Posso perder dinheiro com o prop trading?

Como é que as empresas de negociação proprietárias funcionam?

As empresas de negociaçãoproprietárias permitem que os operadores de mercado aprovados obtenham exposição a vários mercados, incluindo acções, divisas, mercadorias e derivados, utilizando o capital da empresa. Os lucros são depois partilhados entre a empresa e o operador com base em condições pré-determinadas. Porque é que as empresas de prop trading recorrem a traders independentes em vez de utilizarem recursos internos? A resposta é simples: este modelo de negócio dá às empresas financeiras acesso a talentos, eliminando a necessidade de pagar salários e reduzindo as responsabilidades regulamentares. Por outro lado, os traders podem iniciar grandes posições com os fundos da empresa para beneficiarem de lucros potencialmente elevados.

Regra geral, uma empresa de prop trading é uma grande instituição financeira que se dedica à negociação de acções, divisas e outros activos. As transacções próprias são geralmente especulativas e realizadas através de uma série de derivados ou outros instrumentos de investimento complexos.

Para serem bem sucedidos com as empresas de propósitos, os investidores devem considerar os seguintes aspectos e passos:

A atribuição de fundos próprios a operadores especializados permite às empresas de corretagem gerar lucros avultados a partir de várias oportunidades de negociação no mercado Forex e noutros mercados financeiros

O prop trading é arriscado?

O facto de os prop traders não utilizarem fundos pessoais não minimiza os riscos. Então, como é que as empresas prop são arriscadas? Eis alguns aspectos a ter em conta:

Estes são alguns dos riscos básicos para os quais se deve estar preparado com qualquer empresa de propósitos. O risco de perder fundos devido a um mau desempenho pode ser amplificado pela pressão constante para ter um bom desempenho, um fardo que muitos operadores não conseguem suportar de forma consistente.

Se tiver um desempenho excecional, está sujeito a outro tipo de risco que tem a ver com a propriedade intelectual. Especificamente, algumas empresas de propulsão podem descodificar a sua estratégia única, o que pode reduzir a sua taxa de sucesso a longo prazo.

Posso perder dinheiro em prop trading?

A resposta curta é sim - pode efetivamente perder 100% do seu depósito utilizado como contribuição de risco e, por vezes, mais do que isso.

Vamos discutir alguns exemplos de como os prop traders podem perder fundos e ver a extensão potencial dessas perdas em cada caso:

Em cada um destes casos, o montante que um prop trader pode perder depende das circunstâncias específicas, do tamanho da conta de negociação e das regras de gestão de risco definidas pela empresa prop.

Em 2012, o gigante bancário suíço UBS surpreendeu os mercados quando anunciou perdas de 2,3 mil milhões de dólares causadas por transacções especulativas não autorizadas conduzidas por Kweku Adoboli, que operava sozinho. A atividade de trading de Adoboli pode ser tratada como uma forma de prop trading, apesar de aparentemente ter o estatuto de empregado.

Quanto é que posso ganhar como day trader?

Embora muitas vezes considerado arriscado por boas razões, o prop trading é uma das actividades mais lucrativas realizadas pelas instituições financeiras. Os ganhos de um prop trader dependem normalmente de um rácio de participação nos lucros pré-estabelecido, sendo que o montante real ganho depende de factores como comissões, negociações, rentabilidade e volume de trading. Consequentemente, os ganhos potenciais são ilimitados.

Os lucros das transacções são geralmente divididos entre a empresa e o prop trader; no entanto, a distribuição do risco é assimétrica. Isto significa que, em caso de perda, o operador suporta 100% das perdas, mas não recebe 100% dos lucros. A maioria das empresas de prop trading retém 10-25% dos lucros totais e atribui o restante ao prop trader. É importante compreender que o trading, particularmente o day trading, é altamente volátil, o que implica que se pode ganhar ou perder milhões num mesmo período de tempo.

Como reduzir os riscos no prop trading?

Para minimizar os riscos no prop trading, considere as seguintes recomendações:

O prop trading é legal?

O prop trading é totalmente legal, embora muitas das prop firms que permitem o trading remoto não estejam regulamentadas de todo. Uma vez que as empresas de prop trading utilizam o seu próprio capital e não são consideradas prestadoras de serviços financeiros, não estão sob a alçada dos organismos reguladores, operando assim legalmente sem terem de cumprir regras rigorosas.

