Лучшие платформы доходного фермерства в 2024 году
Многие пользователи сети Интернет интересуются темой доходного фермерства (от англ. yield farming) криптовалют. Сейчас это одна из наиболее горячих тем для обсуждения в теме децентрализованных финансов. Одни доказывают, что здесь можно получать огромную прибыль, а скептики возражают, что в этой отрасли много мошенников и большой риск потери капитала. Эксперты МОФТ подготовили подробный материал о доходном фермерстве криптовалют. В статье мы разберем, что это такое, в чем отличие этого способа заработка от стейкинга, на каких платформах лучше майнить и как избежать основных рисков. Также мы рассмотрим несколько примеров криптофарминга DeFi и поделимся рекомендациями для получения дохода от фермерства криптовалют.
Начните торговать криптовалютой прямо сейчас с ByBitЧто такое доходное фермерство криптовалют?
Термин “доходное фермерство” это аналог английского термина yield farming. Также это понятие известно как добыча ликвидности и означает процесс, позволяющий держателям криптовалютных токенов получать вознаграждение за свои активы. В процессе доходного фермерства пользователи вносят единицы принадлежащих им монет в протокол кредитования, чтобы получать проценты от торговых комиссий. Некоторые держатели получают дополнительное вознаграждение от токена управления протоколом.
Доходное фермерство криптовалют можно сравнить с банковским кредитом. Когда банк предоставляет вам ссуду, вы возвращаете деньги с процентами. Заемщик делает то же самое, но в роли кредитора в этой ситуации выступают держатели криптовалюты, передающие свои криптоактивы во временное пользование и получающие за это вознаграждение.
Доходное фермерство использует «холостые криптовалюты», которые могли бы быть потрачены впустую в обменнике или горячем кошельке для обеспечения ликвидности в протоколах децентрализованных финансов, таких как Uniswap или Pancakeswap в обмен на возврат.
Особенности доходного фермерства криптовалют
Основное преимущество доходного земледелия - возможность получать пассивный доход, просто владея криптовалютой. Участники новых криптопроектов, инвестирующих на ранней стадии, получают вознаграждение в виде токенов. При успешном развитии проекта котировки новых монет быстро растут и стоимость актива увеличивается. Пользователь получает доход не только от процентов торговых комиссий, но и в виде прибыли от увеличения цены токенов по сравнению с ценой покупки. В ближайшие годы ожидается рост популярности доходного фермерства криптовалют как способа получения пассивного дохода. В настоящее время это более прибыльный способ инвестирования по сравнению с банковскими депозитами или вложениями в ценные бумаги, банк, но есть и определенные риски.
Процентные ставки могут меняться, что затрудняет прогнозирование будущих доходов от фермерства криптовалют. Также следует учитывать, что децентрализованные финансы — достаточно рискованная среда для размещения ваших денег.
Лучшие платформы для доходного фермерства
Владельцы криптовалютных токенов используют различные платформы Defi для повышения доходности от своих инвестиций в цифровые активы. В перечень функций этих площадок входят варианты стимулированного кредитования и заимствования из пулов ликвидности.
Если вас привлекает возможность заниматься доходным фермерством криптовалют и получать пассивный заработок, рекомендуем инвестировать на одной из следующих торговых платформ:
Bybit
Bybit — одна из лучших торговых площадок для новичков в доходном фермерстве криптовалютных ресурсов. Платформа была создана в 2018 году, сейчас эта одна из ведущих международных бирж криптовалютных деривативов. Компания была основана командой профессионалов с опытом работы в инвестиционно-банковской сфере и торговли финансовыми инструментами на рынке Форекс.
Штаб-квартира Bybit находится в Сингапуре и зарегистрирована на Британских Виргинских островах. Сейчас компания активно развивает финансовую систему, основанную на передовой технологии блокчейн. Услугами криптобиржи пользуются свыше 1,6 миллиона активных трейдеров и инвесторов из разных стран.
