Как работает стейкинг криптовалют?
Как работает стейкинг:
-
Блокирование монет: вы блокируете определенную сумму монет в кошельке.
-
Делегирование: вы делегируете полномочия валидатору.
-
Создание блоков: валидаторы создают блок и получают вознаграждение.
-
Вознаграждение: вы получаете процент от прибыли валидатора.
Стейкинг криптовалют — это процесс блокировки криптоактивов частных инвесторов в сети блокчейна для поддержания ее работы и обеспечения транзакций. Взамен участник получает вознаграждение в виде дополнительной криптовалюты. Опция стейкинга доступна для криптовалют, созданных в сетях блокчейна с алгоритмом Proof-of-Stake (PoS) и его модификациями, где новые блоки создаются и валидируются на основе доли токенов, удерживаемых участниками сети.
Мы подготовили руководство, в котором разбираем особенности заработка на стейкинге криптовалют, плюсы и минусы этого способа инвестирования, доступные активы для размещения в стейкинге. Кроме того, мы рассмотрим функционал платформ с поддержкой этой опции.
Как работает стейкинг
Стейкинг криптовалют — это процесс блокировки или удержания определенного количества криптоактивов в кошельке для поддержки работы блокчейн-сети, использующей алгоритм Proof-of-Stake (PoS) или его разновидности. За это пользователи получают вознаграждение в виде дополнительных монет.
Далее расскажем о механизме стейкинга.
Блокировка монет
Вместо майнинга, как у Bitcoin, в блокчейнах с PoS транзакции подтверждаются участниками, которые блокируют свои монеты в сети. Эти участники называются валидаторами.
Делегирование
Вы делегируете свои полномочия валидатору в сети. Валидатор использует монеты для подтверждения транзакций, а участник передает ему часть полученного вознаграждения.
Создание блоков
Чем больше монет заблокировано, тем выше шансы валидатора быть выбранным для создания нового блока и получения вознаграждения.
Вознаграждение
Чем больше монет заблокировано, тем выше шансы валидатора быть выбранным для создания нового блока и получения вознаграждения.
Размещая свои монеты в стейкинг, инвесторы получают регулярное вознаграждение в виде бесплатных токенов. Существуют контракты с заморозкой активов на определенный срок или с начислением вознаграждения за каждый день блокировки монет на счете.
Плюсы и минусы стейкинга
👍 Плюсы
• Реальный способ для получения пассивного дохода держателям криптовалют в формате новых монет.
• Размещение криптовалют в стейкинг обеспечивает стабильную и безопасную работу сети блокчейна.
• Для этого способа заработка не нужно приобретать дорогое оборудование.
• Поддержка сетей блокчейна с минимальными энергозатратами, поскольку для стейкинга не требуется высокая мощность устройств.
• Инвесторы могут размещать активы в стейкинг в кошельках, на криптобиржах или становиться участником пула стейкинга.
• Можно задействовать механизм сложного процента для увеличения доходности за счет автоматического реинвестирования вознаграждений на онлайн-платформе.
👎 Минусы
• Волатильность цены криптовалюты: за время хранения стоимость монет может уменьшиться, что приведет к снижению общей прибыли.
• При размещении в стейкинг средства блокируются на счете в течение определенного времени, ограничивая ликвидность.
• Есть вероятность взлома биржи или скама со стороны валидатора.
• Технические риски: ошибки сети или сбои в работе валидатора могут уменьшить доходность.
• Платформы или валидаторы могут удерживать часть дохода в виде комиссии.
• Сложность налогового учета: доходы от стейкинга обычно подлежат налогообложению, что требует своевременной подачи отчетности.
Как зарабатывать на стейкинге: пошаговая инструкция
Для получения дополнительного дохода от размещения своих криптоактивов в стейкинг, выполните следующие действия:
-
Изучите основы стейкинга: разберитесь в принципах работы алгоритма Proof-of-Stake (PoS) и узнайте, для каких криптовалют доступна опция стейкинга (например, Ethereum, Cardano, Solana).