Esta falta de regulamentação significa que os prop traders também não precisam de licenças. Além disso, as prop firms geralmente não exigem nenhuma formação educacional específica ou experiência anterior. A sua principal preocupação é a capacidade do trader de gerar lucros.

O que acontece se perder dinheiro numa conta financiada

Compreender as vantagens e desvantagens de uma conta financiada é crucial antes de se lançar na negociação. Se perder dinheiro, as repercussões podem variar significativamente consoante o tipo de conta e as suas regras de funcionamento. Vamos analisar os cenários possíveis.

Regra de levantamento máximo

Um grande número de contas financiadas funciona segundo uma regra de levantamento máximo. Esta regra estabelece o limite máximo de quanto dinheiro pode perder. Se ultrapassar este limite, arrisca-se a perder os seus privilégios de negociação nessa conta. Essencialmente, se não conseguir gerir o risco, a empresa gere-o a si, encerrando a sua conta.

Perdas cobertas

Em alguns casos raros, pode encontrar contas financiadas que cobrem as suas perdas de negociação. Nessas situações, não tem de reembolsar as perdas do seu bolso. Esta caraterística é mais comum em ambientes institucionais e serve de proteção para os negociadores. Mas não deixe que esta rede de segurança o atraia para um comportamento arriscado; estas contas têm frequentemente métricas de desempenho rigorosas que tem de cumprir.

Desafios baseados em taxas

As empresas de negociação proprietárias fornecem frequentemente contas de avaliação onde pode provar as suas capacidades de negociação. Normalmente, paga uma taxa única para entrar neste "desafio". Se perder dinheiro durante esta avaliação, não terá de pagar mais nada para além da taxa inicial. No entanto, o fracasso pode significar que terá de pagar outra taxa para voltar a participar no desafio ou procurar oportunidades noutro local.

Encerramento da conta

A violação das regras da conta pode ter consequências rápidas. Ultrapassar os limites de levantamento ou violar outras condições pode resultar no encerramento da sua conta, muitas vezes até ao final do dia de negociação. Esta ação imediata protege a empresa de mais perdas, mas deixa-o sem uma plataforma de negociação.

Como é que as empresas de proteção limitam o risco

Aplicação de limites para perdas diárias e levantamento global

As empresas de propinas estabelecem frequentemente limites de perdas diárias e de drawdown global. Quando um trader atinge estes limites, pode ter de cessar a negociação durante o dia ou até mesmo enfrentar a suspensão da conta. Esta estratégia reduz as perdas significativas e protege os activos da empresa.

Estabelecer limites para posições detidas durante a noite

Manter posições durante a noite traz o seu próprio conjunto de riscos, incluindo lacunas no mercado e eventos noticiosos repentinos. Para atenuar estes riscos, as empresas limitam a dimensão das posições que podem ser detidas após as horas de mercado. Esta medida ajuda ainda a reduzir a possibilidade de grandes perdas.

Directrizes rigorosas de gestão do risco

Todos os traders de uma prop firm devem aderir a um conjunto de regras rigorosas de gestão de risco. Estas podem variar desde a utilização de ordens stop-loss até ao cumprimento de restrições de dimensionamento de posições. O cumprimento destas regras garante que os operadores não assumem riscos excessivos e, assim, protegem o capital da empresa.

Acordos de partilha de lucros

Num esquema de prop trading, tanto o trader como a empresa partilham os lucros com base num rácio pré-definido. Este acordo motiva os operadores a gerirem os riscos de forma judiciosa, uma vez que o seu rendimento está ligado ao seu desempenho comercial.

Monitorização do risco em tempo real

As empresas de mediação utilizam sistemas avançados de monitorização do risco que acompanham as actividades dos traders em tempo real. Estas plataformas analisam vários indicadores para avaliar os lucros, as perdas e a exposição global. A monitorização instantânea permite uma intervenção rápida para resolver potenciais problemas.

Revisões regulares dos limites de risco

Os limites de risco não permanecem estáticos. São revistos periodicamente para se alinharem com as condições actuais do mercado e a tolerância ao risco da empresa. Normalmente, a gestão de topo ou um comité designado trata destas revisões, assegurando que os limites estabelecidos continuam a servir o seu objetivo de forma eficaz.

Prazos para os desafios

Para as empresas que adoptam um modelo baseado em desafios, os negociadores devem atingir objectivos de lucro específicos dentro de um período de tempo definido para se qualificarem para uma conta financiada. Embora isto acrescente um elemento de pressão, também serve como uma medida da capacidade de um negociador para ter sucesso em condições de negociação reais.

