Como fazer day trade sem $25K: as melhores opções totalmente legais

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Para negociar intraday e não violar a regra Pattern Day Trader (PDT), que exige um capital mínimo de $25k, considere as seguintes opções:

Negociação com conta de caixa: negociar com os fundos que tem disponíveis, mas sem acesso a alavancagem
Swing Trading: manter posições durante alguns dias/semanas em vez de negociar intraday ativamente
Negociar em mercados diferentes (criptomoedas, Forex): estes não são abrangidos pela jurisdição da regra PDT
Negociação de opções: maior flexibilidade na gestão de capital
Negociação em papel: investir tempo na aprendizagem de estratégias de negociação e praticar com dinheiro simulado

A rigorosa regra do Pattern Day Trader (PDT), que exige um capital mínimo de 25.000 dólares para o day trading sem restrições, representa muitas vezes uma barreira significativa para muitos aspirantes a traders. No entanto, várias alternativas legais podem atenuar este obstáculo.

Vamos explorar essas opções para uma compreensão mais profunda.

Porque é que precisa de 25k para fazer day trade? Explicando a regra PDT

A regra Pattern Day Trader (PDT), um regulamento estabelecido pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), determina que os comerciantes que executam quatro ou mais negociações diárias em cinco dias úteis, desde que essas negociações constituam mais de 6% de sua atividade comercial total nesse período, devem manter um patrimônio mínimo de $ 25,000 em sua conta de corretagem.

Esta regra foi implementada para salvaguardar os investidores inexperientes de potenciais perdas devastadoras. No entanto, tem sido uma fonte de controvérsia, uma vez que impede efetivamente muitos investidores de retalho de negociar ativamente durante o dia.

A regra aplica-se apenas a contas de margem e não a contas em numerário. A intenção fundamental por detrás da regra PDT é garantir que os investidores tenham capital suficiente para absorver perdas, minimizando assim o risco de danos financeiros substanciais.

Para detalhes e diretrizes oficiais, consulte a página oficial da SEC.

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9.4/10

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Depósito mínimo:

US$ 1

Bônus por Depósito:

Regulamento:

FCA, CySEC, MAS, ASIC, FMA, FSA (Seychelles)

Análise

A corretora Plus500 é propriedade da Plus500UK Ltd, uma empresa registrada no Reino Unido com sede em Londres. A empresa é regulamentada pela FCA (UK Financial Conduct Authority, 509909), CySEC (250/14), MAS (CMS100648-1), ASIC (417727), FMA (486026), FSA (Seychelles, SD039). A Plus500.com tem sido uma plataforma de negociação ativa desde 2008, onde os traders podem negociar mais de dois mil ativos financeiros. A corretora presta os seus serviços na Ásia e na Europa, sendo também uma das empresas de crescimento mais rápido atualmente, possibilitando a negociação de contratos CFD (contrato por diferenças).

Prós/Contras

•Muitos ativos para negociação;

•Possibilidade de escolher o idioma do site (a interface é traduzida para 31 idiomas);

•Possibilidade de negociar através de dispositivos móveis.

•O site não contém muitas informações que um trader precisa saber sobre as condições de negociação;

•A plataforma de negociação trava periodicamente;

•Existem problemas com a retirada de fundos;

•A corretora não trabalha com traders da Ucrânia, dos EUA e de vários outros países;

•Não é permitido scalping (escalpelamento), hedging (cobertura) de ordens e negociação automatizada.

9.2/10

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Depósito mínimo:

$200

Bônus por Depósito:

Regulamento:

ASIC, FCA, DFSA, BaFin, CMA, SCB, CySec

Análise

A Pepperstone (Pepperstone.com) foi fundada em 2010 em Melbourne, Austrália, por traders profissionais que não estavam satisfeitos com a qualidade dos serviços prestados pela maioria das corretoras. Os fundadores queriam evitar muitas das desvantagens das concorrentes, como altas comissões, atraso na execução de ordens, etc. E focaram também em melhorar a parte técnica. A empresa estabeleceu o objetivo de mudar as “regras do jogo” e aumentar o nível das negociações online. Hoje, a corretora oferece a clientes do mundo todo algumas das melhores soluções tecnológicas e condições comerciais favoráveis. A empresa também fornece ferramentas profissionais que ajudam não só a dominar o trading como tipo de atividade, mas também aumentam significativamente a eficiência dos negócios. A Pepperstone é regulamentada por sete autoridades reguladoras, entre as quais a ASIC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos, AFSL No.414530) e a FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido, 684312), DFSA (F004356), BaFin (151148), CMA , SCB (SIA-F217), CySec (388/20). Os ativos dos clientes são mantidos em contas agregadas com grandes bancos. Esses fatores validam a confiabilidade da empresa e garantem a segurança do capital do cliente.

