Negociação por conta própria vs. Negociação a retalho: Uma comparação abrangente
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A negociação proprietária (prop) envolve os investidores que utilizam o capital de empresas financeiras para negociar acções, obrigações, moedas ou outros instrumentos financeiros com fins lucrativos, tirando partido de estratégias sofisticadas, tecnologia e recursos significativos. Em contrapartida, a negociação a retalho é conduzida por investidores individuais que utilizam os seus fundos pessoais através de uma corretora. Embora os prop traders beneficiem frequentemente de melhores sistemas de gestão do risco e de uma maior alavancagem devido ao apoio institucional, os retail traders gozam de maior flexibilidade e independência.
A negociação proprietária (negociação de adereços) e a negociação a retalho oferecem experiências diferentes aos investidores, cada uma com o seu próprio conjunto de oportunidades e riscos. Se é novo na negociação ou já investe há algum tempo, saber o que distingue estes dois métodos é essencial para encontrar o que mais lhe convém. Aqui, vamos explorar as principais caraterísticas, prós e contras do negociação de adereços e do retail trading para que possa decidir qual o caminho que se adequa ao seu estilo.
Principais diferenças entre o negociação de adereços e o retail trading
| Aspeto | Negociação de adereços | Negociação a retalho |
|---|---|---|
| Fonte de capital | O capital próprio da empresa é utilizado para a negociação. | São utilizados fundos pessoais do operador individual. |
| Alavancagem | Elevada alavancagem fornecida pela empresa, permitindo posições maiores. | Alavancagem limitada, regulada por corretores e autoridades financeiras. |
| Ferramentas e tecnologia | Acesso a plataformas de negociação avançadas, análise de dados e estratégias. | Ferramentas básicas a avançadas, consoante o corretor e o orçamento do operador. |
| Gestão de riscos | Sistemas de gestão de risco abrangentes apoiados pela empresa. | Os operadores individuais gerem o seu próprio risco, muitas vezes com menos salvaguardas. |
| Distribuição dos lucros | Os lucros são normalmente partilhados entre o trader e a empresa. | Os investidores ficam com 100% dos seus lucros após as comissões de corretagem e impostos. |
| Formação e recursos | Programas de formação intensiva e formação contínua. | Aprendizagem autónoma; os recursos podem variar muito em termos de qualidade. |
| Estratégias de negociação | Estratégias avançadas e muitas vezes próprias desenvolvidas pelas empresas. | Podem variar entre básicas e complexas, normalmente desenvolvidas ou aprendidas pelos próprios. |
| Ambiente regulamentar | Regulamentados como parte de empresas financeiras, muitas vezes sob uma supervisão mais rigorosa. | Regulamentados como indivíduos, com regras diferentes consoante a jurisdição. |
| Flexibilidade | Estruturada, com limites de negociação e políticas específicas da empresa. | Total independência na escolha de estratégias e transacções. |
Esta tabela destaca as diferenças e os principais aspectos do negociação de adereços e do retail trading, dando-lhe uma visão mais clara de cada um.
O que é a negociação proprietária?
A negociação proprietária envolve instituições financeiras ou empresas especializadas em negociação de adereços que utilizam o seu próprio capital para negociar activos como acções, obrigações, mercadorias ou moedas. O objetivo é gerar lucros para a empresa. Os prop traders são normalmente profissionais empregados por essas empresas e contam com ferramentas avançadas, acesso a grandes somas de capital e recursos da empresa para maximizar os retornos.
Principais caraterísticas do negociação de adereços:
Acesso a ferramentas de topo de gama. Os prop traders utilizam ferramentas institucionais, como software de negociação avançado e análise de dados, a que os retail traders normalmente não têm acesso, o que lhes dá uma grande vantagem em termos de velocidade e tomada de decisões.
Risco partilhado, maior alavancagem. Com o negociação de adereços, as empresas permitem-lhe negociar também com o dinheiro delas e não apenas com o seu. Isto significa que pode utilizar posições maiores sem arriscar todo o seu dinheiro - algo que os operadores de retalho raramente conseguem.
Crescimento na carreira ligado aos seus resultados. No negociação de adereços, atingir os seus objectivos não lhe dá apenas bónus. Pode levar a promoções, mais capital de negociação e até mesmo uma participação na empresa se o seu desempenho for consistente.
Aprendizagem individual com profissionais. As empresas de corretagem oferecem frequentemente orientação individual a traders experientes. Este nível de aprendizagem prática é difícil de encontrar no mundo do retalho, onde a maioria das pessoas se baseia no auto-estudo.
