Кращі дивідендні акції в Україні

Примітка редакції: Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодна з даних та інформації на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої Відмови від відповідальності.

Інвестування у дивідендні акції – один із найбільш стабільних та перевірених часом способів отримання пасивного доходу. У цій статті ми розглянемо, що таке дивідендні акції, які компанії в Україні пропонують найкращі умови для інвесторів, а також поділимося порадами для новачків та досвідчених трейдерів.

Найкращі дивідендні акції в Україні:

Миронівський хлібопродукт - дивіденди 8.00% на акцію
Райффайзен Банк Аваль - дивіденди 7.00% на акцію
Kernel Holding S.A. - дивіденди 9.00% на акцію
Мотор Січ - дивіденди 10.00% на акцію
Укрнафта - дивіденди 6.00% на акцію

Найкращі дивідендні акції в Україні

Дивідендні акції – це акції компаній, які регулярно виплачують своїм акціонерам частину прибутку у вигляді дивідендів. Інвестування в такі акції дозволяє отримувати стабільний дохід, який можна використовувати для реінвестування чи інших цілей. Зазвичай такі виплати здійснюються щоквартально, раз на півроку чи раз на рік. Дивіденди можуть бути виражені у вигляді фіксованої суми на акцію або відсотки від прибутку компанії.

Основні переваги інвестування у дивідендні акції включають стабільний дохід, можливість реінвестування дивідендів, а також нижчу волатильність порівняно з акціями зростання. Це робить дивідендні акції привабливими як для початківців, так і досвідчених інвесторів. Наприклад, дивіденди можуть стати надійним джерелом доходу для пенсіонерів або людей, які прагнуть фінансової незалежності.

Порівняння найкращих дивідендних акцій в Україні
Компанія	Сфера діяльності	Термін виплати дивідендів	Сума дивідендів на акцію за 2025 рік
Миронівський хлібопродукт (MHPC)	Аграрний сектор	Щорічно	8,00%
Райффайзен Банк Аваль (BAVL)	Фінансовий сектор	Щорічно	7,00%
Kernel Holding S.A. (KER)	Агропромисловий холдинг	Щорічно	9,00%
Мотор Січ (MSICH)	Виробництво авіаційних двигунів	Щорічно	10,00%
Укрнафта (UNAF)	Нафтовидобувна компанія	Щорічно	6,00%

Миронівський хлібопродукт (MHPC)

Миронівський хлібопродукт – один із найбільших виробників та експортерів курятини в Україні. Компанія стабільно виплачує дивіденди та показує впевнене зростання прибутковості. У 2023 році дивідендна дохідність склала 8%.

Райффайзен Банк Аваль (BAVL)

Райффайзен Банк Аваль – один із провідних банків України, який регулярно виплачує дивіденди своїм акціонерам. Банк демонструє стабільні фінансові показники та надійність. За 2023 дивідендна прибутковість склала 7%.

Kernel Holding S.A. (KER)

Кернел Холдинг - Великий агропромисловий холдинг, що займається виробництвом та експортом зернових та олійних культур. Компанія відома своїми високими дивідендними виплатами, які у 2023 році становили 9%.

Мотор Січ (MSICH)

Мотор Січ – один із найбільших виробників авіаційних двигунів в Україні. Компанія стабільно виплачує дивіденди і має високу прибутковість. У 2023 році дивідендна прибутковість становила 10%.

Укрнафта (UNAF)

Укрнафта - Найбільша нафтовидобувна компанія в Україні. Акції компанії привабливі для інвесторів завдяки високим дивідендним виплатам та стабільному доходу. У 2023 році дивідендна дохідність склала 6%.

Плюси та мінуси інвестування у дивідендні акції

Інвестиції в дивідендні акції мають переваги та недоліки. TU підготували інфографіку, в якій ви можете дізнатися про плюси та мінуси у зручному форматі.

Стабільний дохід: Дивіденди надають регулярне джерело доходу, яке можна використовувати для різних цілей.
Можливість реінвестування дивідендів: Отримані дивіденди можна реінвестувати у додаткові акції, збільшуючи розмір портфеля та майбутні доходи.
Нижча волатильність: Дивідендні акції зазвичай менш волатильні порівняно з акціями зростання, що знижує ризик для інвесторів.

Низькі темпи зростання: Дивідендні акції зазвичай належать великим, стабільним компаніям, які не демонструють високих темпів зростання.
Ризик зниження дивідендних виплат: Компанії можуть зменшити або припинити виплату дивідендів у разі фінансових труднощів.
Податкові зобов'язання: Дивіденди оподатковуються, що може зменшити чистий прибуток інвестора.

Потенційний інвестиційний мінімум

Мінімальні суми, необхідні для початку інвестування в дивідендні акції, можуть змінюватись в залежності від компанії. Наприклад, для інвестування в акції Миронівського хлібопродукту може знадобитися мінімальна сума близько 5000 гривень. Для акцій Райффайзен Банку Аваль – близько 3000 гривень.