Prós/Contras

•condições comerciais atrativas;

•execução rápida de ordens - em média 30 ms;

•Mais de 1200 instrumentos de negociação;

•Taxas baixas;

•Sem taxa de inatividade.

•o atendimento do suporte funciona apenas de segunda a sexta;

•não há contas cents;

•poucas oportunidades de negociação passiva;

•o valor mínimo para ingressar é US$ 200;

•Há poucos materiais analíticos no site. A única forma de resolver esse problema é se conectar a sinais de trading;

•não há uma seção de notícias;

•Em uma conta demo, você pode negociar gratuitamente por apenas um mês.

9.1/10

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Depósito mínimo:

Sem mínimo

Bônus por Depósito:

Regulamento:

FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA

Análise

O nome OANDA é um acrónimo de "Olsen & Associates" ou "Olsen AND Associates". Está registada nos Estados Unidos e fornece aos seus clientes uma vasta gama de serviços financeiros na maior parte dos países do mundo. A empresa foi fundada em 1996 e está atualmente regulamentada em quatro jurisdições. O principal regulador do corretor é a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA). A Oanda Canada é licenciada pelo IIROC. A empresa tem vários prémios significativos a seu crédito, incluindo uma vitória na categoria "Melhores Tecnologias de Negociação Forex" dos Prémios Forex do Reino Unido, "Melhor Plataforma de Negociação" da FX Week, bem como "Melhor Serviço ao Cliente" do US Foreign Exchange Report.

Prós/Contras

•Depósito mínimo a partir de 1 dólar.

•Uma grande seleção dos instrumentos de negociação mais populares.

•Vários reguladores financeiros fiáveis e reputados.

•Sítio inconveniente e pouco funcional.

•Falta de contas de cêntimos.

•Falta de programas de bónus.

Como fazer day trade sem 25k

Embora o requisito de capital mínimo de $ 25,000 imposto pela regra Pattern Day Trader represente um obstáculo para muitos aspirantes a day traders, existem maneiras legais de enfrentar esse desafio. Aqui estão algumas:

Negociação em conta corrente
Swing Trading
Negocie em diferentes mercados (criptografia, Forex)
Negociação de opções
Negociação de papel

Negociação em conta à vista

Optar por uma conta em dinheiro em vez de uma conta de margem oferece uma solução viável para aqueles que desejam fazer day trade sem o requisito de US $ 25.000. Uma conta em dinheiro permite que os comerciantes usem apenas os fundos que têm disponíveis, sem acesso a alavancagem. No entanto, é necessário esperar que os fundos sejam liquidados após cada transação antes de os reutilizar. Isto pode demorar dois dias para as acções e um dia para as opções.

Vantagens	Desvantagens	Considerações
Não são necessários $25k	Sem alavancagem	Requer uma gestão cuidadosa do dinheiro
Sem restrições de day trading	Tem de esperar pela liquidação	Risco de imobilizar todo o capital em transacções não liquidadas
Menos risco sem dinheiro emprestado	Frequência de negociação limitada	Adequado para investidores pacientes e estratégicos

Swing Trading

A aposta em estratégias de swing trading constitui outra alternativa viável. O swing trading envolve a manutenção de posições durante vários dias ou semanas, permitindo aos investidores contornar as regras do PDT, uma vez que as transacções não são fechadas no mesmo dia. Esta abordagem permite que os indivíduos com menos capital continuem a participar ativamente no mercado, embora durante um período de tempo ligeiramente mais longo.

Também permite ganhos potencialmente maiores, uma vez que as transacções beneficiam de maiores oscilações de preços. Além disso, o swing trading requer frequentemente menos tempo do que o day trading, o que o torna uma opção adequada para quem negoceia a tempo parcial.

