Лучшие инвестиции во время экономического кризиса

Во что инвестировать во время кризиса?

Лучшие инвестиции во время экономического кризиса

Во время экономического кризиса стоит отдавать предпочтение защитным и устойчивым активам. Среди них — золото и драгоценные металлы, стабильно растущие в условиях нестабильности. Также выгодны инвестиции в валюты-убежища (доллар, швейцарский франк, евро), гособлигации и акции крупных компаний.

Дополнительно можно рассмотреть инвестиции в недвижимость. Эти активы помогают сохранить капитал и заложить основу для его роста после восстановления рынка. Инвесторы, готовые рисковать, могут часть свободных средств вложить в покупку криптовалют — рискованного, но потенциально доходного инструмента. Далее мы рассмотрим эти направления инвестирования подробнее.

Золото и драгоценные металлы

Инвестирование в золото и драгоценные металлы остается одним из самых надежных способов защиты капитала во времена кризиса. Эти активы не подвержены инфляции и часто растут в цене на фоне рыночной паники. Инвесторы могут покупать физическое золото (слитки, монеты), ETF на золото, акции золотодобывающих компаний или фьючерсы. Необходимо учитывать расходы на хранение и ликвидность, особенно при покупке физического металла. Этот инструмент подходит для долгосрочного сохранения стоимости.

Сравнение различных форм инвестиций в золото

Акции крупных компаний

Инвестирование в акции — это фундаментальная стратегия для создания капитала в долгосрочной перспективе. Стратегия "купи и держи" позволяет инвестору зарабатывать как на росте стоимости ценных бумаг, так и на дивидендных выплатах. Такой подход помогает не только защитить средства от инфляции, но и стать совладельцем ведущих мировых компаний, получая выгоду от их продвижения и развития.

Для достижения стабильного результата важно ориентироваться на надежные и стабильные компании с прозрачной отчетностью, устойчивой бизнес-моделью и потенциалом для развития. Часто выбор падает на так называемые "голубые фишки", например Apple, Microsoft, Johnson & Johnson, а также на дивидендные акции, способные обеспечить регулярный пассивный доход.

Особенности инвестиций в акции

Валюты (USD, EUR, CHF)

Инвестирование в валюты, такие как доллар США, евро и швейцарский франк, — популярный способ защиты капитала в условиях кризиса и девальвации национальной валюты. Эти валюты считаются надежными активами благодаря стабильной экономике стран-эмитентов. Инвестировать в них можно через валютные счета, покупку наличной валюты, торговлю на Форекс и вложения в валютные ETF. Такой подход помогает сохранить покупательную способность сбережений и снизить валютные риски.

Если вы планируете инвестировать в акции, ETF или активы рынка Форекс, вам нужно выбрать надежного брокера. Мы собрали лицензированных брокеров с выгодными условиями и поддержкой инвестиционных инструментов.

Лучшие брокеры для торговли и инвестиций на Форекс

Облигации надежных эмитентов

Облигации — это один из наиболее консервативных и стабильных инструментов на финансовом рынке. По сути это форма займа: инвестор предоставляет средства эмитенту (государству, корпорации или муниципалитету), а тот обязуется вернуть сумму долга с процентами в оговоренный срок. Вложение средств в облигации позволяет сохранить капитал и получать фиксированный доход при минимальном уровне риска.

Добавление облигаций в портфель снижает общую волатильность и усиливает финансовую устойчивость. Среди инструментов — гособлигации с разными сроками, корпоративные бумаги с повышенной доходностью и муниципальные облигации с налоговыми льготами. В условиях инфляции растет интерес к валютным облигациям в долларах и евро — они помогают сохранить капитал. При выборе нужно учитывать кредитный рейтинг, валюту и процентную ставку, чтобы найти баланс между доходностью и надежностью.