Bybit Earn — один из лучших способов заработать криптовалюту как для начинающих, так и для опытных трейдеров. Продукт прост в использовании, что делает его идеальным для новичков. Годовая процентная доходность является одной из лучших в отрасли, а для защиты инвестиций и личных данных платформа применяет сложные меры безопасности.
Инвестируя свои криптовалютные активы в Bybit Earn, вы приумножаете свой доход с минимальными затратами времени и усилий. Такой подход делает продукт идеальным для занятых инвесторов, которым не хватает времени и энергии для постоянного участия.
Binance
Binance Earn — это ваш сберегательный счет в криптовалюте. Здесь вы найдете множество вариантов получения пассивного дохода от владения криптовалютными активами. Это позволяет вам получать вознаграждение за простаивающие средства на гибких или фиксированных условиях.
Заключая контракт на покупку криптовалют и хранение на гибких условиях, вы оставляете возможность обменять активы на другие токены или фиатные валюты в любое время, для сохранения ликвидности своих активов, получая при этом ежедневные вознаграждения.
Размещая монеты на депозите с фиксированным сроком, вы получаете более высокую доходность по сравнению с первым вариантом, поскольку ваши активы передаются на заранее оговоренные сроки с фиксированными датами выкупа. Вы по-прежнему можете погасить свой полный баланс в любое время до даты погашения, но при этом вы теряете вознаграждения, которые вы получили до этого момента.
Итак, если у вас есть монеты в спотовом кошельке, почему бы не получать вознаграждение за эти средства с помощью Binance Earn? Заставьте свои активы больше работать на вас, сделав простой выбор между гибкими и заблокированными продуктами Simple Earn!
Huobi Global
Криптовалютная биржа Huobi Global была зарегистрирована в 2013 году, ее клиентам доступны более 300 торговых инструментов, включая криптовалютные токены, иностранные валюты и кросс-курсы. Площадка предлагает различные способы заработка, включая спотовую и маржинальную торговлю, операции с деривативами и фьючерсные контракты.
Функция Huobi Earn позволяет участникам депонировать криптоактивы в продукты с гибким или фиксированным сроком действия, и получать вознаграждение. Заключая контракт с гибким сроком, вы можете получать ежедневный доход без привязки к определенной дате истечения контракта.
Coinbase
Криптовалютная биржа Coinbase входит в десятку площадок с максимальными показателями торгового оборота. Аудитория площадки насчитывает свыше 43 миллионов трейдеров и инвесторов из 100 стран мира. Удобный интерфейс и уникальные обучающие продукты позволяют быстро освоить навыки трейдинга криптовалют новичкам и начать зарабатывать на операциях с цифровыми активами. Кроме транзакций по обмену крипторесурсов, функционал площадки включает кредитование и возможность получать бесплатные токены в процессе прохождения учебных модулей.
Годовая процентная доходность криптоплатформы, ориентированной на получение дохода, находится на низком уровне — до 5,75%. В то же время это надежное вложение средств, поскольку криптобиржа обеспечивает достойный уровень защиты средств клиентов.
Crypto.com
Биржа Crypto.com - одна из лучших платформ для доходного фермерства криптовалют, дающая возможность получения инвестиционного дохода порядка 14% годовой прибыли от вложений в стейблкоины. Платформа также поддерживает более 50 криптовалют, на которые не влияют изменения структуры вознаграждения.
Пользователям Crypto.com доступен широкий перечень сервисов - покупка и продажа криптовалют на рынке, обмен монет с другими пользователями с помощью вашего кошелька Defi, а также проведение криптовалютных платежей с помощью предоплаченной карты Visa.
Пользователи также могут сделать бесплатный банковский перевод или электронный банковский перевод на свои счета Crypto.com. Это идеальная площадка для инвесторов, желающих получать максимум дохода от владения криптовалютными ресурсами.
AAX
Криптобиржа ААХ - популярная платформа для торговли и обмена криптовалютных активов. Пользователи могут быстро обменять криптовалюты на фиатные валюты через интегрированный сервис. Площадка поддерживает спотовую и фьючерсную торговлю, для заключения фьючерсных контрактов можно задействовать кредитное плечо до 1:100.