Para saber mais sobre os prós e contras do swing vs day trading, leia o nosso guia The Trading Style Guide: Day Trading vs Swing Trading.

Você precisa de $ 25,000 para negociar Forex ou Crypto no dia?

Apesar das restrições associadas à regra PDT em ações, mercados alternativos como o câmbio (Forex) e criptomoedas apresentam caminhos potenciais para aqueles interessados em day trading sem o requisito de $ 25,000.

Os mercados Forex, que envolvem a negociação de moedas, não estão sujeitos à regra do Pattern Day Trader e operam 24 horas por dia, 7 dias por semana. Este facto oferece uma flexibilidade substancial aos investidores, embora também exija um conhecimento profundo dos mercados financeiros globais.

Da mesma forma, o crescente campo das criptomoedas, que também opera 24 horas por dia, oferece oportunidades de day trading sem a restrição de $25.000. No entanto, esses mercados podem ser altamente voláteis e o gerenciamento de riscos se torna ainda mais crítico.

Se você deseja negociar criptografia, saiba quais são as melhores plataformas disponíveis para você em nosso artigo 8 melhores plataformas de negociação de criptografia 2024.

Você pode negociar opções de dia sem 25k?

A negociação de opções surge como uma rota viável para investidores que desejam navegar no mercado com menos de US $ 25.000, embora exija uma compreensão completa dos riscos associados e estratégias complexas. A negociação de opções permite aos investidores alavancar o seu capital, gerando assim potencialmente retornos significativos mesmo com um investimento inicial menor. No entanto, as complexidades e os riscos inerentes à negociação de opções exigem um conhecimento profundo do mercado.

Vantagens	Desvantagem
Lucros potencialmente mais elevados	Risco elevado
Acesso a alavancagem	Requer um conhecimento profundo do mercado
Versatilidade nas estratégias	Complexidade dos contratos de opções
Não é necessário um saldo mínimo de $25K	Potencial para perdas significativas

Embora a negociação de opções ofereça um caminho para contornar a restrição de $ 25K, ela requer um nível elevado de conhecimento de mercado e tolerância ao risco.

Para opções de negociação, você deve conhecer os melhores corretores para negociação de opções, que você pode descobrir em nosso artigo 8 Best Forex Options Brokers For 2024.

Educação e negociação de papel

Adquirir uma base sólida em educação de negociação e praticar com contas de negociação em papel são etapas cruciais para aqueles que pretendem se envolver em day trading com menos de US $ 25.000. Investir tempo na compreensão de estratégias de negociação, gestão de risco e análise de mercado é vital. Estão disponíveis inúmeros recursos online, webinars e cursos para ajudar nesta jornada educacional.

A negociação em papel, com dinheiro simulado, permite aos indivíduos aplicar os seus conhecimentos num ambiente sem riscos. Esta prática ajuda a desenvolver uma abordagem de negociação disciplinada, a compreender as tendências do mercado e a criar confiança.

Plataformas de negociação alternativas

A exploração de plataformas de negociação alternativas e de corretores offshore apresenta uma via intrigante para aqueles que desejam fazer day trade com menos de $25.000, embora exija uma diligência cuidadosa e uma compreensão abrangente dos riscos e regulamentos associados.

Plataformas de negociação Forex: Estas plataformas permitem a negociação de moedas internacionais, contornando a regra PDT. No entanto, a negociação em Forex exige um conhecimento profundo da economia global e das tendências monetárias.
Plataformas de negociação de futuros: Os contratos de futuros podem ser transaccionados sem as restrições da regra PDT, mas têm o seu próprio conjunto de complexidades e risco elevado.
Corretores Offshore: Alguns corretores offshore não aplicam a regra PDT, mas os comerciantes devem estar cientes de taxas mais altas, alavancagem adicional e possíveis diferenças regulatórias.

Você pode trocar o dia no Robinhood com menos de 25k?

Sim, é perfeitamente possível se envolver em day trading no Robinhood com um saldo de conta abaixo de $ 25.000, mas esteja ciente da regra PDT e suas implicações.

