As melhores acções para investir na crescente economia indiana

Melhores acções indianas para comprar a longo prazo

Tata Consultancy Services

A Tata Consultancy Services (TCS) é uma escolha de destaque para os investidores a longo prazo. Apesar da recente correção no sector das TI, a TCS detém uma posição proeminente com métricas de execução superiores, uma carteira abrangente e factores específicos do sector. Notavelmente, o tamanho médio da carteira de pedidos experimentou um crescimento significativo, atingindo US $ 8,1 bilhões no ano fiscal de 2023, a partir da faixa de US $ 6-7 bilhões no ano fiscal de 2021. Além disso, a empresa possui as maiores margens operacionais em 26,2%, juntamente com a menor taxa de atrito do setor em 14,9% no segundo trimestre do ano fiscal de 23, aumentando sua estabilidade e sustentabilidade.

O foco estratégico da empresa em negócios de transformação digital, embora não seja discricionário, mostra resiliência mesmo em ciclos econômicos de baixa. Os principais fatores que contribuem para o potencial do TCS incluem melhorias na utilização, operação e realização, juntamente com um declínio no atrito. No entanto, é essencial reconhecer os riscos inerentes associados às incertezas macroeconómicas globais e aos ventos contrários entre moedas.

Banco ICICI

Sendo um dos principais bancos do sector privado da Índia e após ter passado por uma jornada transformadora desde a nomeação de Sandeep Bakshi em outubro de 2018, o banco ICICI melhorou significativamente as suas práticas de subscrição, conduzindo a uma melhoria notável da qualidade dos activos. A mudança de uma abordagem centrada nas empresas para uma estratégia orientada para o retalho ao longo dos últimos seis anos contribuiu para uma carteira de empréstimos sustentável de baixo risco e elevado rendimento.

Com uma margem de juro líquida (NIM) robusta e um aumento consistente do crescimento do crédito, o ICICI Bank está bem posicionado para capitalizar a trajetória ascendente do sector. A ênfase do banco na melhoria da qualidade dos activos, o maior enfoque na carteira de retalho e o forte lucro operacional de base são um bom presságio para um crescimento saudável dos lucros num futuro previsível.

Bajaj Finance

Como um dos líderes do sector NBFC, a Bajaj Finance destaca-se como uma escolha fundamental para os investidores a longo prazo. Actuando principalmente no sector do crédito ao consumo, a Bajaj Finance registou um crescimento rápido, impulsionado por uma extensa rede de distribuição e uma gama de produtos diversificada. O enfoque da empresa no retalho, associado a uma gestão prudente do passivo e a uma gestão eficaz dos riscos, resultou num forte desempenho financeiro.

A par de uma sólida rendibilidade dos capitais próprios (ROE) de 17,7% e de um crescimento consistente dos lucros líquidos, a Bajaj Finance mantém igualmente uma carteira de empréstimos de qualidade, com um baixo nível de activos não produtivos (NPA) líquidos de 0,68% no exercício de 22. Embora a empresa enfrente riscos potenciais de incumprimento por parte dos clientes e de flutuações das taxas de juro, a sua abordagem estratégica de manter uma duração mais longa para os passivos do que para os activos tem-se revelado eficaz para sustentar o crescimento das receitas líquidas de juros.

Godrej Consumer Products Limited

A Godrej Consumer Products Limited (GCPL), uma empresa líder no sector dos bens de consumo, apresenta uma perspetiva promissora para os investidores a longo prazo. Alinhando-se estrategicamente com os mercados dinâmicos das economias emergentes, a GCPL centra-se no desenvolvimento de categorias e no crescimento orientado para a inovação, a fim de perturbar positivamente os seus segmentos de produtos.

Sob a liderança do Sr. Sudhir Sitapati, a empresa está pronta para uma reviravolta, enfatizando o crescimento do volume, especialmente em insecticidas domésticos e no mercado indonésio. Embora a empresa enfrente desafios, tais como condições de mercado competitivas e potenciais estratégias de preços agressivas, a sua abordagem estratégica renovada posiciona-a para um potencial crescimento do volume de dois dígitos a médio prazo.