AAX Savings — это идеальная функция получения дохода для майнеров и инвесторов, поскольку они могут зарабатывать, удерживая криптоактивы на своих кошельках. Для получения дополнительного дохода клиенту достаточно перевести монеты на сберегательный счет AAX и подписаться на цифровой актив по своему выбору.
AAX предлагает широкий спектр сберегательных продуктов с годовой процентной доходностью до 60%. Клиенты могут заключать гибкие депозитные контракты без фиксированной даты закрытия. Эта опция позволяет пополнять и снимать свои средства в любой момент, без комиссий и блокировок средств.
Bitget
Международная биржа криптовалют Bitget поддерживает широкий спектр операций по купле-продаже и обмену криптовалют, спотовую и фьючерсную торговлю цифровыми инструментами. Уровень комиссионных сборов на этой платформе ниже по сравнению с другими биржами, за транзакцию снимается 0,02-0,06% от суммы сделки.
Пользователям доступны свыше шести вариантов криптофарминга, подробную информацию об этом способе заработка можно найти в разделе DeFi. Программа гибких сбережений позволяет пользователям наращивать портфель криптоактивов, получая ежедневный процент за размещение своих средств на сберегательном счете. На бирже Bitget есть возможность получения дохода на копировании сделок профессиональных трейдеров, также действует бонусная программа для всех клиентов.
eToro
Брокерская платформа eToro совмещает функции Форекс-брокера и площадки для торговли криптовалютными ресурсами. В настоящее время площадка предлагает заработок на доходном фермерстве криптовалют Cardano, Ethereum и Tron с годовой процентной доходностью до 6,25% и выше.
Все депозитные программы сервиса действуют на гибкой основе - пользователям начисляются проценты ежедневно без необходимости блокировать свои монеты на длительный срок. Это отличный вариант для инвесторов, которым нужен гибкий доступ к своим сбережениям в криптовалюте.
Всем пользователям доступен демо-счет для тестирования функционала платформы и отработки навыков трейдинга. Также площадка eToro реализует программы для пассивного инвестирования.
Kraken
Крупная международная криптобиржа Kraken является одним из лидеров по суточному торговому обороту. Услугами платформы Кракен пользуются более 5 миллионов трейдеров и инвесторов в разных странах мира. Это одна из старейших и самых популярных бирж криптовалют, площадка одной из первых реализовала функцию обмена криптовалют на фиатные валюты.
Платформа предлагает весь необходимый функционал для доходного фермерства криптовалют. Клиенты могут разместить свои монеты на депозите в пару кликов и автоматически получать вознаграждение два раза в неделю. Программа доходного фермерства дает возможность заработка до 21% в год на своих криптоактивах, при этом монеты можно снять в любое время без штрафов и блокировок.
Kraken стремится максимально упростить процесс фарминга, здесь не предусмотрен период блокировки, а сложные проценты выплачиваются ежедневно. Платформа также ориентирована на основные криптовалюты, такие как Биткойн, Эфириум, а также основные стейблкоины, такие как USD Coin.
CoinEx
Криптобиржа CoinEx была основана в 2017 году, сейчас это многофункциональный сервис, где сочетаются функции криптобиржи и рынка криптовалютных инструментов. Пользователям доступны для торговли криптовалютные пары и кросс-курсы с фиатными валютами.
На финансовом счете CoinEx вы можете вносить или снимать монеты в любое время без минимального ограничения и зарабатывать сложные проценты. Криптобиржа предлагает услугу размещения крипторесурсов на финансовом счете, клиент получает вознаграждение за депозит и доход от роста цены токенов.
В настоящее время на сервисе поддерживается десять криптовалют, но в будущем финансовый счет будет открыт для большего количества монет в свете рыночного спроса на диверсификацию службы управления активами.
Является ли доходное фермерство DeFi рискованным?
Все инвестиционные продукты в криптоиндустрии являются рискованными. Основным риском в отрасли доходного фермерства криптовалют является вероятность потери части капитала в результате обесценивания купленной монеты.