-
Выберите криптовалюту: исследуйте доступные криптовалюты для стейкинга. При выборе актива учитывайте такие факторы, как годовая доходность (APY), надежность сети и условия контракта (необходимость и длительность заморозки средств).
-
Создайте криптокошелек: зарегистрируйте кошелек, поддерживающий опцию стейкинга (например, Trust Wallet, Exodus или Ledger). Убедитесь, что устройство поддерживает выбранную криптовалюту.
-
Купите криптовалюту на бирже (Binance, Kraken, Coinbase) или на P2P-платформе. Убедитесь, что у вас достаточно монет для стейкинга (некоторые сети требуют минимального депозита).
-
Выберите способ стейкинга:
Биржи: удобный формат для новичков (например, Binance Staking, Kraken).
Делегирование: используйте кошелек для делегирования валидатору.
Пулы стейкинга: объединяйтесь с другими пользователями для увеличения доходности.
-
Запустите процесс стейкинга:
Зайдите в раздел стейкинга на выбранной платформе.
Выберите криптовалюту и укажите количество монет для стейкинга.
Подтвердите операцию.
-
Получите доход: вознаграждения начисляются через заданные промежутки времени. Токены автоматически зачисляются на баланс кошелька или криптобиржи или требуют вывода вручную.
-
Мониторьте процесс: периодически проверяйте доходность и статус стейкинга, а также отслеживайте изменения условий сети блокчейна или платформы.
Обратите внимание, что в некоторых странах доход от стейкинга облагается налогом, и это следует принимать во внимание при расчете доходности. Для обеспечения безопасности в процессе стейкинга мы рекомендуем выбирать надежные платформы и валидаторов. Также следует учитывать вероятность снижения цены актива в период блокировки на счете, ведь это может повлиять на доходность.
Как выбрать платформу для получения дохода от стейкинга криптовалют?
Владельцы криптовалют могут размещать свои активы в стейкинг в криптокошельке, на счете криптовалютной биржи или присоединиться к пулу стейкинга на одной из онлайн-платформ.
При выборе платформы для стейкинга криптовалют учитывайте следующие критерии:
-
Надежность: отдавайте предпочтение проверенным платформам с хорошей репутацией, таким как Binance, Kraken, Coinbase, и используйте популярные кошельки (Trust Wallet, Ledger).
-
Доходность: изучите процентные ставки (APY) для стейкинга выбранной криптовалюты. Сравните предложения разных платформ.
-
Комиссии: уточните размер комиссий за услуги стейкинга, этот показатель может значительно повлиять на вашу итоговую прибыль.
-
Поддержка криптовалют: убедитесь, что платформа поддерживает монеты, которые вы планируете стейкать.
-
Простота использования: оцените интерфейс и удобство платформы, особенно если вы новичок.
-
Условия блокировки: узнайте, требуется ли заморозка средств и на какой срок.
Выбирайте платформу, соответствующую вашим целям и уровню опыта, чтобы минимизировать риски и получить максимальную прибыль.
Лучшие криптобиржи с поддержкой стейкинга
Один из лучших вариантов заработка на стейкинге - разместить активы на счете криптовалютной биржи. Мы собрали пять ведущих криптобирж с поддержкой опции стейкинга и высокими ставками.
Лучшие криптобиржи с поддержкой стейкинга
Биржа | Год основания | Макс. комиссия мейкера, % | Макс. комиссия тейкера, % | Стейкинг | Количество криптовалют | Открыть счет |
---|---|---|---|---|---|---|
2018 |
0.10 |
0.10 |
Да |
600+ |
||
2017 |
0.10 |
0.10 |
Да |
400+ |
||
2017 |
0.08 |
0.10 |
Да |
300+ |
||
2013 |
0.20 |
0.20 |
Да |
700+ |
||
2011 |
0.16 |
0.26 |
Да |
270+ |
Риски стейкинга
Стейкинг криптовалют предоставляет возможность получения пассивного дохода, но он связан с рядом рисков, которые важно учитывать перед началом. Основные из них:
-
Колебания цены криптовалюты. Даже если вы получаете доход от стейкинга, резкое падение цены токена может привести к убыткам. Этот риск особенно актуален для высоковолатильных криптовалют.
