Маржинальная торговля: преимущества, риски и перспективы
Маржинальная торговля – это торговля с использованием заемных средств (кредитного плеча), предоставленных брокером. Она позволяет открывать сделки на суммы, значительно превышающие размер депозита. Например, при плече 1:20 депозит в $50 позволяет оперировать суммой в $1000.
Маржинальная торговля представляет собой вид торговли, при котором трейдер использует заемные средства (финансовое/кредитное плечо), предоставленные брокером. Это своеобразный кредит, позволяющий приобретать активы на суммы, значительно превышающие размер собственного депозита. Из этой статьи вы узнаете, что такое маржинальная торговля и кредитное плечо и как их эффективно использовать на Форекс.
Что такое маржинальная торговля?
Маржинальная торговля на валютном рынке Форекс – это процесс работы с финансовым рычагом, который позволяет управлять средствами, многократно превышающими депозит. Кредитное плечо выражается числовым коэффициентом, который определяет, во сколько раз сумма средств на счете увеличивается для проведения сделок.
Пример расчета:
-
При лече 1:1 сумма сделки равна размеру депозита. Например, при $50 на счете можно купить актив ровно на $50.
-
Если используется плечо 1:20, трейдер с тем же депозитом в $50 может оперировать суммой в $1000 (50 × 20).
При этом увеличение объема сделки позволяет потенциально получить прибыль в 20 раз превышающую доход без использования заемных средств, но увеличивается и размер убытка.
Как работает маржинальная торговля?
Маржинальная торговля подразумевает использование заемных средств, предоставленных брокером, которые впоследствии необходимо вернуть. Если баланс счета падает до критического уровня, трейдер получает уведомление о необходимости пополнить депозит (маржин-колл). Если баланс продолжит снижаться, сделки автоматически закроются (стоп-аут).
Заем может предоставляться как в денежной форме, так и в виде активов. Например, для открытия коротких позиций трейдер берет у брокера активы в долг, продает их, а затем выкупает по более низкой цене, возвращая заем.
В каких случаях выгодно использовать кредитное плечо?
Существует три основных ситуации, при которой использование кредитного плеча является оправданным. Они следующие:
-
Вход на рынок с минимальным капиталом. Если минимальный депозит составляет $100, но этой суммы недостаточно для открытия сделки, использование плеча позволяет трейдеру увеличить капитал.
-
Увеличение объема сделки для роста дохода. Например, цена пункта для пары EUR/USD при торговле лотом 1.0 равна $10. Если котировки изменятся на 50 пунктов, то:
-
при минимальном объеме (0.01 лота) трейдер заработает $5;
-
при использовании плеча и объема 1.0 доход составит $500.
-
-
Снижение размера залога. Без плеча для открытия сделки потребуется сумма залога, равная стоимости актива. С кредитным плечом эта сумма уменьшается пропорционально коэффициенту.
Особенности кредитного плеча у разных брокера
Кредитное плечо может иметь ряд особенностей, поэтому необходимо заранее проверять условия его предоставления на сайте брокера. Основные особенности, на которые нужно обратить внимание:
-
Настройка плеча в счете. Плечо задается для всего счета и применяется ко всем сделкам. Его размер можно изменять, но это повлияет на уже открытые сделки.
-
Изменение условий брокером. Во время высокой волатильности брокеры могут уменьшать плечо, увеличивая тем самым размер залога. Это может привести к автоматическому закрытию сделок.
-
Ограничения по активам. Плечо может быть доступно только для валютных пар и CFD. Для акций и сырьевых товаров оно может быть фиксированным.
В связи с этими особенностями выбор брокера становится особенно важным. Мы определили самых надежных брокеров, которые предлагают лучшие условия маржинальной торговли.
