 3.000 fundos mútuos e 70 ETFs para investidores. Os especialistas da Vanguard Advisers Inc. - uma empresa registada como consultora de investimentos - ajudam na formação de uma carteira diversificada.
Investimento em carteira: Um método de topo de ganhos passivos
Vanguard oferece aos investidores várias carteiras de fundos de investimento e ETFs de baixo custo. Os activos são agrupados pelo departamento de análise de acordo com as necessidades de um determinado cliente. As carteiras podem incluir fundos de acções e obrigações, fundos equilibrados (acções + obrigações), internacionais, sectoriais e especializados (energia, imobiliário e saúde). Estão igualmente disponíveis fundos de reforma orientados com um prazo de vencimento fixo. Os tipos mais populares de investimentos em carteira são:
-
ETFs Vanguard Select. Estas carteiras incluem fundos negociados em bolsa de renome e de baixo valor. Um investidor pode formar uma carteira de ETFs de vários tipos: índice de mercado, ETFs de obrigações dos EUA, fundos dos EUA ou ETFs internacionais.
-
Fundos selecionados. Esta carteira é constituída por fundos de investimento diversificados e de baixo custo, selecionados por especialistas do departamento de análise.
-
Fundos "tudo em um". Uma carteira versátil que inclui milhares de acções e obrigações individuais para ajudar a minimizar os riscos de investimento. O reequilíbrio da carteira ocorre automaticamente, sem intervenção do investidor.
-
Fundos ESG. O ESG ou investimento socialmente responsável (SRI) permite investir em fundos de um género específico, como o ambiental, social e de gestão. A linha inclui fundos internacionais e americanos.
-
O corretor não estabelece requisitos de depósito mínimo para investir em ETFs. Os investimentos em fundos mútuos são possíveis se tiver entre $1.000 e $100.000 na sua conta. O montante exato depende do tipo de fundo mútuo negociado.
Se é um grande investidor e planeia investir mais de $10.000, contacte-nos em vip-invest@tradersunion.com ou através do formulário de feedback no nosso website. A nossa equipa de profissionais irá guiá-lo através de todas as complexidades do negócio e de todos os passos desde a inscrição até ao levantamento dos lucros. até a retirada dos lucros.
Vanguard Programa de afiliados da
Vanguard não oferece atualmente recompensas aos afiliados ou promoções gratuitas para a ligação de novos clientes.
Customer support
Os representantes da empresa prestam apoio ao cliente de segunda a sexta-feira. Os investidores são atendidos das 8:00 às 20:00, os titulares de contas de reforma e os clientes institucionais - das 8:30 às 21:00. Os consultores financeiros estão disponíveis das 8:30 às 19:00 horas. Hora oriental especificada.
Vantagens
- É atribuído um número de telefone separado para cada serviço
Desvantagens
- Ausência de chat em linha
- É impossível entrar em contacto através do correio eletrónico
- A opção de chamada de retorno não está disponível
Este corretor disponibiliza os três canais de comunicação seguintes:
-
telefone através dos números indicados na secção "Contacte-nos";
-
enviar uma mensagem através das redes sociais;
-
enviar uma carta para este endereço: P.O. Box 982902 El Paso, TX 79998-2902.
A empresa tem perfis nas redes sociais no Facebook, Twitter, Google+, LinkedIn e um canal no YouTube.
Contatos
| Data de fundação | 1975 |
|---|---|
| Endereço para registro | 5951 Luckett Court, Suite A1 El Paso, TX 79932-1882 |
| Site oficial | https://investor.vanguard.com/home |
| Contatos |
877-662-7447
|
Education
Vanguard tem uma secção de Educação do Investidor que fornece informações sobre os princípios básicos do investimento. Podcasts, pesquisas e artigos sobre negociação de títulos, reforma e planeamento financeiro podem ser encontrados na secção Notícias e Perspectivas. A maioria dos tutoriais são artigos, mas o sítio também tem tutoriais em vídeo.
Na secção de Formação de Investidores, existem não só informações para principiantes, mas também análises aprofundadas de especialistas e estudos económicos para operadores avançados.
Análise detalhada de Vanguard
O corretor Vanguard presta serviços de investimento há mais de 45 anos e, desde o dia da sua formação, tem-se empenhado em melhorar a governação empresarial no mercado. A empresa assinou os Princípios das Nações Unidas para o Investimento Responsável em 2005, apoiando assim o apelo à realização de negócios com integridade e transparência. Vanguard é atualmente utilizado por mais de 30 milhões de clientes em todo o mundo, o que é um testemunho da confiança dos investidores.
VanguardO sucesso da United é expresso em números:
-
A primeira transação foi realizada por um corretor em 1 de maio de 1975.
-
A empresa emprega aproximadamente 17.300 pessoas nos Estados Unidos e no estrangeiro.
-
VanguardOs clientes da empresa investiram cerca de 4 biliões de dólares em fundos de investimento e ETF.
-
Cerca de 7,2 biliões de dólares americanos em activos globais estão sob a gestão da Vanguard.
Vanguard é um corretor centrado na cooperação com comerciantes que preferem investir em finanças e fundos transaccionados em bolsa
Através das contas de corretagem da Vanguard, os seus clientes podem comprar e vender ETFs e fundos mútuos online sem qualquer taxa. No total, o corretor abre o acesso a mais de 160 fundos mútuos Vanguard-free e a mais de 3.000 fundos de outras empresas. Vanguard fornece apoio completo aos seus clientes. Assim, para os investidores que necessitam de aconselhamento profissional, o corretor fornece Serviços de Consultor Pessoal. Para receber recomendações de um consultor pessoal, a conta do cliente deve conter $50.000 ou mais.
O custo anual do serviço é de 0,3% do saldo, o que em termos de dólares representa cerca de 150 dólares por ano para uma carteira de 50 000 dólares.
O corretor oferece aos clientes um terminal de negociação baseado na Web e o Vanguard Mobile, que pode ser descarregado gratuitamente na App Store para iPhone ou no Google Play para Android. O corretor também lançou uma plataforma móvel melhorada denominada Vanguard Beacon, que no momento da redação deste momento em que este artigo foi escrito estava em modo de teste beta. Ambas as aplicações móveis permitem-lhe efetuar transacções, visualizar activos e desempenho pessoal, realizar pesquisas, receber notícias e utilizar um depósito de verificação móvel. A Beacon também suporta o reconhecimento de impressões digitais.
Serviços úteis em Vanguard:
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Seleção de fundos mútuos e ETF. Um instrumento para selecionar activos de acordo com determinados critérios: tipos e categorias de fundos, rácio de custos, rendimento total esperado para 1, 5 ou 10 anos.
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Seleção de acções. Permite-lhe ordenar as acções por vários parâmetros: volume, percentagem de crescimento, capitalização das empresas, sectores e preço.
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A minha lista de observação. Um serviço com o qual o utilizador pode acompanhar as alterações em activos selecionados e prioritários.
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Mais instrumentos. Calculadoras de investimento, ferramentas de planeamento da reforma e planificadores de poupanças para admissão à universidade.
Vantagens:
A presença de uma aplicação móvel com um conjunto completo de funções para negociação e análise.
Ausência de taxas não comerciais para levantamento de fundos através de ACH.
Zero taxas para negociar acções e ETFs.
Uma vasta gama de fundos mútuos e fundos negociados em bolsa - tanto internacionais como dos Estados Unidos.
Recursos educativos de alto nível para investimentos a longo prazo.
Para clientes com mais de 50.000 dólares nos seus balanços, estão disponíveis os serviços de um consultor pessoal, consultor financeiro ou especialista em gestão de património.
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