Sveriges storbanker stärker sin roll i gränsöverskridande risköverföring, enligt Riksbanken

Traders Union
Alla nyheter
Centralbanker
Storbanker och risköverföring

Alla nyheter

Toppnyheter

Redaktörernas val

Aktier

Kryptovalutor

Finansiella nyheter

Valutor

Råvaror

Nyheter från branschledare

Företag

Tillsynsmyndigheter

Centralbanker

Sholanke Dele

25.06.2026

Sveriges storbanker stärker sin roll i gränsöverskridande risköverföring, enligt Riksbanken — Storbanker sprider risker

Svenska kreditinstitut har omfattande och koncentrerade exponeringar mot utländska finansiella aktörer, vilket lyfter fram storbankernas betydelse i det finansiella systemet. Analysen pekar på att risker kan spridas snabbt över gränser och vidare inom det svenska banksystemet via ett begränsat antal centrala motparter.

Höjdpunkter

Sveriges Riksbank konstaterar att svenska storbankers utlandsexponeringar ofta är koncentrerade mot ett fåtal utländska finansiella institut, främst nordiska storbanker.
Riksbankens analys visar att storbankerna har en bredare global motpartsspridning än mindre och medelstora banker, vilka främst har exponeringar inom Norden.
Störningar hos utländska motparter kan snabbt föras vidare till svenska storbanker och därifrån spridas inom det svenska banknätverket, vilket ökar systemriskerna.

Riksbankens analys av bankernas utlandsexponeringar

Sveriges Riksbank uppger i en ny ekonomisk kommentar att svenska bankers större exponeringar i hög grad är riktade mot utländska finansiella institut och ofta är koncentrerade till ett begränsat antal motparter, främst nordiska storbanker.

I analysen granskar Marianna Blix Grimaldi, Lukas Guan Hallquist, Jieying Li och Samuel Namér från Riksbankens avdelning för finansiell stabilitet, tillsammans med vice riksbankschef Anna Seim, hur de gränsöverskridande exponeringarna ser ut. Med hjälp av tillsynsdata från COREP visar de att storbankerna intar en central position i de finansiella kopplingarna.

Analysen visar också tydliga skillnader mellan olika banker. Mindre och medelstora banker har främst exponeringar inom Norden, medan de svenska storbankerna har en bredare global spridning i sina motpartskontakter.

Betydelse för finansiell stabilitet i Sverige

Tillsammans med författarnas tidigare analys av inhemska sammanlänkningar förstärks bilden av storbankerna som centrala mellanhänder både internationellt och inom det svenska banksystemet. Det innebär att störningar hos utländska motparter kan föras vidare till svenska storbanker och därefter spridas vidare i det inhemska banknätverket.

Resultaten understryker därmed vikten av att noggrant övervaka gränsöverskridande exponeringar och storbankernas systemviktiga roll. Den ekonomiska kommentaren utgör samtidigt det andra steget i ett bredare forskningsprojekt om finansiell sammanlänkning, där kommande analyser bland annat ska fördjupa kvantifieringen av potentiella spridningsrisker i det svenska banksystemet.

Morgan Stanleys fondrestriktioner i North Haven Private Income Fund och den senaste kursutvecklingen var i fokus i vår tidigare analys, där vi noterade fortsatt positivt momentum trots signaler om kortsiktig överhettning. Vi lyfte även att ökade inlösenbegäranden ledde till begränsade uttag, vilket kan påverka investerarsentimentet och synen på likviditets- och motpartsrisker i finanssektorn.

Detta material kan innehålla åsikter från tredje part, ingen av uppgifterna och informationen på denna webbsida utgör investeringsrådgivning enligt vår Ansvarsfriskrivning. Även om vi följer strikt Redaktionell Integritet, kan detta inlägg innehålla referenser till produkter från våra partners.

Gillade du artikeln?