Fundos flexíveis para mercados voláteis. Os prop traders podem obter mais capital quando se especializam em mercados com grandes oscilações. Esta flexibilidade permite-lhes aproveitar oportunidades raras durante a alta volatilidade, algo que os operadores de retalho muitas vezes têm dificuldade em fazer.
As melhores empresas de negociação de adereços oferecem uma combinação de financiamento competitivo, recursos educacionais e fortes redes de apoio. Estas empresas ajudam os investidores não só a aceder ao capital, mas também a melhorar as suas competências e estratégias.
| Financiamento até, $ | Repartição dos lucros até, % | Min. Dias Negoci. | Período de negociação | Alavanca Max. | Abrir uma conta | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 200 000 | 90 | Sem limites de tempo | Ilimitado | 1:30 | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
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| 2 500 000 | 90 | 3 | Ilimitado | 1:100 | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
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| 400 000 | 80 | 10 | Ilimitado | 1:30 | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco. |
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| 200 000 | 80 | 5 | Ilimitado | 1:100 | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
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| 4 000 000 | 90 | 5 | Ilimitado | 1:30 | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
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A tabela acima compara os principais aspectos de diferentes empresas de negociação de adereços, incluindo participação nos lucros, financiamento disponível, limites de tempo de desafio e recursos adicionais, como contas de demonstração e opções de financiamento instantâneo.
O que é o comércio a retalho?
A negociação a retalho refere-se a negociadores individuais que compram e vendem instrumentos financeiros utilizando os seus fundos pessoais, normalmente através de plataformas de corretagem online. Ao contrário dos prop traders, os retail traders trabalham de forma independente, sem o apoio de uma empresa. O capital utilizado é próprio, limitando frequentemente a dimensão das suas posições e transacções.
Principais caraterísticas do comércio a retalho:
Controlo total sobre a sua negociação. Como operador de retalho, é o próprio que dirige. Decide quando comprar, vender ou manter, sem precisar da aprovação de uma empresa. Esta liberdade permite-lhe moldar o seu estilo de negociação em função do que funciona para si pessoalmente.
Acesso aos mercados globais 24 horas por dia, 7 dias por semana. Os comerciantes de retalho podem entrar em diferentes mercados - desde acções a criptomoedas - a qualquer momento. Independentemente de onde surjam oportunidades, pode negociar 24 horas por dia, algo que nem sempre está disponível no negociação de adereços.
Começar pequeno e crescer. Não é necessário um grande investimento inicial para começar a negociar a retalho. Com opções como as acções fraccionadas, pode começar com pequenas quantias de dinheiro e ainda assim obter uma parte da ação.
Ferramentas inteligentes que se adaptam ao seu estilo. As plataformas de retalho oferecem agora algumas ferramentas poderosas, como a negociação social e o backtesting. Pode até automatizar algumas das suas transacções. Estas funcionalidades ajudam-no a afinar a sua estratégia sem precisar de ser um perito em tecnologia.
Aprender com operadores reais em tempo real. Muitos comerciantes de retalho aprendem agora observando ou copiando outros. As plataformas que oferecem negociação social dão-lhe a oportunidade de ver o que os operadores experientes estão a fazer e aprender diretamente com os seus sucessos (ou erros).
| Demonstração | Conta Cent | Copiar negociação | Depósito mín., $ | Max. spread EUR/USD, pips | Min. spread EUR/USD, pips | Regulação máxima | Abrir uma conta | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sim | Não | Não | 100 | 0,9 | 0,5 | Tier-1 | ABRA SUA CONTA Seu capital está em risco. |
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| Sim | Não | Sim | Não | 1,5 | 0,5 | Tier-1 | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco. |
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| Sim | Não | Sim | Não | 0,5 | 0,1 | Tier-1 | ABRA SUA CONTA O seu capital está em risco.
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| Sim | Não | Não | Não | 0,8 | 0,2 | Tier-1 | ABRA SUA CONTA Seu capital está em risco. |
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| Sim | Não | Sim | 1 | 1,2 | 0,6 | Tier-1 | Revisão do estudo |
Esta tabela destaca as principais caraterísticas e ofertas das principais empresas de negociação a retalho, ajudando os investidores a comparar as suas opções com base em taxas, caraterísticas da plataforma, recursos educativos e outros factores críticos.
É importante pensar na forma como lida com a responsabilidade
Se está a tentar escolher entre negociação de adereços e comércio a retalho, é importante pensar na forma como lida com a responsabilidade. No prop trading, está a trabalhar com o dinheiro de uma empresa e não apenas com o seu, o que significa que terá de cumprir os objectivos de desempenho definidos pela empresa. Se gosta de ambientes de alta pressão, de ter um mentor e de utilizar ferramentas de negociação de nível profissional, o negociação de adereços pode ser a sua opção. Mas lembre-se, não ficará com todos os lucros - parte do que ganha vai para a empresa, por isso pergunte a si mesmo se o apoio e os recursos valem a pena abdicar de uma parte dos seus ganhos.