Это происходит, когда в соответствующем фермерском пуле возникает дисбаланс оценки. Более выгодным и безопасным решением для инвесторов становится хранение токенов в личном кошельке по сравнению с долевыми вложениями в фермерский пул.
Также есть вероятность потери токенов на платформе из-за мошеннических действий хакеров. Например, если в смарт-контракте площадке есть ошибка, мошенники могут ей воспользоваться и вывести активы пользователей.
Криптовалютный рынок подвержен значительной волатильности - в результате падения котировок стоимость определенных монет может снижаться, что негативно отражается на доходах инвесторов.
Правила соблюдения баланса риска и вознаграждения на платформах Yield Farming
Услугами доходного фермерства криптовалют можно воспользоваться на разных площадках с различными торговыми условиями и рисками. При выборе фермерской платформы с наилучшим соотношением риска и доходности рекомендуем придерживаться следующих правил:
1. Учитывайте риски смарт-контрактов
Соглашение между сторонами об определенных нормах с автоматическим исполнением содержится в смарт-контрактах, представляющих собой безбумажные цифровые коды. Смарт-контракты избавляют от посредников и делают транзакции дешевле и безопаснее.
Однако они уязвимы для методов атаки и ошибок кодирования. Пользователи некоторых известных платформ DeFi потеряли деньги из-за мошеннических смарт-контрактов.
2. Ликвидационные риски
Платформы Defi используют депозиты своих потребителей, чтобы поддерживать в своих системах достаточный уровень ликвидности. За счет замороженных криптоактивов своих пользователей децентрализованные проекты могут получать кредиты или внешнее финансирование, как и в традиционном финансовом секторе. Но в ситуациях, когда стоимость залога падает ниже стоимости кредита, может возникнуть проблема.
3. Размер годовой процентной доходности(APY)
Ключевым фактором, который следует учитывать при выборе платформы для доходного фермерства криптовалют, является показатель годовой процентной доходности (APY).
Различные криптовалюты также имеют разные процентные ставки в рамках одной платформы. Криптовалютная биржа может вознаграждать вас 1,5% в год за фарм одной монеты и до выплачивать до 18% дохода за другую.
Некоторые крипто-фермерские платформы имеют оговоренную ставку APY для пользователей. Чем выше APY на интересующей вас платформе, тем больший доход вы можете получить.
4. Размер торговых комиссий и сборов
Величина сборов и комиссий за операции с криптовалютами также играет важную роль при выборе платформы для крипто-фермерства. Изучите комиссию, взимаемую платформой за фермерство, чтобы выбрать лучший вариант. Также обратите внимание на размер комиссии за транзакции с криптовалютами и за пополнение счета или вывод средств на карту.
5. Безопасность
При выборе площадки для фермерства необходимо уделять особое внимание вопросам безопасности средств клиентов. Рекомендуем выбирать для фарминга надежные площадки с международной регуляцией и большим количеством активных пользователям. Также перед регистрацией следует предлагаемые меры защиты средств пользователей и личных данных сервиса.
Как управлять своими рисками
Как мы уже упоминали, деятельность в сегменте криптовалют связана с финансовыми рисками. Но при грамотном подходе есть возможность управлять рисками и уменьшать вероятность потери своего капитала. Придерживайтесь следующих рекомендаций, чтобы контролировать риски при криптофарминге, сохранить и приумножить свой капитал.
1. Не вкладывайте все свои деньги в один проект
Главное правило любого инвестора - не вкладывать все средства в один проект, даже с потенциально высокой доходностью. Криптовалюты очень волатильны - котировки могут обрушиться из-за заявлений публичных персон или даже публикаций в соцсетях.
Установите лимиты на то, сколько вы инвестируете в определенную цифровую валюту, и не поддавайтесь искушению заработать больше денег, чем вы можете позволить себе потерять. Фермерство с добычей криптовалюты — это бизнес с высоким риском, и нужно разумно распределять свои ресурсы по разным направлениям.