ITC Limited

Com actividades em diversos sectores de consumo, a ITC Limited surge como uma oportunidade de investimento multifacetada a longo prazo. Com uma quota de mercado substancial no sector dos cigarros e esforços estratégicos para reforçar o seu segmento de produtos de grande consumo, a ITC demonstra resiliência e crescimento no meio das incertezas económicas globais.

Beneficiando dos factores estruturais de crescimento a longo prazo, incluindo o aumento do rendimento disponível e a sensibilização dos consumidores, a ITC tem apresentado um desempenho operacional sólido e constante. Com uma rendibilidade do capital próprio (ROE) robusta de 29,1% e um sólido rendimento dos dividendos de 3,46%, a ITC é uma escolha formidável para os investidores que procuram estabilidade e crescimento nas suas carteiras de longo prazo.

Power Grid Corporation of India

A Power Grid Corporation of India, posicionada como a espinha dorsal da infraestrutura de transmissão de energia do país, garante estabilidade e potencial de crescimento para os investidores a longo prazo. O seu papel central no sector da energia, aliado a um compromisso de expansão das ligações de energias renováveis, demonstra a sua importância estratégica. Com um risco moderado caracterizado por uma volatilidade de 2,17x em comparação com a Nifty, a ação possui uma capitalização de mercado substancial de 1,95,500 crores. Esta combinação de resiliência, iniciativas viradas para o futuro e uma presença considerável no mercado faz da Power Grid Corporation uma escolha atraente para os investidores que procuram um valor duradouro nas suas carteiras.

Adani Ports and Special Economic Zone Ltd

A Adani Ports and Special Economic Zone Ltd está na vanguarda da logística e das operações portuárias, posicionando-se como uma perspetiva promissora para os investidores a longo prazo. A sua presença robusta no crescente panorama comercial da Índia, as expansões estratégicas e as infra-estruturas modernas acrescentam camadas de atratividade a esta oportunidade de investimento. Apesar do alto risco associado à volatilidade de 4,14x em comparação com o Nifty, a grande capitalização de mercado da ação de ₹ 1.74.700 crores destaca sua considerável influência no mercado. Para os investidores que procuram exposição à dinâmica em evolução do comércio e da logística, a Adani Ports surge como uma escolha estratégica e promissora.

Divi's Laboratories Ltd

A Divi's Laboratories, uma potência farmacêutica, não só demonstra um crescimento consistente, como também promove a inovação no seu sector. Com uma margem média de cash flow de 23,91% em 5 anos, a empresa reforçou a sua quota de mercado de 37,72% para 46,1% nos últimos 5 anos. O perfil de risco moderado, caracterizado por uma volatilidade de 2,73x em comparação com o Nifty, acrescenta uma camada de estabilidade ao investimento. A empresa possui uma grande capitalização bolsista de 95.594 crores e está posicionada como um ator notável no panorama farmacêutico, oferecendo aos investidores uma mistura de crescimento, inovação e proeminência no mercado.

Infosys

A Infosys, um gigante global de serviços de TI e consultoria, chama a atenção dos investidores pelo seu compromisso com a inovação, forte governação empresarial e sustentabilidade. Com uma capitalização de mercado superior a ₹5,96,350 crore em 2023, a Infosys está entre as maiores e mais reputadas empresas de TI a nível mundial. A sua extensa presença em mais de 50 países, servindo diversas indústrias, tais como finanças, saúde, retalho e fabrico, posiciona a Infosys como uma pedra angular no sector da tecnologia.

A empresa destaca-se como uma das acções com melhor desempenho no sector da tecnologia, apresentando fortes fundamentos e uma impressionante subida de preços. Mesmo aqueles que ainda não capitalizaram a atual valorização do preço das acções estão agora a considerar que este é um momento oportuno para adicionar a Infosys à sua carteira. O desempenho excecional da empresa nos últimos 12 meses reflecte a sua capacidade de resistência e o seu potencial de crescimento. Com fundamentos sólidos, a Infosys parece estar bem posicionada para manter a sua dinâmica positiva num futuro previsível, o que a torna uma escolha atractiva para os investidores que procuram uma adição promissora às suas carteiras no sector da tecnologia.