-
Блокировка средств. На многих платформах стейкинг требует заморозки активов на фиксированный срок. В это время вы не сможете вывести средства, даже если цена токена начнет падать.
-
Риски платформы. Использование ненадежных бирж и сервисов для стейкинга может привести к потере средств из-за мошенничества или технических сбоев. Выбирайте платформы с проверенной репутацией.
-
Инфляция токена. Некоторые криптовалюты выпускают новые токены для вознаграждений, что может привести к обесцениванию ваших активов.
-
Сложности сети. Проблемы в блокчейне, такие как атаки 51% или сбои в работе, могут поставить под угрозу ваш доход.
-
Комиссии платформы. Высокие комиссии за стейкинг или вывод средств могут существенно снизить вашу прибыль.
Для снижения рисков рекомендуется диверсифицировать активы, выбирать надежные платформы и учитывать общую рыночную ситуацию перед размещением криптовалюты в стейкинг.
Важно сосредоточиться на выборе надежных платформ
Стейкинг криптовалют — это перспективный способ получения пассивного дохода, который привлекает все больше инвесторов. Но для того чтобы максимизировать доход и снизить риски, необходимо сосредоточиться на выборе надежных платформ с хорошей репутацией и минимальными комиссиями. Я рекомендую новичкам начинать с крупных бирж из-за простоты использования и высокого уровня безопасности.
Инвесторам также нужно учитывать волатильность криптовалют, поскольку снижение стоимости токенов может негативно сказаться на доходности. Для диверсификации рисков можно распределять активы между несколькими платформами или выбирать криптовалюты с устойчивой рыночной капитализацией. Регулярный мониторинг условий блокчейна, ставок APY и изменений налогового законодательства поможет эффективно управлять доходами. Использование автоматического реинвестирования вознаграждений (механизм сложного процента) является одним из способов увеличения доходности стейкинга.
Резюме
Стейкинг криптовалют — это процесс блокировки активов для поддержки работы блокчейн-сети и получения вознаграждений. Он дает возможность получать пассивный доход без сложного оборудования.
При выборе платформы для стейкинга важно учитывать ее надежность, доходность, комиссии и условия блокировки средств. К основным рискам относятся волатильность цен, ограничение ликвидности и технические сбои. При правильном подходе стейкинг может стать стабильным источником дохода для инвесторов в криптовалюты.
FAQs
Какой доход можно получить от стейкинга?
Доходность зависит от криптовалюты и платформы, обычно измеряется в годовых процентах (APY) и по популярным валютам варьируется от 5% до 20%.
Нужно ли платить налоги с дохода от стейкинга?
В большинстве стран доходы от стейкинга облагаются налогом. Уточните налоговые правила в своей юрисдикции.
Как выбрать криптовалюту для стейкинга?
Учитывайте такие факторы, как доходность (APY), надежность сети и условия блокировки средств.
Какие комиссии взимаются за стейкинг?
Комиссии зависят от платформы и могут варьироваться от 0 до 10% от суммы вознаграждения, что следует учитывать при расчете доходности.
Команда, работавшая над статьей
Иван – финансовый эксперт и аналитик. Специализируется на торговле на рынках Форекс, акций и криптовалют. Предпочтительный стиль торговли – консервативные стратегии с низким и средним риском, среднесрочные и долгосрочные инвестиции. Опыт на финансовых рынках – 8 лет. Занимается подготовкой текстовых материалов для начинающих трейдеров. Также специализируется на обзорах и оценке брокеров, анализируя их надежность, торговые условия и особенности.
Автор, редактор и корректор портала Traders Union с 2017 года. С 2020 года занимает должность заместителя главного редактора сайта международного объединения трейдеров Traders Union, имеет 10-ти летний опыт работы с текстами в экономической и финансовой сферах. В период с 2017 по 2020 год Ольга выполняла обязанности журналиста и редактора информационного агентства IaftNews, рубрик экономические и финансовые новости. На данный момент Ольга входит в команду ведущих отраслевых экспертов и работает над созданием образовательных статей финансово-инвестиционной тематики, курирует их формирование и публикацию на сайте Traders Union.