2. Сформируйте портфель перспективных проектов с разной степенью риска
Не стоит слишком много инвестировать в одну криптовалюту. Опытные криптоинвесторы рекомендуют тщательно оценивать перспективы проекта до покупки токенов и формировать портфель из нескольких монет, чтобы рисковать только 1-2% своего капитала в данном токене.
3. Ориентируйтесь на долгосрочные инвестиции
Котировки популярных криптовалют могут резко расти и падать из-за высокой волатильности на рынке. Распространенной ошибкой новичков становится желание быстро продать свои монеты на падающем рынке или купить “на хайпе” токены, о которых все говорят. В результате они получают убыток, а цены через какое-то время возвращаются в первоначальный диапазон.
Не поддавайтесь эмоциям и планируйте получать доход на долгосрочном временном промежутке. Если вы разместите свои крипторесурсы на депозите несколько недель или месяцев, сможете рассчитывать на высокое вознаграждение.
4. Оценивайте потенциал проектов перед покупкой токенов
Каждый день на рынке криптовалют появляются новые монеты, а число децентрализованных проектов еженедельно увеличивается. Эксперты рекомендуют проводить тщательный анализ перспектив того или иного проекта, в токены которого планируете инвестировать средства. Не верьте никому на слово и используйте как можно больше источников, чтобы провести собственное исследование монет до момента покупки.
Как работает криптофарминг?
Обязательным требованием для успешного функционирования доходного фермерства криптовалют является наличие поставщиков ликвидности и пулов ликвидности. Урожайное фермерство работает по модели автоматизированного маркет-мейкера (AMM), в которой сторонами являются держатели токенов, размещающие их на депозитах, и поставщики ликвидности.
AMM — это механизм функционирования биржи, которая использует краудсорсинг своей ликвидности. Эта технология устраняет обычную книгу ордеров, которая содержит все ордера на покупку и продажу на бирже криптовалют.
Чтобы стать поставщиком ликвидности, достаточно добавить свои средства в пул ликвидности, который поддерживает рынок, где пользователи могут выполнять различные операции со своими токенами, включая заимствование, кредитование и обмен.
Участники доходного фермерства хранят криптовалюты в пулах ликвидности, чтобы получать вознаграждение.
Профессиональные фермеры хорошо осведомлены о сети Ethereum и ее технических аспектах, поэтому они предпочитают перемещать свои средства между различными платформами DeFi с целью получения максимально возможной прибыли.
Некоторые протоколы позволяют пользователям диверсифицировать свои портфели и блокировать эти криптоактивы в протоколах, чтобы максимизировать доходность, они обеспечивают выплаты в виде нескольких криптовалют.
После того, как вы заблокируете свои средства в пуле, вы получите комиссию, полученную от базовой платформы Defi, или жетоны вознаграждения
Топ-9 ботов для торговли криптовалютойКак заработать на доходном фермерстве криптовалют - руководство для новичков
Криптобиржа Bybit — одна из наиболее надежных и прибыльных платформ для крипто-фермерства. В этом разделе вы найдете пошаговое руководство, как начать зарабатывать на Bybit.
Шаг 1
Для начала вам понадобится подтвержденная учетная запись Bybit.
Затем загрузите мобильное приложение Bybit на свой смартфон или планшет.
Шаг 2
Войдите в систему и выберите «Еще» на главной странице.
Шаг 3
Затем вы нажимаете «Заработать», а затем на клавишу «Двойной актив».
Шаг 4
Изучите информацию в разделе и выберите «План», подходящий под ваши требования.
Шаг 5
После окончания контракта зайдите в свой личный кабинет, чтобы забрать заработанную прибыль. Помните, что у вас должна быть криптовалюта для внесения депозита, чтобы запустить процесс фарминга.
Yield Farming против стейкинга криптовалют
Доходное фермерство криптовалют — более сложный процесс по сравнению с стейкингом. Это разные способы получать прибыль от размещения на депозите своих криптовалютных резервов. В этом разделе вы разберем основные различия между этими процессами.