Banco Kotak Mahindra

O Kotak Mahindra Bank, reconhecido como um dos bancos do sector privado de mais rápido crescimento na Índia, oferece uma opção de investimento dinâmica e com visão de futuro. Com uma carteira de empréstimos diversificada e um foco incansável no serviço ao cliente, o banco cresceu rapidamente, mantendo uma rede de mais de 1.600 agências e 2.500 ATMs em toda a Índia. Os produtos inovadores e as soluções tecnológicas do banco sublinham o seu empenhamento em manter-se na vanguarda do panorama dos serviços financeiros.

Hindustan Unilever

A Hindustan Unilever, uma subsidiária do gigante global de bens de consumo Unilever, detém uma posição dominante como uma das principais empresas de FMCG da Índia. Com uma forte presença no mercado e fidelidade à marca, a empresa oferece uma gama diversificada de marcas populares nos sectores dos cuidados pessoais, cuidados domésticos e alimentação e bebidas. O seu empenho em fornecer produtos de qualidade a preços acessíveis está em sintonia com a evolução das preferências dos consumidores na Índia. Para os investidores que procuram estabilidade no sector sempre verde dos produtos de grande consumo, a Hindustan Unilever surge como uma escolha fiável, sustentada por um legado de liderança no mercado e de confiança dos consumidores.

Larsen & Toubro

A Larsen & Toubro (L&T), posicionada como um dos principais beneficiários das recentes propostas de infra-estruturas, destaca-se por um historial de forte execução e solidez financeira. Com um ROE de 14% ao longo da última década e margens de exploração superiores a 15%, a L&T revela resiliência e criação de valor. Apesar das avaliações atractivas com um PE inferior a 15x, a empresa continua a ser negociada como uma opção de compra de valor atraente. Para os investidores que procuram exposição ao desenvolvimento de infra-estruturas da Índia e um historial de desempenho consistente, a Larsen & Toubro surge como um investimento de longo prazo atraente.

O que são acções de longo prazo?

As acções a longo prazo representam uma abordagem estratégica de investimento em que os investidores se comprometem a deter activos durante um período prolongado, normalmente superior a um ano. Esta filosofia de investimento requer uma combinação de disciplina e paciência, exigindo que os investidores naveguem e suportem as flutuações do mercado para obterem rendimentos mais elevados num horizonte alargado.

Para aqueles que se voltam para o investimento a longo prazo, entram em jogo várias classes de activos, cada uma contribuindo com as suas características únicas para uma carteira diversificada. As acções de crescimento, conhecidas pelo seu potencial para superar o desempenho do mercado devido ao crescimento substancial dos lucros, constituem um componente crucial.

Os fundos de acções, outro ramo dos investimentos a longo prazo, proporcionam aos investidores a exposição a uma carteira diversificada de acções, atenuando os riscos associados à seleção de acções individuais. Os fundos de obrigações, por outro lado, oferecem um fluxo de rendimento mais estável através de títulos de rendimento fixo, proporcionando um equilíbrio à carteira e reduzindo a volatilidade global e os riscos de mercado.

As acções com dividendos, uma escolha preferida pelos investidores a longo prazo, envolvem a detenção de acções de empresas que distribuem consistentemente uma parte dos seus lucros aos accionistas. Isto não só oferece um fluxo de rendimento estável, como também acrescenta um elemento de resiliência ao investimento.

As acções de valor, caracterizadas por acções negociadas a um preço mais baixo em relação aos seus fundamentos, são frequentemente consideradas oportunidades a longo prazo. Estas acções podem estar temporariamente subvalorizadas, apresentando aos investidores o potencial de ganhos futuros significativos.

Os fundos de data-alvo, concebidos para ajustar automaticamente a combinação da afetação de activos com base no horizonte temporal, na tolerância ao risco e nos objectivos financeiros de um investidor, proporcionam uma abordagem prática ao investimento a longo prazo. Estes fundos evoluem ao longo do tempo, alinhando-se com as necessidades de mudança de um investidor à medida que este se aproxima de uma data-alvo específica, como a reforma.

Prós e contras da compra de acções a longo prazo na Índia

O investimento em acções a longo prazo na Índia traz um conjunto de benefícios promissores, oferecendo aos investidores uma via estratégica para a construção de riqueza.