Сравнение рисков и доходности облигаций

Недвижимость

Инвестирование в недвижимость во время кризиса может быть выгодно — снижение спроса часто приводит к падению цен. Это создает возможность приобрести актив с дисконтом и получать пассивный доход от аренды. Жилая и коммерческая недвижимость остаются популярными для долгосрочных вложений, особенно в стабильных регионах. При выборе объектов необходимо учитывать ликвидность, его расположение и возможные издержки на содержание. Грамотный выбор недвижимости помогает защитить капитал и получить устойчивую доходность.

Криптовалюты

Приобретение криптовалюты — перспективный вариант для инвесторов, желающих увеличить доходность портфеля, но готовых к высоким рискам. Популярная инвестиционная стратегия — покупка  цифровых активов на криптбиржах и удержание их в течение длительного времени (HODL) в кошельке с целью продажи в будущем по более высокой цене. 

 Долгосрочные стратегии инвестирования в криптовалюты:

• Стейкинг (Staking): блокировка криптовалютных активов на бирже с целью  получения вознаграждение в виде дополнительных монет.

• Сейвингс (Savings) программы: открытие депозитов с начислением процентов на общую сумму криптовалюты.

• Доходное фермерство (Yield Farming): участие в пулах ликвидности децентрализованных протоколов на криптобиржах.

• Launchpad/Launchpool: поддержка криптовалютных стартапов на биржах, где участники получают  бесплатные токены на счет.

Эти программы могут приносить пассивный доход даже в условиях экономического кризиса. Однако необходимо учитывать риски — от снижения стоимости криптоактивов в период рыночной нестабильности до возможных регуляторных ограничений и технических сбоев платформ.

Рекомендуем ограничивать долю цифровых активов в общем портфеле (10-15%), детально изучать проекты до принятия решения об инвестициях, использовать надежные криптобиржи и хранить криптовалюты на холодных кошельках.

Для безопасных инвестиций в криптовалюты нужно выбрать надежную биржу. Мы подготовили список ведущих криптобирж с минимальными комиссиями и доступностью инвестиционных программ.

Лучшие биржи для торговли и инвестиций в криптовалюты

Почему в кризис важно инвестировать сбережения?

Во времена кризиса на рынке наблюдается неопределенность, но и появляются уникальные возможности для прибыльных инвестиций. В периоды рыночного спада появляется шанс приобрести финансовые активы по заниженной стоимости, что в будущем может принести высокую прибыль. Кроме того, регулярное инвестирование даже в нестабильные времена помогает выработать дисциплину, снизить влияние эмоций и создать финансовую "подушку безопасности".

Инфляция в кризис часто ускоряется, и без инвестиций сбережения быстро обесцениваются. Инвестирование в период экономического спада позволяет заложить прочный фундамент для роста капитала в фазе восстановления экономики.

Как выбрать инструменты для инвестиций в кризисный период?

Для инвестиций во время кризиса необходимо выбирать надежные и устойчивые активы. Прежде всего, стоит оценить собственный риск-профиль, финансовые цели и горизонты инвестирования. Отдавайте предпочтение защитным инструментам — золоту, валютам, гособлигациям, а также акциям компаний с устойчивой бизнес-моделью и стабильной дивидендной политикой. Важно анализировать финансовые показатели эмитентов, текущую рыночную ситуацию и макроэкономические тренды.

Придерживайтесь принципа диверсификации: распределение средств между разными классами активов помогает снизить риски. Также полезно консультироваться с профессионалами или использовать ETF, в том числе индексные, для построения пассивного портфеля.

Риски инвестирования во время кризиса

Инвестирование во время кризиса сопряжено с повышенными рисками, которые важно учитывать при формировании стратегии. Прежде всего, это высокая волатильность рынков — стоимость активов может резко падать под воздействием новостей и панических настроений. Также увеличиваются риски банкротства компаний, особенно в секторах, чувствительных к спаду (например, потребительские услуги или туризм).

Финансовые рынки становятся менее предсказуемыми, а ликвидность некоторых активов снижается. Кроме того, существует валютный риск при вложениях в активы, номинированные в иностранной валюте. Чтобы уменьшить возможные потери, необходимо диверсифицировать портфель и сохранять спокойствие даже в моменты общей паники на рынке.