Se você fizer quatro negociações diárias nesse período de tempo no Robinhood, será rotulado como um comerciante de dia padrão e precisará manter um saldo de pelo menos $ 25,000 em sua conta. No entanto, se limitar as suas transacções a três ou menos nesse período de cinco dias, pode efetivamente fazer day trade no Robinhood com menos de $25.000. Também tem opções alternativas, por exemplo, contas de dinheiro.

Opinião de especialistas

Os corretores que são regulados em jurisdições offshore podem oferecer condições mais leais aos clientes, que incluem a remoção das restrições discutidas neste artigo. Dito isto, a escolha de um corretor offshore acarreta alguns riscos.

Conclusão

Contornar o requisito de $25.000 para o day trading é possível e legalmente permitido, embora com um nível de risco e perspicácia financeira.

Alternativas viáveis, incluindo contas em dinheiro, swing trading, Forex, criptografia e negociação de opções, oferecem vantagens e desafios distintos.

Independentemente da estratégia escolhida, a compreensão abrangente do mercado, o gerenciamento sólido de riscos e a adesão aos requisitos regulamentares permanecem críticos para empreendimentos comerciais bem-sucedidos abaixo do limite de US $ 25 mil.

Perguntas frequentes

Quais são as regras de day trading abaixo de 25k?

Se a sua conta de corretagem tiver menos de $25.000, está limitado a três transacções diárias num período de cinco dias consecutivos, de acordo com as regras da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Posso efetuar transacções diárias com menos de 25 mil dólares?

Sim, pode fazer day trade com menos de $25.000 na sua conta, mas estará limitado a não mais do que três day trades num período de cinco dias, a menos que as transacções não aumentem a sua contagem de day trade.

Como ser um day trader sem 25k?

Para fazer day trade sem $25.000, pode negociar em mercados não regidos pela regra PDT, como Forex ou futuros, ou distribuir a sua atividade de negociação para se manter dentro do limite de três day trades num período de cinco dias.

Pode fazer day trade de Forex com $100?

Sim, pode fazer day trade de Forex com apenas $100, porque o mercado Forex oferece uma elevada alavancagem e não tem as mesmas regras de day trade que se aplicam a algo como acções.

Equipe que trabalhou neste artigo

Vuk é pioneiro no jornalismo financeiro, combinando mais de seis anos de experiência em investimentos em criptomoedas com conhecimentos profundos adquiridos ao longo de dois ciclos de alta e baixa. Como um dedicado redator de conteúdo, Vuk contribuiu para uma infinidade de publicações e projetos. Sua trajetória desde a graduação em Língua Inglesa até se tornar uma voz requisitada no mundo das finanças reflete sua paixão por desmistificar conceitos financeiros complexos, tornando-o um consultor útil tanto para iniciantes quanto para investidores experientes.

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Índice

O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.

Swing trading

A negociação de swing é uma estratégia de negociação que envolve a manutenção de posições em activos financeiros, como acções ou forex, durante vários dias ou semanas, com o objetivo de lucrar com as oscilações de preços ou "swings" de curto a médio prazo no mercado. Os operadores de swing utilizam normalmente a análise técnica e fundamental para identificar potenciais pontos de entrada e saída.

Negociação em Forex

A negociação em Forex, abreviatura de negociação em divisas, é a prática de comprar e vender moedas no mercado global de divisas com o objetivo de lucrar com as flutuações das taxas de câmbio. Os operadores especulam se uma moeda irá subir ou descer de valor relativamente a outra moeda e tomam decisões de negociação em conformidade.

CFD

O CFD é um contrato entre um investidor/negociante e um vendedor que demonstra que o negociante terá de pagar ao vendedor a diferença de preço entre o valor atual do ativo e o seu valor no momento do contrato.

Negociação de opções

A negociação de opções é uma estratégia de derivados financeiros que envolve a compra e venda de contratos de opções, que dão aos investidores o direito (mas não a obrigação) de comprar ou vender um ativo subjacente a um preço especificado, conhecido como preço de exercício, antes ou numa data de vencimento pré-determinada. Existem dois tipos principais de opções: as opções de compra, que permitem ao detentor comprar o ativo subjacente, e as opções de venda, que permitem ao detentor vender o ativo subjacente.

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