Melhores corretores de acções na Índia

Revolut

Revolut Revisão

Revolut oferece negociação sem comissões, sem requisitos de depósito mínimo. Ações, criptomoedas e metais preciosos estão disponíveis para negociação. Os fundos dos clientes são mantidos em contas segregadas, o que é uma garantia de sua segurança. Uma vez que a negociação de ações fracionárias está disponível na Revolut e não há comissão de corretagem por transação por mês, você pode começar com um investimento mínimo. Os depósitos podem ser feitos em 28 moedas, mas o corretor converte-os em USD, uma vez que a negociação é apenas no mercado de acções dos EUA.

Corretores interactivos

IBKR Revisão

ABRA SUA CONTA

Seu capital está em risco.

A Interactive Brokers está a desenvolver-se de forma militante, oferecendo serviços aos investidores independentemente da sua experiência de negociação. Para este efeito, o corretor não pede um depósito mínimo fixo, mas tem requisitos de margem para contas de várias estruturas para tornar a negociação financeiramente segura. O tamanho da alavancagem e os níveis de Margin call e Stop out dependem diretamente do ativo que o cliente está a negociar.

Conselhos a ter em conta na compra de acções a longo prazo na Índia

Ao iniciar o seu percurso de compra de acções a longo prazo na Índia, é essencial uma abordagem estratégica para maximizar os rendimentos potenciais e atenuar os riscos. Considere as seguintes dicas para ter em mente antes de comprar ações de longo prazo.

A investigação independente é fundamental

Independentemente da credibilidade da fonte, nunca siga cegamente as dicas do mercado de ações sem realizar uma pesquisa pessoal completa. A análise correcta do desempenho de uma empresa e das condições gerais do mercado é crucial. Enquanto algumas dicas podem trazer benefícios significativos, outras podem expô-lo a riscos desnecessários. Investir tempo na compreensão dos fundamentos antes de tomar decisões informadas.

Identificar acções com fraco desempenho

Reconheça que não há garantias de que uma ação recupere após uma queda significativa. Se uma ação da sua carteira tiver um desempenho consistentemente fraco, é prudente aceitar a situação, aprender com o erro e vender a ação para evitar mais perdas. Avalie e ajuste regularmente a sua carteira para a alinhar com os seus objectivos de investimento.

Cumprir o seu orçamento de investimento

Embora os investimentos a longo prazo ofereçam estabilidade, resista à tentação de ultrapassar apressadamente o seu orçamento de investimento. Opte por uma abordagem sistemática, dividindo o seu orçamento por várias acções com bom desempenho. A diversificação ajuda a repartir o risco e garante que o impacto do desempenho de uma única ação não afecta desproporcionadamente a sua carteira global.

Fazer avaliações para além do rácio P/E

Evite dar demasiada importância ao rácio Preço/Lucro (P/L) ao selecionar acções de longo prazo. Considere uma avaliação abrangente, incluindo factores como a rendibilidade do capital próprio, a capitalização bolsista, o património líquido e o desempenho anterior. Uma abordagem holística fornece uma representação mais exacta do potencial de crescimento sustentado de uma ação.

Adotar e manter uma estratégia de investimento

Com vários métodos de seleção de acções, é crucial adotar uma estratégia alinhada com os seus objectivos. Efectue análises fundamentais e técnicas, utilize screeners de acções e adapte a sua abordagem ao seu perfil de risco. Embora nenhuma estratégia garanta o sucesso perpétuo, a compreensão dos seus objectivos a longo prazo ajuda a definir uma estratégia que se alinhe com a sua tolerância ao risco e objectivos financeiros.

Conhecer o seu perfil de risco

Compreender o seu perfil de risco ajuda a selecionar acções que correspondam à sua tolerância ao risco. Adapte a sua estratégia à sua apetência pelo risco, tendo em conta que nenhuma estratégia funciona universalmente. Alinhe os seus objectivos a longo prazo e inclua a diversificação na sua carteira para resistir às flutuações do mercado e, ao mesmo tempo, procurar obter rendimentos estáveis.