Лучшие Форекс-брокеры для торговли с кредитным плечом
| Брокер | Регуляция | Мин. депозит, $ | Макс. кредитное плечо | Мин.спред для EUR/USD, пипсы | Макс. спред для EUR/USD, пипсы | Комиссия за пополнение счета, % | Комиссии за вывод средств, % | Открыть счет |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
Tier-3 |
10 |
1:2000 |
0.5 |
1.5 |
0 |
0-4 |
||
|
Tier-1 |
100 |
1:500 |
1.0 |
1.6 |
0 |
0 |
||
|
Tier-1 |
100 |
1:500 |
0.9 |
1.7 |
0 |
0 |
||
|
Tier-3 |
100 |
1:2000 |
0.8 |
1.2 |
0 |
0 |
||
|
Tier-1 |
0 |
1:500 |
0.1 |
0.2 |
0 |
0 |
Риски и предупреждения
Использование кредитного плеча и маржинальная торговля сопряжены с высокими рисками. Ключевые из них следующие:
-
Повышенные убытки. При использовании плеча убыток пропорционален увеличению объема сделки.
-
Угрозы стоп-аута. Чем больше объем сделки, тем меньшее движение цены необходимо для полного обнуления депозита.
-
Эмоциональный фактор. Доступность заемных средств может побудить трейдера нарушать правила управления рисками.
Обязательно учитывайте все эти риски в торговой стратегии. Соблюдайте дисциплину, строго следуйте стратегии и не оставляйте места эмоциям.
Перед маржинальной торговлей оцените финансовые последствия
Прежде чем приступить к маржинальной торговле, изучите основы риск-менеджмента и оцените финансовые последствия от использования кредитного плеча для своего счета. Задействуйте в торговле только ту часть депозита, которую вы готовы потерять, и всегда рассчитывайте размер сделки с учетом значений стоп-лосса. Не стремитесь "отыграться" после неудачи – это может привести к потере всего капитала. Также я подготовил несколько дополнительных рекомендаций:
-
Следите за рисками. Никогда не увеличивайте объем сделки без тщательного расчета возможных убытков.
-
Используйте калькуляторы. Автоматические расчеты помогут правильно настроить объемы сделок и размер залога.
-
Диверсифицируйте риски. Оптимизируйте прибыль, минимизируя вероятность значительных потерь.
Применение кредитного плеча целесообразно только в проверенных стратегиях. Тестируйте новые подходы на демо-счетах, чтобы понять, как использование заемных средств влияет на результаты торговли. Помните, что главная цель – не максимальная прибыль, а стабильный доход при минимальных рисках.
Резюме
Маржинальная торговля открывает трейдерам широкие возможности, но требует внимательного подхода и четкого соблюдения правил управления капиталом. Оптимизируйте стратегии, экспериментируйте на демо-счетах и следуйте рекомендациям экспертов, чтобы максимально эффективно использовать этот инструмент.
FAQs
Как рассчитывается уровень маржи?
Уровень маржи определяется как отношение средств на счете к марже, умноженное на 100%. Например, если средства составляют $500, а маржа – $100, уровень равен 500%.
Почему новички должны избегать большого кредитного плеча?
Высокое плечо увеличивает риск потери депозита из-за незначительного движения цены. Новичкам лучше использовать минимальное плечо, чтобы снизить возможные убытки.
Подходит ли маржинальная торговля для всех трейдеров?
Нет, не для всех. Она больше подходит опытным трейдерам с четкими стратегиями, а для новичков может быть слишком рискованной.
Что нужно учесть перед началом маржинальной торговли?
Ознакомьтесь с правилами риск-менеджмента, протестируйте стратегии на демо-счете и изучите условия брокера. Убедитесь, что вы готовы к возможным убыткам.
Связанные статьи
Команда, работавшая над статьей
Предприниматель, бизнес-эксперт. Опыт в трейдинге – 9 лет. Акцентируется на долгосрочных инвестициях, но использует также и внутридневную торговлю. Частный консультант по инвестированию в цифровые активы и личным финансам. Два высших образования – экономическое и филологическое.
Автор, редактор и корректор портала Traders Union с 2017 года. С 2020 года занимает должность заместителя главного редактора сайта международного объединения трейдеров Traders Union, имеет 10-ти летний опыт работы с текстами в экономической и финансовой сферах. В период с 2017 по 2020 год Ольга выполняла обязанности журналиста и редактора информационного агентства IaftNews, рубрик экономические и финансовые новости. На данный момент Ольга входит в команду ведущих отраслевых экспертов и работает над созданием образовательных статей финансово-инвестиционной тематики, курирует их формирование и публикацию на сайте Traders Union.