Для досягнення більших доходів рекомендується інвестувати більше. Наприклад, для отримання стабільного доходу від дивідендів у розмірі 1000 гривень на місяць може знадобитися початкова сума інвестицій близько 200 000 гривень.

Вибір надійного брокера - ключовий крок для успішного інвестування. Важливо враховувати такі фактори, як комісії, доступ до міжнародних ринків та якість обслуговування. Для покупки дивідендних акцій важливо вибрати надійного брокера.

Кращі брокери для покупки дивідендних акцій в Україні
Брокер	Кількість акцій	Комісія за купівлю акцій	Мінімальний депозит	Демо-рахунок
RoboForex	Більше 12,000	Від $0.0045 за акцію	10 доларів США	Так	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
Interactive Brokers	Більше 13,000	Від $0.005 за акцію	$0	Так	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
Revolut	800+	Від £1	$0	Ні	Вивчити досьє
CapTrader	Понад 1.2 мільйони	Від $0.005 за акцію	2000 доларів США	Так	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
Collective2	Варіюється (залежить від користувача)	Варіюється (залежить від стратегії)	$0	Ні (є режим симуляції)	Вивчити досьє

Що потрібно знати новачкам?

Якщо ви починаєте інвестувати в дивідендні акції, необхідно знати про деякі аспекти. Розглянемо їх коротко.

Основи дивідендного інвестування

Основні терміни та концепції, які мають знати новачки. Наприклад, такі терміни як дивідендна доходність, дата відсічення, коефіцієнт виплат тощо.

Дивідендна доходність: Це відношення річних дивідендів до поточної ціни акції, виражене у відсотках.
Дата відсічення (ex-dividend date): Дата, після якої акції торгуються без права отримання найближчих дивідендів.
Коефіцієнт виплат (payout ratio): Відсоток від чистого прибутку компанії, що сплачується у вигляді дивідендів.

Стратегії мінімізації ризиків

Поради щодо диверсифікації та управління ризиками, які допоможуть новачкам мінімізувати втрати. Наприклад, диверсифікація портфеля між акціями різних секторів та регіонів може знизити ризик.

Диверсифікація: Розподіліть свої інвестиції між різними компаніями та секторами економіки, щоб знизити ризик.
Аналіз фінансового становища: Регулярно аналізуйте фінансові звіти компаній, щоб переконатися у їхній стабільності.
Слідування новинам: Будьте в курсі новин та подій, які можуть вплинути на бізнес компаній, у які ви інвестували.

Ускладнення стратегій

У міру здобуття досвіду ускладнюватиметься і стратегія. Зокрема, вивчайте, як правильно зробити аналіз та вибір акцій з високою прибутковістю. Наприклад, використання фінансових показників, таких як рентабельність власного капіталу (ROE) та коефіцієнт виплат для оцінки акцій.

Рентабельність власного капіталу (ROE): Цей показник показує, наскільки ефективно компанія використовує свої кошти для отримання прибутку. Високий ROE вказує на ефективне керування.
Коефіцієнт виплат: Оптимально вибирати компанії з коефіцієнтом виплат від 30% до 70%, що вказує на баланс між виплатою дивідендів та реінвестуванням прибутку.
Аналіз грошового потоку: Оцінка вільного грошового потоку компанії допомагає зрозуміти, чи достатньо коштів для стійких дивідендних виплат.
Порівняльний аналіз: Порівняння дивідендної прибутковості з аналогічними компаніями в тій же галузі може допомогти визначити, наскільки вигідним є вкладення.
Історична прибутковість: Аналіз історичної прибутковості акцій та стабільності дивідендних виплат за останні 5-10 років.

Тактики реінвестування дивідендів

Наприклад, автоматичне реінвестування дивідендів у додаткові акції тієї ж компанії або інші дивідендні акції.

Довгострокові інвестиції: Реінвестування дивідендів у ті ж акції для збільшення частки володіння та, відповідно, майбутніх дивідендних виплат.
Диверсифікація портфеля: Використання дивідендів для купівлі акцій інших компаній, що допомагає розподілити ризики.
Купівля акцій зростання: Реінвестування дивідендів у акції компаній із високим потенціалом зростання збільшення загального капіталу.

Ризики та попередження

У випадку з дивідендними акціями існує чимало ризиків. Можемо виділити три основні.

Фінансова нестабільність: Компанії можуть зіткнутися з економічними труднощами, що призведе до зниження або скасування дивідендних виплат.
Регуляторні зміни: Зміни у податковому законодавстві чи правилах регулювання можуть негативно вплинути на прибутковість дивідендних акцій.
Конкурентний тиск: Посилення конкуренції у галузі може призвести до зниження прибутку та, відповідно, дивідендних виплат.