As melhores contas de prop trading

SurgeTrader

A SurgeTrader oferece uma divisão de lucros de 75% aos negociadores financiados que cumpram os seus critérios de negociação. É a prop firm perfeita para diversificar a sua carteira de investimentos com uma variedade de activos negociáveis. A SurgeTrader tem apenas uma fase de avaliação, ao contrário de muitas outras entidades de negociação de prop firms que exigem que os negociadores passem por vários níveis de avaliação.

Os operadores podem escolher entre seis pacotes. Com o pacote inicial, obtém 25 000 dólares de financiamento imediato e um objetivo de lucro de 10%. É permitido um drawdown máximo de 5%. O Pacote Inicial é ideal para iniciantes que desejam evitar negociações excessivamente agressivas. Com um tamanho de financiamento de 1 milhão de dólares e uma divisão de lucros de 75%, o Pacote Master é a conta de nível mais elevado. É definido um objetivo de lucro de 10%, juntamente com um limite de perdas diárias de quatro por cento e um limite máximo de levantamento de cinco por cento. Se tem muita confiança nas suas capacidades, então este pacote pode ser para si.

Esta empresa de adereços oferece uma ampla variedade de títulos negociáveis, incluindo criptografia e ouro, bem como índices de ações populares. É possível aceder a uma alavancagem de até 1:10.

Uma empresa de negociação proprietária de topo, a SurgeTrader exige que todos os seus clientes sejam submetidos a uma avaliação. Você precisa passar apenas uma fase do processo de Audição SurgeTrader. Não é necessário ganhar mais de 10% do saldo da sua conta para passar na audição

As taxas de audição variam entre $200 e $6.500 por conta. Não há limite para o número de vezes que pode fazer a audição. Pode utilizar cartões de crédito/débito e PayPal para efetuar pagamentos e levantamentos.

Topstep

Topstep Revisão

ABRA SUA CONTA

Com o poder da sua marca e a sua reputação como inovadora no sector e uma das empresas de crescimento mais rápido da Inc 5000, a Topstep ganhou a confiança de muitos comerciantes. Para participar no programa de conta financiada, todos os negociadores começam com o Trading Combine. Pode abrir uma conta de futuros simulada em tempo real com um poder de compra de $150K, $200K ou $300K.

Durante a Combinação de Negociação, pode ganhar uma conta de negociação financiada se demonstrar uma rentabilidade consistente e gerir o risco de forma adequada. Utilizando o capital da Topstep, pode negociar em tempo real sem risco financeiro pessoal, com fundos fornecidos pela Topstep.

As plataformas de negociação suportadas incluem TSTrader, TradingView, NinjaTrader, Sierra Chart, MultiCharts, R|Trader Pro e muitas outras.

Para uma conta de $50k, o preço Topstep começa em $165 por mês. As contas de $100k custam $325 por mês, e as contas de $150k custam $375. Testes gratuitos também estão disponíveis por 14 dias.

Fidelcrest

Fidelcrest Revisão

Com mais de 6.000 traders em todo o mundo, a Fidelcrest tem uma forte reputação. A empresa oferece treinamento de desempenho, contas de milhões de dólares e uma divisão de lucros de até 90%. Durante um período de tempo limitado, a Fidelcrest também oferece três bónus, incluindo um desafio de segunda oportunidade, qualificação rápida e activos duplos.

Com a Fidelcrest, pode negociar capital real, com a divisão de lucros mais elevada da indústria. Fidelcrest investirá dinheiro real após as suas duas fases de avaliação. Em termos de activos negociáveis, Fidelcrest também se destaca. Para além do Forex, também pode negociar mercadorias, índices e acções.

A Fidelcrest é uma das empresas que lhe paga uma comissão durante o processo de avaliação. Pode receber até 50% dos seus ganhos depois de passar a segunda fase de avaliação. Como trader financiado da Findelcrest, ganhará mais 80-90%.

O número de opções de conta que a Fidelcrest oferece é incomparável com o de qualquer outra empresa. Existe uma conta que irá satisfazer as suas necessidades, independentemente da sua tolerância ao risco, estratégia de negociação, nível de experiência ou orçamento. Existem três tipos de contas: Contas Pro, Contas Agressivas e Contas Micro. Pode abrir uma conta com um financiamento de $10.000, até uma conta no valor de $1 milhão.