1. Уровень сложности
Заработок на стейкинге — более простой способ получения дохода за счет замораживания криптовалюты на кошельке. С другой стороны, доходное фермерство — сложная процедура, поскольку инвестор должен решить, какую кредитную платформу использовать и какие токены он хочет одолжить.
Если инвестор решит получить прибыль на децентрализованной бирже, часто называемой DEX, необходимо будет внести пару монет в избытке, а вознаграждение будет зависеть от количества депозитов для повышения ликвидности биржи. Несмотря на более сложные условия, разобраться в процессе и стартовать в доходном фермерстве вполне по силам новичку. В то же время фарминг позволяет получать более высокий доход по сравнению со стейкингом. Кроме того, на многих площадках можно заключать гибкие контракты и получать ежедневные выплаты без долгосрочной блокировки своих криптоактивов.
2. Факторы риска
Доходное фермерство, как и другие операции с криптовалютами, связано с некоторыми рисками. Например, нарушения правил и ошибки в смарт-контрактах могут привести к потере инвестиций. Но при сотрудничестве с надежной платформой этот риск минимален, поскольку компания, предоставляющая услуги по развитию фермерских хозяйств Defi, тщательно и точно программирует ваш смарт-код. Но следует помнить, что ошибки в коде могут привести к потере депозитов и у тех инвесторов, кто зарабатывает на стейкинге.
3. Потенциально высокая доходность
Доходное фермерство позволяет получать больше прибыли, если на него не влияет волатильность. Наоборот, стейкинг обеспечивает более стабильный годовой процентный доход. Размещение средств на платформе для доходного фермерства Defi обеспечивает более высокую доходность от криптоинвестиций,с минимальными затратами времени и усилий.
4. Период блокировки крипторесурсов
Алгоритмы стейкинга помогают заработать более высокие APY за блокировку средств на длительный срок. У доходного фермерства в децентрализованных финансах нет такого требования.
5. Комиссия за транзакции
Участники проектов доходного фермерства должны платить комиссию при переходе от одного пула ликвидности к другому. Оплата комиссий - часть инвестиционных расходов, которые полностью перекрываются за счет пассивного дохода от фарминга криптовалют.
6. Управление рисками
Доходное фермерство поддерживается за счет работы протоколов Defi, которые могут быть подвержены рискам кибербезопасности или сбоям в кодировании смарт-контрактов. Стейкинг гораздо более безопасен по сравнению с доходным фермерством, поскольку он основан на безрисковом методе консенсуса.
При грамотном выборе платформы доходного фермерства Defi риски потери средств в результате ошибок в смарт-контрактах или лазеек в системе безопасности сводятся к минимуму.
Часто задаваемые вопросы
Сколько я могу заработать на доходном фермерстве DeFi?
Размер потенциальной доходности зависит от разных факторов - наименования криптовалюты, суммы вклада, типа контракта(гибкий или фиксированный) требований площадки и т.д. При выборе платформы обращайте внимание на показатель APY - годовая процентная доходность по тому или иному инструменту.
На каких площадках лучше заниматься доходным фермерством?
В предыдущих разделах мы разобрали особенности ряда криптосервисов. Наши эксперты рекомендуют программы доходного фермерства от криптобирж Binance, Crypto.com и Bybit.
Каков период блокировки токенов?
Период блокировки — это время, в течение которого монеты остаются заблокированными на счетах или кошельках, чтобы обеспечить ликвидность. Но на некоторых площадках есть возможность заключать гибкие контракты без обязательного периода блокировки. При этом способе проценты начисляются ежедневно, а пользователь при необходимости может снять средства или перевести их в другие активы без потери ранее полученного дохода.
Какие криптовалюты подходят для заработка на доходном фермерстве?
Практически нет ограничений, когда речь заходит о том, какие криптоактивы можно использовать для заработка на фарминге, поскольку любую монету можно заимствовать для получения процентов. Лучше выбирать для получения дохода популярные монеты, которые пользуются спросом у инвесторов и трейдеров.