Існують методи аналізу та моніторингу фінансового стану компаній, які допоможуть уникнути втрат. Їх ми наведемо також три.

Регулярний моніторинг: Постійний аналіз фінансових звітів та новин про компанії.
Диверсифікація: Розподіл інвестицій між різними секторами та компаніями для зниження ризику.
Використання стоп-лосс ордерів: Встановлює автоматичні ордери на продаж акцій при досягненні певного цінового рівня для обмеження збитків.

Ринок акцій в Україні розвинений слабо

Однією з найбільших проблем економіки України є слабкий розвиток фондового ринку. Тому компаній, які пропонують дивідендні акції одиниці. Це серйозна проблема, яка ускладнює залучення капіталу та інвестицій, і залишається лише сподіватися, що в перспективі її все-таки зможуть вирішити.

Проте компанії, які пропонують дивідендні акції, є в Україні. Ми навели у статті 5 прикладів із найбільшими організаціями. Через обмеження фондового ринку акції українських компаній можуть стати хорошим рішенням лише для диверсифікації вашого портфеля. Проте основи вони не складуть. Фундаментом інвестиційного портфеля залишаються американські, європейські та китайські компанії, які пропонують дивідендні акції. Тому на них звернете першочергову увагу при формуванні.

Резюме

Рост інтересу до дивідендним акцій помітний, і це не дивно. Очікується, що компанії зі стійкими бізнес-моделями та стабільними фінансовими показниками продовжуватимуть залучати інвесторів. У тому числі й в Україні, де ризики дуже високі через війну, а також є труднощі із купівлею акцій українських компаній. Проте інвестувати у дивідендні акції в Україні реально. Вибирайте компанії з гарною репутацією, стабільною історією виплат та позитивними прогнозами на майбутнє.

FAQs

Як вибрати брокера для покупки дивідендних акцій?

При виборі брокера для купівлі дивідендних акцій слід враховувати такі фактори, як комісії за угоди, доступ до міжнародних ринків, якість обслуговування та мінімальний депозит. Популярними брокерами в Україні є RoboForex та Interactive Brokers, які пропонують різні умови для трейдерів.

Як диверсифікувати портфель дивідендних акцій?

Для диверсифікації портфеля можна інвестувати в акції компаній з різних секторів економіки, таких як фінанси, агропромисловість, нафтовидобуток та виробництво. Також можна розглянути компанії з різною географією бізнесу та різними рівнями дивідендної прибутковості.

Як часто виплачуються дивіденди українськими компаніями?

Українські компанії зазвичай виплачують дивіденди щороку. Наприклад, такі компанії як Миронівський хлібопродукт (MHPC) та Мотор Січ (MSICH) виплачують дивіденди щорічно.

Які податкові зобов'язання виникають під час отримання дивідендів в Україні?

В Україні дивіденди оподатковуються за ставкою 9% для фізичних осіб та 18% для юридичних осіб. Інвесторам слід зважати на ці податкові ставки при розрахунку чистого доходу від дивідендів.

Команда, яка працювала над статтею

Іван – фінансовий експерт та аналітик. Спеціалізується на торгівлі на ринках Форекс, акцій та криптовалют. Переважний стиль торгівлі – консервативні стратегії з низьким та середнім ризиком, середньострокові та довгострокові інвестиції. Досвід на фінансових ринках – 8 років. Займається підготовкою текстових матеріалів для трейдерів-початківців. Також спеціалізується на оглядах та оцінці брокерів, аналізуючи їх надійність, торговельні умови та особливості.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Автор, редактор та коректор порталу Traders Union з 2017 року. З 2020 року обіймає посаду заступника головного редактора сайту міжнародного об'єднання трейдерів Traders Union, має 10-річний досвід роботи з текстами в економічній та фінансовій сферах. У період з 2017 по 2020 рік Ольга виконувала обов'язки журналіста та редактора інформаційного агентства IaftNews, рубрик «Економічні новини» та «Фінансові новини». Зараз Ольга входить до команди провідних галузевих експертів та працює над створенням освітніх статей фінансово-інвестиційної тематики, курирує їх формування та публікацію на сайті Traders Union.

Диверсифікація

Диверсифікація - це інвестиційна стратегія, яка передбачає розподіл інвестицій між різними класами активів, галузями та географічними регіонами для зменшення загального ризику.

Брокер

Брокер - це юридична або фізична особа, яка виступає посередником при укладанні угод на фінансових ринках. Приватні інвестори не можуть торгувати без брокера, оскільки тільки брокери можуть здійснювати операції на біржах.

Інвестор

Інвестор - це фізична особа, яка вкладає гроші в актив з надією, що його вартість зросте в майбутньому. Активом може бути що завгодно, включаючи облігації, боргові зобов'язання, пайові інвестиційні фонди, акції, золото, срібло, біржові фонди (ETF) та нерухомість.

Топ-5 брокерів для вас