Abraçar a diversificação

Incorporar a diversificação na sua carteira de acções, incluindo uma variedade de acções e instrumentos de investimento com diferentes riscos e rendimentos esperados. Esta estratégia protege contra eventos que podem afetar acções específicas, oferecendo um perfil de risco-rendimento equilibrado. A diversificação contribui para retornos sólidos a longo prazo, aumentando a resiliência da sua carteira.

Use o tempo como um aliado

Alargue o horizonte temporal dos seus investimentos para reduzir o risco. O compromisso com períodos de detenção mais longos permite que a sua carteira resista à volatilidade do mercado. Aproveite o tempo como um aliado significativo na sua jornada de investimento, permitindo-lhe navegar pelas flutuações do mercado e capitalizar o efeito de composição para um crescimento sustentado.

Como comprar acções a longo prazo na Índia?

Investir em acções de longo prazo na Índia exige uma abordagem estratégica que vai para além da mera especulação. Os investidores bem sucedidos dão prioridade à investigação exaustiva, à análise aprofundada e à consideração de vários factores para tomarem decisões informadas. Os especialistas discutiram abaixo os factores a ter em conta antes de comprar acções de longo prazo na Índia.

Investigação e análise

Comece com uma pesquisa completa sobre potenciais ações de longo prazo. Mergulhe na saúde financeira da empresa, perspectivas de crescimento, tendências do setor e posicionamento competitivo. Além disso, analise o desempenho histórico e examine as demonstrações financeiras para medir a estabilidade e o potencial das ações selecionadas.

Seleção de acções

Identificar empresas com um historial sólido, modelos de negócio sustentáveis e potencial de crescimento a longo prazo. Exemplos de acções deste tipo no mercado indiano incluem a Tata Consultancy Services Ltd, o Kotak Mahindra Bank Ltd, a Power Grid Corporation of India Ltd, a Reliance Industries e o HDFC Bank. Procure empresas com um historial de desempenho consistente e uma posição estratégica nos respectivos sectores.

Horizonte de investimento

O investimento a longo prazo implica a detenção de acções por períodos mais longos, normalmente superiores a três anos. Alinhe as suas decisões de investimento com os seus objectivos financeiros a longo prazo, evitando reacções impulsivas às flutuações do mercado a curto prazo. Esta abordagem permite que os investidores ultrapassem a volatilidade do mercado e capitalizem o efeito de composição para um crescimento sustentado.

Diversificação

Reduzir o risco e aproveitar as oportunidades de crescimento através da construção de uma carteira diversificada. Distribua os seus investimentos por diferentes sectores, assegurando que a carteira não está excessivamente concentrada num sector específico. A diversificação aumenta a resiliência contra as recessões específicas do sector, ao mesmo tempo que optimiza o potencial de crescimento global da carteira.

Conta de corretagem

Abra uma conta de corretagem junto de uma empresa de corretagem reputada e fiável que dê acesso ao mercado de acções indiano. Escolha uma plataforma que se alinhe com as suas preferências de negociação, oferecendo interfaces de fácil utilização, ferramentas de pesquisa e um ambiente seguro para a execução de transacções. A conta de corretagem serve como porta de entrada para o mercado de acções, facilitando as transacções sem problemas.

Processo de compra

Quando a pesquisa estiver concluída e uma conta de corretagem estiver estabelecida, inicie o processo de compra. Coloque ordens de compra para as acções de longo prazo seleccionadas através da plataforma de corretagem. Certifique-se de que compreende os tipos de ordens, tais como ordens de mercado ou ordens de limite, e as suas implicações. Monitorizar regularmente a sua carteira e manter-se informado sobre a evolução do mercado que possa ter impacto no seu investimento.

Manter-se informado e reavaliar

Mantenha-se ativamente informado sobre o desempenho das acções que escolheu e do mercado em geral. Reavalie periodicamente a sua carteira de acordo com os seus objectivos a longo prazo. Esteja preparado para ajustar as suas participações com base em alterações na dinâmica do mercado, no desempenho das empresas e nas mudanças das tendências económicas.

Monitorizar as implicações fiscais

Mantenha-se atento às implicações fiscais dos seus investimentos a longo prazo. Compreenda o tratamento fiscal das mais-valias e dos dividendos e optimize a sua estratégia de investimento em conformidade. A eficiência fiscal é um aspeto crítico da maximização dos retornos a longo prazo.