O comércio a retalho, por outro lado, dá-lhe toda a liberdade do mundo, mas está a trabalhar sozinho. Não há ninguém a guiá-lo e não há dinheiro firme para o apoiar se as coisas correrem mal. Se gosta de experimentar estratégias diferentes, de desenvolver o seu próprio estilo e não quer a pressão de atingir os objectivos de outra pessoa, o comércio a retalho pode ser o caminho a seguir. É ótimo para quem pensa de forma independente, mas não se esqueça de que o seu sucesso dependerá inteiramente das suas próprias capacidades e que poderá ter de gastar mais em ferramentas avançadas.
Conclusão
Tanto a negociação por conta própria como a negociação a retalho oferecem benefícios únicos e apresentam os seus próprios desafios. O negociação de adereços proporciona acesso a um capital significativo, ferramentas profissionais e apoio estruturado, mas exige um desempenho consistente e acarreta riscos de carreira. O comércio a retalho oferece flexibilidade, autonomia e menores barreiras à entrada, mas exige autossuficiência e uma gestão cuidadosa dos riscos.
A sua decisão entre o negociação de adereços e o comércio a retalho deve ser tomada em função dos seus objectivos, dos recursos disponíveis e do risco que se sente confortável em assumir. Depois de ponderar os prós e os contras, estará em melhor posição para escolher a opção mais adequada para si e para o seu estilo de negociação.
FAQs
O que devo procurar numa empresa de negociação de adereços?
Procure empresas que ofereçam percentagens elevadas de participação nos lucros, financiamento substancial, forte apoio educacional e limites de tempo de desafio flexíveis para garantir que tem as ferramentas para o sucesso.
Existe um limite de tempo para os desafios nas empresas de negociação de adereços?
Sim, muitas empresas de negociação de adereços têm desafios limitados no tempo para que os traders provem suas habilidades, mas as melhores empresas oferecem um período de tempo razoável para completar esses desafios.
Posso obter financiamento imediato de uma empresa de negociação de adereços?
Algumas empresas de negociação de adereços oferecem financiamento instantâneo, o que lhe permite começar a negociar imediatamente sem precisar de passar um desafio.
Todas as empresas de negociação de adereços oferecem contas de demonstração?
Nem todas as empresas oferecem contas de demonstração, mas muitas das melhores empresas incluem a negociação de demonstração como parte do seu processo educacional e de avaliação.
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Equipe que trabalhou neste artigo
Oleg Tkachenko é um analista económico e gestor de riscos com mais de 14 anos de experiência a trabalhar com bancos de importância sistémica, empresas de investimento e plataformas analíticas. É analista da Traders Union desde 2018. As suas principais especialidades são a análise e a previsão de tendências de preços nos mercados Forex, de acções, de mercadorias e de criptomoedas, bem como o desenvolvimento de estratégias de negociação e de sistemas individuais de gestão de riscos. Ele também analisa mercados de investimento não padronizados e estuda psicologia comercial.
Além disso, Oleg tornou-se membro da União Nacional de Jornalistas da Ucrânia (cartão de membro nº 4575, certificado internacional UKR4494).
A volatilidade refere-se ao grau de variação ou flutuação do preço ou do valor de um ativo financeiro, como acções, obrigações ou criptomoedas, durante um período de tempo. Uma maior volatilidade indica que o preço de um ativo está a sofrer oscilações de preço mais significativas e rápidas, enquanto uma menor volatilidade sugere movimentos de preços relativamente estáveis e graduais.
A alavancagem Forex é uma ferramenta que permite aos investidores controlar posições maiores com um montante relativamente pequeno de capital, ampliando os lucros e perdas potenciais com base no rácio de alavancagem escolhido.
A gestão de risco é um modelo de gestão de risco que envolve o controlo de potenciais perdas enquanto maximiza os lucros. As principais ferramentas de gestão do risco são o stop loss, o take profit, o cálculo do volume da posição tendo em conta a alavancagem e o valor do pip.
A criptomoeda é um tipo de moeda digital ou virtual que se baseia na criptografia para a sua segurança. Ao contrário das moedas tradicionais emitidas pelos governos (moedas fiduciárias), as criptomoedas funcionam em redes descentralizadas, normalmente baseadas na tecnologia blockchain.
O índice na negociação é a medida do desempenho de um grupo de acções, que pode incluir os activos e os títulos nele contidos.
